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題名 上海自貿區對臺資銀行赴陸投資之影響
Effection of China (Shanghai) Pilot Free Trade Zone on Taiwanese Banks investment in China
作者 林聖紘
貢獻者 徐東海
林聖紘
關鍵詞 上海自貿區
大陸金融改革
臺資銀行
日期 2014
上傳時間 2-三月-2015 10:18:18 (UTC+8)
摘要 中國（上海）自由貿易試驗區（簡稱「上海自貿區」）係中共十八屆三中全會所標誌之重大經濟改革實驗，盼透過上海自貿區的「先行先試」，摸索出一套與國際接軌的經濟發展模式，並進一步複製推廣至全中國大陸。上海自貿區所標榜之利率市場化、人民幣資本項目可兌換、擴大人民幣跨境使用、外匯管理體制革新、促進投資融資及匯兌便利性等金融改革，對臺資銀行產生極大吸引力，截至2014年12月底止，國內已有國泰世華銀行及第一銀行於上海自貿區開設支行。
本研究試圖探討上海自貿區所開放之金融改革領域及措施，以及自貿區本身之優勢及利基，對臺資銀行赴陸投資佈局之影響。上海自貿區自2013年9月29日掛牌迄2014年12月底止，已成立一年三個月，許多創新措施仍在探索及驗證階段，本研究亦係對上海自貿區金融開放政策之期中檢討。研究發現上海自貿區仍存有金融政策開放程度不如預期、金融政策執行細則尚待補充，以及多頭管理體制無法提升行政效率等三大問題，導致臺資銀行出現觀望駐足心態。未來臺資銀行進駐上海自貿區策略，仍以申請設立支行為主軸，並配合該銀行於中國大陸之整體佈局。
參考文獻 （一）中文部分
專書
上海市社會科學界聯合會，中國（上海）自由貿易試驗區150問（上海：格致出版社，2013年）。
王雲東，社會研究方法─量化與質性取向及其應用（臺北：五南出版社，2009年）。
李桐豪，兩岸銀行業務開放對大陸台商及國內銀行之影響及政府對策（台北：行政院經建會委託研究，2010年）。
沈中華、王儷容、呂青樺及吳孟紋等，金融機構在中國的機會與挑戰：對臺灣銀行業的策略建議與提醒（臺北：智勝文化出版，2010年）。
周文欽，研究方法：實徵性研究取向（臺北：心理出版社，2004年）。
袁志綱，中國（上海）自由貿易試驗區新戰略研究（上海：格致出版社，2013年）。
黃勁堯、林耀章，臺灣銀行業問路中國指引（臺北：財團法人金融研訓院，2012年）。
蔣傳海、趙曉雷，2014中國（上海）自由貿易試驗區發展研究報告（上海：上海財經大學出版社，2013年）。

期刊論文
李紀珠、簡永光，「臺灣銀行業赴大陸發展之機會與挑戰」，國家政策論壇月刊，第2卷第1期（2002年1月），頁81~95。
李樑堅，陳雅琳，「臺灣的銀行業進入中國大陸市場的發展策略與合作機制」，臺灣銀行季刊，第60卷第4期（2009年9月），頁23~42。
沈桂龍，「中國（上海）自由貿易試驗區：改革創新與瓶頸制約改革創新與瓶頸制約」，滬港發展聯合研究所研究專論，第33號（2014年10月），頁1~18。。
林祖嘉，「WTO與CEPA對台灣金融業海外與大陸投資影響分析」，國家政策論壇，春季號（2004年1月），頁123~141。
楊淳惠，「探討臺灣金融業西進大陸之模式-兼論未來發展策略之研究(上)」，彰銀月刊，第60卷第3期 (2011年3月)，頁5~16。

學位論文
馬自立，「大陸外資銀行管理條例頒布後台灣銀行業西進模式之探討」，國立政治大學經營管理碩士學程碩士論文（2007年）。
陳安琪，「我國銀行業海外市場進入策略之探討」，元智大學管理研究所碩士論文（2005年）。
陳麗鳳，「臺灣銀行業與中國大陸銀行業策略聯盟之研究」，雲林科技大學企業管理碩士論文（2003年）。
蔡佳莉，「本國銀行評估海外分支機構設立區位(國家)之決定因素」，東吳大學國際經營與貿易學系碩士在職專班碩士論文（2011年）。

網路資源
「一銀舉辦上海分行遷址暨自貿區支行開業慶祝酒會活動」，第一銀行，2014年10月20日，https://www.firstbank.com.tw/A4_1.action?newsUrl=28e010c71c6e0d6c30bf8f1495d8ab364e8697ca4f5bd54a7f332a4614ee87607a9291becf88c6a22d6d459f1f448308。
「上海自貿區為陸經濟測壓」，聯合新聞網，2014年07月21日，http://udn.com/NEWS/MAINLAND/MAI3/8817088.shtml。
「上海自貿區首家臺資銀行開業」，中國新聞網，2014年07月25日，http://big5.chinanews.com:89/tw/2014/07-25/6426768.shtml。
「上海自貿區將滿一年，實質改革並未發生」，蘋果新聞，2014年09月15日，http://www.appledaily.com.tw/realtimenews/article/new/20140915/470146/。
「大陸國務院〈國務院印發中國（上海）自由貿易試驗區總體方案」，新華網，2013年09月27日，http://big5.xinhuanet.com/gate/big5/news.xinhuanet.com/fortune/2013-09/27/c_125460124.htm。
「中共中央關於全面深化改革若干重大問題的決定」，人民網，2013年11月16日，http://politics.people.com.cn/BIG5/8198/371536/index.html。
「中國（上海）自由貿易試驗區金融政策解讀」，中國（上海）自由貿易試驗區管理委員會財政和金融服務局，2014年04月21日，http://www.china-shftz.gov.cn/upfiles/20140421%20%E4%B8%AD%E5%9B%BD%EF%BC%88%E4%B8%8A%E6%B5%B7%EF%BC%89%E8%87%AA%E7%94%B1%E8%B4%B8%E6%98%93%E8%AF%95%E9%AA%8C%E5%8C%BA%E9%87%91%E8%9E%8D%E6%94%BF%E7%AD%96%E8%A7%A3%E8%AF%BB_v3_release.pdf。
「中國（上海）自由貿易試驗區運行一周年新聞發布會」，國務院新聞辦公室，2014年09月28日，http://www.scio.gov.cn/xwfbh/gssxwfbh/fbh/Document/1382180/1382180.htm。
「中國（上海）自由貿易試驗區運行一周年新聞發布會」，國務院新聞辦公室，2014年09月28日，http://www.scio.gov.cn/xwfbh/gssxwfbh/fbh/Document/1382180/1382180.htm。
「外資銀行迎來打開中國市場的新時代」，安永諮詢機構，2014年1月6日，http://www.ey.com/CN/zh/Newsroom/News-releases/2013_EY-issues-Foreign-Banks-in-China-Report_hk。
「利率市場化為外資銀行帶來機遇」，FT中文網，2014年07月16日，http://www.ftchinese.com/story/001057255?full=y。
「吳曉靈：不要對自貿區金融領域寄予過多期待」，新華網，2013年09月27日，http://big5.xinhuanet.com/gate/big5/news.xinhuanet.com/fortune/2013-09/27/c_125461008.htm。
「金管會鼓勵國銀進滬自貿區」，聯合財經網，2014年10月11日，http://money.udn.com/storypage.php?sub_id=5613&art_id=412686。
「金融監督管理委員會陪同立法院財政委員會赴大陸上海及昆山考察自由貿易區暨金融機構運作情形出國報告」，公務出國報告諮詢網，2014年10月6日，http://report.nat.gov.tw/ReportFront/report_detail.jspx?sysId=C10303392。
「國務院印發中國（上海）自由貿易試驗區總體方案」，新華網，2013年09月27日，http://big5.xinhuanet.com/gate/big5/news.xinhuanet.com/fortune/2013-09/27/c_125460124.htm。
「臺資銀行『錢進』上海自貿區，兩岸經濟互動紅利再增值」，新華網，2014年07月25日，http://news.xinhuanet.com/fortune/2014-07/25/c_1111806684.htm。
「簡榮宗：初探上海自由貿易區對台灣金融業的影響」，新華網，2014年10月17日，http://www.lawtw.com/article.php?template=article_content&area=free_browse&parent_path=,1,561,&job_id=203123&article_category_id=200&article_id=120111。
中國（上海）自由貿易試驗區門戶網站，http://www.ysftpa.gov.cn/WebViewPublic/homepage.aspx。

（二）英文部分
專書
Germidis, Dimitri A., International Banksand Financial Markets in Developing Countries (Paris: Development Center of the Organization for Economic Co-operation and Development, 1984).
Tab, B., and G, Greg., and W, Jeffery., Banking in Asia: Acquiring a Profit Mindset, 2nd, (Taipei: Mckinsey (Asia) INC, Taiwan Branch, 2003).

期刊論文
Claessens, S. and N. Van Horen, “Location Decisions of Foreign Banks and Competitive Advantage,” Working Paper, World Bank Policy Research (January 2007) , pp. 1~20.
Focarelli, D. and A. F. Pozzolo, “Where Do Banks Expand Abroad? An Empirical Analysis, “ Journal of Business, Vol.78, No.6 (November 2005), pp.2435~2465.
Miller, S. R. and A. Parkhe, “Patterns in the Expansion of U.S. Bank’s Foreign Operation,” Journal of International Business Studies, Vol. 29, No. 2 (June 1998), pp.359~390.
Mutinelli, M. and L. Piscitello, “Foreign Direct Investment in the Banking Sector: The Case of Italian Banks in the ‘90s, ” International Business Review, Vol.10, No.6 (December 2001), pp. 661~685.

研討會論文
Antonio, P. D., S. Mariotti and L. Piscitello, “Multinational Banks in the Global Economy. Evidence from Italian Case,” presented for the EIBA conference (Athens: Department of International and EuropeanEconomic Studies, Athens University of Economics and Business, December 8~10, 2002), pp. 20~35.
描述 碩士
國立政治大學
東亞研究所
96260003
103
資料來源 http://thesis.lib.nccu.edu.tw/record/#G0096260003
資料類型 thesis
dc.contributor.advisor 徐東海zh_TW
dc.contributor.author (作者) 林聖紘zh_TW
dc.creator (作者) 林聖紘zh_TW
dc.date (日期) 2014en_US
dc.date.accessioned 2-三月-2015 10:18:18 (UTC+8)-
dc.date.available 2-三月-2015 10:18:18 (UTC+8)-
dc.date.issued (上傳時間) 2-三月-2015 10:18:18 (UTC+8)-
dc.identifier (其他 識別碼) G0096260003en_US
dc.identifier.uri (URI) http://nccur.lib.nccu.edu.tw/handle/140.119/73597-
dc.description (描述) 碩士zh_TW
dc.description (描述) 國立政治大學zh_TW
dc.description (描述) 東亞研究所zh_TW
dc.description (描述) 96260003zh_TW
dc.description (描述) 103zh_TW
dc.description.abstract (摘要) 中國（上海）自由貿易試驗區（簡稱「上海自貿區」）係中共十八屆三中全會所標誌之重大經濟改革實驗，盼透過上海自貿區的「先行先試」，摸索出一套與國際接軌的經濟發展模式，並進一步複製推廣至全中國大陸。上海自貿區所標榜之利率市場化、人民幣資本項目可兌換、擴大人民幣跨境使用、外匯管理體制革新、促進投資融資及匯兌便利性等金融改革，對臺資銀行產生極大吸引力，截至2014年12月底止，國內已有國泰世華銀行及第一銀行於上海自貿區開設支行。
本研究試圖探討上海自貿區所開放之金融改革領域及措施，以及自貿區本身之優勢及利基，對臺資銀行赴陸投資佈局之影響。上海自貿區自2013年9月29日掛牌迄2014年12月底止，已成立一年三個月，許多創新措施仍在探索及驗證階段，本研究亦係對上海自貿區金融開放政策之期中檢討。研究發現上海自貿區仍存有金融政策開放程度不如預期、金融政策執行細則尚待補充，以及多頭管理體制無法提升行政效率等三大問題，導致臺資銀行出現觀望駐足心態。未來臺資銀行進駐上海自貿區策略，仍以申請設立支行為主軸，並配合該銀行於中國大陸之整體佈局。		zh_TW
dc.description.tableofcontents 第一章 緒論 1
第一節 研究背景與目的 1
一、 研究背景 1
二、 研究動機與目的 4
第二節 研究方法與限制 4
一、 研究方法 4
二、 研究範圍與限制 6
第三節 研究流程與章節安排 8
一、 研究流程 8
二、 章節安排 9
第二章 文獻回顧 11
第一節 臺資銀行海外投資動機 11
一、 銀行業國際化發展動機 11
二、 臺資銀行赴海外及大陸設立據點考量因素 14
第二節 臺資銀行海外投資策略 16
一、 銀行業進入國際市場模式之選擇 17
二、 臺資銀行赴中國大陸設立據點之策略 18
第三節 臺資銀行赴陸發展SWOT分析 19
一、 臺資銀行赴陸佈局戰略優勢（S） 20
二、 臺資銀行赴陸佈局戰略劣勢（W） 21
三、 臺資銀行赴陸佈局戰略機會（O） 22
四、 臺資銀行赴陸佈局戰略威脅（T） 23
第四節 臺資銀行赴陸發展現況及未來規劃 24
一、 臺資銀行赴陸發展歷程 24
二、 金管會對臺資銀行赴陸政策立場 28
三、 臺資銀行在陸經營業務範圍 30
四、 臺資銀行佈局上海及進駐自貿區現況 30
五、 臺資銀行上海分行未來發展規劃 32
第三章 上海自貿區規劃與金融政策 35
第一節 上海自貿區簡介 35
一、 上海自貿區設立背景因素 35
二、 上海自貿區設立過程 37
三、 上海自貿區涵蓋範圍 38
四、 上海自貿區與大陸其它經濟特區之分別 40
第二節 上海自貿區總體規劃 41
一、 總體目標 41
二、 主要任務與措施 41
第三節 上海自貿區金融改革 44
一、 金融改革政策文件 44
二、 金融開放領域及相關開放措施 45
三、 上海自貿區金融改革內涵 47
四、 金融改革限制因素 51
第四章 訪談分析 55
第一節 提高投資獲利機會 55
一、 自貿區新設企業有助銀行拓展客戶群 55
二、 人民幣跨境使用等開放措施有助銀行開展新業務 56
三、 自由貿易帳戶解決臺資銀行人民幣存款不足問題 57
四、 小結 59
第二節 影響赴陸佈局及設點策略 59
一、 審批簡化政策有利銀行加速設立分支行 59
二、 開設支行成為臺資銀行設點優先選項 60
三、 小結 61
第三節 不完整金融改革造成投資人觀望心態 61
一、 金融政策開放程度不如預期 61
二、 金融政策執行細則尚待補充 63
三、 多頭管理體制無法提升行政效率 64
四、 小結 64
第四節 未來發展規劃 65
一、 以中國大陸全境作整體佈局考量 65
二、 善用產品開發及風險管理優勢以克服規模劣勢 66
三、 向陸方爭取開放境外拆借人民幣資金 67
四、 小結 68
第五章 結論 71
參考文獻 75
附錄 81
附錄一 國務院關於印發中國（上海）自由貿易試驗區總體方案通知 81
附錄二 中國（上海）自由貿易試驗區服務業擴大開放措施 89
附錄三 中國人民銀行關於金融支持中國（上海）自由貿易試驗區建設的意見 92
附錄四 訪談摘要稿 96		zh_TW
dc.source.uri (資料來源) http://thesis.lib.nccu.edu.tw/record/#G0096260003en_US
dc.subject (關鍵詞) 上海自貿區zh_TW
dc.subject (關鍵詞) 大陸金融改革zh_TW
dc.subject (關鍵詞) 臺資銀行zh_TW
dc.title (題名) 上海自貿區對臺資銀行赴陸投資之影響zh_TW
dc.title (題名) Effection of China (Shanghai) Pilot Free Trade Zone on Taiwanese Banks investment in Chinaen_US
dc.type (資料類型) thesisen
dc.relation.reference (參考文獻) （一）中文部分
專書
上海市社會科學界聯合會，中國（上海）自由貿易試驗區150問（上海：格致出版社，2013年）。
王雲東，社會研究方法─量化與質性取向及其應用（臺北：五南出版社，2009年）。
李桐豪，兩岸銀行業務開放對大陸台商及國內銀行之影響及政府對策（台北：行政院經建會委託研究，2010年）。
沈中華、王儷容、呂青樺及吳孟紋等，金融機構在中國的機會與挑戰：對臺灣銀行業的策略建議與提醒（臺北：智勝文化出版，2010年）。
周文欽，研究方法：實徵性研究取向（臺北：心理出版社，2004年）。
袁志綱，中國（上海）自由貿易試驗區新戰略研究（上海：格致出版社，2013年）。
黃勁堯、林耀章，臺灣銀行業問路中國指引（臺北：財團法人金融研訓院，2012年）。
蔣傳海、趙曉雷，2014中國（上海）自由貿易試驗區發展研究報告（上海：上海財經大學出版社，2013年）。

期刊論文
李紀珠、簡永光，「臺灣銀行業赴大陸發展之機會與挑戰」，國家政策論壇月刊，第2卷第1期（2002年1月），頁81~95。
李樑堅，陳雅琳，「臺灣的銀行業進入中國大陸市場的發展策略與合作機制」，臺灣銀行季刊，第60卷第4期（2009年9月），頁23~42。
沈桂龍，「中國（上海）自由貿易試驗區：改革創新與瓶頸制約改革創新與瓶頸制約」，滬港發展聯合研究所研究專論，第33號（2014年10月），頁1~18。。
林祖嘉，「WTO與CEPA對台灣金融業海外與大陸投資影響分析」，國家政策論壇，春季號（2004年1月），頁123~141。
楊淳惠，「探討臺灣金融業西進大陸之模式-兼論未來發展策略之研究(上)」，彰銀月刊，第60卷第3期 (2011年3月)，頁5~16。

學位論文
馬自立，「大陸外資銀行管理條例頒布後台灣銀行業西進模式之探討」，國立政治大學經營管理碩士學程碩士論文（2007年）。
陳安琪，「我國銀行業海外市場進入策略之探討」，元智大學管理研究所碩士論文（2005年）。
陳麗鳳，「臺灣銀行業與中國大陸銀行業策略聯盟之研究」，雲林科技大學企業管理碩士論文（2003年）。
蔡佳莉，「本國銀行評估海外分支機構設立區位(國家)之決定因素」，東吳大學國際經營與貿易學系碩士在職專班碩士論文（2011年）。

網路資源
「一銀舉辦上海分行遷址暨自貿區支行開業慶祝酒會活動」，第一銀行，2014年10月20日，https://www.firstbank.com.tw/A4_1.action?newsUrl=28e010c71c6e0d6c30bf8f1495d8ab364e8697ca4f5bd54a7f332a4614ee87607a9291becf88c6a22d6d459f1f448308。
「上海自貿區為陸經濟測壓」，聯合新聞網，2014年07月21日，http://udn.com/NEWS/MAINLAND/MAI3/8817088.shtml。
「上海自貿區首家臺資銀行開業」，中國新聞網，2014年07月25日，http://big5.chinanews.com:89/tw/2014/07-25/6426768.shtml。
「上海自貿區將滿一年，實質改革並未發生」，蘋果新聞，2014年09月15日，http://www.appledaily.com.tw/realtimenews/article/new/20140915/470146/。
「大陸國務院〈國務院印發中國（上海）自由貿易試驗區總體方案」，新華網，2013年09月27日，http://big5.xinhuanet.com/gate/big5/news.xinhuanet.com/fortune/2013-09/27/c_125460124.htm。
「中共中央關於全面深化改革若干重大問題的決定」，人民網，2013年11月16日，http://politics.people.com.cn/BIG5/8198/371536/index.html。
「中國（上海）自由貿易試驗區金融政策解讀」，中國（上海）自由貿易試驗區管理委員會財政和金融服務局，2014年04月21日，http://www.china-shftz.gov.cn/upfiles/20140421%20%E4%B8%AD%E5%9B%BD%EF%BC%88%E4%B8%8A%E6%B5%B7%EF%BC%89%E8%87%AA%E7%94%B1%E8%B4%B8%E6%98%93%E8%AF%95%E9%AA%8C%E5%8C%BA%E9%87%91%E8%9E%8D%E6%94%BF%E7%AD%96%E8%A7%A3%E8%AF%BB_v3_release.pdf。
「中國（上海）自由貿易試驗區運行一周年新聞發布會」，國務院新聞辦公室，2014年09月28日，http://www.scio.gov.cn/xwfbh/gssxwfbh/fbh/Document/1382180/1382180.htm。
「中國（上海）自由貿易試驗區運行一周年新聞發布會」，國務院新聞辦公室，2014年09月28日，http://www.scio.gov.cn/xwfbh/gssxwfbh/fbh/Document/1382180/1382180.htm。
「外資銀行迎來打開中國市場的新時代」，安永諮詢機構，2014年1月6日，http://www.ey.com/CN/zh/Newsroom/News-releases/2013_EY-issues-Foreign-Banks-in-China-Report_hk。
「利率市場化為外資銀行帶來機遇」，FT中文網，2014年07月16日，http://www.ftchinese.com/story/001057255?full=y。
「吳曉靈：不要對自貿區金融領域寄予過多期待」，新華網，2013年09月27日，http://big5.xinhuanet.com/gate/big5/news.xinhuanet.com/fortune/2013-09/27/c_125461008.htm。
「金管會鼓勵國銀進滬自貿區」，聯合財經網，2014年10月11日，http://money.udn.com/storypage.php?sub_id=5613&art_id=412686。
「金融監督管理委員會陪同立法院財政委員會赴大陸上海及昆山考察自由貿易區暨金融機構運作情形出國報告」，公務出國報告諮詢網，2014年10月6日，http://report.nat.gov.tw/ReportFront/report_detail.jspx?sysId=C10303392。
「國務院印發中國（上海）自由貿易試驗區總體方案」，新華網，2013年09月27日，http://big5.xinhuanet.com/gate/big5/news.xinhuanet.com/fortune/2013-09/27/c_125460124.htm。
「臺資銀行『錢進』上海自貿區，兩岸經濟互動紅利再增值」，新華網，2014年07月25日，http://news.xinhuanet.com/fortune/2014-07/25/c_1111806684.htm。
「簡榮宗：初探上海自由貿易區對台灣金融業的影響」，新華網，2014年10月17日，http://www.lawtw.com/article.php?template=article_content&area=free_browse&parent_path=,1,561,&job_id=203123&article_category_id=200&article_id=120111。
中國（上海）自由貿易試驗區門戶網站，http://www.ysftpa.gov.cn/WebViewPublic/homepage.aspx。

（二）英文部分
專書
Germidis, Dimitri A., International Banksand Financial Markets in Developing Countries (Paris: Development Center of the Organization for Economic Co-operation and Development, 1984).
Tab, B., and G, Greg., and W, Jeffery., Banking in Asia: Acquiring a Profit Mindset, 2nd, (Taipei: Mckinsey (Asia) INC, Taiwan Branch, 2003).

期刊論文
Claessens, S. and N. Van Horen, “Location Decisions of Foreign Banks and Competitive Advantage,” Working Paper, World Bank Policy Research (January 2007) , pp. 1~20.
Focarelli, D. and A. F. Pozzolo, “Where Do Banks Expand Abroad? An Empirical Analysis, “ Journal of Business, Vol.78, No.6 (November 2005), pp.2435~2465.
Miller, S. R. and A. Parkhe, “Patterns in the Expansion of U.S. Bank’s Foreign Operation,” Journal of International Business Studies, Vol. 29, No. 2 (June 1998), pp.359~390.
Mutinelli, M. and L. Piscitello, “Foreign Direct Investment in the Banking Sector: The Case of Italian Banks in the ‘90s, ” International Business Review, Vol.10, No.6 (December 2001), pp. 661~685.

研討會論文
Antonio, P. D., S. Mariotti and L. Piscitello, “Multinational Banks in the Global Economy. Evidence from Italian Case,” presented for the EIBA conference (Athens: Department of International and EuropeanEconomic Studies, Athens University of Economics and Business, December 8~10, 2002), pp. 20~35.		zh_TW