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TAIR相關學術產出

題名 台灣地區引進萬能壽險可行性之研究
Study on The Feasibility of Marketing Universal Life in Taiwan
作者 姚中麗
Yao, Chung-Li
貢獻者 吳家懷
David C. Wu
姚中麗
Chung-Li Yao
關鍵詞 萬能壽險
Universal Life
日期 1994
上傳時間 29-四月-2016 09:33:28 (UTC+8)
摘要 1980年代以來，我國經濟持續快速成長，1980—1989年間，經濟成長率平
參考文獻 一、 書籍
1. 壽險英漢辭典，國泰人壽保險叢書之十六，國泰人壽保險叢書編輯委員會出版，民國72年9月再版。
2. 萬能保險與變額保險引進台灣在法律及技術問題之研究，財團法人保險事業發展中心編印，民國82年。
3. 袁宗蔚，保險學，三民書局印行，民國79年7月30版。
4. 壽險經營，Life Company Operations ，美國壽險管理協會教育學院編著，國泰人壽保險叢書編輯委員會出版，民國68年12月。
5. 李家泉，壽險經營，作者自行出版，民國76年8月初版。
6. 保險學原理（上）（下），Robert I. Mehr, Principles of Insurance, Eight Edition，財團法人保險事業發展中心出版，民國81年11月。
7. 邱靖博，涂念祖，葉明憲合撰，我國保險市場之研究，財團法人保險事業發展中心編印，民國77年7月。
8. 我國人壽保險商品多元化之研究，財團法人保險事業發展中心委託，民國81年11月。

二、 會議記錄
1. 中華民國80年全國保險會議實錄，保戶權益組分組結論報告，財政部編印，民國80年10月。

三、 期刊
1. 李家泉，吳以智，因應通貨膨脹之保險商品－從Universal Life談起，中華民國精算學會會報第7期第1冊，民國72年。
2. 吳以智譯，淺談萬能壽險(上)(下)，壽險季刊第46、47期，台北市人壽保險商業同業公會發行。
3. 陳士斌譯，團體萬有壽險商品簡介，壽險經營研究第115期，國泰人壽保險公司企劃調查科，民國76年。
4. 林純真，略述美國壽險公司之資金投資，保險專刊第30輯，財團法人保險事業發展中心編印，民國81年12月。
5. 殷乃平，人壽保險的資產負債管理，保險專刊第16輯，財團法人保險事業發展中心編印，民國78年6月。
6. 廖麗珍譯，保險新產品時代的投資管理，保險專刊第2輯，財團法人保險事業發展中心編印，民國74年12月。
7. 陳承澤譯，人壽保險公司志立投資高利潤高風險債卷，保險資訊第29期，民國77年1月。
8. 黃裕哲譯，那些壽險商品暢銷？那些不暢銷？，壽險經營研究第115期，國泰人壽保險公司企劃調查科，民國76年。
9. 梁國樹，台灣的資本市場，保險專刊第21輯，民國79年9月。
四、 論文
1. 黃素霞撰，美國萬能壽險之研究，碩士論文，逢甲大學保險研究所，民國77年1月。
2. 許翠梅撰，萬能壽險資金運用之研究，碩士論文，逢甲大學保險研究所，民國77年6月。

英文部份
一、 書籍
1. Robert W. Buecer, Thomas F. Eason, David L. Manzier,
Why liniversa Life, The National Underwriter Company,
Second Edition, May 1983.
2. S. G. Kellison, The Theory of Interest, Second Edition,
1991.
3. Robert I. Mehr, Sandra G. Gusta on, Life Insurance
Theory and Practice, Business Publications, Inc., Third
Edition, 1984.
4. Kenneth Black, Jr., Harold Skipper, Jr.) Life I urance,
Prentice-Hal I, Inc. 11th Edition, 1987
二、 會議記錄
1. Moderator. James J. Carey.
Panel ists: Bruce D. Bengtson, Walter J. Blasberg, James
A. Tilley.
Recorder: James L. Hess.
Setting Investment Policy for Life Insurance Company
Product, Record-Society of Actuaries, New York
2. City (Investment Management) Vol .10 N.3 ,1984.
二、期刊
1.David L. Kinnaman, Whole Life Is Back, Best`s Review, Fe
1990.
2.Joseph C. Razza, Jr., Are We Winning The War On Replacement?, Life Association News, July 1991.
3.Bruce C. Dalzel I, A Sale A Day, A Sale A Week, A Sale A
Month An Argument for Boosting APPtivity, Managers MagaZlne,Oct,. 1988.
4.Irwin W. Goldberg, What`s Hot and What`s Not, Best`s
Review, Feb. 1987 .
5.Thomas W. Genrich, Timothy O. Dunn, The Industry VersusFASB, Best1s Review, Oct. 1987.
6.Steven Sullivan, Staying Within The Margins, Life Association
News, Jan. 1991.
7.Ned Bade, Universal Life : Past, Present And Future, Rei-
nsurance Reporter, Spring 1981.
8.james C. H. Anderson, The Universal Life Insurance
Policy, Emphasis, Tillinghast & Company, 1975.
9.Thomas M. McComb, The Grest Hog Slaughter, Best`s Review, Feb. 1988.
10.Bradley M. Smith, Making Lemonade From Lemons, Best`sReview,Jul. 1988.
1I.Norman E. Hill, UL Profitability Without Pain, Best`s
Review, Feb. 1988
12.1992 Life Insurance Fact Book, American Council Of LifeInsurance.
13.Andrew Gold, Universal Life Policy Survey, Best`s
Review, Jun. 1992.
14.Diane Ferraiolo, Universal Life Interest Rate, Best’s
Review, Aug. 1991.
15.Khan H.Zahid, UL WL VUL What’s Behind The Results? Best`s Review, May 1990.
四、美國精算考試之 Study Note
1.Gregory D. Jacobs, F. S. A., Pricing Non-Traditional In
dividual Life Product, Course 1-340 Study Note, 1984.
2.Douglas C. Doll, F. S. A., Universal Life: A Product Ov
erview, Course 1-340 Study Note, 1991.
描述 碩士
國立政治大學
風險管理與保險研究所
G80358015
資料來源 http://thesis.lib.nccu.edu.tw/record/#B2002003306
資料類型 thesis
dc.contributor.advisor 吳家懷zh_TW
dc.contributor.advisor David C. Wuen_US
dc.contributor.author (作者) 姚中麗zh_TW
dc.contributor.author (作者) Chung-Li Yaoen_US
dc.creator (作者) 姚中麗zh_TW
dc.creator (作者) Yao, Chung-Lien_US
dc.date (日期) 1994en_US
dc.date.accessioned 29-四月-2016 09:33:28 (UTC+8)-
dc.date.available 29-四月-2016 09:33:28 (UTC+8)-
dc.date.issued (上傳時間) 29-四月-2016 09:33:28 (UTC+8)-
dc.identifier (其他 識別碼) B2002003306en_US
dc.identifier.uri (URI) http://nccur.lib.nccu.edu.tw/handle/140.119/87912-
dc.description (描述) 碩士zh_TW
dc.description (描述) 國立政治大學zh_TW
dc.description (描述) 風險管理與保險研究所zh_TW
dc.description (描述) G80358015zh_TW
dc.description.abstract (摘要) 1980年代以來，我國經濟持續快速成長，1980—1989年間，經濟成長率平zh_TW
dc.description.tableofcontents 第一章 前言………………………………………………………………………………………………………….1
第一節 研究動機與目的……………………………………………………………………………….1
第二節 研究範圍與限制……………………………………………………………………………….3
第三節 研究內容架構……………………………………………………………………………….….3
第二章 綜觀美國萬能壽險…………………………………………………………………………………..5
第一節 萬能壽險商品產生之歷史背景……………….……………………………………….5
第二節 萬能壽險之沿革……………………………………………………………………………….9
第三節 萬能壽險保單之特色分析…………………………………………….……………….14
第四節 其他萬能壽險商品…………………..…………………………………………………….28
第三章 萬能壽險之經營與政府監理………………………………………..……………………….33
第一節 市場行銷與金制度……………………………………………………………………..….33
第二節 保單轉換………………………………………………………………………………………..38
第三節 保全管理………………………………………………………………………………………..43
第四節 萬能壽險之監理…………………………………………………………………………….49
第四章 萬能壽險投資所面臨之利率風險及其管理………………………………………….56
第一節 利率變動對壽險公司資產及負債之影響………………………………….….56
第二節 萬能壽險所面臨之利率風險……………………..………………………………….60
第三節 評估管理萬能壽險利率風險之方式………………………….………………….64
第五章 運用萬能壽險作財務規劃之模擬案例………………………………………………….69
第一節 相關數據設計及運算說明…………………………………………….……………….69
第二節 案例研討………………………………………………………..……………………………….76
第六章 結論與建議
我國目前開發萬能壽險所需克服之問題………………………..…………………….96
第一節 業者引進萬能壽險因應之作法………………………..…………………………….96
第二節 萬能壽險引進台灣之相關法律問題…………………………………………….103
章節註釋…………………………………………………………………………………..………………………….112
參考資料………………………………………………………………………………………………………………122		zh_TW
dc.source.uri (資料來源) http://thesis.lib.nccu.edu.tw/record/#B2002003306en_US
dc.subject (關鍵詞) 萬能壽險zh_TW
dc.subject (關鍵詞) Universal Lifeen_US
dc.title (題名) 台灣地區引進萬能壽險可行性之研究zh_TW
dc.title (題名) Study on The Feasibility of Marketing Universal Life in Taiwanen_US
dc.type (資料類型) thesisen_US
dc.relation.reference (參考文獻) 一、 書籍
1. 壽險英漢辭典，國泰人壽保險叢書之十六，國泰人壽保險叢書編輯委員會出版，民國72年9月再版。
2. 萬能保險與變額保險引進台灣在法律及技術問題之研究，財團法人保險事業發展中心編印，民國82年。
3. 袁宗蔚，保險學，三民書局印行，民國79年7月30版。
4. 壽險經營，Life Company Operations ，美國壽險管理協會教育學院編著，國泰人壽保險叢書編輯委員會出版，民國68年12月。
5. 李家泉，壽險經營，作者自行出版，民國76年8月初版。
6. 保險學原理（上）（下），Robert I. Mehr, Principles of Insurance, Eight Edition，財團法人保險事業發展中心出版，民國81年11月。
7. 邱靖博，涂念祖，葉明憲合撰，我國保險市場之研究，財團法人保險事業發展中心編印，民國77年7月。
8. 我國人壽保險商品多元化之研究，財團法人保險事業發展中心委託，民國81年11月。

二、 會議記錄
1. 中華民國80年全國保險會議實錄，保戶權益組分組結論報告，財政部編印，民國80年10月。

三、 期刊
1. 李家泉，吳以智，因應通貨膨脹之保險商品－從Universal Life談起，中華民國精算學會會報第7期第1冊，民國72年。
2. 吳以智譯，淺談萬能壽險(上)(下)，壽險季刊第46、47期，台北市人壽保險商業同業公會發行。
3. 陳士斌譯，團體萬有壽險商品簡介，壽險經營研究第115期，國泰人壽保險公司企劃調查科，民國76年。
4. 林純真，略述美國壽險公司之資金投資，保險專刊第30輯，財團法人保險事業發展中心編印，民國81年12月。
5. 殷乃平，人壽保險的資產負債管理，保險專刊第16輯，財團法人保險事業發展中心編印，民國78年6月。
6. 廖麗珍譯，保險新產品時代的投資管理，保險專刊第2輯，財團法人保險事業發展中心編印，民國74年12月。
7. 陳承澤譯，人壽保險公司志立投資高利潤高風險債卷，保險資訊第29期，民國77年1月。
8. 黃裕哲譯，那些壽險商品暢銷？那些不暢銷？，壽險經營研究第115期，國泰人壽保險公司企劃調查科，民國76年。
9. 梁國樹，台灣的資本市場，保險專刊第21輯，民國79年9月。
四、 論文
1. 黃素霞撰，美國萬能壽險之研究，碩士論文，逢甲大學保險研究所，民國77年1月。
2. 許翠梅撰，萬能壽險資金運用之研究，碩士論文，逢甲大學保險研究所，民國77年6月。

英文部份
一、 書籍
1. Robert W. Buecer, Thomas F. Eason, David L. Manzier,
Why liniversa Life, The National Underwriter Company,
Second Edition, May 1983.
2. S. G. Kellison, The Theory of Interest, Second Edition,
1991.
3. Robert I. Mehr, Sandra G. Gusta on, Life Insurance
Theory and Practice, Business Publications, Inc., Third
Edition, 1984.
4. Kenneth Black, Jr., Harold Skipper, Jr.) Life I urance,
Prentice-Hal I, Inc. 11th Edition, 1987
二、 會議記錄
1. Moderator. James J. Carey.
Panel ists: Bruce D. Bengtson, Walter J. Blasberg, James
A. Tilley.
Recorder: James L. Hess.
Setting Investment Policy for Life Insurance Company
Product, Record-Society of Actuaries, New York
2. City (Investment Management) Vol .10 N.3 ,1984.
二、期刊
1.David L. Kinnaman, Whole Life Is Back, Best`s Review, Fe
1990.
2.Joseph C. Razza, Jr., Are We Winning The War On Replacement?, Life Association News, July 1991.
3.Bruce C. Dalzel I, A Sale A Day, A Sale A Week, A Sale A
Month An Argument for Boosting APPtivity, Managers MagaZlne,Oct,. 1988.
4.Irwin W. Goldberg, What`s Hot and What`s Not, Best`s
Review, Feb. 1987 .
5.Thomas W. Genrich, Timothy O. Dunn, The Industry VersusFASB, Best1s Review, Oct. 1987.
6.Steven Sullivan, Staying Within The Margins, Life Association
News, Jan. 1991.
7.Ned Bade, Universal Life : Past, Present And Future, Rei-
nsurance Reporter, Spring 1981.
8.james C. H. Anderson, The Universal Life Insurance
Policy, Emphasis, Tillinghast & Company, 1975.
9.Thomas M. McComb, The Grest Hog Slaughter, Best`s Review, Feb. 1988.
10.Bradley M. Smith, Making Lemonade From Lemons, Best`sReview,Jul. 1988.
1I.Norman E. Hill, UL Profitability Without Pain, Best`s
Review, Feb. 1988
12.1992 Life Insurance Fact Book, American Council Of LifeInsurance.
13.Andrew Gold, Universal Life Policy Survey, Best`s
Review, Jun. 1992.
14.Diane Ferraiolo, Universal Life Interest Rate, Best’s
Review, Aug. 1991.
15.Khan H.Zahid, UL WL VUL What’s Behind The Results? Best`s Review, May 1990.
四、美國精算考試之 Study Note
1.Gregory D. Jacobs, F. S. A., Pricing Non-Traditional In
dividual Life Product, Course 1-340 Study Note, 1984.
2.Douglas C. Doll, F. S. A., Universal Life: A Product Ov
erview, Course 1-340 Study Note, 1991.		zh_TW