| dc.contributor.advisor | 劉宗德 | zh_TW |
| dc.contributor.advisor | Liou, Tzong-Der | en_US |
| dc.contributor.author (作者) | 李憲宗 | zh_TW |
| dc.contributor.author (作者) | Lee, Hsien-Tsung | en_US |
| dc.creator (作者) | 李憲宗 | zh_TW |
| dc.creator (作者) | Lee, Hsien-Tsung | en_US |
| dc.date (日期) | 2020 | en_US |
| dc.date.accessioned | 2-三月-2020 11:17:45 (UTC+8) | - |
| dc.date.available | 2-三月-2020 11:17:45 (UTC+8) | - |
| dc.date.issued (上傳時間) | 2-三月-2020 11:17:45 (UTC+8) | - |
| dc.identifier (其他 識別碼) | G0105961016 | en_US |
| dc.identifier.uri (URI) | http://nccur.lib.nccu.edu.tw/handle/140.119/128880 | - |
| dc.description (描述) | 碩士 | zh_TW |
| dc.description (描述) | 國立政治大學 | zh_TW |
| dc.description (描述) | 法學院碩士在職專班 | zh_TW |
| dc.description (描述) | 105961016 | zh_TW |
| dc.description.abstract (摘要) | 在全球化潮流與綱路科技的蓬勃發展趨勢下，金融管制思維應之改變，開放性而有效的監理法制架構為當務之急，監理沙盒制度提供了監理法制設計的新途徑。由於成文法的立法程序與行政法體系的框架，對於管制革新產生了一定程度的限制，本研究試圖從公法學的視角，以行政法的法理與實務探討金融監理之管制革新方法，並對金融監理沙盒制度的落地機制提出可行之論議，本文主要的研究貢獻為： 一、 以公法視角探討金融監理管制之憲法思維。二、 比較各國的金融監理法制之異同與發展趨勢。三、 以行政法學的理論與實務評析金融監理沙盒制度。四、 金融監理法制的再造與柔軟化的手段，提供解題思路。金融市場具有動態、複雜和多元，並且有自我適應之特質，因此任何的監理或管制措施都可能成為引發下次的金融動盪的遠因，因而金融監理的管制思維與手段，應有更具有動態性與積極性。本研究認為可由公法學的視角，重新形塑經濟管制的思維，包括：一、平等權與差異化監理之兼容性；二、普惠金融之實現；三、 監理沙盒與試驗性立法架構之可行性；四、 以消費者及投資人權益保障之立法原則。監理沙盒制度發展源自英美法系之國家，其實行差異化監理或法規豁免，仍必須依循法律保留原則而設計，思考我國金融監理沙盒制度之落地機制，或可由法律授權對金融機構實行差異化監理；就非特許金融機構是否納入監理或豁免法規適用，可擴大授權主管機關裁量空間，亦可設置差異化金融執照，依風險基礎設計管制法規。另一方面對動態、複雜多變的金融環境及新興金融科技的發展，可透過軟法治理與公私協力之組織及作用，一則具彈性靈活的優點，二則活用非正式組織資源與效率，達成合作治理之效。 | zh_TW |
| dc.description.abstract (摘要) | Under the trend of globalization and the booming development of Internet Technology, financial regulatory thinking should be changed, and it is imperative to consider an open- minded supervision and effective legal framework. The design of the financial regulatory sandbox regime provides a new way for the design of regulatory system. Due to the legislative procedure of the statute law and the framework of the administrative law system, there are certain restrictions on regulatory reforms. This study attempts to discuss the regulatory reform methods of financial supervision from the perspective of public law, using the theory and practice of administrative law, and discuss on the Post-Experimentation Phase of Financial Regulatory Sandbox Regime. The main contributions of the research include: 1. Discussing the constitutional thinking of financial supervision and regulation from the perspective of public law. 2. Compare the similarities, differences and development trends of financial regulatory systems in different countries. 3. Analysis of the financial regulatory sandbox regime are based on the theory and the practice of administrative law. 4. Reengineering and softening of the financial regulation provide ideas for problem solving.The financial market is dynamic, complex and diverse, and has the characteristics of self-adaptation. Therefore, any supervision or control measures may become the underlying cause of the next financial turmoil. In other words, the thinking and means of financial regulation should be more dynamic and initiatory. This research believes that the thinking of economic regulation can be shaped from the perspective of public law, including: 1. the compatibility of equal rights and differentiated regulation; 2. the realization of inclusive finance; 3. the feasibility of the regulatory sandbox and the experimental legislative framework 4. Legislative principles to protect the rights of consumers and investors. The development of the regulatory sandbox regime originates from countries in the common law system. The implementation of differentiated supervision or regulatory exemption still follows the principle of legal retention. For the regulation adaptation after the financial regulatory sandbox experimentation in Taiwan, we can think about differentiated regulatory for authorized financial institutions in accordance with the law. Considering that whether or not the unauthorized financial institutions are included in supervision or excluded from regulations, we should authorize the competent authority to exercise discretion and set differentiated financial license, designing regulations on risk-based.Facing the dynamic, complicated and ever-changing financial environment and the development of emerging fintech, through the organization of soft law governance and the public –private- partnership cooperation, we can witness the advantages of flexibility, and and take advantage of the resources and the effectiveness of the informal organization to implement cooperative governance. | en_US |
| dc.description.tableofcontents | 目次第一章 緒論 1第一節 前言 1第二節 研究動機與目的 2第三節 研究方法與研究架構 3第二章 經濟法與金融法 4第一節 經濟憲法與經濟行政法 4第一項 經濟行政法之意涵 5第二項 經濟行政法之範疇 6第二節 古典與現代經濟法之管制意義 7第一項 經濟法之管制意義 7第二項 營業許可之法律性質 11第三節 金融監理之憲法思維 12第一項 金融機構之營業管制與基本權 13第二項 金融監理之權利救濟 18第三章 金融監理之法制與發展趨勢 29第一節 金融監理體系之特徵 29第一項 金融監理法規之發展趨勢 30第二項 金融監理組織範式 35第三項 金融監理方法之行政法意義 36第二節 國際金融監理組織架構 39第一項 金融監理一元化蔚為主流 39第二項 英國之雙軸型金融監理新趨勢 41第三項 美國之雙軌、分散式之金融監理分工制度 42第三節 我國金融監理法制與組織 44第一項 我國金融法制之發展 44第二項 我國金融監理機關與組織制度 48第三項 我國金融監理體系之問題與評析 52第四章 金融監理之發展與革新 56第一節 金融監理與管制 56第一項 金融監理之目標與手段 56第二項 金融管制之範圍及性質 59第三項 金融管制及革新 60第二節 軟法治理於金融管制革新之應用 64第一項 軟法治理與自主規制 64第二項 國際金融組織與軟法治理 67第三項 金融監理與自主規制—論同業公會之公法地位 69第四項 行政指導之軟法治理 74第五項 軟法之法律性質與效果 77第三節 公私協力與合作治理 79第一項 公私協力類型分析 79第二項 金融監理之公私協力 81第四節 金融科技發展與監理 88第一項 金融科技之意涵與法制發展 90第二項 電子支付 92第三項 P2P網路借貸 97第四項 群眾募資(Crowdfunding) 107第五項 加密貨幣(ICO) 114第五章 金融科技發展與金融監理沙盒 117第一節 金融監理沙盒制度與試驗性立法 117第一項 金融監理沙盒制度之發展緣起 117第二項 試驗性立法與監理沙盒制度之比較 119第二節 英國、新加坡及澳洲等國金融監理沙盒之法制探討 122第一項 英國引領全球金融科技發展之金融監理沙盒制度 122第二項 新加坡導入金融監理沙盒，發展智慧金融中心 125第三項 澳洲建構標準化之金融監理沙盒 129第三節 日本之監理沙盒制度—產業競爭力強化法 138第一項 產業競爭力強化法與生產性向上特別措置法 138第二項 灰色地帶消除制度與企業實證特例制度 141第四節 我國「金融科技發展與創新實驗條例」 143第三項 我國金融科技創新與發展實驗條例之立法評析 146第四項 金融監理沙盒實施之比較 149第五節 金融監理沙盒之實驗落地機制 154第一項 各國金融監理沙盒設置制度之落地機制 154第二項 金融監理沙盒實驗落地機制之論議 155第六章 結論與建議 158第一節 經濟管制之法思維再塑 158第二節 金融監理法制革新之芻議 160第一項 軟法治理與公私協力 160第二項 金融監理法制之建議 161參考文獻 163圖表目次圖 二 1經濟法體系 6圖 三 1日本金融品交易法 34圖 三 2韓國資本市場統合法 34圖 三 3日本金融廳組織圖 40圖 三 4德國金融監理組織架構圖 40圖 三 5英國金融監理組織架構圖 42圖 三 6美國金融理組織架構圖 44圖 三 7我國金融監督管理委員會組織圖 50表 四 1 P2P網貸模式比較表 98表 四 2各國關於P2P借貸之監理法制比較表 106 | zh_TW |
| dc.format.extent | 3164281 bytes | - |
| dc.format.mimetype | application/pdf | - |
| dc.source.uri (資料來源) | http://thesis.lib.nccu.edu.tw/record/#G0105961016 | en_US |
| dc.subject (關鍵詞) | 金融監理 | zh_TW |
| dc.subject (關鍵詞) | 監理沙盒 | zh_TW |
| dc.subject (關鍵詞) | 軟法治理 | zh_TW |
| dc.subject (關鍵詞) | 公私協力 | zh_TW |
| dc.subject (關鍵詞) | 試驗性立法 | zh_TW |
| dc.subject (關鍵詞) | Financial Regulation | en_US |
| dc.subject (關鍵詞) | Fnancial Regulatory Sandbox | en_US |
| dc.subject (關鍵詞) | Soft Law Governance | en_US |
| dc.subject (關鍵詞) | Public Private Partnership | en_US |
| dc.subject (關鍵詞) | Exprimental Legislation | en_US |
| dc.title (題名) | 金融監理之管制革新 ─兼論金融監理沙盒制度之落地機制 | zh_TW |
| dc.title (題名) | Financial Regulatory Reform : Focus on the Post-Experimentation Phase of Financial Regulatory Sandbox Regime | en_US |
| dc.type (資料類型) | thesis | en_US |
| dc.relation.reference (參考文獻) | 一、專書1.王志誠，現代金融法，新學林，2017年10月，三版。2.王志誠主編，互聯網金融之監理機制，新學林，2017年1月。3.李惠宗，憲法要義，元照，2015年7月。4.吳庚、陳淳文，憲法理論與政府體制，2016年9月，增訂四版。5.谷湘儀、臧正運編審，金融科技與法律，五南圖書，2017年8月，二版。6.陳敏，行政法總論，2016年9月，第9版7.陳雨露、楊棟，世界金融大歷史3000年-從古希臘城邦經濟到華街金錢遊戲，野人文化，2019年1月，二版。8.許凌艳，金融監管法制比較研究- 全球金融法制變革與中國的選擇，法律出版社，中國，2016年10月。9.程明修，行政法之行為與法律關係理論，新學林，2005年，二版。10.張紅，証券行政法專論，中國政法大學出版社，2017.3 月，P189-243。11.楊東，鏈金有法-區塊鍊商業實踐與法律指南，北京航空航天大學出版社，2017年1月，一版。12.劉宗德，法治行政與違憲審查，元照，2019年10月，初版。13.羅君麗、朱翔宇譯，羅納‧科斯傳，浙江大學出版社，2016年12月。14.翁岳生主編，行政訴訟法逐條釋義，五南，2018年7月，二版。15.謝立斌譯，[德]羅爾夫·施托貝爾，經濟憲法與經濟行政法，商務印書館，2008年。16.蕭文生，《中央銀行與金融監理—自法律觀點論起》，台北：元照出版，2000年4月，初版。二、期刊論文17.王文宇，金融法發展專題回顧：國視野與本土反思，臺大法學論叢，第40卷特刊，2011年10月，頁1946-1993。18.王文宇，網路金融的發展與法制，月旦法學雜誌，238期，2015年頁10。19.王文宇，金融法制與金融監理，月旦法學雜誌，2004.7 頁144-159。20.王志誠，「銀行業經營危機之處理及因應」，月旦法雜誌，2009年1月，頁5-2821.王志誠，創櫃版與公眾籌資法制之建構（下），月旦法學教室，149期，2015年3月，頁 38。22.林明鏘，同業公會與經濟自律——評大法官及行政法院相關解釋與判決，臺北大學法學論叢，第71 期，2009 年9 月，頁41-79。23.林明鏘，財經管制法的憲法思考與談(三)，憲政時代，第40卷第1期，頁37-41，2014年7月24.林昱梅，德國營業法上之危害防止措施及行政救濟，逢甲人文社會學報第1 期，2000 年11 月，頁293 以下。25.林依仁，公權力委託制度的新發展-以臺灣證券交易所為例，國家研究發展，第15卷第1期，2015.12。26.林錫堯，不確定法律概念與判斷餘地 ，財稅人進修用刊，第55期，1987年2 月，第9-20頁。27.李文虹，金融科技發展與監管，金融監管研究，2017. 第三期，P1-13。28.李惠宗，論營業許可基準之司法審查——兼論我國憲法上營業自由之限制，經社法制論叢第5 期，1990 年1 月，頁227 以下。29.李建良，經濟管制的平等思維——兼評大法官有關職業暨營業自由之憲法解釋，政大法學評論102 期，2008 年4 月，頁71-157。30.李智仁 (2009). 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| dc.identifier.doi (DOI) | 10.6814/NCCU202000314 | en_US |
