學術產出-學位論文
文章檢視/開啟
書目匯出
-
題名 退休族群的理財情況與受詐騙風險 -以臺北地區為例
A Study on Financial Retirement Plans and A Fraud Risk Assessment- A Case of Taipei作者 劉妍伶 貢獻者 鄭宇庭
劉妍伶關鍵詞 理財方式
理財認知
詐騙認知
詐騙經驗日期 2015 上傳時間 3-八月-2015 13:14:27 (UTC+8) 摘要 在目前社會整體高齡化及少子化的傾向下，未來退休族群所能依賴下一代子女的程度日漸降低，且平均餘命因健康醫療的改善下而延長，因此針對退休後收入減少，且退休期間延長的雙重因素下，退休族群的財務使用狀況是目前我們需要去注意的部分。針對財務使用狀況，包含守財與增財，由於近年來詐騙案件頻傳，已影響到退休族群的守財狀況，同時影響了其理財方式。基於上述研究動機，本研究首先探討退休族群之背景變數，再探討其分別對於理財認知和方式，以及對於詐騙認知及經驗的關聯性。最後依據研究結果對金融機構提出退休族群金融服務的建議參考。本研究採用問卷調查蒐集原始資料，以驗證相關的研究問題和假設。研究結果如下：\n一、針對理財方式，「年齡」會影響退休族群選擇特定理財方式的偏好，同時隨著年齡上升投資意願也會逐漸降低；「性別」也會影響退休族群選擇特定理財方式的偏好，且男性女性對於不投資原因持有不同理由；「學歷」則會影響退休族群使用理財方式的多元性，學歷為大專/大學的退休族群理財方式較為多元，同時學歷高低影響其投資意願；「職業」也影響了退休族群理財的多元性，職業為商業的退休族群理財方式較為多元。\n二、針對詐騙認知及經驗，「學歷」越高及「年齡」越低的退休族群對於詐騙相關知識的了解程度越高；「職業」對詐騙認知的影響上，職業為商業的退休族群對於詐騙相關知識了解最多；可否「財務自理」也影響了退休族群的詐騙認知，有財務自理習慣的退休族群對於詐騙相關知識了解程度較高。對於受詐騙經驗造成損失與否，針對財務自理的可自行「臨櫃存、提款」的退休族群，則顯著的出現容易有「財務損失」的結果。 參考文獻 一、中文文獻\n\n王傳蒂 (2006). 個人理財觀對理財規劃影響之研究－以台北地區國小教師為例。(碩士)，臺北市立教育大學，臺北市。\n李家興 (2012). 大學生理財認知與理財行為之研究。(碩士)，淡江大學，新北市。\n林芳姿 (2010). 台北地區國小教師理財認知、退休理財規劃與理財行為之研究。 (碩士)，臺北市立教育大學，臺北市。\n林郁劭 (2012). 教育人員恢復課稅政策影響國小教師理財認知、理財行為及退休理財規劃之研究－以台中市為例。(碩士)，朝陽科技大學，台中市。\n洪世揚 (2001). 理財網站線上服務服務品質之研究－以理財內容網站為例。(碩士)，國立台灣科技大學，台北市。\n高朝樑 (2015). 理財規劃人員重點精華，東展文化。\n張吉政 (2005). 民營機構受薪階級個人退休規劃相關影響因素之研究。(碩士)，朝陽科技大學，台中市。\n許智偉 (2009). 國民小學教師人格特質、金錢態度與理財規劃之相關研究。(碩士)，國立嘉義大學，嘉義市。\n陳正偉 (2012). 國小教師理財認知與理財行為之研究－以臺北與嘉義地區為例。 (碩士)，南華大學，嘉義縣。\n陳毓璟 (1989). 退休前公務人員退休態度與退休準備之研究。(碩士)，國立臺灣師範大學，台北市。\n陸裕方. (2008). 國小教師理財認知、理財行為及退休理財規劃之研究—以高雄縣為例。(碩士)，國立高雄第一科技大學，高雄市。\n楊昌隆 (2003). 理財規劃服務模式之研究。(碩士)，國立東華大學，花蓮縣。\n楊國益 (2005). 民眾對金融理財工具偏好之研究－以北高兩市為例。(碩士)，義守大學，高雄市。\n溫騰光 (2007). 台北市國民小學教師理財態度、規劃與工具之研究。(碩士)，淡江大學，新北市。\n詹甯喻 (2006). 台灣大學生理財認知之研究。(碩士)，中華大學，新竹市。\n鄭偉民 (2011). 我國中高齡勞工退休財務規劃準備過程及影響因素之初探。(碩士)，國立中正大學，嘉義縣。\n鄭諭澤 (2005). 退休生涯規劃與生活適應之研究－以中國老人教育協會附設老人社會大學為例。(碩士)，實踐大學，台北市。\n戴育賢 (2006). 金錢態度、理財認知與消費性貸款行為之研究。(碩士)，中華大學，新竹市。\n謝劍平 (2014). 現代投資學:分析與管理。臺北市。\n鍾立薇 (2007). 金錢態度以及風險容忍度對理財行為的影響。(碩士)，世新大學，臺北市。\n簡德峰 (2012). 個人退休金規畫之研究。(碩士)，淡江大學，新北市。\n\n二、英文文獻\n\nAmling, F. (1988). Investments, an introduction to analysis and management. Englewood Cliffs, N.J.: Prentice Hall.\nAtchley, R. (1988). Social Forces and Aging: An Introduction to Social Gerontology, 6th edition, Belmont, California : Wadsworth.\nBaillie, P. H. (1993). Understanding Retirement from Sports Therapeutic Ideas for Helping Athletes in Transition. The Counseling Psychologist, 21(3), 399-410. \nEvans, L., D. J. Ekerdt & R. Bosse, (1985). Proximity to retirement and anticipatory involvement: Findings from the normative aging study. Journal of Gerontology, 40(3), 368-374. \nHirt, G. A. & S. B. Block, (1999). Fundamentals of investment management. Boston, MA: Irwin/McGraw-Hill.\nKim, J. (2001). Financial knowledge and subjective and objective financial well-being, Consumer Interests Annual, 47, 1-3.\nNewman, B. M. & P. R. Newman, (2012). Development through life : a psychosocial approach. Belmont, CA: Wadsworth Cengage Learning. 描述 碩士
國立政治大學
企業管理研究所
102363096資料來源 http://thesis.lib.nccu.edu.tw/record/#G0102363096 資料類型 thesis dc.contributor.advisor 鄭宇庭 zh_TW dc.contributor.author (作者) 劉妍伶 zh_TW dc.creator (作者) 劉妍伶 zh_TW dc.date (日期) 2015 en_US dc.date.accessioned 3-八月-2015 13:14:27 (UTC+8) - dc.date.available 3-八月-2015 13:14:27 (UTC+8) - dc.date.issued (上傳時間) 3-八月-2015 13:14:27 (UTC+8) - dc.identifier (其他 識別碼) G0102363096 en_US dc.identifier.uri (URI) https://ah.lib.nccu.edu.tw/item?item_id=86154 - dc.description (描述) 碩士 zh_TW dc.description (描述) 國立政治大學 zh_TW dc.description (描述) 企業管理研究所 zh_TW dc.description (描述) 102363096 zh_TW dc.description.abstract (摘要) 在目前社會整體高齡化及少子化的傾向下，未來退休族群所能依賴下一代子女的程度日漸降低，且平均餘命因健康醫療的改善下而延長，因此針對退休後收入減少，且退休期間延長的雙重因素下，退休族群的財務使用狀況是目前我們需要去注意的部分。針對財務使用狀況，包含守財與增財，由於近年來詐騙案件頻傳，已影響到退休族群的守財狀況，同時影響了其理財方式。基於上述研究動機，本研究首先探討退休族群之背景變數，再探討其分別對於理財認知和方式，以及對於詐騙認知及經驗的關聯性。最後依據研究結果對金融機構提出退休族群金融服務的建議參考。本研究採用問卷調查蒐集原始資料，以驗證相關的研究問題和假設。研究結果如下：\n一、針對理財方式，「年齡」會影響退休族群選擇特定理財方式的偏好，同時隨著年齡上升投資意願也會逐漸降低；「性別」也會影響退休族群選擇特定理財方式的偏好，且男性女性對於不投資原因持有不同理由；「學歷」則會影響退休族群使用理財方式的多元性，學歷為大專/大學的退休族群理財方式較為多元，同時學歷高低影響其投資意願；「職業」也影響了退休族群理財的多元性，職業為商業的退休族群理財方式較為多元。\n二、針對詐騙認知及經驗，「學歷」越高及「年齡」越低的退休族群對於詐騙相關知識的了解程度越高；「職業」對詐騙認知的影響上，職業為商業的退休族群對於詐騙相關知識了解最多；可否「財務自理」也影響了退休族群的詐騙認知，有財務自理習慣的退休族群對於詐騙相關知識了解程度較高。對於受詐騙經驗造成損失與否，針對財務自理的可自行「臨櫃存、提款」的退休族群，則顯著的出現容易有「財務損失」的結果。 zh_TW dc.description.tableofcontents 博碩士論文上網授權書 I\n學位考試委員會審議通過書(簽名頁) II\n謝 誌 III\n摘 要 IV\n目 錄 V\n表目錄 VI\n圖目錄 VIII\n第壹章 緒論 1\n第一節 研究背景與動機 1\n第二節 研究目的 2\n第三節 研究流程 2\n第貳章 文獻探討 4\n第一節 投資人理財認知與影響因素之探討 4\n第二節 理財工具以及理財行為相關研究 5\n第三節 退休理財規劃相關研究 7\n第四節 詐欺的定義及現況 8\n第五節 老年人詐騙案例 9\n第參章 研究方法 11\n第一節 分析架構與問卷設計 11\n第二節 統計分析方法 12\n第肆章 實證分析 13\n第一節 敘述性統計 13\n第二節 交叉分析 40\n第伍章 結論與建議 59\n第一節 結論 59\n第二節 建議 61\n參考文獻 63 zh_TW dc.format.extent 998912 bytes - dc.format.mimetype application/pdf - dc.source.uri (資料來源) http://thesis.lib.nccu.edu.tw/record/#G0102363096 en_US dc.subject (關鍵詞) 理財方式 zh_TW dc.subject (關鍵詞) 理財認知 zh_TW dc.subject (關鍵詞) 詐騙認知 zh_TW dc.subject (關鍵詞) 詐騙經驗 zh_TW dc.title (題名) 退休族群的理財情況與受詐騙風險 -以臺北地區為例 zh_TW dc.title (題名) A Study on Financial Retirement Plans and A Fraud Risk Assessment- A Case of Taipei en_US dc.type (資料類型) thesis en dc.relation.reference (參考文獻) 一、中文文獻\n\n王傳蒂 (2006). 個人理財觀對理財規劃影響之研究－以台北地區國小教師為例。(碩士)，臺北市立教育大學，臺北市。\n李家興 (2012). 大學生理財認知與理財行為之研究。(碩士)，淡江大學，新北市。\n林芳姿 (2010). 台北地區國小教師理財認知、退休理財規劃與理財行為之研究。 (碩士)，臺北市立教育大學，臺北市。\n林郁劭 (2012). 教育人員恢復課稅政策影響國小教師理財認知、理財行為及退休理財規劃之研究－以台中市為例。(碩士)，朝陽科技大學，台中市。\n洪世揚 (2001). 理財網站線上服務服務品質之研究－以理財內容網站為例。(碩士)，國立台灣科技大學，台北市。\n高朝樑 (2015). 理財規劃人員重點精華，東展文化。\n張吉政 (2005). 民營機構受薪階級個人退休規劃相關影響因素之研究。(碩士)，朝陽科技大學，台中市。\n許智偉 (2009). 國民小學教師人格特質、金錢態度與理財規劃之相關研究。(碩士)，國立嘉義大學，嘉義市。\n陳正偉 (2012). 國小教師理財認知與理財行為之研究－以臺北與嘉義地區為例。 (碩士)，南華大學，嘉義縣。\n陳毓璟 (1989). 退休前公務人員退休態度與退休準備之研究。(碩士)，國立臺灣師範大學，台北市。\n陸裕方. (2008). 國小教師理財認知、理財行為及退休理財規劃之研究—以高雄縣為例。(碩士)，國立高雄第一科技大學，高雄市。\n楊昌隆 (2003). 理財規劃服務模式之研究。(碩士)，國立東華大學，花蓮縣。\n楊國益 (2005). 民眾對金融理財工具偏好之研究－以北高兩市為例。(碩士)，義守大學，高雄市。\n溫騰光 (2007). 台北市國民小學教師理財態度、規劃與工具之研究。(碩士)，淡江大學，新北市。\n詹甯喻 (2006). 台灣大學生理財認知之研究。(碩士)，中華大學，新竹市。\n鄭偉民 (2011). 我國中高齡勞工退休財務規劃準備過程及影響因素之初探。(碩士)，國立中正大學，嘉義縣。\n鄭諭澤 (2005). 退休生涯規劃與生活適應之研究－以中國老人教育協會附設老人社會大學為例。(碩士)，實踐大學，台北市。\n戴育賢 (2006). 金錢態度、理財認知與消費性貸款行為之研究。(碩士)，中華大學，新竹市。\n謝劍平 (2014). 現代投資學:分析與管理。臺北市。\n鍾立薇 (2007). 金錢態度以及風險容忍度對理財行為的影響。(碩士)，世新大學，臺北市。\n簡德峰 (2012). 個人退休金規畫之研究。(碩士)，淡江大學，新北市。\n\n二、英文文獻\n\nAmling, F. (1988). Investments, an introduction to analysis and management. Englewood Cliffs, N.J.: Prentice Hall.\nAtchley, R. (1988). Social Forces and Aging: An Introduction to Social Gerontology, 6th edition, Belmont, California : Wadsworth.\nBaillie, P. H. (1993). Understanding Retirement from Sports Therapeutic Ideas for Helping Athletes in Transition. The Counseling Psychologist, 21(3), 399-410. \nEvans, L., D. J. Ekerdt & R. Bosse, (1985). Proximity to retirement and anticipatory involvement: Findings from the normative aging study. Journal of Gerontology, 40(3), 368-374. \nHirt, G. A. & S. B. Block, (1999). Fundamentals of investment management. Boston, MA: Irwin/McGraw-Hill.\nKim, J. (2001). Financial knowledge and subjective and objective financial well-being, Consumer Interests Annual, 47, 1-3.\nNewman, B. M. & P. R. Newman, (2012). Development through life : a psychosocial approach. Belmont, CA: Wadsworth Cengage Learning. zh_TW
