| dc.contributor.advisor | 尚孝純 | zh_TW |
| dc.contributor.author (作者) | 葉慶信 | zh_TW |
| dc.contributor.author (作者) | Yeh,Ching Hsin | en_US |
| dc.creator (作者) | 葉慶信 | zh_TW |
| dc.creator (作者) | Yeh,Ching Hsin | en_US |
| dc.date (日期) | 2007 | en_US |
| dc.date.accessioned | 2009-09-14 | - |
| dc.date.available | 2009-09-14 | - |
| dc.date.issued (上傳時間) | 2009-09-14 | - |
| dc.identifier (其他 識別碼) | G0095932308 | en_US |
| dc.identifier.uri (URI) | https://nccur.lib.nccu.edu.tw/handle/140.119/30851 | - |
| dc.description (描述) | 碩士 | zh_TW |
| dc.description (描述) | 國立政治大學 | zh_TW |
| dc.description (描述) | 管理碩士學程(AMBA) | zh_TW |
| dc.description (描述) | 95932308 | zh_TW |
| dc.description (描述) | 96 | zh_TW |
| dc.description.abstract (摘要) | 自發展塑膠貨幣以來，信用卡的詐欺、盜刷，向來是造成發卡銀行重大損失的風險之一，不僅是當前社會的地下經濟犯罪問題，同時在全球化的過程中，盜刷集團也逐漸發展出跨國分工的犯罪模式，各國發卡銀行在防制信用卡詐欺的策略上，不得不隨之求新求變，以因應盜刷集團詭譎多變的犯罪手法。 在管理詐騙生命週期理論中，偵測是其中極為重要的環節。本篇研究，即是針對如何提升發卡銀行的信用卡詐欺交易偵測效率進行相關研究，藉由相關文獻探討及實務經驗，以歷史資料分析方式，找出影響信用卡詐欺交易偵測效率之因素，來檢視詐欺風險管控措施的成效，同時提供建議，希望找出信用卡詐欺風險偵測之最佳化模式，俾以提升發卡銀行信用卡詐欺交易偵測效率。 本篇研究結果，首先證實在符合筆者所提出的效益/成本的模式下，發送交易警示簡訊，有助於偽卡偵測效率的提升。再者，偵測人員的資歷越深，其偵測效率越高。最後，銀行詐欺交易資訊的交流越密集，越有助於「側錄盜刷」類的詐欺交易偵測效率。 本研究目的除了提出建議以協助銀行減少損失外，盼能藉以喚起社會各界對信用卡詐欺問題之重視，期能遏止當前社會，乃至於國際間信用卡詐欺問題。 | zh_TW |
| dc.description.abstract (摘要) | The fraud of credit card usage has caused significant losses in worldwide issuing banks. The fraud syndicates have developed cross-boarder fraudulent activities along with global patners, which not only impacts worldwide economy, but also challenges the strategies initiated by all issuers. Due to the sophistication of the credit card process, experienced people and informative message are required elements to optimize the fraud detection process. The study attempts to analyze those major factors effecting credit card fraud detection process by adapting empirical analysis method on two real cases. Major findings are: 1) under a careful cost and benefit calculation, the more the SMS message sending, the higher the fraud detection rate, 2) the more the experience of detectors, the more effective the performance of the detection, and 3) the more the information shared across issuing banks, the higher the detection rate achieved for fraud skimming. In addition to the optimization of current fraud detection operation, the study is planned to draw public`s attention on the serious credit card fraud issue. It is hoped that the attack level of credit card fraud could be mitigated effectively by taking recommendations made by this study. | en_US |
| dc.description.abstract (摘要) | 中文摘要 Ⅰ 英文摘要 Ⅱ 誌 謝 Ⅲ 圖表索引 Ⅴ 第壹章 緒論--13 第一節 研究背景與動機--13 第二節 現今爭議與研究範圍--15 一、SMS的應用程度--16 二、偵測人員的經驗值--18 三、銀行同業的資訊分享程度--18 第三節 研究目標--20 一、有效率地應用系統、工具層面--20 二、專業的偵測人員層面--20 三、有效的資訊分享層面--20 第貳章 信用卡詐欺風險發展歷程與管理流程概述--21 第一節 信用卡詐欺風險類別、大事紀要與未來趨勢--21 一、信用卡詐欺風險類別--21 二、信用卡詐欺風險大事紀要--31 三、信用卡詐欺風險趨勢--34 第二節 信用卡詐欺風險管理作業程序概述--37 一、詐欺管理生命週期理論--37 二、相關文獻探討--40 三、信用卡詐欺風險偵測模式--46 四、信用卡詐欺風險偵測效率評估指標--51 第三節 影響信用卡詐欺交易偵測效率之相關因素與假設前提53 一、SMS的應用程度--53 二、偵測人員的資歷與經驗--53 三、銀行同業的資訊分享交流程度--53 第四節 研究模型--55 第参章 研究方法--56 第肆章 研究結果--59 第一節 SMS的應用實證結果--59 一、個案A銀行總體偵測結果--59 二、個案A銀行交易警示簡訊成效--63 第二節 偵測人員的資歷與經驗實證結果--68 一、個案B銀行偵測人員的年資與產能統計結果--68 二、個案B銀行偵測人員的偵測效率統計結果--70 三、個案B銀行偵測人員的偵測失誤統計結果--74 第三節 銀行同業的資訊分享交流程度實証結果--76 一、銀行同業的資訊分享交流程度實證--76 第伍章 研究分析與建議--78 第一節 採用交易警示簡訊SMS可行性分析與建議--78 一、基礎決策模式與成本/效益分析--78 二、「進階決策模式」建立與成本/效益分析--81 三、交易警示簡訊SMS應用的建議--93 第二節 偵測人員的總體偵測效率分析與建議--95 一、偵測人員的總體偵測效率分析--95 二、針對偵測人員的相關建議--96 第三節 銀行同業資訊分享的偵測效率分析與建議--98 一、銀行同業的資訊分享結果分析--98 二、針對銀行同業的資訊分享的建議--99 第陸章 總結--100 第一節 研究限制--100 第二節 本研究的學術貢獻--102 第四節 本研究的實務貢獻--104 參考文獻--106 附 錄--109 | - |
| dc.description.tableofcontents | 中文摘要 Ⅰ 英文摘要 Ⅱ 誌 謝 Ⅲ 圖表索引 Ⅴ 第壹章 緒論--13 第一節 研究背景與動機--13 第二節 現今爭議與研究範圍--15 一、SMS的應用程度--16 二、偵測人員的經驗值--18 三、銀行同業的資訊分享程度--18 第三節 研究目標--20 一、有效率地應用系統、工具層面--20 二、專業的偵測人員層面--20 三、有效的資訊分享層面--20 第貳章 信用卡詐欺風險發展歷程與管理流程概述--21 第一節 信用卡詐欺風險類別、大事紀要與未來趨勢--21 一、信用卡詐欺風險類別--21 二、信用卡詐欺風險大事紀要--31 三、信用卡詐欺風險趨勢--34 第二節 信用卡詐欺風險管理作業程序概述--37 一、詐欺管理生命週期理論--37 二、相關文獻探討--40 三、信用卡詐欺風險偵測模式--46 四、信用卡詐欺風險偵測效率評估指標--51 第三節 影響信用卡詐欺交易偵測效率之相關因素與假設前提53 一、SMS的應用程度--53 二、偵測人員的資歷與經驗--53 三、銀行同業的資訊分享交流程度--53 第四節 研究模型--55 第参章 研究方法--56 第肆章 研究結果--59 第一節 SMS的應用實證結果--59 一、個案A銀行總體偵測結果--59 二、個案A銀行交易警示簡訊成效--63 第二節 偵測人員的資歷與經驗實證結果--68 一、個案B銀行偵測人員的年資與產能統計結果--68 二、個案B銀行偵測人員的偵測效率統計結果--70 三、個案B銀行偵測人員的偵測失誤統計結果--74 第三節 銀行同業的資訊分享交流程度實証結果--76 一、銀行同業的資訊分享交流程度實證--76 第伍章 研究分析與建議--78 第一節 採用交易警示簡訊SMS可行性分析與建議--78 一、基礎決策模式與成本/效益分析--78 二、「進階決策模式」建立與成本/效益分析--81 三、交易警示簡訊SMS應用的建議--93 第二節 偵測人員的總體偵測效率分析與建議--95 一、偵測人員的總體偵測效率分析--95 二、針對偵測人員的相關建議--96 第三節 銀行同業資訊分享的偵測效率分析與建議--98 一、銀行同業的資訊分享結果分析--98 二、針對銀行同業的資訊分享的建議--99 第陸章 總結--100 第一節 研究限制--100 第二節 本研究的學術貢獻--102 第四節 本研究的實務貢獻--104 參考文獻--106 附 錄--109 | zh_TW |
| dc.language.iso | en_US | - |
| dc.source.uri (資料來源) | http://thesis.lib.nccu.edu.tw/record/#G0095932308 | en_US |
| dc.subject (關鍵詞) | 信用卡詐欺偵測模式 | zh_TW |
| dc.subject (關鍵詞) | 信用卡詐欺風險 | zh_TW |
| dc.subject (關鍵詞) | 警示簡訊 | zh_TW |
| dc.subject (關鍵詞) | Fraud Detection | en_US |
| dc.subject (關鍵詞) | Fraud Risk | en_US |
| dc.subject (關鍵詞) | SMS | en_US |
| dc.title (題名) | 信用卡詐欺風險偵測之最佳化模式 – 影響信用卡詐欺風險偵測效率之因素研究 | zh_TW |
| dc.title (題名) | A Fraud detection model in the credit card risk management process | en_US |
| dc.type (資料類型) | thesis | en |
| dc.relation.reference (參考文獻) | (一)、英文文獻： | zh_TW |
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| dc.relation.reference (參考文獻) | 2.Others： | zh_TW |
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| dc.relation.reference (參考文獻) | (二)、中文文獻： | zh_TW |
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