| dc.contributor.advisor | 張元晨<br>張士傑 | zh_TW |
| dc.contributor.advisor | Chang, Yuan-Chen<br>Chang, Shih-Chieh | en_US |
| dc.contributor.author (作者) | 施淵舜 | zh_TW |
| dc.contributor.author (作者) | Shih, Yuan-Shun | en_US |
| dc.creator (作者) | 施淵舜 | zh_TW |
| dc.creator (作者) | Shih, Yuan-Shun | en_US |
| dc.date (日期) | 2024 | en_US |
| dc.date.accessioned | 1-二月-2024 11:32:57 (UTC+8) | - |
| dc.date.available | 1-二月-2024 11:32:57 (UTC+8) | - |
| dc.date.issued (上傳時間) | 1-二月-2024 11:32:57 (UTC+8) | - |
| dc.identifier (其他 識別碼) | G0111ZB1067 | en_US |
| dc.identifier.uri (URI) | https://nccur.lib.nccu.edu.tw/handle/140.119/149626 | - |
| dc.description (描述) | 碩士 | zh_TW |
| dc.description (描述) | 國立政治大學 | zh_TW |
| dc.description (描述) | 國際金融碩士學位學程 | zh_TW |
| dc.description (描述) | 111ZB1067 | zh_TW |
| dc.description.abstract (摘要) | 政府要將臺灣打造為亞洲高階資產管理中心，因此參考美國、香港及新加坡私人銀行運作，推出財富管理新方案(財管2.0)，本研究將說明與分析主管機關法規鬆綁內容，並闡述私人銀行發展的歷史及成功要素。財管2.0業務採核准制，需由各銀行業者遞件主管機關申請，截至11月，已有11家銀行經核准，9家銀行開辦此業務，各銀行陸續發行財管2.0專屬商品，亦因應業務申請，持續精進服務團隊、客群經營及系統發展等面向，以搶得經營商機。
本研究將借鏡新加坡經驗，闡述新加坡發展成為亞洲金融中心的優勢及策略，本人亦前往新加坡專為亞洲財富管理專業人才培訓的機構Wealth Management Institute (MMI)學習，將說明另類投資商品為何成為高資產客群資產配置的一環，亦因應資產傳承的過程中，家族辦公室為何成為一個重要的工具，期望透由新加坡發展的經驗，提供臺灣一些發展方向的參考。銀行搭上高資產客群經營的熱潮，各業者亦掌握該趨勢，持續發展資產管理專業、顧問諮詢服務及數位系統發展，本研究最後提出相關建言，讓臺灣銀行業的高資產客群經營發展更具吸引力。 | zh_TW |
| dc.description.abstract (摘要) | The government aims to position Taiwan as a high-end asset management center in Asia, drawing inspirations from the operations of private banking in the United States, Hong Kong, and Singapore. Introducing the Wealth Management 2.0 (WM 2.0) initiative, this study will explain and analyze the relaxation of regulatory measures by regulatory authorities. It will also explain the historical development and success factors of private banking. The WM 2.0 business operates under an approval system, requiring banks to submit applications to regulatory authorities. As of November, 11 banks have been approved, with 9 initiating operations. These banks are releasing exclusive WM 2.0 products, continuously enhancing service teams, client management, and system development to seize business opportunities.
The study will draw insights from Singapore's experience, detailing its advantages and strategies in becoming an Asian financial center. Personally attending the training at the Wealth Management Institute (MMI) in Singapore, the researcher will explain why alternative investments are crucial in high-net-worth asset allocations. Addressing asset inheritance, the study highlights the significance of family office as essential tools. By leveraging Singapore's developmental experience, the study aims to provide directions for Taiwan's development. Banks are capitalizing on the trend of managing high-net-worth clients, with ongoing development in asset management, advisory services, and digital systems. The research concludes with relevant recommendations to enhance the appeal of Taiwan's banking industry in the high-net-worth client management. | en_US |
| dc.description.tableofcontents | 第一章 緒論 1
第一節 研究背景與動機 1
第二節 研究目的 4
第三節 研究方法與架構 5
第二章 法規與文獻探討 7
第一節 「財富管理新方案」介紹 7
第二節 推出財富管理新方案後，法規陸續鬆綁 10
第三節 私人銀行發展 13
第三章 財管2.0業務現況和競爭分析 18
第一節 主要銀行客群及業務規模 18
第二節 因應法規施行，新發行商品分析 21
第三節 專業團隊服務發展說明 24
第四章 新加坡發展之借鏡 27
第一節 新加坡政經環境 27
第二節 另類投資 30
第三節 資產傳承與家族辦公室 38
第四節 臺灣與新加坡現況分析比較 42
第五章 結論與建議 45
第一節 銀行業商機 45
第二節 後續發展建議 47
第三節 未來研究方向建議 49
參考文獻 50 | zh_TW |
| dc.format.extent | 1282052 bytes | - |
| dc.format.mimetype | application/pdf | - |
| dc.source.uri (資料來源) | http://thesis.lib.nccu.edu.tw/record/#G0111ZB1067 | en_US |
| dc.subject (關鍵詞) | 財管2.0 | zh_TW |
| dc.subject (關鍵詞) | 私人銀行 | zh_TW |
| dc.subject (關鍵詞) | 另類投資 | zh_TW |
| dc.subject (關鍵詞) | 家族辦公室 | zh_TW |
| dc.subject (關鍵詞) | Wealth Management2.0 | en_US |
| dc.subject (關鍵詞) | Private Banking | en_US |
| dc.subject (關鍵詞) | Alternative Investments | en_US |
| dc.subject (關鍵詞) | Family Office | en_US |
| dc.title (題名) | 財管2.0之臺灣銀行業發展現況及機會 | zh_TW |
| dc.title (題名) | Wealth Management 2.0: Current Status and Opportunities in the Development of Taiwan's Banking Industry | en_US |
| dc.type (資料類型) | thesis | en_US |
| dc.relation.reference (參考文獻) | 中文部分：
研究計劃
李姿瑩，2016年。參加安本另類投資教育訓練研習參訪報告。
李玉秋、周建宏，2018年。中國信託/資誠 臺灣高資產客群財富報告。
呂盈錄、林曉韻、蔡麗玲，2020年。「參訪新加坡S-REIT法制及實務運作」出國報告。
吳中書、林士傑，2022年。「亞洲企業資金調度中心」及「亞洲高階資產管理中心」之銀行業策略與商機探討。
吳方永、林志翔，2022年09月29日。安永家族辦公室前瞻觀點。
周小明，2022年。新加坡私人財富管理行業發展報告。
周建宏、楊淑惠，2022年。中國信託/資誠 臺灣高資產客群財富報告。
洪連盛，2023年。資誠家族及企業永續辦公室-完全破解新加坡家族辦公室。
陳啟超，2014年。新加坡財富管理產業發展現況與成功經驗。
黃泓智、楊曉文，2019年。強化退撫基金另類資產投資之研究。
博碩士學位論文
江雪惠(2014)，私人銀行吸引中國高資產人士之策略建議-以澳新銀行為例，政治大學，臺北市。
吳佳玲(2012)，以市場導向觀點探討臺灣私人銀行業務關鍵成功因素暨發展策略之研究，臺北大學，臺北市。
李惠娟(2022)，家族辦公室發展及其監管制度，逢甲大學，臺中市。
林科熙(2008)，亞洲私人銀行發展現況與競爭策略之研究-以瑞士信貸銀行經營管理為例，臺灣大學，臺北市。
鄭怡君(2009)，國內私人銀行經營模式之探討，朝陽科技大學，臺中市。
羅永旭(2008)，私人銀行(private banking)在大中華地區之比較研究，東吳大學，臺北市。
雜誌部分：
張嘉伶(2023)。臺灣如何追星趕港？。臺灣銀行家，第166期，P.46-P.67。
網際網路
行政院，新南向政策推動計畫，2016年09月26日，https://www.ey.gov.tw/Page/5A8A0CB5B41DA11E/86f143fa-8441-4914-8349-c474afe0d44e
財訊，「1.7 兆的教訓！新銀行開放 30 年，臺灣金融啟示錄」，2021年03月
01日，https://finance.technews.tw/2021/03/01/taiwans-financial-history/
金管會，發布有關證券投資信託及顧問法第3條第3項及第4條第3項規定之令。(金管證投第1090147633號)，2021年05月31日，https://www.fsc.gov.tw/ch/home.jsp?id=128&parentpath=0&mcustomize=lawnew_view.jsp&dataserno=202106020002&dtable=NewsLaw
金管會，發布證券商受託買賣外國有價證券管理規則第6條第1項第4款及第4項規定之令 (金管證券字第1100362907號令)，2021年08月13日，https://www.sfb.gov.tw/ch/home.jsp?id=88&parentpath=0&mcustomize=lawnews_view.jsp&dataserno=202108130001
工商時報，中信銀推境內外幣結構型金融債，2021年08月24日，https://www.ctee.com.tw/news/20210824700001-430301
工商時報，搶建高資產財管職能地圖 兆豐銀推全方位理財專業人才培訓，2022年06月09日，https://www.ctee.com.tw/news/20220609701082-439803
兆豐銀行，兆豐銀行財管2.0創新里程碑 領先公股首發外幣結構型金融債券，2022年06月22日，https://www.megabank.com.tw/about/announcement/announcement-news/announcementdetail?sno=2FD34725-9976-43A0-8747-49732028F150
金管會，訂定「銀行保管及處分客戶因境內結構型商品或結構型債券實物交割取得之具股權性質外國有價證券作業規定」，2022年07月19日，https://www.fsc.gov.tw/ch/home.jsp?id=2&parentpath=0&mcustomize=news_view.jsp&dataserno=202207190002&dtable=News
第一銀行，鎖定「億」級客戶 一銀發行高資產專屬外幣結構型金融債券，2022年08月01日，https://www.firstbank.com.tw/sites/fcb/touch/zh_TW/1565695599376
金管會，金管會開放銀行以信託方式受託投資「未具證券投資信託基金性質」之境外基金，2022年08月18日，https://www.fsc.gov.tw/ch/home.jsp?id=96&parentpath=0,2&mcustomize=news_view.jsp&dataserno=202208180001&toolsflag=Y&dtable=News
上海商業儲蓄銀行，限量搶攻高資產客群 上海商銀獲准發行首檔連結匯率外幣結構型金融債券，2023年01月12日，https://www.scsb.com.tw/content/news/news_230501-6.html
聯合新聞網，合庫財管2.0成績耀眼 發行高資產客戶專屬外幣金融債券熱銷好評，2023年02月22日，https://udn.com/news/story/7239/6987289
工商時報，蔡英文：持續打造臺灣成為亞洲企業資金調度中心，2023年03月16日，https://www.ctee.com.tw/news/20230316700928-439803
工商時報，財管2.0首宗 國泰世華發境外結構商品，2022年03月23日，https://www.ctee.com.tw/news/20220323700094-430301
國泰世華，領先同業 國泰世華開辦未具證投信基金性質之境外基金，2023年06月27日，https://www.cathayholdings.com/holdings/lastest_news/news_archive/newsarticle?newsID=4xVm2G7lC0WbDhnqpcOfrw
聯合新聞網，玉山銀發行首檔高資產顧客專屬外幣結構型金融債券，2023年07月28日，https://udn.com/news/story/7239/7331645
遠見雜誌，中國信託細膩一站式託付，成為高資產富豪最愛，2023年08月28日，https://www.gvm.com.tw/article/105737
經濟日報，國銀首發攻高資產 中信銀發首檔連結美股境內結構型債，2023年08月29日，https://money.udn.com/money/story/5613/7402696
經濟日報，9家銀行富豪戶資產逼8000億元 兆豐銀、合庫陷激戰，2023年09月24日，https://money.udn.com/money/story/5613/7462321
兆豐銀行，公股第一家 兆豐銀行開辦私銀業務 對標外銀同業規格 打造頂級富豪尊榮服務，2023年09月26日，https://www.megabank.com.tw/about/announcement/announcement-news/announcementdetail?sno=3F198C37-B47C-4203-8F79-9B9A4072C4D3
自由財經，〈銀行家觀點〉富豪財管規模 衝破7784億！ 瞄準高資產 金融新藍海，2023年10月08日，https://ec.ltn.com.tw/article/breakingnews/4448182
聯合新聞網，銀行、證券高資產理財9月已破9千億大關 前三大排名曝光，2023年10月22日，https://udn.com/news/story/7239/7522456
工商時報，《金融》銀行、券商高資產理財 9月規模達9284億元，2023年10月23日，https://www.ctee.com.tw/news/20231023700464-430301
工商時報，富豪財管飆增 規模衝8,500億，2023年12月25日，https://www.chinatimes.com/newspapers/20231225000045-260202?chdtv
公開資訊觀測站，https://mops.twse.com.tw/mops/web/t146sb05
兆豐銀行，兆豐銀行高資產客戶資產規模年底上看新臺幣200億元，https://wwwfile.megabank.com.tw/event/wms2019Q3/reading/focus_article11.html
臺灣集中保管結算所，https://www.tdcc.com.tw/portal/zh/
證券櫃檯買賣中心，https://www.tpex.org.tw/web/index.php?l=zh-tw
英文部分：
Bose A. (2023). Capgemini World Wealth Report 2023
DBS Treasures, 2022. https://www.dbs.com.sg/treasures/articles/wealth-feed/what-is-accredited-investor
Koeberle-Schmid A., Poza, E. J., & Kenyon-Rouvinez D. (2014). Governance in Family Enterprises, Maximizing Economic & Emotional Success
KKR, March 2023, INSIGHTS GLOBAL MACRO TRENDS VOLUME13.1-Regime Change: The Role of Private Equity in the 'Traditional' Portfolio
Lee, J., & Cherif, K. (2019). UBS Private markets education (Private real estate)
Mehta H. (2018). What are Alternative Investments?, https://medium.com/@hemal_mehta/what-are-alternative-investments-ed003cbb817d
Smith, R. C., Walter I., & Delong G. (2012). Global Banking, England: Oxford University Press
Wealth Management Institute，Our Story，https://wmi.edu.sg/our-story/ | zh_TW |
