| dc.contributor.advisor | 蔡政憲 | zh_TW |
| dc.contributor.author (Authors) | 郭育信 | zh_TW |
| dc.contributor.author (Authors) | Kuo, Yu-hsin | en_US |
| dc.creator (作者) | 郭育信 | zh_TW |
| dc.creator (作者) | Kuo, Yu-hsin | en_US |
| dc.date (日期) | 2002 | en_US |
| dc.date.accessioned | 2009-09-18 | - |
| dc.date.available | 2009-09-18 | - |
| dc.date.issued (上傳時間) | 2009-09-18 | - |
| dc.identifier (Other Identifiers) | G0090932811 | en_US |
| dc.identifier.uri (URI) | https://nccur.lib.nccu.edu.tw/handle/140.119/34112 | - |
| dc.description (描述) | 碩士 | zh_TW |
| dc.description (描述) | 國立政治大學 | zh_TW |
| dc.description (描述) | 風險管理與保險研究所 | zh_TW |
| dc.description (描述) | 90932811 | zh_TW |
| dc.description (描述) | 91 | zh_TW |
| dc.description.abstract (摘要) | 本文主要目的在探討金融控股公司於進行交叉銷售時教育訓練體系之規劃研究。在總體環境與個體環境產生變革之促使下，金融業跨業兼營各類商品將會逐漸成為未來趨勢，本文希望以目前國內實際從事金融商品交叉銷售之金融保險業為研究範圍，並以負責規劃相關教育訓練活動之執行者及受訓者為研究對象，透過人員問卷查詢與訪談，及報章雜誌等相關文獻之探討，進一步分析交叉銷售時訓練體系規劃可行架構，期能對新興之金融控股公司進行交叉銷售活動時有所助益。研究中首先透過金融業傳統教育訓練體系之分析，分別探討產物保險，人壽保險，銀行與證券公司之訓練體系，發現企業教育訓練方式將隨產業急遽變化而轉變。次則分析金融控股公司設立對金融產業之影響，包括商品，客層區隔與交叉銷售通路，而以花旗銀行為例。繼而以訪談及問卷查詢彙整結果，發現金融控股公司成立後，進行交叉銷售對企業訓練單位及受訓員工皆產生影響。最後綜合本研究結果，提出對業者進行交叉銷售訓練模式與相關實務執行之建議。期望透過本研究，能對從事交叉銷售訓練之金融控股公司或非金融控股公司與相關人員有所助益，且使其教育訓練模式之效益極大化。 | zh_TW |
| dc.description.abstract (摘要) | Under the pressure of changes from macro and micro environments, cross selling of various products and services among different financial industries become a trend in the near future The purpose of this paper is to analyze the establishment of training system for the cross selling demand in financial holding company. The analysis covers the financial insurance industry with practical cross-selling experience of financial products, and targets persons who are responsible to plan related training activities and trainees. The analysis method is through questionnaire survey and interview, as well as investigation of media reporting, to further analyze the possible framework of cross selling training system, with an aim to benefit those booming financial holding companies while they implement cross selling activities. Propose certain recommendations for the booming financial holding companies while they implement the cross selling activities.The study begins with analysis of traditional training system of the financial industry, including property insurance, life insurance, banks and security companies, and discovers the training methods shall change with the rapid change of the industry. Followed by analysis of the impact of financial holding companies to industry, including products, customer segmentation, and cross-selling, taking CITI CORP. as example. Then consolidates result collected from the interview and survey, finds out that after the financial holding company set up, cross selling has impacted both training persons and trainees. Lastly this paper proposes recommendations for companies doing cross selling training and practical execution, expecting to benefit both financial holding companies and non-holding companies, related persons who work on cross selling training, and to maximize the effectiveness of training models. | en_US |
| dc.description.tableofcontents | 第一章 緒論第一節 研究的背景………………………………………………7第一項 國際金融現況……………………………………………7第二項 台灣金融現況……………………………………………8第一節 研究動機與目的…………………………………………9第一項 研究動機…………………………………………………9第二項 研究目的…………………………………………………10第三節 研究架構…………………………………………………11第二章 金融業傳統教育訓練體系分析第一節 企業教育訓練理論與基礎模式…………………………12第一項 教育訓練理論……………………………………………12第二項 教育訓練基礎模式………………………………………13第二節 產物保險公司訓練體系…………………………………15第一項 公司背景…………………………………………………15第二項 訓練模式設計……………………………………………15第三項 課程內容說明……………………………………………16第四項 發展近況…………………………………………………18第三節 人壽保險公司訓練體系…………………………………18第一項 公司背景…………………………………………………19第二項 訓練模式設計……………………………………………19第三項 課程內容說明……………………………………………19第四項 發展近況…………………………………………………22第四節 商業銀行訓練體系………………………………………22第一項 公司背景…………………………………………………23第二項 訓練模式設計……………………………………………23第三項 課程內容說明……………………………………………24第四項 發展近況…………………………………………………26第五節 證券公司訓練體…………………………………………27第一項 公司背景…………………………………………………27第二項 訓練模式設計……………………………………………27第三項 課程內容說明……………………………………………28第四項 發展近況…………………………………………………29第三章 金融控股公司設立影響金融產業之分析第一節 台灣金融控股公司之設立與產業現況…………………30第一項 現況………………………………………………………30第二項 影響分析…………………………………………………35第二節 台灣金融控股公司商品整合分…………………………36第一項 現況………………………………………………………36第二項 影響分析…………………………………………………38第三節 台灣金融控股公司客層區隔影響分析…………………40第一項 現況………………………………………………………40第二項 影響分析…………………………………………………41第四節 台灣金融控股公司交叉銷售通路影響分析……………43第一項 現況………………………………………………………43第二項 影響分析…………………………………………………44第五節 花旗集團交叉銷售案例分析……………………………46第一項 背景現況…………………………………………………46第二項 執行情形…………………………………………………47第三項 影響分析…………………………………………………48第四章 訪談與分析第一節 研究方法說明……………………………………………50第二節 訪談及問卷發放對象人員………………………………51第三節 訪談及問卷項目綱要……………………………………52第四節 訪談結果之整理…………………………………………54第一項 教育訓練者訪談與分析…………………………………54第二項 受訓者問卷整理分析……………………………………72第五章 金融控股公司交叉銷售訓練模式建議第一節 綜合需求分析……………………………………………77第一項 本研究實務訓練需求彙整………………………………77第二項 交叉銷售課程內容設計分析……………………………79第三項 交叉銷售組織調整及資源整合分析……………………82第二節 交叉銷售訓練模式執行建議……………………………83第一項 成立跨組織專案功能團隊………………………………84第二項 整合各子公司或合作公司教育訓練資源………………88第三項 架構獨立於各子公司專業學程外之通識學程…………90第四項 整合性專業講師培訓……………………………………95第五項 e-learning功能導入……………………………………97第六章 結論與建議第一節 結論………………………………………………………101第二節 建議………………………………………………………105第三節 研究限制…………………………………………………109參考文獻……………………………………………………………111圖目錄圖1-1 研究架構……………………………………………………11圖2-1 教育訓練的模式……………………………………………13圖2-2 教育訓練基礎學習金三角…………………………………14圖2-3 A產物公司教育訓練基本模式…………………………… 16圖2-4 A產物公司教育訓練體系圖……………………………… 17圖2-5 人壽保險公司業務系統晉升結合訓練……………………21圖2-6 D綜合證券公司教育訓訓練模式………………………… 29圖3-1 金融商品及通路整合趨勢…………………………………39圖5-1 金控公司控子公司訓練專案小組架構圖…………………86圖5-2 全方位金融商品交叉銷售學程……………………………91圖6-1 金融控股公司交叉銷售訓練架構圖………………………106表目錄表3-1 台灣金融控股公司資訊整理表……………………………32表4-1 受訪訓練主管背景資料一覽表……………………………51表4-2 問卷調查樣本背景資料一覽表……………………………52表4-3 訪談議題……………………………………………………53表4-4 問卷提綱……………………………………………………53表4-5 金控整合行銷業務員需求調查表：（訓練者-1）………68表4-6 金控整合行銷業務員需求調查表：（訓練者-2）………71表4-7 金控整合行銷業務員需求調查表（A商業銀行）……… 73表4-8 金控整合行銷業務員需求調查表（B產險公司）……… 74表4-9 金控整合行銷業務員需求調查表（C綜合證券公司）… 75表5-1 訓練需求整理歸納…………………………………………78表5-2 金融百貨商品銷售證照彙整表……………………………81 | zh_TW |
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| dc.language.iso | en_US | - |
| dc.source.uri (資料來源) | http://thesis.lib.nccu.edu.tw/record/#G0090932811 | en_US |
| dc.subject (關鍵詞) | 金融控股公司 | zh_TW |
| dc.subject (關鍵詞) | 交叉銷售 | zh_TW |
| dc.subject (關鍵詞) | 教育訓練 | zh_TW |
| dc.subject (關鍵詞) | financial holding companies | en_US |
| dc.subject (關鍵詞) | cross selling | en_US |
| dc.subject (關鍵詞) | training system | en_US |
| dc.title (題名) | 台灣金融控股公司交叉銷售訓練模式之探討 | zh_TW |
| dc.type (資料類型) | thesis | en |
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