| dc.contributor.advisor | 郭維裕<br>羅秉政 | zh_TW |
| dc.contributor.advisor | Kuo, Wei-Yu<br>Kendro Vincent | en_US |
| dc.contributor.author (Authors) | 徐光裕 | zh_TW |
| dc.contributor.author (Authors) | Hsu, Guang-Yu | en_US |
| dc.creator (作者) | 徐光裕 | zh_TW |
| dc.creator (作者) | Hsu, Guang-Yu | en_US |
| dc.date (日期) | 2024 | en_US |
| dc.date.accessioned | 1-Feb-2024 11:32:45 (UTC+8) | - |
| dc.date.available | 1-Feb-2024 11:32:45 (UTC+8) | - |
| dc.date.issued (上傳時間) | 1-Feb-2024 11:32:45 (UTC+8) | - |
| dc.identifier (Other Identifiers) | G0111ZB1046 | en_US |
| dc.identifier.uri (URI) | https://nccur.lib.nccu.edu.tw/handle/140.119/149623 | - |
| dc.description (描述) | 碩士 | zh_TW |
| dc.description (描述) | 國立政治大學 | zh_TW |
| dc.description (描述) | 國際金融碩士學位學程 | zh_TW |
| dc.description (描述) | 111ZB1046 | zh_TW |
| dc.description.abstract (摘要) | 近年來，科技的快速進步帶動了金融業的轉型，機器人理財作為一種新興的金融服務，透過自動化的特性，讓銀行能夠提供更方便、更低成本的投資服務。而低費用、低門檻等特性，也更能吸引理財新手和小資族。
機器人理財在美國等先進國家中迅速發展。而在台灣，雖然兆豐銀行在公股銀行中率先推出機器人理財業務，但在激烈的市場競爭下，未能在資產規模及使用者數上取得先行者優勢。
本研究採取文獻回顧及個案研究法，針對國內同業機器人理財業務的架構與功能，進行比較分析，並對兆豐銀行提出機器人理財業務的改進建議。最後探討兆豐銀行的優劣勢條件及金融環境的發展，以滿足客戶的需求、提供更好的投資體驗，讓未來機器人理財業務的發展能更加順利。 | zh_TW |
| dc.description.abstract (摘要) | In recent years, the rapid advancement of technology has driven the transformation of the financial industry. Robo-advisory services, as an emerging financial service, leverage automation to enable banks to offer more convenient and cost-effective investment services. The characteristics of low fees and accessibility make robo-advisors particularly appealing to novice investors and individuals with limited financial resources.
Robo-advisory services have experienced rapid development in advanced countries such as the United States. In Taiwan, despite Mega Bank being the first among government-owned banks to introduce robo-advisory services, it has not been able to establish a pioneering advantage in terms of asset size and user numbers amid intense market competition.
This study adopts a literature review and case study approach to conduct a comparative analysis of the structure and functionalities of domestic robo-advisory services. Recommendations for improving Mega Bank's robo-advisory services are provided based on the findings. Finally, the study explores Mega Bank's strengths and weaknesses, along with the developments in the financial environment, aiming to meet customer needs, enhance the investment experience, and facilitate a smoother development path for Mega Bank in the field of robo-advisory services. | en_US |
| dc.description.tableofcontents | 第一章 緒論 1
第一節 研究背景與動機...1
第二節 研究方法與流程...3
第二章 文獻回顧 4
第一節 機器人理財概述...4
第二節 機器人理財發展現況...7
第三節 機器人理財與投資組合理論...12
第三章 兆豐銀行機器人理財平台 16
第一節 個案平台概況...16
第二節 個案平台架構與功能分析...20
第四章 案例試用與比較分析 24
第一節 第一銀行「e-First智能理財」...25
第二節 永豐銀行「ibrAin」 及 富邦銀行「奈米投」...29
第三節 綜合比較分析...36
第五章 結論與建議 42
第一節 結論與建議...42
第二節 發展現況與未來方向...46
第三節 研究限制...49
參考文獻 50 | zh_TW |
| dc.source.uri (資料來源) | http://thesis.lib.nccu.edu.tw/record/#G0111ZB1046 | en_US |
| dc.subject (關鍵詞) | 機器人理財 | zh_TW |
| dc.subject (關鍵詞) | 理財顧問 | zh_TW |
| dc.subject (關鍵詞) | 金融科技 | zh_TW |
| dc.subject (關鍵詞) | 數位化 | zh_TW |
| dc.subject (關鍵詞) | Robo-advisor | en_US |
| dc.subject (關鍵詞) | Financial Advisor | en_US |
| dc.subject (關鍵詞) | Financial Technology | en_US |
| dc.subject (關鍵詞) | Digitization | en_US |
| dc.title (題名) | 銀行業機器人理財之探討---以兆豐銀行為例 | zh_TW |
| dc.title (題名) | Exploring Robo-Advisors in the Banking Industry – A Case Study of Mega Bank. | en_US |
| dc.type (資料類型) | thesis | en_US |
| dc.relation.reference (參考文獻) | 一、中文部分
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陳佑軒 (2019)，自動化投資顧問(Robo-Advisor) 相關規範，證券暨期貨月刊，第三十七卷第一期
黃良瑞、林郁珊（2016），自動化投資理財顧問（Robo-Advisor）之發展，證券暨期貨月刊，第三十四卷第十期。
陳安斌、陳莉貞、蘇秀玲、郭怡君(2018)，我國發展機器人理財顧問之研究，證券暨期貨市場發展基金會，專題研究報告
谷湘儀、洪志麟、賴冠妤、陳國瑞、呂馥伊（2016），機器人理財顧問 （Robo-Advisor）國外實務及相關法令與管理措施之研究
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吳欣展（2014），迎向數位金融之財富管理發展策略探討-以個案銀行為例，國立台北大學論文。
二、英文部分
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Statista (2023). Robo-Advisors-Worldwide. 取自https://www.statista.com/outlook/dmo/fintech/digital-investment/robo-advisors/worldwide
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Mr. Market市場先生 (2023)：如何用中信銀智能投資進行資產配置？以智主投為例實際示範評估方法。取自https://rich01.com/ctbc-robo-advisor/
元大ETF-AI智能投資 (2023)：投資組合最適化技術- Black-Litterman模型。取自https://www.yuanta-etfadvisor.com/article/3f1b3088-0e59-475c-a6e9-6610282648be
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魏喬怡（2023.01.17）。永豐員工福儲信託大升級！結合智能理財。工商時報。取自https://www.ctee.com.tw/news/20230117700882-439803
(3)觀點分析
張道宜（2017.08.17）。靠機器人理財 真能穩賺不賠？。取自(今周刊1078期)
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陳志彥(2017.12.22)。是智能理財？還是行銷包裝？ 取自https://www.stockfeel.com.tw/是智能理財？還是行銷包裝？
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Xue Yang（2023.11.04）。投資愛爾蘭ETF比投資美股ETF更值得？不必被徵收30%美股股息稅。取自https://sparksparkfinance.com/investment/etf/what-is-ireland-domiciled-etf/
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