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Related Publications in TAIR

題名 論金融整合原理與投資人保障法制
作者 張漢斌
貢獻者 林勳發
張漢斌
日期 2002
上傳時間 9-May-2016 16:31:14 (UTC+8)
摘要 無
參考文獻 壹、中文部分
     一﹑專書
     (1) 中央存款保險公司，「中央存款保險公司出國考察報告彙編」，中央存款保險公司，84年5月。
     (2) 尹章華譯，「加拿大保險業法」，保險事業發展中心，87年8月。
     (3) 毛淮，美國金融機構倒閉事件之防範及其資產流動化設計之研究，中央存保公司，85年5月。
     (4) 王仁宏教授祝壽論文集編輯委員會，「商事法暨財經法論文集」，元照出版公司，88年8月。
     (5) 王文宇，「民商法理論與經濟分析」，元照出版社，89年5月。
     (6) 王文宇，公司與企業法制，元照出版社，2000年。
     (7) 王文宇，金融法，元照出版社，90年。
     (8) 王文宇，信託法原理與信託業法制（載於氏著金融法論文集），元照出版社，2001年。
     (9) 王文宇，從公司管控之觀點論如何加強董事權責，載於氏註公司與企業法制，元照出版公司。
     (10) 王泰銓，歐洲共同體法總論，1997年，三民書局。
     (11) 王泰銓，歐洲事業法（一），1998年，五南圖書。
     (12) 王澤鑑，民法實例研習叢書第一冊－基礎理論，自版，民國78年3月6版。
     (13) 吉慈音、朱瑞驍，「台灣公營銀行民營化可行性研究」，台北銀行經濟研究室，85年6月。
     (14) 朱柏松，「消費者保護法論」，翰蘆圖書，87年12月。
     (15) 江朝國，「保險法基礎理論」，瑞興圖書，84年9月修訂版。
     (16) 江朝國，「保險業之資金運用」，中央存款保險公司，88年7月。
     (17) 江朝國譯，德國保險法，財團法人保險事業發展中心，82年10月。
     (18) 行政院大陸委員會，「中共雙邊投資保障協定之研究」，行政院大陸委員會，87年6月。
     (19) 行政院經建會，「新加坡金融市場與金融機構」，行政院經建會，79年9月。
     (20) 行政院經建會健全經社法規工作小組，「美國聯邦交易委員會之研究」，行政院經建會，79年6月。
     (21) 余雪明主持，退休基金法比較研究，89年12月，行政院國科會。
     (22) 吳光明，「證券交易法論」，三民書局，85年。
     (23) 吳庚，「行政法之理論與實用」，三民書局，增定五版，88年6月。
     (24) 李儀坤，「日本金融檢查實務」，財政部金融局，82年6月。
     (25) 車鵬程，「美國金融機構併購制度之研究」，中央存款保險公司，83年5月。
     (26) 車鵬程，「聯邦存款保險公司對倒閉銀行處置方式與清理作業」，中央存款保險公司，82年5月。
     (27) 周文讀，「論面對直接金融盛行之趨勢，銀行因應之道」，中國農民銀行，88年6月。
     (28) 易建明，「美國、日本與我國『公開出價收購法制』之比較研究」，翰蘆圖書，88年8月。
     (29) 林益山，「消費者保護法」，五南出版社，88年10月。
     (30) 林素蘭，「金融人員違法舞弊防範之研究」，中央存款保險公司，83年5月。
     (31) 林國全，「證券交易法研究」，元照出版社，89年9月。
     (32) 林碉力，「新加坡金融監理機關報表稽核暨會計師擔任銀行外部稽核概況」，中央存款保險公司，83年5月。
     (33) 林碉力等六人，「金融機構合併之研究」，中央存款保險公司，84年5月。
     (34) 林義相，「金融資產管理─金融產品與金融創新」，五南出版社，87年12。
     (35) 林勳發，保險法論著譯作選集，自版，民80。
     (36) 邱靖博、蔡豐清，「金融市場」，三民書局，82年9月。
     (37) 邱聯恭，程序選擇權論，作者自版，頁12-14。
     (38) 柯芳枝，「公司法論」，三民書局，增訂新版，88年10月。
     (39) 柯芳枝，「財經法論集─柯芳枝教授六秩華誕祝賀文集」，三民書局，86年4月。
     (40) 洪貴參，「關係企業法」，元照出版社，88年3月。
     (41) 相澤安輝，「年金資產運用之國際知識」，保險事業發展中心，89年7月。
     (42) 胡鐸清，「金融監理與金融檢查實務」，金融人員研究訓練中心，80年6月。
     (43) 徐火明，「公平交易法論─不正競爭防止法」，三民書局，86年11月。
     (44) 翁岳生編，行政法２０００上冊，翰蘆圖書，2000年。
     (45) 財政部，「非資產負債表科目之國際金融產品之帳務處理與管理之研究」，交通銀行，82年7月。
     (46) 財政部金融局，「我國金融制度與改革」，財政部金融局，83年6月。
     (47) 財政部金融局，「銀行監理基本原則」，財政部金融局，89年7月。
     (48) 財政部金融局，「銀行監理基本原則編彙」第一、二、三輯，財政部金融局，89年7月。
     (49) 財政部金融局，各國金融法規彙編第三輯，財政部金融局，81年5月。
     (50) 財訊理財顧問公司，「股市總覽」，財訊理財顧問公司，89年10月。
     (51) 財團法人保險事業發展中心委託研究，「保險業跨業經營之研究」，財團法人保險事業發展中心，88年3月。
     (52) 財團法人金融人員研究訓練中心譯，英格蘭銀行調查霸菱公司倒閉案件報告（Report of the Board of Banking Supervision Inquiry into the Circumstances of the Collapse of Barlings），自印，85年5月初版。
     (53) 康裕民譯，「歐洲經濟共同體中的保險仲介人」，保險事業發展中心，85年9月。
     (54) 張文武，「銀行保險」，保險事業發展中心，89年11月。
     (55) 張泰山等譯，各國金融法規彙編（第一輯），財政部，77年
     (56) 梁正德、周玉玫等，「人壽保險公司資訊揭露相關法令」，保險事業發展中心，88年3月。
     (57) 連浩池，「美國金融監理報表稽核與預警制度之運用」，中央存款保險公司，86年6月。
     (58) 連浩章，美國金融監理報表稽核與預警制度之運用，中央存款保險公司，86年6月。
     (59) 陳松興，「期貨管理概論」，中華民國證券暨期貨市場發展基金會，82年2月。
     (60) 陳春山，證券商發展為投資銀行之展望，五南圖書，民國八十八年初版
     (61) 陳俊堅，「日本金融機構合併改制及相互援助制度」，中央存款保險公司，86年6月。
     (62) 陳俊堅，「日本金融機關之相互援助制度存款保險制度」，中央存款保險公司，82年5月。
     (63) 陳俊堅，德國銀行申報資料系統與金融監理，中央存保公司，83年5月。
     (64) 陳俊堅等七人，「我國金融機構財務業務資訊公開揭露之研究」下冊，中央存款保險公司，88年6月。
     (65) 陳俊堅等七人，「我國金融機構財務業務資訊公開揭露之研究」上冊，中央存款保險公司，88年6月。
     (66) 陳冠榮，「瑞士銀行業對存款人之相互保險制度及問題銀行處理」，中央存款保險公司，84年5月。
     (67) 陳春山，「企業管控與投資人保護─金融改革之路」，元照出版社，89年5月。
     (68) 陳春山，「國際金融法論─政策及法制」，五南出版社，88年5月。
     (69) 陳春山，「證券交易法論」，五南圖書出版公司，88年2月。
     (70) 陳英昌，「英格蘭銀行對金融機構之監理及存款保障委員會所扮演之角色」，中央存款保險公司，82年5月。
     (71) 陳重圳，「英國監理機關對金融機構追蹤考核作業之研究」，中央存款保險公司，87年6月。
     (72) 陳敏，行政法總論，三民書局，1998年。
     (73) 陳新民，行政法學總論，86年。
     (74) 陳戰勝等七人，「我國存款保險制度改進之芻議」，中央存款保險公司，85年5月。
     (75) 陳聯一，英國金融監理制度與金檢一元化之實施成效及存款保障基金之實際運作情形，中央存款保險公司，90年10月。
     (76) 陳麗娟，歐洲共同體法導論，五南圖書，1996年。
     (77) 陳繼堯等，金融自由化下新興風險移轉方法之運用現況與發展，保險事業發展中心，八十九年。
     (78) 曾宛如，「證券交易法原理」，台灣大學法律學院圖書部，89年2月。
     (79) 曾宛如，證券交易法原理，自印，89年。
     (80) 曾國烈，「西德銀行監理制度與存款保險制度」，中央存款保險公司，82年5月。
     (81) 曾國烈，「金融自由化所衍生之銀行監理問題」，中央存款保險公司，85年5月。
     (82) 曾國烈，「金融創新、金融監理與存款保險」，中央存款保險公司，85年5月。
     (83) 曾國烈，「跨國性銀行與綜合性銀行之監督管理與倒閉處理」，中央存款保險公司，84年5月。
     (84) 曾國烈等十人著，金融自由化所衍生之銀行監理問題探討：美、日經驗對我國之啟示，中央存保公司，1996。
     (85) 湯慶昌，「美國聯邦存款保險公司對停保要保機構移轉存款作業之處理程序」，中央存款保險公司，84年5月。
     (86) 黃思明、吳琮璠，「現代化商業經營」，國立空中大學，87年9月。
     (87) 黃茂榮，「公平交易法理論與實務」，植根法學叢書，82年10月。
     (88) 黃茂榮，「法學方法與現代民法」，植根法學叢書，82年10月。
     (89) 黃得豐，「德國金融制度」，財政部金融局，81年3月。
     (90) 黃啟倉，「貨幣銀行2000」，洪葉文化，89年9月。
     (91) 黃銘滄，「日本金融監理機關及存保機構因應金融危機之對策」，中央存款保險公司，87年6月。
     (92) 黃毅、杜要忠，「美國金融服務現代化法」，中國金融出版社，89年5月。
     (93) 黃鴻棋，「美國金融機構內部交易之研究」，中央存款保險公司，84年5月。
     (94) 黃寶奎、鄭振龍，「如何在30歲前進入國際金融世界」，台灣廣廈國際出版集團，86年4月。
     (95) 黃獻全，「金融法講義」，輔大法學，82年2月。
     (96) 楊泉源等，「我國存款保險制度實施以風險為基準之差別費率可行性研究」，中央存款保險公司，86年6月。
     (97) 楊泉源等四人，「我國存款保險制度實施以風險為基準之差別費率可行性研究」，中央存款保險公司，86年6月。
     (98) 葉大殷、陳錦隆等，「公司經營權爭奪與假處分」，元照出版社，88年12月。
     (99) 葉俊榮『行政法案例分析與研究方法』，三民書局，民88年3月初版。
     (100) 葉秋南，「美國金融改革與創新」，金融聯合徵信中心，87年4月。
     (101) 葉秋南，「美國金融業風險管理」，金融聯合徵信中心，87年1月。
     (102) 葉秋南，「國際金融危機剖析」，金融聯合徵信中心，88年12月。
     (103) 葉祖詒，「美國儲貸機構處理信託公司對儲貸機構之監督與接管實務」，中央存款保險公司，84年5月。
     (104) 葛克昌，稅法基本問題，原照出版社，86年。
     (105) 廖義男，「公平交易法之釋論與實務」，三民書局，83年2月。
     (106) 廖義男，國家賠償法，83年。
     (107) 趙美蘭，「美國金融業風險性資產管理之研究」，中央存款保險公司，83年5月。
     (108) 劉邦海，「歐洲經濟暨貨幣同盟」，商鼎文化出版社，82年2月。
     (109) 劉春堂譯，「日本保險法規」，保險事業發展中心，83年4月。
     (110) 劉連煜，「公司監控與公司社會責任」，五南出版社，84年9月。
     (111) 劉連煜，公司法理論與判決研究（一），自印，84年
     (112) 劉連煜，公司法理論與判決研究（二），自印，87年
     (113) 劉連煜，超越企業所有與企業經營分離原則，載於公司法理論與判決研究（一），自印，84年。
     (114) 劉聰衡、謝明瑞，「金融制度與管理」，國立空中大學，86年8月。
     (115) 德國股份法 德國有限責任公司法，各主要國家存款保險法規彙編，中央存款保險公司編印，84年5月。
     (116) 樓偉亮等三人，各國存款保險制度之比較研究，中央存款保險公司，85年5月。
     (117) 鄭素卿，「美國金融制度及其監督管理」，財政部金融司，78年8月。
     (118) 鄭素卿，「美國金融制度的改革與發展」，財政部金融司，79年3月。
     (119) 鄭繼禹，「東南亞各國監理制度及未來發展趨勢」，中央存款保險公司，88年6月。
     (120) 蕭鶴賢、賴麗琴，「各國巨災保險比較研究」，中央再保險，89年3月。
     (121) 賴英照，「證券交易法逐條釋義」第一冊，三民書局，85年8月。
     (122) 賴英照，美國聯邦證券管理委員會之研究，中興法學第十九期。
     (123) 賴英照教授五十歲生日祝賀論文集編輯委員會，「商法專論」，月旦出版社股份有限公司，84年7月。
     (124) 賴源河，「公平交易法新論」，元照出版公司，89年9月。
     (125) 賴源河，「公平交易法新論」，月旦出版社，83年11月。
     (126) 賴源河教授六秩華誕祝壽論文集編輯委員會，「財經法專論」，五南圖書出版有限公司，83年11月。
     (127) 駱永家，民事法研究Ⅲ，自印，83年。
     (128) 謝森展，「銀行證券業新趨勢」，創意力文化，79年11月。
     (129) 謝劍平、周昆，投資銀行，華泰書局，85年。
     (130) 羅昌發、黃鈺華等，「企業法律風險之管理手冊」，元照出版社，89年1月。
     (131) 蘇財源，「美國全國信用合作社管理局聯邦住宅貸款銀行理事會之存款保險制度」，中央存款保險公司，82年5月。
     二﹑期刊
     (1) 王文宇，「我國公司法購併法制之檢討與建議─兼論金融機構合併法」，月旦法學，第68期，90年1月。
     (2) 王文宇，「金融市場國際管轄之研究」，台大法學論叢，第25卷第1期。
     (3) 王文宇，「信託法原理與商業信託法制」，台大法學論叢，第29卷第2期，89年3月。
     (4) 王文宇，「論『共生交易』對公平交易法的挑戰─以加盟事業為中心」，台大法學論叢，第29卷第1期，88年10月。
     (5) 王文宇，衍生性金融商品法律問題之探討，金融法論文集，元照出版公司，2001年5月。
     (6) 王文宇，金融控股公司法制之研究，台大法學論叢第三十卷第三期。
     (7) 王志誠，「企業併購法制與控股公司之創設」，月旦法學，第68期，90年1月。
     (8) 王泰銓，「歐洲公司法導論」，台大法學論叢，第25卷第1期。
     (9) 王泰銓，「歐洲共同體法之性質」，台大法學論叢，第25卷。
     (10) 吳成物，「競爭法對企業併購行為之規範」，月旦法學，第68期，90年1月。
     (11) 吳秀明，「論關係企業與公平交易法上之結合管制」，台大法學論叢，第29卷第3期，89年。
     (12) 林仁光，「銀行併購之規範」，律師雜誌，252期，89年9月。
     (13) 林建智，「論保險業之營業範圍─兼評保險法第一三八條之潛在缺失」，保險專刊，第54輯87年12月。
     (14) 林進富，「公司併購之現行法令規範」，月旦法學，第68期，90年1月。
     (15) 林勳發，保險法修正評述與建議（發表於2001/7/7風險管理與保險國際學術研討會論文集）
     (16) 柯芳枝，「日本法上外部監察人制度之探討」，台大法學論叢，第25卷第1期。
     (17) 張麗蕙，美國銀行秘密法案介紹，載於各國金融法規彙編第三輯，財政部金融局，81年5月。
     (18) 莊豐昌，「金融研究報告─日本金融大改革」中華民國金融加強儲蓄委員會，87年3月。
     (19) 陳婓紋，「美國金融服務業現代化法案之內容與及其影響」，中央銀行季刊，八十九年三月。
     (20) 陳裴紋著，「美國金融服務業現代化法案之內容及其影響」，中央銀行季刊22卷第1 期，89年3月。
     (21) 陳蕙如，我國保險安定基金之研究，政大風管所碩士論文，83年。
     (22) 曾宛如，「股份有限公司經營者報酬結構之分析」，台大法學論叢，第30卷第2期，90年。
     (23) 曾宛如，「英國公司法上投資人資訊取得權之分析」，台大法學論叢，第28卷第2期，88年1月。
     (24) 曾宛如，證券管理上之訪問交易，台大法學論叢，第28卷第4期。
     (25) 黃銘傑，「交叉持股vs.公司監控」，台大法學論叢，第29卷第3期，90年1月。
     (26) 黃銘傑，「自己股份買回與公司法─財政部『庫藏股』制度草案的問題與盲點─」，台大法學論叢，87年9月。
     (27) 黃銘傑，「維持轉售價格規範之再檢討」，台大法學論叢，第29卷第1期，88年11月。
     (28) 黃銘傑，公司監控與監察人制度改革論─超越「獨立董事」之迷思，台大法學論叢二十九卷第四期，89年11月。
     (29) 黃馨慧，「企業併購與勞動契約」，律師雜誌，252期，89年9月。
     (30) 熊稟元，「法律的經濟分析：方法論上的幾點考慮」，台大法學論叢，第29卷第1期，88年5月。
     (31) 劉立恩，「股東就公開發行公司內部舞弊所得主張之損害賠償請求權─論『內部控制聲明書』所導入之責任調整效果」，律師雜誌，259期90年4月。
     (32) 鄭素卿、王濬智，美國財務隱私權法探討，載於各國金融法規彙編第三輯，財政部金融局，81年5月。
     (33) 賴英照，「銀行的定義及銀行法的適用」，中興法學，第45期，88年9月。
     (34) 賴英照，公司法論文集，證券市場發展基金會，75年。
     (35) 薛明玲，「企業併購實務─以上市公司合併為例」，律師雜誌，252期，89年9月。
     (36) 謝易宏，「企業整合與跨業併購法律問題之研究─以『銀行業』與『證券業』間之整合為例 」，律師雜誌，252期，89年9月。
     (37) 謝易宏，「簡介美國『一九尢五年金融服務業競爭法案』」，證券管理，第十三卷第五期，八十四年五月。
     (38) 蘇聰儒，「公司併購之法律規範」，律師雜誌，252期，89年9月。
     三﹑解釋文、立法院議案關係文書
     (1) 大法官會議釋字第三○五號解釋。
     (2) 立法院議案關係文書，院總第一五三九號，90年6月。
     (3) 立法院議案關係文書，院總第八○一號，90年6月。
     (4) 立法院議案關係文書，院總第六五六號，90年4月。
     (5) 立法院議案關係文書，院總第六一八號，90年11月。
     四﹑學位論文
     (1) 王志誠，論公司員工參與經營之制度－以股份有限公司經營機關之改造為中心，政大法研所博士論文，87年10月。
     (2) 朱日銓，論我國公司內部監控模式之改造－以外部董事與外部監察人制度之選擇為中心，台北大學法學學系碩士論文，90年6月。
     (3) 吳友蘭著，「歐洲共同體銀行操作法律制度之研究」，淡江大學歐洲研究所碩士論文，82 年4月。
     (4) 李幼蓮，我國銀行業兼營保險未來趨勢之研究，政治大學研究所碩士論文，85年7月。
     (5) 李家興，論我國保險安定基金有關保障被保險人之規範，政治大學風險管理與保險研究所碩士論文，89年7月。
     (6) 林俊銘，金融機構跨業併購法制建構及芻議─以商業銀行跨業併購為例，中原大學財經法律系碩士論文，90年。
     (7) 張冠群，論保險業與其他金融行業組織上結合之監理，政治大學風險管理與保險研究所碩士論文，90年6月。
     (8) 張美琴，商業銀行兼替證券芙務之法律規範，東吳大學法律研究所碩士論文，八十五年七月。
     (9) 許紋瑛，金融控股公司之法制建構-以美日比較法觀點評析我國相關立法，中原大學財經法律系碩士論文，90年。
     (10) 郭杞堂，美國集團訴訟制度之研究，文化大學法研所碩士論文，78年。
     (11) 陳友齡，金融創新與現金管理帳戶之研究，政大國貿系碩士論文。
     (12) 陳美如，「投資銀行之定位與相關規範之研究」，輔大法研所碩士論文
     (13) 陳美如，投資銀行之定位與相關規範之研究，輔大法研所碩士論文，民國86年
     (14) 黃明輝，成本效益分析在我國行政法上應用可能性之研究─兼論「比例原則之解構」，台北大學碩士論文，2000年6月。
     (15) 黃素霞著，美國萬能壽險之研究，中華民國七十七年元月，私立逢甲大學保險研究所碩士論文。
     (16) 楊雲驊，行政委託制度之研究，台大法律研究所碩士論文，82年。
     (17) 詹雅君，控制公司及其負責人責任理論之研究，成大法律研究所碩士論文，九十年一月
     (18) 簡燕子，銀行併購之反托拉斯問題研究，政大法研所碩士論文，八十二年十二月。
     (19) 陳曉芸，從代理理論之觀點探討股權結構對保險經營之影響，政治大學風險管理與保險研究所碩士論文，2000年。
     五﹑報紙
     (1) 工商時報，證期會主委林宗勇之談話，八十七年十一月三十日，第三版。
     (2) 自由時報，90年8月14日，2版；90年8月15日，19版。
     (3) 經濟日報，「林信義：債留台灣企業　政府不會救」，「張忠謀：亞洲公司治理，星港最佳」第４版，90年6月
     (4) 經濟日報，90年6月19日，第4版，「參張忠謀於公司治理研討會之演講內容摘要」
     貳、外文部分
     一﹑專書
     1. 英文專書
     (1) A. Saunders and Walter, Universal Banking in the United States, New York Oxford University Press, 1994.
     (2) Adams James Ring, A full service bank: how BCCI stole billions around the world, New York: Pocket Books, 1992
     (3) Alan Gart, Regulation, Deregulation, Reregulation, John Wiley & Sons, Inc., 1994.
     (4) Alice Teichova , Terry Gourvish & Agnes Pogany, Universal Banking in the Twentieth Century─Finance, Industry and the State in North and Central Europe, Edward Elgar,1994.
     (5) Andrei Shleifer, Inefficient Markets─an Introduction to Behavioral Finance, Oxford University Press Inc, 2000.
     (6) Anthony Rowley, Japan — Deregulation & the Future of the Financial Markets, Pearson Professional Limited,1997.
     (7) Anthony Saunders and Ingo Walter, Universal Banking in the United States─What could we gain? What could we lose? , Oxford University Press Inc, 1994.
     (8) Anthony Saunders, Financial Institutions Management, 2000 3rd ed., McGraw-Hall Companies.
     (9) Cambridge Research Institute, Trends Affecting the U.S. Banking System, Cambridge Research Institute, 1976.
     (10) Christopher Mccrudden, Regulation and Derrregulation, Clarendon Press‧Oxford,1999.
     (11) D. E. Kieso & J. J. Weygandt, Intermediate Accounting, John Wiley & Sons, 1992(7th ed.)
     (12) David M. Meerschwam, Breaking Financial Boundaries:Global Capital, National Deregulation, and Financial Services Firms, Harvard Business School Press,1991.
     (13) Dennis J. Block et al., The Business Judgment Rule, 5th ed. 1998
     (14) Dow Jones Telerate, Banking and the Law 1995, Euromoney Publications, 1995
     (15) E. Gellhorn et seq., Antitrust Law and Economics, West Publish Co., 1994.
     (16) Edit by Anthony Sounders & Ingo Walter, Universal Banking─Financial System Design Reconsidered, IRWIN,1996.
     (17) Emmanuel N. Roussakis, Commercial Banking in an Era of Deregulation, Praeger Publishers, 1997.
     (18) Gerald Gunther, Constitutional Law, Foundation Press Inc., 12th ed. 1991.
     (19) Gregg Revivals, The Rise of Merchant Banking, Gower House, 1992
     (20) James William Gilbart, The History of Banking in America, Routledge/ Thoemmes Press, 1996.
     (21) Jerry J. Weygandt, Donald E. Kieso & Walter G. Kell, Accounting Principles, John Wiley & Sons, Inc., 1990.
     (22) Joel Seligman, Corporations: Cases And Materials, 1995
     (23) Joseph J. Norton, Financial Sector Law Reform in Emerging Economies, The British Institute of International and comparative Law, 2000
     (24) Justin L. Brady, Joyce Hall Mellinger, Kenneth N. Scoles & Karen L. Hamilton, The Regulation of Insurance, Insurance Institution of America, 1995.
     (25) Kazuhiko Koguchi, etc. Financial Conglomerates, OECD, 1993.
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     (30) Nadege Genetay and Philip Molyneux, Bancassurance, ST.Martin``s Press,Inc., 1998.
     (31) Paul Davies, Gower``s Principle of Modern Company Law, 6th ed. 1997.
     (32) Paul V.Teplitz, Trends Affecting the U.S. Banking System, Cambridge Research Institute, 1976.
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     (34) Robert C. Clark, Corporate Law, Little, Brown and Company, 1986
     (35) John W. Pratt and Richard J. Zeckhauser eds., Principals and Agents: The Structure of Business, 1985
     2. 法文專書
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     3. 日文專書
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     二﹑期刊、論文
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     (3) Capital Adequacy Standards for Securities Firms, Report of the Technical Committee, October 1989.
     (4) Capital Requirements for Multinational Securities Firms, Report of the Technical Committee, November, 1990.
     (5) Comparative Paper on Capital Adequacy Standards, A report by the Emerging Markets Committee, May 1997.
     (6) Clayton Gillette, Alan Shwartz & Robert Scott, Payment Systems and Credit Intruments (1996).
     (7) Don Pember, Mass Media Law, 2000, Mcgraw-Hill
     (8) E. G. Gorrigan, Are Banks Special?, Federal Reserve Bank of Minneapolis Annual Report (1982)
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     (19) Risk Management Practices and Regulatory Capital - Cross-Sectoral Comparison, Report of the Joint Forum (IOSCO, Basle Committee, IAIS), November 2001.
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     三﹑網路資源
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     (12) The HM Treasury, Explanatory Notes to Financial Services and Markets Act 2000, at http://www.hmso.gov.uk/acts/
     四、案例
     (1) Broz v. Cellular Information System, Inc., 673 A.2d 148 (Del. 1996)
     (2) Case No COMP/M.1944, Notification of 25.04.2000
     (3) Case No IV/M. 1340, Notification of 21 Dec. 1998
     (4) Case No IV/M. 1590, Decision of 30 June 1999
     (5) Case No IV/M. 1714, Notification of 21 Oct. 1999
     (6) DASA v. Fokker.　OJ No. C136/14 1993.
     (7) Ericsson v. Hewlett-Packard.　OJ C27/4 1992.
     (8) Fletcher Challenge v. Methanex. European Law Review, op. Cit., CC154, CC158.
     (9) Gagliardi v. TriFoods Int``l Inc., 683 A.2d 1049 (Del. Ch. 1996)
     (10) Guth v. Loft, Inc., 5 A.2d 503,506 (Del. 1939)
     (11) National Courier Association v. Board, 516 F. 2d, at 1299; Phillip I. Blumberg and Kurt A. Strasser, The Law of Corporate Groups: Statutory Law-Specific, Little, Brown & Co., (1992)
     (12) National Courier Association v. Governors of the Federal Reserve System 516F. 2d 1299(D.C. Cir. 1975)
     (13) OJ No L 19/32 1989, Vaessen v. Morris
     (14) Pepper v. Litton, 308 U.S. 295, 311 (1939)
     (15) Southern Pacific Co. v. Bogert, 250 U.S. 483, 487 (1919)
     (16) United States v. Philadelphia National Bank, 374 U.S. 321, 372(1963)
     五、法典
     1. 美國法典
     (1) USC
     (2) Del. C.
     (3) FDIA
     (4) Gramm-Leach-Bliley Act
     (5) Model Bus. Corp. （1984、1999 ed.）
     2. 歐盟法典
     (1) Council Directive 2001/86/EC of 8 October 2001 supplementing the Statute for a European company with regard to the involvement of employees.
     (2) Council Directive 92/121/EEC of 21 December 1992 on the monitoring and control of large exposures of credit institutions, OJ 1993 L29/1
     (3) Council Directive 92/49/EEC of 18 June 1992 on the coordination of laws, regulations and administrative provisions relating to direct insurance other than life assurance and amending Directives 73/239/EEC and 88/357/EEC (third non-life insurance Directive)
     (4) Council Directive 92/96/EEC of 10 November 1992 on the coordination of laws, regulations and administrative provisions relating to direct life assurance and amending Directives 79/267/EEC and 90/619/EEC (third life assurance Directive)
     (5) Directive 2001/24/EC of the European Parliament and of the Council of 4 April 2001 on the reorganisation and winding up of credit institutions
     (6) Council Directive 86/635/EEC of 8 Dec. 1986 on the Annual Accounts and Consolidated Accounts of Banks and other Financial institutions.
     (7) Council Directive 89/299/EEC of 17 April 1989 on the own funds of credit institutions
     (8) Council Directive 91/308/EEC of 10 June 1991 on prevention of the use of the financial system for the purpose of money laundering
     (9) Council Directive 91/674/EEC of 19 Dec. 1991 on the Annual Accounts and Consolidated Accounts of Insurance Undertakings.
     (10) Council Directive 93/22/EEC of 10 May 1993 on investment services in the securities field.
     (11) Council Regulation (EC) No 2157/2001 of 8 October 2001 on the Statute for a European company (SE).　Official Journal L 294 , 10/11/2001.
     (12) Council Regulation (EEC) No. 4064/89 Art. 3
     (13) Council Regulation (EEC) No. 4064/89 of 21 Dec. 1989 on the control of concentrations between undertakings.
     (14) Directive 2001/34/EC on the admission of securities to official stock exchange listing and on information to be published on those securities.
     (15) Directive 89/299/EC of 17 April 1989 on the own funds of credit institutions.
     (16) Directive 92/121/EC of 21 December 1992 on the monitoring and control of large exposures credit institutions.
     (17) Directive 93/6/EC of 15 March 1993 on the capital adequacy of investment firms and credit institutions.
     (18) Directive 94/18/EC of 30 May 1994 amending Directive 80/390/EEC coordinating the requirements for the drawing up, scrutiny and distribution of the listing particulars to be published for the admission of securities to official stock-exchange listing, with regard to the obligation to publish listing particulars Art.1
     (19) Directive 94/19/EC of the European Parliament and of the Council of 30 May 1994 on deposit-guarantee schemes.
     (20) Directive 95/46/EC of the European Parliament and of the Council of 24 October 1995 on the protection of individuals with regard to the processing of personal data and on the free movement of such data
     (21) Directive 97/7/EC of the European Parliament and of the Council of 20 May 1997 on the protection of consumers in respect of distance contracts - Statement by the Council and the Parliament re Article 6 (1) - Statement by the Commission re Article 3 (1), first indent.　Official Journal L 144 , 04/06/1997
     (22) Directive 97/9/EC of the European Parliament and of the Council of 3 March 1997 on investor-compensation schemes.
     (23) EU Council, Commission Interpretative Communication - Freedom to provide services and the general good in the insurance sector, February 16, 2000
     (24) Financial Services Action Plan (FSAP)　EU
     (25) First Council Directive 73/239/EEC of 24 July 1973 on the coordination of laws, regulations and administrative provisions relating to the taking-up and pursuit of the business of direct insurance other than life assurance
     (26) First Council Directive 79/267/EEC of 5 March 1979 on the coordination of laws, regulations and administrative provisions relating to the taking up and pursuit of the business of direct life assurance.
     (27) Fourth Council Directive 78/660/EEC of 25 Jul. 1978 based on Article 54(3)(g) of the Treaty on Annual Accounts of Certain Types of Companies.
     (28) Seventh Council Directive 83/349/EEC of 13 Jun. 1983 based on Article 54(3)(g) of the Treaty on Consolidated Accounts. OJ No L 193, 18.7.1983.
     (29) Sixth Council Directive 82/891/EEC of 9 Oct. 1978 based on Article 54(3)(g) of the Treaty Concerning the Division of Public Limited Liability Companies.
     (30) The Financial Services and Markets Act 2000 (Consequential Amendments and Repeals) Order 2001
     (31) Third Council Directive 78/855/EEC of 9 Oct. 1978 based on Article 54(3)(g) of the Treaty Concerning Mergers of Public Limited Liability Companies.
     (32) Towards an EU Directive on the prudential supervision of financial conglomerates, EU Consultation Document
     3.德國法典
     (1) Bundesdatenschutzgesetz（BDSG)
     (2) Einlagensicherungs- und Anlegerentschädigungsgesetz（Deposit Guarantee and Investor Compensation Act）
     (3) Müller, Die Haftung der Muttergsellschaft für die Verbindlichkeit der Tochtergesellschaften im Aktienrecht, ZGR 1977, S.1-2
     (4) German Banking Act 1999, Federal Law Gazette I No. 54
     4.法國法典
     Code des Sociétés
     Financial Activity Modernization Act 96-597 of 2 July 1996.
     5.英國法典
     (1) FSA, FSA publishes final rules foe new compensation arrangements, FSA/PN/110/2001, 7 Sep. 2001.
     (2) The Financial Services and Markets Act 2000
     (3) The Financial Services and Markets Act 2000 (Consequential Amendments and Repeals) Order 2001
描述 碩士
國立政治大學
風險管理與保險研究所
資料來源 http://thesis.lib.nccu.edu.tw/record/#A2010000418
資料類型 thesis
dc.contributor.advisor 林勳發zh_TW
dc.contributor.author (Authors) 張漢斌zh_TW
dc.creator (作者) 張漢斌zh_TW
dc.date (日期) 2002en_US
dc.date.accessioned 9-May-2016 16:31:14 (UTC+8)-
dc.date.available 9-May-2016 16:31:14 (UTC+8)-
dc.date.issued (上傳時間) 9-May-2016 16:31:14 (UTC+8)-
dc.identifier (Other Identifiers) A2010000418en_US
dc.identifier.uri (URI) http://nccur.lib.nccu.edu.tw/handle/140.119/95564-
dc.description (描述) 碩士zh_TW
dc.description (描述) 國立政治大學zh_TW
dc.description (描述) 風險管理與保險研究所zh_TW
dc.description.abstract (摘要) 無zh_TW
dc.description.tableofcontents 目錄-----1
     第一章　序論－研究課題與研究方法-----1
     　　第一節　問題意識-----1
     　　　　第一項　金融整合議題之發酵-----1
     　　　　第二項　外國金融業進步實況之體察-----2
     　　　　　　第一款　歐盟金融業之體察-----3
     　　　　　　　　第一，嚴謹而有效率之風險控制-----3
     　　　　　　　　第二，綜合銀行與保險業之緊密結合-----3
     　　　　　　第二款　美國金融業之體察-----4
     　　　　第三項　確立爭點-----6
     　　第二節　研究目的與本文體例-----7
     　　第三節　研究方法與研究範圍-----8
     　　　　第一項　研究方法-----8
     　　　　　　一、實證科學的研究方法-----9
     　　　　　　二、比較法的研究方法-----9
     　　　　第二項　研究範圍-----9
     　　第四節　名詞定義-----10
     　　　　　　一、金融服務業-----10
     　　　　　　二、投資人-----10
     　　　　　　　　「廣義之投資人」-----11
     　　　　　　　　「狹義之投資人」-----11
     　　　　　　三、公司之組織及其稱謂-----11
     　　　　　　四、各種金融服務業之名稱-----12
     　　　　　　　　「銀行業」-----12
     　　　　　　　　「投資業」-----12
     　　　　　　　　「保險業」-----12
     第二章　美國之金融服務業-----13
     　　第一節　美國銀行業組織與業務之規範-----14
     　　　　第一項　反托拉斯傳統之影響-----15
     　　　　　　一、聯營組織-----15
     　　　　　　二、托拉斯組織-----15
     　　　　　　三、控股公司-----16
     　　　　第二項　麥法頓法案之誕生-----17
     　　　　第三項　金融大恐慌與格拉司─史第格法案-----18
     　　　　　　第一款　金融大恐慌-----18
     　　　　　　第二款　格拉司─史第格法案-----19
     　　　　　　一、格拉司─史第格法案第十六條-----19
     　　　　　　二、格拉司─史第格法案第二十條-----20
     　　　　　　三、格拉司─史第格法案第二十一條-----21
     　　　　　　四、格拉司─史第格法案第三十二條-----21
     　　　　第四項　銀行控股公司法-----22
     　　　　　　第一款　銀行控股公司法之起源-----22
     　　　　　　第二款　銀行控股公司法之主要規定-----22
     　　　　　　　　第一目　銀行控股公司之界定-----22
     　　　　　　　　　　第一、『銀行』-----23
     　　　　　　　　　　第二、『控制』-----23
     　　　　　　　　　　第三、『公司』-----25
     　　　　　　　　第二目　銀行控股公司之業務範圍-----25
     　　　　　　　　　　一、銀行控股公司之業務範圍逐漸擴大-----25
     　　　　　　　　　　二、規則Ｙ准許之銀行控股公司業務-----26
     　　　　　　　　　　　　（一）銀行控股公司無須事先申請聯準會核准即得從事之非銀行業務-----26
     　　　　　　　　　　　　（二）銀行控股公司須事先申請聯準會核准方得從事之非銀行業務-----28
     　　　　　　　　第三目　銀行控股公司之地域限制-----29
     　　　　第五項　開放跨州經營三法案-----29
     　　　　　　第一款　葛恩─聖喬曼存款機構法-----30
     　　　　　　第二款　金融機構改革、復甦、執行法案法-----30
     　　　　　　第三款　銀行跨州經營及設置分行效率法案-----31
     　　　　　　　　第一目　廢除銀行控股公司法關於禁止跨州合併或收購銀行之規定，且旗下各銀行子公司間得互相代理存款與放款之業務-----31
     　　　　　　　　第二目　不論聯邦銀行、州銀行或外國銀行均得跨州設立分行-----31
     　　　　第六項　金融服務業現代化法-----31
     　　　　　　第一款　立法背景-----31
     　　　　　　　　一、銀行業積極爭取跨業經營-----32
     　　　　　　　　二、證券業與保險業之部分業務實質上已取代銀行存款與放款融資之功能-----32
     　　　　　　　　　　（一）證券業（投資銀行）利用現金管理帳戶等各種金融創新方式與銀行業一較高下-----32
     　　　　　　　　　　（二）保險業在金融整合趨勢下掙扎求生-----33
     　　　　　　　　三、評析-----34
     　　　　　　　　四、國會與行政部門間長期之折衝-----35
     　　　　　　第二款　金融服務業現代化法之主要規定-----36
     　　　　　　　　第一目　關係企業化─『金融控股公司模式』與『聯邦立案銀行子公司模式』-----37
     　　　　　　　　　　一、金融控股公司(Financial Holding Company, FHC)模式-----37
     　　　　　　　　　　二、聯邦立案銀行子公司(Subsidiaries of National Bank, SNB)模式-----38
     　　　　　　　　第二目　金融控股公司得經營之業務範圍-----39
     　　　　　　　　　　一、需經主管機關核准之業務-----39
     　　　　　　　　　　二、法律明訂金融控股公司得逕為經營之業務-----39
     　　第二節　美國其他金融服務業組織與業務之規範-----42
     　　　　第一項　保險業-----42
     　　　　　　第一款　保險業之組織-----42
     　　　　　　　　第一目　準據法與主管機關-----42
     　　　　　　　　第二目　保險業跨州經營之許可-----42
     　　　　　　　　第三目　保險控股公司-----43
     　　　　　　　　　　一　在一九九九年金融服務業現代化法案通過前-----43
     　　　　　　　　　　　　（一）保險控股公司不得對銀行具有控制性持股-----43
     　　　　　　　　　　　　（二）保險業或保險控股公司得與證券業或其控股公司相互結合-----43
     　　　　　　　　　　　　（三）銀行控股公司例外得投資於保險相關事業者-----44
     　　　　　　　　　　二　在一九九九年金融服務業現代化法案通過後-----45
     　　　　　　第二款　保險業之業務-----45
     　　　　　　　　　　一　財務再保險-----45
     　　　　　　　　　　二　再保險之證券化-----45
     　　　　　　　　　　三　保險衍生性金融商品-----46
     　　　　第二項　證券業-----46
     　　　　　　第一款　證券業之組織與主管機關-----46
     　　　　　　第二款　證券業之業務-----46
     　　第三節　金融整合下之投資人保障制度-----47
     　　　　第一項　金融服務業組織結合之要件─組織整合時之投資人保障-----47
     　　　　　　第一款　主管機關對金融服務業結合之許可-----47
     　　　　　　　　第一目　反托拉斯法之審查規則-----48
     　　　　　　　　第二目　銀行合併法之特別規定-----48
     　　　　　　　　第三目　金融服務業組織結合上應考慮的基礎問題-----49
     　　　　　　第二款　股東會之決議與少數股東之保障-----49
     　　　　　　　　第一目　資產或營業之讓與-----49
     　　　　　　　　　　一　營業讓與之特色-----49
     　　　　　　　　　　二　營業讓與與實質合併理論-----50
     　　　　　　　　第二目　股權收購-----50
     　　　　　　　　第三目　合併-----51
     　　　　　　　　　　一　通常之合併─新設合併與吸收合併-----51
     　　　　　　　　　　二　特殊之合併─三角合併、簡易合併-----51
     　　　　　　　　　　　　（一）三角合併-----51
     　　　　　　　　　　　　（二）簡易合併-----52
     　　　　第二項　正當業務─組織與業務整合下投資人之保障-----52
     　　　　　　第一款　資訊之公開-----53
     　　　　　　　　第一目　財務報表之公開-----53
     　　　　　　　　　　一　銀行業-----53
     　　　　　　　　　　二　公開發行公司-----54
     　　　　　　　　　　三　保險業-----54
     　　　　　　　　　　四　合併財務報表-----54
     　　　　　　　　　　　　（一）編制合併財務報表之範圍-----54
     　　　　　　　　　　　　（二）合併財務報表之功能-----55
     　　　　　　　　第二目　重要表外事項之公開─衍生性金融商品交易-----55
     　　　　　　　　　　一　揭露之方法與內容-----55
     　　　　　　　　　　　　（一）表列法-----56
     　　　　　　　　　　　　（二）敏感性分析法-----56
     　　　　　　　　　　　　（三）風險值法-----56
     　　　　　　　　　　二　評析-----56
     　　　　　　　　第三目　重要表外事項之公開─逾期放款（不良放款）之揭露-----57
     　　　　　　　　　　一　不良放款與逾期放款之定義-----57
     　　　　　　　　　　二　不良放款對銀行之影響與揭露不良放款之目的-----58
     　　　　　　　　　　三　主管機關之規定-----58
     　　　　　　　　　　　　（一）證管會之規定-----58
     　　　　　　　　　　　　（二）銀行監理機關之規定-----58
     　　　　　　　　第四目　重要表外事項之公開─集中性風險之揭露-----58
     　　　　　　　　　　一　集中性風險規範之必要性-----59
     　　　　　　　　　　二　集中性風險之規範─財務會計準則公報第一０五號-----59
     　　　　　　　　第五目　重要表外事項之公開─關係人交易之揭露-----59
     　　　　　　　　　　一　關係人交易揭露之目的-----59
     　　　　　　　　　　二　證管會關於關係人交易揭露之規定-----59
     　　　　　　第二款　外部董事制度-----60
     　　　　　　　　第一目　外部董事之意義-----60
     　　　　　　　　第二目　外部董事之起源與發展-----60
     　　　　　　　　第三目　外部董事之功效-----61
     　　　　　　　　第四目　外部董事制度之反思-----62
     　　　　　　　　　　一　公司法結構性之考慮-----62
     　　　　　　　　　　二　美國獨立董事功能之扭曲-----62
     　　　　　　第三款　董事之受託人義務-----63
     　　　　　　　　第一目　董事受託人義務之規範目的-----63
     　　　　　　　　第二目　董事受託人義務之規範對象-----63
     　　　　　　　　第三目　董事受託人義務之案例類型─一般交易-----64
     　　　　　　　　　　一、善意(Good Faith)-----64
     　　　　　　　　　　二、相當的注意(Due Care)-----65
     　　　　　　　　　　三、獨立性(Disinterested)-----65
     　　　　　　　　　　四、相當公平(Entire Fairness)-----65
     　　　　　　　　第四目　董事忠實義務之案例類型─利益衝突-----66
     　　　　　　　　　　一、控制權之出售-----66
     　　　　　　　　　　二、竊取公司交易機會-----66
     　　　　　　　　　　三、內線交易(Insider Trading)-----66
     　　　　　　　　　　四、對少數股東之侵害-----66
     　　　　　　　　　　五、關係企業內部交易-----66
     　　　　　　　　　　六、關係人交易-----67
     　　　　　　第四款　隱私權之保障-----67
     　　　　　　　　第一目、保密義務-----68
     　　　　　　　　第二目、客戶資訊之收集與使用-----68
     　　　　　　　　　　（一）使用者之限制-----68
     　　　　　　　　　　（二）資訊再散佈之禁止-----69
     　　　　　　　　　　（三）與州法之競合-----69
     　　　　　　　　　　（四）各主管機關之關係-----69
     　　　　　　　　第三目　評析-----70
     　　　　第三項　事後之保障-----70
     　　　　　　第一款　集團訴訟-----70
     　　　　　　　　　　一　美國之集團訴訟與德國之團體訴訟之本質上區別-----70
     　　　　　　　　　　二　美國集團訴訟之要件與類型-----71
     　　　　　　　　　　（一）集團訴訟之基本共同要件-----71
     　　　　　　　　　　（二）集團訴訟之類型-----71
     　　　　　　　　　　（三）各類型集團訴訟之判決效力-----72
     　　　　　　　　　　三　美國集團訴訟運用於投資人訴訟之評析-----72
     　　　　　　第二款　特別補償制度-----73
     　　　　　　　　第一目　證券投資人之保護基金-----73
     　　　　　　　　　　一　證券投資人保護基金之起源─證券交易所營業保證基金之不足-----73
     　　　　　　　　　　二　證券投資人保護公司之運作-----73
     　　　　　　　　　　三　證券投資人之直接請求權-----74
     　　　　　　　　　　四　評析-----74
     　　　　　　　　第二目　保險業之安定基金-----75
     　　　　　　　　　　一　紐約州之人壽保險安定基金-----75
     　　　　　　　　　　（一）法源-----75
     　　　　　　　　　　（二）組織型態與安定基金經費來源-----76
     　　　　　　　　　　（三）安定基金之運作-----76
     　　　　　　　　　　二　紐約州之財產與意外保險安定基金-----77
     　　　　　　　　　　（一）法源-----77
     　　　　　　　　　　（二）組織型態與安定基金經費來源-----77
     　　　　　　　　　　（三）安定基金之運作-----77
     　　　　　　　　　　三　評析-----78
     　　　　　　　　第三目　存款保險-----79
     　　　　　　　　　　一　多元化的存款保險制度之更迭-----79
     　　　　　　　　　　（一）九０年代以前之聯邦存款保險-----79
     　　　　　　　　　　　　（A）聯邦存款保險公司………………79
     　　　　　　　　　　　　（B）聯邦儲蓄貸款保險公司…………79
     　　　　　　　　　　　　（C）全國信用合作社存款保險基金-----80
     　　　　　　　　　　　　（二）九０年代以後之聯邦存款保險-----80
     　　　　　　　　　　二　現行聯邦存款保險法(FDIA)之重要原則性規定-----81
     　　　　　　　　　　　　（一）修正「大銀行不能倒閉原則」改以「最小成本原則」-----81
     　　　　　　　　　　　　（二）採用立即糾正措施-----82
     　　　　　　　　　　　　　　A修正銀行業資本適足性之區別標準-----82
     　　　　　　　　　　　　　　B資本嚴重不足者須立刻採取改正措施-----82
     　　　　　　　　　　　　　　C評析-----82
     　　　　　　　　　　　　（三）實施差別費率-----83
     　　　　　　　　　　　　　　A美國之差別費率-----83
     　　　　　　　　　　　　　　B納稅人貼補或投資人貼補之分析-----83
     　　　　　　　　　　三　存款人之請求權-----84
     　　第四節　美國金融服務業法規與投資人保障制度之評論-----84
     　　　　第一項　金融服務業法制之自由化帶來更有效率的競爭-----84
     　　　　第二項　美國金融與投資人保障法制之長處-----85
     　　　　　　第一款　主管機關勇於任事之態度-----85
     　　　　　　第二款　董事受託人義務之範圍廣而適當-----85
     　　　　　　第三款　周延之特別補償制度-----85
     　　　　　　第四款　證管會主管下之公司公開法制最健全-----86
     　　　　第三項　美國金融與投資人保障法規之不足-----86
     　　　　　　第一款　關於組織與業務之規範過猶不及-----86
     　　　　　　第二款　投資人隱私權保障之不周-----88
     第三章　歐盟之金融服務業-----89
     　　第一節　金融服務業之組織-----89
     　　　　第一項　金融服務業之兩大枝─信用機構與保險業-----89
     　　　　第二項　金融企業集團-----90
     　　　　　　第一款　德國式金融企業集團-----90
     　　　　　　　　第一目　銀行兼有事業控股公司之性質-----91
     　　　　　　　　第二目　銀行在證券期貨市場佔有率極高-----91
     　　　　　　第二款　英國式金融企業集團-----91
     　　　　　　　　第一目　銀行與銀行子公司模式-----91
     　　　　　　　　第二目　金融集團為純粹金融事業之集團-----92
     　　第二節　金融服務業之營業範圍-----92
     　　　　第一項　銀行業-----92
     　　　　　　第一款　第二號銀行指令所規範之綜合銀行業務-----93
     　　　　　　第二款　評析-----94
     　　　　第二項　證券業-----95
     　　　　　　第一款　投資服務業指令所規範之證券相關業務-----95
     　　　　　　第二款　評析-----96
     　　　　第三項　保險業-----97
     　　　　　　第一款　保險業之業務範圍-----97
     　　　　　　　　第一目　財產保險第一指令下之財產保險業業務範圍-----97
     　　　　　　　　第二目　人壽保險第一指令下之人壽保險業業務範圍-----98
     　　　　　　第二款　評析-----98
     　　第三節　投資人保障制度-----99
     　　　　第一項　金融服務業組織結合之要件─組織整合時之投資人保障-----99
     　　　　　　第一款　主管機關對金融服務業結合之許可-----99
     　　　　　　　　第一目　適用結合規則之前提-----99
     　　　　　　　　　　一、結合之定義-----99
     　　　　　　　　　　二、「共同體規模」(Community Dimension)之經濟力集中-----99
     　　　　　　　　第二目　結合審查之標準-----100
     　　　　　　　　　　一、界定市場-----101
     　　　　　　　　　　二、企業結合對於市場已達經濟力集中者執委會許可與否之標準-----101
     　　　　　　　　第三目 執委會對結合案之處分實例-----101
     　　　　　　第二款　股東會之決議與少數股東之保障-----102
     　　　　　　　　第一目　公開接管收購-----102
     　　　　　　　　　　一、規範之目的-----102
     　　　　　　　　　　二、第十三號公司指令草案之立法原則與重要規定-----103
     　　　　　　　　　　　　（一）公開接管收購的透明化與資訊公開-----103
     　　　　　　　　　　　　（二）股東權利平等原則之貫徹─強制公開收購（草案第四條）-----103
     　　　　　　　　　　　　（三）不當妨礙接管收購之禁止（草案第八條）-----103
     　　　　　　　　　　　　（四）被收購公司員工之保障（草案第十條第一項第一款）-----104
     　　　　　　　　　　三、評析-----104
     　　　　　　　　第二目　合併-----104
     　　　　　　　　　　一、會員國內之內國合併─第三號公司指令(78/ 855/EEC)-----104
     　　　　　　　　　　二、會員國間之跨國合併─第十號公司指令草案-----105
     　　　　　　　　　　　　（一）合併草約之法定方式(due legal form)與其認證(certification)-----106
     　　　　　　　　　　　　（二）合併草約之公告（草案第六條）-----106
     　　　　　　　　　　　　（三）股東會決議-----106
     　　　　　　　　　　　　（四）專家審查-----106
     　　　　　　　　　　　　（五）應注意特別者-----106
     　　　　　　　　第三目　第六號公司指令(82/891/EEC)-----107
     　　　　第二項　正當業務─組織與業務整合下之投資人保障-----108
     　　　　　　第一款　資訊之公開-----108
     　　　　　　　　第一目　財務報表之公開-----108
     　　　　　　　　　　一、關係企業合併財務報表之公開─第七號公司指令-----108
     　　　　　　　　　　　　（一）應編制合併財務報表並公開之者-----108
     　　　　　　　　　　　　（二）合併財務報表之內容-----109
     　　　　　　　　　　　　（三）合併財務報表之公開方式-----109
     　　　　　　　　　　二、銀行業年度會計與合併報表指令-----110
     　　　　　　　　　　　　（一）特別立法之理由-----110
     　　　　　　　　　　　　（二）指令之重要內容-----110
     　　　　　　　　　　　　　　１適用本指令之主體-----110
     　　　　　　　　　　　　　　２規範射程-----110
     　　　　　　　　　　　　　　３資產負債表之科目-----110
     　　　　　　　　　　　　　　４損益表之科目-----110
     　　　　　　　　　　　　　　５財務報表之附註-----110
     　　　　　　　　　　　　　　６關於合併報表之規定-----111
     　　　　　　　　　　　　　　７財務報表之公開與稽核-----111
     　　　　　　　　　　　　　　　　A稽核-----111
     　　　　　　　　　　　　　　　　B公開-----111
     　　　　　　　　　　三、保險業年度會計與合併報表指令-----111
     　　　　　　　　　　　　（一）特別立法之理由-----111
     　　　　　　　　　　　　（二）指令之重要內容-----112
     　　　　　　　　　　　　　　１適用本指令之主體-----112
     　　　　　　　　　　　　　　２規範射程-----112
     　　　　　　　　　　　　　　３會計評價法則-----112
     　　　　　　　　　　　　　　４財務報表附註之內容-----112
     　　　　　　　　　　　　　　５關於合併報表之規定-----113
     　　　　　　　　第二目　整合中的重要表外事項公開制度-----113
     　　　　　　　　第三目　重要表外事項之公開─衍生性金融商品交易-----115
     　　　　　　　　第四目　重要表外事項之公開─利害關係人事項-----116
     　　　　　　　　　　一、資本結構之公開-----116
     　　　　　　　　　　　　Ａ、股東之通知義務-----116
     　　　　　　　　　　　　Ｂ、公司之公開義務-----116
     　　　　　　　　　　二、關係人交易之公開-----117
     　　　　　　　　第五目　重要表外事項之公開─主管機關監理資訊之公開-----118
     　　　　　　　　　　一、英國主管機關之監理資訊公開-----118
     　　　　　　　　　　二、德國主管機關之監理資訊公開-----121
     　　　　　　第二款　公司管控制度─雙層制公司制度與員工參與制-----122
     　　　　　　　　第一目　股份有限公司之組織與其機關之權責-----124
     　　　　　　　　　　一、股份有限公司單層制之組織與其機關之權責-----124
     　　　　　　　　　　二、股份有限公司雙層制之組織與其機關之權責-----125
     　　　　　　　　　　　　（一）歐盟層次之規範-----125
     　　　　　　　　　　　　（二）會員國層次之規範-----126
     　　　　　　　　　　三、評析-----128
     　　　　　　　　第二目　員工參與制度-----129
     　　　　　　　　　　一、歐盟層次之規範－修正歐洲公司員工參與指令草案修正第五號公司指令1991下之員工參與制度-----129
     　　　　　　　　　　　　第一，員工董監－員工選任模式-----129
     　　　　　　　　　　　　第二，員工董監－機關自行選任模式-----130
     　　　　　　　　　　　　第三，獨立機關（或經營協議會）模式-----130
     　　　　　　　　　　　　　　１資訊受領權-----130
     　　　　　　　　　　　　　　２資訊查詢權-----130
     　　　　　　　　　　　　　　３保密義務-----130
     　　　　　　　　　　　　第四，團體協約模式-----130
     　　　　　　　　　　二、歐盟層次之規範－歐洲公司員工參與指令(2001/86/EC)-----131
     　　　　　　　　　　　　（一）立法過程-----131
     　　　　　　　　　　　　（二）歐洲公司員工參與指令(2001/86/EC)之規範內容-----131
     　　　　　　　　　　　　　　１員工參與之方法-----131
     　　　　　　　　　　　　　　２協商期間-----132
     　　　　　　　　　　　　　　３協商成立或不成立之法律效果-----133
     　　　　　　　　　　　　　　４本指令附錄規定員工參與制度之原則(Standard Rules)-----133
     　　　　　　　　　　　　　　５適用本指令附錄之員工參與前提要件-----134
     　　　　　　　　　　　　　　６其他規定-----135
     　　　　　　　　　　　　（三）歐洲公司員工參與指令之評析-----135
     　　　　　　　　　　三、會員國層次之規範－法國商業公司法下之員工參與制度-----135
     　　　　　　　　　　　　（一）員工參與制度適用之客體-----136
     　　　　　　　　　　　　（二）員工參與制度之規範意旨-----137
     　　　　　　　　　　　　（三）與員工參與制度有關之配套法律-----137
     　　　　　　　　　　四、會員國層次之規範－德國特別法下之員工參與制度-----138
     　　　　　　　　　　五、評析-----138
     　　　　　　第三款　董事之義務-----139
     　　　　　　　　第一目　歐盟層次之規範-----139
     　　　　　　　　　　一、董事之注意義務-----139
     　　　　　　　　　　　　（一）董事以自然人為原則-----139
     　　　　　　　　　　　　（二）董事之注意義務-----139
     　　　　　　　　　　　　　　１保密義務-----139
     　　　　　　　　　　　　　　２所有機關成員，應為公司利益執行職務，並注意顧及股東與員工之權益之義務（原修正草案第七十四條第二項）-----140
     　　　　　　　　　　　　　　３善良管理人注意義務與中間責任-----140
     　　　　　　　　　　二、控制公司之義務-----141
     　　　　　　　　　　　　（一）關係企業（控制公司）之定義-----141
     　　　　　　　　　　　　　　１垂直式關係企業-----141
     　　　　　　　　　　　　　　２水平式關係企業-----142
     　　　　　　　　　　　　（二）控制公司之義務－關係企業少數股東與債權人之保障-----143
     　　　　　　　　　　　　　　１事實上關係企業控制公司之義務-----143
     　　　　　　　　　　　　　　２契約上關係企業控制公司之義務-----143
     　　　　　　　　　　　　　　３片面聲明建立之關係企業間控制公司之義務-----144
     　　　　　　　　　　　　　　４水平式關係企業-----144
     　　　　　　　　第二目　會員國層次之規範─德國法-----144
     　　　　　　　　　　一、關於控制契約-----144
     　　　　　　　　　　二、關於事實上關係企業-----145
     　　　　　　　　第三目　會員國層次之規範─法國法-----145
     　　　　　　　　　　一、董事之義務-----145
     　　　　　　　　　　　　（一）董事之主義務－執行職務時之注意義務-----145
     　　　　　　　　　　　　（二）董事之從義務-----146
     　　　　　　　　　　　　　　１保密義務-----146
     　　　　　　　　　　　　　　２維持一定持股之義務-----146
     　　　　　　　　　　　　　　３股票寄存之義務-----146
     　　　　　　　　　　　　　　４禁止兼職之義務-----146
     　　　　　　　　　　二、事實上董事之義務-----146
     　　　　　　　　第四目　評析-----148
     　　　　　　第四款　隱私權之保障-----148
     　　　　　　　　第一目　立法背景與各會員國法制-----148
     　　　　　　　　　　一、集中式立法-----149
     　　　　　　　　　　二、代表性立法例－德國聯邦資料保護法-----149
     　　　　　　　　　　三、歐盟資料保護公約-----150
     　　　　　　　　　　四、各會員國立法例之相同點-----150
     　　　　　　　　　　五、各會員國立法例之歧異-----150
     　　　　　　　　　　六、小結-----150
     　　　　　　　　第二目　歐盟個人資料保護指令(Directive 95/46/EC)之規制內容-----151
     　　　　　　　　　　　　１保護之主體-----151
     　　　　　　　　　　　　２保護之客體-----151
     　　　　　　　　　　　　３允許處理個人資料之條件-----151
     　　　　　　　　　　　　４會員國行政上之制度性保障-----152
     　　　　　　　　　　　　５當事人之權利-----152
     　　　　　　　　　　　　　　ａ受告知權-----152
     　　　　　　　　　　　　　　ｂ查詢與更正權（第十二條）-----152
     　　　　　　　　　　　　　　ｃ拒絕權(right to object)（第十四條）-----152
     　　　　　　　　　　　　６當事人權利之救濟。（第二十三條）-----153
     　　　　　　　　　　　　７資訊傳遞之自由與限制。（第二十五、二十六條）-----153
     　　　　　　　　第三目　歐盟個人資料保護指令之實踐-----153
     　　　　　　　　　　一、促進歐洲信用資訊業之成長-----153
     　　　　　　　　　　二、個人資料保護指令適用之界限-----154
     　　　　　　　　　　三、對於美國個人資料保護規範之影響-----154
     　　　　　　　　　　　　（一）美國法關於個人資料保護規範之現狀-----154
     　　　　　　　　　　　　（二）歐盟與美國關於資料保護規制協商之理由與成果-----155
     　　　　　　　　　　　　（三）「安全港原則」(Safe harbor principles)之內容-----155
     　　　　　　　　　　　　（四）安全港規則之效力-----156
     　　　　第三項　事後之保障-----156
     　　　　　　第一款　投資人保護之訴訟制度-----157
     　　　　　　　　第一目　歐盟層次之訴訟制度-----157
     　　　　　　　　第二目　投資人保護機制之發展趨勢-----158
     　　　　　　　　　　一、一般消費者之保護-----158
     　　　　　　　　　　一、實體上之規範-----159
     　　　　　　　　　　二、程序上之規範-----159
     　　　　　　　　　　二、金融服務之消費者保護-----160
     　　　　　　第二款　特別補償制度-----160
     　　　　　　　　第一目　存款保證計畫-----161
     　　　　　　　　　　一、歐盟層次之規範-----161
     　　　　　　　　　　　　（一）保障之標的-----161
     　　　　　　　　　　　　　　１已陷入支付不能之存款-----161
     　　　　　　　　　　　　　　２不保之存款-----161
     　　　　　　　　　　　　　　　　（１）絕對不保之存款-----161
     　　　　　　　　　　　　　　　　（２）相對不保之存款-----162
     　　　　　　　　　　　　（二）保障之範圍-----162
     　　　　　　　　　　　　　　１地域的效力-----162
     　　　　　　　　　　　　　　２保障之金額-----163
     　　　　　　　　　　　　　　　　（１）保障額度之最低標準-----163
     　　　　　　　　　　　　　　　　（２）會員國得任意規定者-----163
     　　　　　　　　　　　　（三）信用機構（銀行）之義務-----163
     　　　　　　　　　　　　　　１參加義務（本指令第三條）-----164
     　　　　　　　　　　　　　　２告知義務（本指令第九條）-----164
     　　　　　　　　　　　　（四）存款保障計畫之權利與義務-----164
     　　　　　　　　　　　　　　１給付義務與給付期限（本指令第十條）-----164
     　　　　　　　　　　　　　　２存款保證計畫之代位權（本指令第十一條）-----165
     　　　　　　　　　　　　（五）存款人之直接請求權-----165
     　　　　　　　　　　二、會員國層次之規範─德國法之規範-----165
     　　　　　　　　　　　　（一）德國之存款保證制度之沿革與內容-----165
     　　　　　　　　　　　　　　１存款保證計畫指令(Directive 94/19/EC)前-----165
     　　　　　　　　　　　　　　　　Ａ聯邦銀行公會之存款保障基金-----165
     　　　　　　　　　　　　　　　　　　ａ保障之標的-----166
     　　　　　　　　　　　　　　　　　　ｂ保障之金額-----166
     　　　　　　　　　　　　　　　　　　ｃ給付之方式-----166
     　　　　　　　　　　　　　　　　Ｂ儲蓄銀行業之存款保證制度-----166
     　　　　　　　　　　　　　　　　Ｃ合作銀行業之存款保證制度-----167
     　　　　　　　　　　　　　　２存款保證計畫指令(Directive 94/19/EC)後-----168
     　　　　　　　　　　　　　　　　Ａ存款保證與投資人補償條例之規範-----168
     　　　　　　　　　　　　　　　　　　ａ保障之標的-----169
     　　　　　　　　　　　　　　　　　　ｂ補償計畫之組織與參加義務-----169
     　　　　　　　　　　　　　　　　　　ｃ評析-----169
     　　　　　　　　　　　　　　　　Ｂ存款保證與投資人補償條例與現存之存款保障體系之調合-----170
     　　　　　　　　　　　　　　　　Ｃ銀行法之一般規定-----170
     　　　　　　　　　　　　　　　　Ｄ法規競合之分析-----171
     　　　　　　　　　　　　（二）德國之存款保證制度之評析-----171
     　　　　　　　　　　　　　　　第一，財務業務稽核執行之效率化-----171
     　　　　　　　　　　　　　　　第二，存款保證、公司管控制度與經營者道德風險之緩和-----172
     　　　　　　　　　　　　　　　第三，完善的監理組織與配套措施-----173
     　　　　　　　　　　三、會員國層次之規範─英國法之規範-----173
     　　　　　　　　　　　　（一）英國之存款保證制度之沿革與內容-----173
     　　　　　　　　　　　　　　１金融服務業管理局(FSA)成立前-----173
     　　　　　　　　　　　　　　　　Ａ保障之標的-----175
     　　　　　　　　　　　　　　　　Ｂ保障之金額（第五十八條與第六十條）-----175
     　　　　　　　　　　　　　　２金融服務業管理局(FSA)成立後-----175
     　　　　　　　　　　　　　　　　第一、特別補償制度之一元化-----176
     　　　　　　　　　　　　　　　　　　I所整合之特別補償計畫-----176
     　　　　　　　　　　　　　　　　　　II整合後特別補償計畫之組織-----176
     　　　　　　　　　　　　　　　　　　IIIFSCS保障之標的與額度-----177
     　　　　　　　　　　　　　　　　第二、投資人申訴制度之單一化-----177
     　　　　　　　　　　　　　　　　　　（二）英國之存款保障制度之評析-----177
     　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　１發展較晚、早期之保障甚微-----177
     　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　２成本效益最適化之金融服務保障制度-----178
     　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　３組織法上之反思-----178
     　　　　　　　　第二目　投資人補償計畫-----179
     　　　　　　　　　　一、歐盟層次之規範-----179
     　　　　　　　　　　　（一）規範射程-----179
     　　　　　　　　　　　（二）補償之標的-----179
     　　　　　　　　　　　　　　１陷入支付不能時之「投資－欠款或為投資人利益而持有之現金、商品(instruments)」（本指令第二條第二項）-----179
     　　　　　　　　　　　　　　２不保之投資-----180
     　　　　　　　　　　　　　　　　（１）絕對不保之投資（本指令第三條）-----180
     　　　　　　　　　　　　　　　　（２）相對不保之投資（本指令第四條第二項與附件一及第八條第一項後段）-----180
     　　　　　　　　　　　　　　　　　　第一類，專業機構投資人之投資-----180
     　　　　　　　　　　　　　　　　　　第二類，公法人或政府機關之投資-----180
     　　　　　　　　　　　　　　　　　　第三類，投資服務業之利害關係人之存款-----180
     　　　　　　　　　　　　　　　　　　第四類，基於其他政策上之考慮者-----181
     　　　　　　　　　　　（三）補償之範圍-----181
     　　　　　　　　　　　　　　１地域的效力-----181
     　　　　　　　　　　　　　　２補償之金額-----181
     　　　　　　　　　　　　　　　　（１）保障額度之最低標準-----181
     　　　　　　　　　　　　　　　　（２）會員國得任意規定者-----182
     　　　　　　　　　　　　　　　　（３）投資人受保障之債權額之結算-----182
     　　　　　　　　　　　　　　３保障之競合-----182
     　　　　　　　　　　　　　　　　（四）投資服務業（投資公司）之義務-----182
     　　　　　　　　　　　　　　１參加義務-----182
     　　　　　　　　　　　　　　２告知義務-----183
     　　　　　　　　　　　　　　　　（五）投資人補償計畫之權利與義務-----183
     　　　　　　　　　　　　　　１給付義務與給付期限（本指令第九條）-----183
     　　　　　　　　　　　　　　２投資人補償計畫之代位權（本指令第十二條）-----183
     　　　　　　　　　　　　　　　　（六）投資人之直接請求權-----183
     　　　　　　　　　　　　　　　　（七）評析-----184
     　　　　　　　　　　二、會員國層次之規範─德國法之規範-----184
     　　　　　　　　　　　（一）信用機構兼營投資服務業務之規範-----184
     　　　　　　　　　　　（二）純粹投資公司從事投資服務業務之規範-----184
     　　　　　　　　　　三、會員國層次之規範─英國法之規範-----184
     　　　　　　　　　　四、會員國層次之規範─奧國法之規範-----185
     　　　　　　　　　　　　　　１強制參加義務-----186
     　　　　　　　　　　　　　　２特設之公司-----186
     　　　　　　　　　　　　　　３保障之範圍（標的與金額）-----186
     　　　　　　　　　　　　　　４告知義務-----186
     　　　　　　　　　　　　　　５比例補償義務-----186
     　　　　　　　　　　　　　　６投資人請求權時效-----186
     　　　　　　　　　　　　　　７費用之徵收-----186
     　　　　　　　　　　　　　　８投資人補償計畫之義務-----186
     　　　　　　　　第三目　保險之保證金制度-----187
     　　　　　　　　　　一、歐盟層次之規範-----187
     　　　　　　　　　　二、會員國層次之規範-----188
     　　　　　　　　　　　　（一）德國法之規範-----188
     　　　　　　　　　　　　　　第一，Garantiefonds (Guarantee Fund)-----188
     　　　　　　　　　　　　　　第二，Deckungsstock (Coverage Fund)-----188
     　　　　　　　　　　　　（二）英國法之規範-----189
     　　　　　　　　　　　　　　ａ長期性保險-----190
     　　　　　　　　　　　　　　ｂ一般性保險-----190
     　　第四節　歐盟金融服務業法規與投資人保障制度之評論-----190
     　　　　第一項　按部就班化的金融法制改革與統合-----190
     　　　　第二項　風險控制質量並重的金融服務業業法-----192
     　　　　第三項　充分而適當的投資人權利保障-----194
     　　　　　　Ａ就資訊公開部分-----195
     　　　　　　Ｂ以公司管控制度而論-----195
     　　　　　　Ｃ合宜之會計監察人制度-----196
     　　　　　　Ｄ當事人隱私權之充分保障-----196
     　　　　四項　歐盟法制本土化之適應性-----197
     　　　　　　一、事實上董事理論與實定法-----197
     　　　　　　二、員工參與制度與我國法制之相容性-----197
     第四章　我國的金融服務業-----199
     　　第一節　建構憲法層次之金融基本法與制度性保障-----199
     　　　　第一項　憲法之規範與憲法規範與金融基本法-----199
     　　　　第二項　憲法賦予立法者之義務─制度性保障-----200
     　　　　　　第一款　制度性保障之意義-----200
     　　　　　　第二款　大法官會議解釋關於制度性保障之態度-----201
     　　　　　　第三款　大法官會議解釋涉及金融法規制度性保障者-----201
     　　　　　　　　第一目　明示為制度性保障者-----202
     　　　　　　　　第二目　解釋文內容與金融業或投資人法制之制度性保障密切相關者-----202
     　　　　　　　　　　一、釋字第４８８號之評析-----203
     　　　　　　　　　　　　（一）解釋要旨-----203
     　　　　　　　　　　　　（二）釋字４８８號解釋評析-----204
     　　　　　　　　　　　　第一，金融業陷入經營困難時所涉及的法益權衡-----205
     　　　　　　　　　　　　　　Ａ、「投資人之法益應優先於經營者權益與信用機構之營業權」-----205
     　　　　　　　　　　　　　　Ｂ、比較法上之規範分析-----205
     　　　　　　　　　　　　　　Ｃ、本件解釋之缺憾與建議-----206
     　　　　　　　　　　　　第二，金融業身為特許事業之本質-----207
     　　　　　　　　　　　　　　Ａ、法理上之論證-----207
     　　　　　　　　　　　　　　Ｂ、經濟上之分析-----208
     　　　　　　　　　　　　　　Ｃ、理想中調和之方法-----208
     　　　　　　　　　　二、釋字第４８９號之評析-----209
     　　　　　　　　　　　　（一）解釋要旨-----209
     　　　　　　　　　　　　（二）釋字４８９號解釋評析-----209
     　　　　　　第四款　小結－建構我國金融法之制度性保障-----210
     　　第二節　金融服務業之範疇-----210
     　　　　第一項　金融服務業之範疇－經濟面之觀查-----210
     　　　　　　第一款　市場之區隔與市場區隔之模糊化-----210
     　　　　　　　　第一目　傳統市場間之區隔-----210
     　　　　　　　　第二目　市場區隔模糊化之因素-----211
     　　　　　　　　　　一、市場之競爭-----211
     　　　　　　　　　　　「傳統上之市場區隔」-----211
     　　　　　　　　　　　「保險業之地位類似間接金融之媒介機構」-----212
     　　　　　　　　　　　「間接金融業務（銀行授信業務）之競爭劣勢」-----212
     　　　　　　　　　　　「銀行競逐直接金融市場」-----213
     　　　　　　　　　　二、各別金融業經營風險之移轉-----213
     　　　第二項　金融服務業之範疇－法制面之分析-----214
     　　　　　　第一款　我國法就金融機構之定義-----214
     　　　　　　　　第一目　使用「金融機構」一詞但未加以定義者-----215
     　　　　　　　　　　一、證券交易法第四十五條-----215
     　　　　　　　　　　二、銀行法第一百三十九條-----217
     　　　　　　　　　第二目　已就金融機構加以定義者-----219
     　　　　　　　　　　一、洗錢防治法第五條（最廣義之金融機構）-----220
     　　　　　　　　　　二、金融機構合併法第四條（廣義之金融機構）-----220
     　　　　　　　　　　三、金融控股公司法第四條第一項第三款（狹義之金融機構）-----221
     　　　　　　　　　　　　一　控制性持股-----221
     　　　　　　　　　　　　二　金融控股公司-----221
     　　　　　　　　　　　　三　金融機構-----221
     　　　　　　　　　　　　　　（一）銀行-----221
     　　　　　　　　　　　　　　（二）保險公司-----221
     　　　　　　　　　　　　　　（三）證券商-----221
     　　　　　　　　　　四、子公司-----221
     　　　　　　　　　第三目　小結─法規競合下之解釋方法-----222
     　　第三節　我國金融服務業之組織與業務-----223
     　　　　第一項　我國金融服務業之組織-----223
     　　　　　　第一款　實然面之存在－我國金融業之實證觀察-----223
     　　　　　　　　A穩定經營權-----224
     　　　　　　　　B資金籌措、調度之彈性化-----224
     　　　　　　第二款　應然面之規制－各金融法規之組織規範-----226
     　　　　　　　　第一目　銀行業-----226
     　　　　　　　　　　「組織型態」-----226
     　　　　　　　　　　「適格之出資」-----227
     　　　　　　　　　　「負責人資格」-----227
     　　　　　　　　第二目　證券及期貨業-----228
     　　　　　　　　　　「組織型態」-----228
     　　　　　　　　　　「適格之出資」-----229
     　　　　　　　　　　「負責人資格」-----229
     　　　　　　　　第三目　保險業-----230
     　　　　　　　　　　「組織型態」-----230
     　　　　　　　　　　「適格之出資」-----230
     　　　　　　　　　　「負責人資格」-----230
     　　　　　　　　第四目　信託業-----231
     　　　　　　　　　　「組織型態」-----231
     　　　　　　　　　　「適格之出資」-----231
     　　　　　　　　　　「負責人資格」-----232
     　　　　　　　　第五目　金融控股公司-----232
     　　　　　　　　　　「組織之強制性與任意性」-----232
     　　　　　　　　　　「組織型態」-----233
     　　　　　　　　　　「適格之出資」-----233
     　　　　　　　　　　「負責人資格」-----233
     　　　　　　第三款　評析-----235
     　　　　　　　　一　「關於適格之組織、出資與負責人之規範」-----235
     　　　　　　　　二　「關於適格出資與交叉持股、循環持股之問題」-----236
     　　　　　　　　三　「關於適格出資與資本適足性之問題」-----236
     　　　　第二項　我國金融服務業之業務-----237
     　　　　　　第一款　實然面之存在－我國金融業之實證觀察-----237
     　　　　　　第二款　應然面之之規範－由允許兼營之業法法規分析-----238
     　　　　　　　　第一目　允許銀行兼營週邊業務之規範-----239
     　　　　　　　　　　一、銀行兼營證券業務-----239
     　　　　　　　　　　二、銀行兼營票券業務-----240
     　　　　　　　　　　三、銀行兼營期貨業務-----241
     　　　　　　　　　　四、銀行兼營信託業務-----242
     　　　　　　　　　　五、銀行兼營保險業務-----244
     　　　　　　　　第二目　允許證券商兼營週邊業務之規範-----245
     　　　　　　　　　　一、證券商之核心業務-----245
     　　　　　　　　　　二、證券商兼營授信業務-----246
     　　　　　　　　　　三、證券商兼營期貨業務-----247
     　　　　　　　　　　　　（一）第一階段，開放境外市場時期-----248
     　　　　　　　　　　　　（二）第二階段，積極建構國內期貨市場時期-----248
     　　　　　　　　　　四、性質上宜開放證券商兼營之週邊業務-----248
     　　　　　　　　第三目　允許保險公司兼營週邊業務之規範-----249
     　　　　　　　　　　一、保險業之核心業務-----249
     　　　　　　　　　　二、保險業兼營之週邊業務-----251
     　　　　　　　　　　　　（一）與保險業務有關經主管機關核准辦理者-----251
     　　　　　　　　　　　　（二）保險業之資金運用-----252
     　　　　　　　　　　　　　　Ａ有價證券-----252
     　　　　　　　　　　　　　　Ｂ不動產-----252
     　　　　　　　　　　　　　　Ｃ放款-----252
     　　　　　　　　　　　　　　Ｄ辦理經主管機關核准之專案運用及公共投資-----253
     　　　　　　　　　　　　　　Ｅ國外投資-----254
     　　　　　　　　　　　　　　Ｆ投資保險相關事業-----254
     　　　　　　　　　　　　　　Ｇ經主管機關核准從事衍生性商品交易-----254
     　　　　　　　　　　　　　　Ｈ存款-----255
     　　　　　　　　　　　　　　Ｉ其他經主管機關核准之資金運用-----255
     　　　　　　　　第四目　評析－准否金融業兼營業務之法理-----255
     　　　　　　　　　　銀行業-----256
     　　　　　　　　　　證券業-----256
     　　　　　　　　　　保險業-----256
     　　　　　　第三款　應然面之規範─由近來法令之修正分析金融業之業務與組織間之關係-----256
     　　　　　　　　第一目　民國七十八年銀行法之修訂─業務項目開放之開端-----257
     　　　　　　　　　　A以兼營或另設保險經紀（代理）人公司為例-----258
     　　　　　　　　　　B以兼營或另設期貨商為例-----258
     　　　　　　　　第二目　民國八十九年之立法─朝向德國式之綜合銀行模式-----259
     　　　　　　　　　　一、銀行法-----259
     　　　　　　　　　　　　A第二十八條：（兼營信託證券之規定）-----259
     　　　　　　　　　　　　B第四十七條之二：（票券金融業準用銀行法之規定）-----259
     　　　　　　　　　　　　C第六十三條之-----260
     　　　　　　　　　　　　D第七十四條-----260
     　　　　　　　　　　　　E第二十五條第二項但書-----261
     　　　　　　　　　　二、金融機構合併法-----262
     　　　　　　　　　　　　A擴大得合併之範圍-----262
     　　　　　　　　　　　　B合併之原因-----263
     　　　　　　　　　　　　C合併之主體-----263
     　　　　　　　　　　　　D合併之程序與效果-----263
     　　　　　　　　　　　　　　a強制營業讓與-----264
     　　　　　　　　　　　　　　　　１問題農漁會信用部強制出讓處分之行政程序-----264
     　　　　　　　　　　　　　　　　２受讓銀行之股東會決議與行政程序-----264
     　　　　　　　　　　　　　　　　３合併後之法律效果-----264
     　　　　　　　　　　　　　　b任意合併或任意營業讓與-----265
     　　　　　　　　　　　　　　　　１農漁會信用部之合併程序與合併後之效力-----265
     　　　　　　　　　　　　　　　　２非農漁會信用部金融機構之合併程序與合併後之效力-----265
     　　　　　　　　　　　　E小結-----266
     　　　　　　　　第三目　民國九十年之立法─朝向美國式之金融控股公司模式-----267
     　　　　　　　　　　一、票券金融管理法-----267
     　　　　　　　　　　　　A票券金融管理法第二十一條-----267
     　　　　　　　　　　　　B票券金融管理法第四十條-----268
     　　　　　　　　　　二、金融控股公司法-----268
     　　　　　　　　　　　　A金融控股公司之業務-----268
     　　　　　　　　　　　　　　a長期投資-----268
     　　　　　　　　　　　　　　b短期資金運用-----268
     　　　　　　　　　　　　B金融控股公司之組織-----269
     　　　　　　　　　　　　　　a金融控股公司之設立或轉換-----269
     　　　　　　　　　　　　　　b對於主要股東之適格條件-----269
     　　　　　　　　　　　　　　c對於負責人之適格條件-----271
     　　　　　　　　　　　　C利害關係人（內部人員）交易之限制-----271
     　　　　　　　　　　三、保險法-----272
     　　　　　　　　　　　　A保險業得從事投資型保險業務─跨足信託業務-----272
     　　　　　　　　　　　　B保險業資金運用之放寬─得投資保險相關事業以子公司方式跨業經營-----274
     　　　　　　　　　　　　C安定基金之設置與運用之修正-----275
     　　　　　　第四款　我國金融業組織與業務法制之法理、評析與建議-----275
     　　　　　　　　銀行業-----276
     　　　　　　　　證券業-----276
     　　　　　　　　保險業-----276
     　　第四節　比較法上金融業業法之量的規範-----277
     　　　　第一項　銀行業之規範-----277
     　　　　　　第一款　資本適足率-----277
     　　　　　　第二款　大額曝險-----278
     　　　　第二項　證券業之規範-----279
     　　　　第三項　保險業之規範-----280
     　　　　第四項　金融集團之規範-----281
     　　　　　　第一款　國際性標準-----281
     　　　　　　第二款　我國法之規範-----283
     　　　　　　　　第一目　資本適足率之量化公式-----283
     　　　　　　　　第二目　量化結果之評價與行政處分標準-----285
     　　　　　　　　　　一、評價之標準-----285
     　　　　　　　　　　二、資本適足率未達標準時之處分準則-----285
     　　　　　　　　　　　　（一）金融控股公司（集團整體）資本適足率未達標準者-----285
     　　　　　　　　　　　　（二）金融控股公司之子公司之各別資本適足率未達標準者-----285
     　　第五節　我國金融整合下投資人保障制度之理論與實際-----287
     　　　　第一項　金融服務業組織結合之要件－組織整合時之投資人保障-----287
     　　　　　　第一款　主管機關對金融服務業結合之許可-----287
     　　　　　　　　第一目　結合之定義與應得許可之結合-----287
     　　　　　　　　第二目　結合審查之標準-----288
     　　　　　　　　　　一、一般標準-----288
     　　　　　　　　　　二、金融業之特殊標準-----289
     　　　　　　　　　　　　（一）財務健全之一般情形下-----289
     　　　　　　　　　　　　（二）財務困難之緊急情形下-----289
     　　　　　　　　第三目　主管機關對結合案之處分實例-----290
     　　　　　　第二款　股東會決議程序與外部股東之保障-----291
     　　　　　　　　第一目　外部股東保障與股東會決議程序之法理-----292
     　　　　　　　　　　一、股權結構、外部股東與公司管控模式-----292
     　　　　　　　　　　二、所有權與經營權分離引致之代理問題-----293
     　　　　　　　　　　三、代理問題之解決之道－市場機制-----294
     　　　　　　　　　　　　其一、法令規定-----294
     　　　　　　　　　　　　　　Ａ股東權（或投資人）之制度性保障-----294
     　　　　　　　　　　　　　　Ｂ充分之資訊公開-----294
     　　　　　　　　　　　　　　Ｃ狹義的公司管控制度-----294
     　　　　　　　　　　　　　　Ｄ課與負責人（包括事實上負責人）相當之義務與責任-----295
     　　　　　　　　　　　　其二、市場機制-----295
     　　　　　　　　　　　　　　Ａ公司控制權市場機制-----295
     　　　　　　　　　　　　　　Ｂ資本市場機制-----295
     　　　　　　　　　　　　　　Ｃ專業經理人市場機制-----295
     　　　　　　　　　　　　　　Ｄ商品或服務供給市場機制-----295
     　　　　　　　　　　　　第一，交叉持股規範過於寬鬆-----298
     　　　　　　　　　　　　第二，公開發行公司出席股東會使用委託書規則過份迴護控制股東之既得利益-----298
     　　　　　　　　　　四、代理問題之解決之道－法律規範-----300
     　　　　　　　　　　　　第一、事前的監督-----301
     　　　　　　　　　　　　第二，事後之追究-----304
     　　　　　　　　第二目　公開接管收購-----305
     　　　　　　　　　　一、規範目的-----305
     　　　　　　　　　　二、公開收購之定義與強制公開收購之要件-----306
     　　　　　　　　　　三、投資人、應賣人之保護規範-----308
     　　　　　　　　第三目　合併-----309
     　　　　　　　　　　一、法定合併之類型與程式-----310
     　　　　　　　　　　二、投資人保障之規範-----319
     　　　　　　　　　　三、宜增訂之投資人保護措施-----322
     　　　　　　　　第四目　分割-----322
     　　　　　　　　　　一、分割之定義-----322
     　　　　　　　　　　二、分割之類型-----323
     　　　　　　　　　　三、分割之程式-----325
     　　　　　　　　　　四、投資人保障之規範-----326
     　　　　　　　　第五目　收購－股份轉換及營業讓與-----327
     　　　　　　　　　　一、收購、股份轉換與營業讓與之定義-----327
     　　　　　　　　　　二、股份轉換之優點、程式與投資人保障規範-----328
     　　　　　　　　　　三、狹義營業讓與之特徵、程式與投資人保障規範-----330
     　　　　　　　　　　四、（狹義）營業讓與制度中有關投資人保障之規範-----333
     　　　　　　　　第六目　評析與建議-----334
     　　　　　　　　　　一、相同或類似規訂疊床架屋無謂增加法律適用之複雜性-----335
     　　　　　　　　　　二、債權人保障制度之歧異-----335
     　　　　　　　　　　三、反對股東股份收買請求權之歧異-----337
     　　　　第二項　正當業務－組織與業務整合下之投資人保障-----338
     　　　　　　第一款　資訊之公開-----338
     　　　　　　　　第一目　資訊公開之法理與實際-----338
     　　　　　　　　　　一、資訊公開之定義與論理基礎-----338
     　　　　　　　　　　二、資訊公開之標準－以資訊之本質而論-----340
     　　　　　　　　　　三、資訊公開之標準－從公開之成本效益分析-----343
     　　　　　　　　　　四、小結-----344
     　　　　　　　　第二目　財務報表之公開-----345
     　　　　　　　　　　一、財務報告之規範與法律保留之問題-----345
     　　　　　　　　　　二、財務報告之編製或查核簽證準則與法規命令轉授權之問題-----346
     　　　　　　　　　　三、關係企業之合併財務報告或關係報告書之準據法-----349
     　　　　　　　　第三目　重要表外事項之公開－衍生性商品交易-----351
     　　　　　　　　　　一、銀行業之規範-----351
     　　　　　　　　　　二、保險業之規範-----352
     　　　　　　　　　　三、公開發行公司之規範-----352
     　　　　　　　　　　四、證券商或金融控股公司之規範-----354
     　　　　　　　　　　五、評析-----354
     　　　　　　　　第四目　重要表外事項之公開－利害關係人交易-----355
     　　　　　　　　　　一、利害關係人交易之限制-----355
     　　　　　　　　　　二、利害關係人交易之公開-----355
     　　　　　　　　　　三、評析－兼論金融服務業之保密義務與企業資訊公開之調和-----357
     　　　　　　　　第五目　巨額曝險-----358
     　　　　　　　　　　一、鉅額曝險揭露之一般規定-----358
     　　　　　　　　　　二、鉅額曝險揭露之個別規定-----359
     　　　　　　　　第六目　逾期放款-----360
     　　　　　　　　　　一、各種金融機構之逾期放款風險管理-----360
     　　　　　　　　　　二、銀行法與保險法有關逾期放款風險管理規範之評述-----360
     　　　　　　　　　　三、財務報告表外事項就逾期放款之揭露-----362
     　　　　　　　　　　四、小結-----363
     　　　　　　　　第七目　監理資訊之公開-----363
     　　　　　　　　　　一、德國立法例之演進分析-----363
     　　　　　　　　　　二、英國立法例之演進分析-----365
     　　　　　　　　　　三、監理資訊公開之理論基礎-----366
     　　　　　　　　　　四、我國金融實務之態度與宜修正之方向-----368
     　　　　　　第二款　公司管控制度-----370
     　　　　　　　　第一目　內部控制與內部稽核制度-----371
     　　　　　　　　　　一、內部控制與內部稽核制度之法源-----371
     　　　　　　　　　　二、內部控制與內部稽核制度之規範要旨-----372
     　　　　　　　　　　三、評析-----376
     　　　　　　　　第二目　股份有限公司之組織與其機關之權責-----378
     　　　　　　　　　　一、各國法制與理論總評-----378
     　　　　　　　　　　二、我國股份有限公司組織法之再造-----380
     　　　　　　　　　　三、股票公開競價公司組織法之再造-----385
     　　　　　　第三款　董事之義務-----389
     　　　　　　　　第一目　董事之義務-----389
     　　　　　　　　　　一、實體規定與學說見解-----389
     　　　　　　　　　　二、解釋論下董事義務之架構-----389
     　　　　　　　　　　三、立法建議-----394
     　　　　　　　　第二目　事實上董事之義務-----396
     　　　　　　第四款　隱私權之保障-----397
     　　　　　　　　第一目　電腦處理個人資料保護法之一般規定-----397
     　　　　　　　　　　一、電腦處理個人資料保護法之法源-----397
     　　　　　　　　　　二、電腦處理個人資料保護法之規範要旨-----397
     　　　　　　　　　　三、電腦處理個人資料保護法之疑難及評析-----399
     　　　　　　　　第二目　資料保護法制應有之體系-----400
     　　　　　　　　第三目　金融法與個人資料保護法之交錯與解析-----402
     　　　　　　　　　　一、金融法之保密規定-----402
     　　　　　　　　　　二、釋字第二九三號解釋之新義-----403
     　　　　第三項　事後之保障-----404
     　　　　　　第一款　投資人保護機構與團體訴訟-----404
     　　　　　　　　第一目　投資人保護機構-----404
     　　　　　　　　　　一、投資人保護機構之功能-----404
     　　　　　　　　　　二、投資人保護機構之組織與行為規範-----405
     　　　　　　　　　　三、立法評析-----406
     　　　　　　　　第二目　團體訴訟-----406
     　　　　　　第二款　特別補償制度-----407
     　　　　　　　　第一目　存款保險-----407
     　　　　　　　　　　一、存款保險之組織-----407
     　　　　　　　　　　二、存款保險之特徵-----407
     　　　　　　　　　　三、存款人之權利-----409
     　　　　　　　　第二目　投資人保護基金-----409
     　　　　　　　　　　一、保護基金之組織-----410
     　　　　　　　　　　二、保護基金之特徵-----410
     　　　　　　　　　　三、投資人之權利-----411
     　　　　　　　　第三目　保險業安定基金-----411
     　　　　　　　　　　一、安定基金之組織-----411
     　　　　　　　　　　二、安定基金之特徵-----411
     　　　　　　　　　　三、要保人與保險契約利害關係人之權利-----412		zh_TW
dc.source.uri (資料來源) http://thesis.lib.nccu.edu.tw/record/#A2010000418en_US
dc.title (題名) 論金融整合原理與投資人保障法制zh_TW
dc.type (資料類型) thesisen_US
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     (64) 陳俊堅等七人，「我國金融機構財務業務資訊公開揭露之研究」下冊，中央存款保險公司，88年6月。
     (65) 陳俊堅等七人，「我國金融機構財務業務資訊公開揭露之研究」上冊，中央存款保險公司，88年6月。
     (66) 陳冠榮，「瑞士銀行業對存款人之相互保險制度及問題銀行處理」，中央存款保險公司，84年5月。
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     (73) 陳新民，行政法學總論，86年。
     (74) 陳戰勝等七人，「我國存款保險制度改進之芻議」，中央存款保險公司，85年5月。
     (75) 陳聯一，英國金融監理制度與金檢一元化之實施成效及存款保障基金之實際運作情形，中央存款保險公司，90年10月。
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     (79) 曾宛如，證券交易法原理，自印，89年。
     (80) 曾國烈，「西德銀行監理制度與存款保險制度」，中央存款保險公司，82年5月。
     (81) 曾國烈，「金融自由化所衍生之銀行監理問題」，中央存款保險公司，85年5月。
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     (83) 曾國烈，「跨國性銀行與綜合性銀行之監督管理與倒閉處理」，中央存款保險公司，84年5月。
     (84) 曾國烈等十人著，金融自由化所衍生之銀行監理問題探討：美、日經驗對我國之啟示，中央存保公司，1996。
     (85) 湯慶昌，「美國聯邦存款保險公司對停保要保機構移轉存款作業之處理程序」，中央存款保險公司，84年5月。
     (86) 黃思明、吳琮璠，「現代化商業經營」，國立空中大學，87年9月。
     (87) 黃茂榮，「公平交易法理論與實務」，植根法學叢書，82年10月。
     (88) 黃茂榮，「法學方法與現代民法」，植根法學叢書，82年10月。
     (89) 黃得豐，「德國金融制度」，財政部金融局，81年3月。
     (90) 黃啟倉，「貨幣銀行2000」，洪葉文化，89年9月。
     (91) 黃銘滄，「日本金融監理機關及存保機構因應金融危機之對策」，中央存款保險公司，87年6月。
     (92) 黃毅、杜要忠，「美國金融服務現代化法」，中國金融出版社，89年5月。
     (93) 黃鴻棋，「美國金融機構內部交易之研究」，中央存款保險公司，84年5月。
     (94) 黃寶奎、鄭振龍，「如何在30歲前進入國際金融世界」，台灣廣廈國際出版集團，86年4月。
     (95) 黃獻全，「金融法講義」，輔大法學，82年2月。
     (96) 楊泉源等，「我國存款保險制度實施以風險為基準之差別費率可行性研究」，中央存款保險公司，86年6月。
     (97) 楊泉源等四人，「我國存款保險制度實施以風險為基準之差別費率可行性研究」，中央存款保險公司，86年6月。
     (98) 葉大殷、陳錦隆等，「公司經營權爭奪與假處分」，元照出版社，88年12月。
     (99) 葉俊榮『行政法案例分析與研究方法』，三民書局，民88年3月初版。
     (100) 葉秋南，「美國金融改革與創新」，金融聯合徵信中心，87年4月。
     (101) 葉秋南，「美國金融業風險管理」，金融聯合徵信中心，87年1月。
     (102) 葉秋南，「國際金融危機剖析」，金融聯合徵信中心，88年12月。
     (103) 葉祖詒，「美國儲貸機構處理信託公司對儲貸機構之監督與接管實務」，中央存款保險公司，84年5月。
     (104) 葛克昌，稅法基本問題，原照出版社，86年。
     (105) 廖義男，「公平交易法之釋論與實務」，三民書局，83年2月。
     (106) 廖義男，國家賠償法，83年。
     (107) 趙美蘭，「美國金融業風險性資產管理之研究」，中央存款保險公司，83年5月。
     (108) 劉邦海，「歐洲經濟暨貨幣同盟」，商鼎文化出版社，82年2月。
     (109) 劉春堂譯，「日本保險法規」，保險事業發展中心，83年4月。
     (110) 劉連煜，「公司監控與公司社會責任」，五南出版社，84年9月。
     (111) 劉連煜，公司法理論與判決研究（一），自印，84年
     (112) 劉連煜，公司法理論與判決研究（二），自印，87年
     (113) 劉連煜，超越企業所有與企業經營分離原則，載於公司法理論與判決研究（一），自印，84年。
     (114) 劉聰衡、謝明瑞，「金融制度與管理」，國立空中大學，86年8月。
     (115) 德國股份法 德國有限責任公司法，各主要國家存款保險法規彙編，中央存款保險公司編印，84年5月。
     (116) 樓偉亮等三人，各國存款保險制度之比較研究，中央存款保險公司，85年5月。
     (117) 鄭素卿，「美國金融制度及其監督管理」，財政部金融司，78年8月。
     (118) 鄭素卿，「美國金融制度的改革與發展」，財政部金融司，79年3月。
     (119) 鄭繼禹，「東南亞各國監理制度及未來發展趨勢」，中央存款保險公司，88年6月。
     (120) 蕭鶴賢、賴麗琴，「各國巨災保險比較研究」，中央再保險，89年3月。
     (121) 賴英照，「證券交易法逐條釋義」第一冊，三民書局，85年8月。
     (122) 賴英照，美國聯邦證券管理委員會之研究，中興法學第十九期。
     (123) 賴英照教授五十歲生日祝賀論文集編輯委員會，「商法專論」，月旦出版社股份有限公司，84年7月。
     (124) 賴源河，「公平交易法新論」，元照出版公司，89年9月。
     (125) 賴源河，「公平交易法新論」，月旦出版社，83年11月。
     (126) 賴源河教授六秩華誕祝壽論文集編輯委員會，「財經法專論」，五南圖書出版有限公司，83年11月。
     (127) 駱永家，民事法研究Ⅲ，自印，83年。
     (128) 謝森展，「銀行證券業新趨勢」，創意力文化，79年11月。
     (129) 謝劍平、周昆，投資銀行，華泰書局，85年。
     (130) 羅昌發、黃鈺華等，「企業法律風險之管理手冊」，元照出版社，89年1月。
     (131) 蘇財源，「美國全國信用合作社管理局聯邦住宅貸款銀行理事會之存款保險制度」，中央存款保險公司，82年5月。
     二﹑期刊
     (1) 王文宇，「我國公司法購併法制之檢討與建議─兼論金融機構合併法」，月旦法學，第68期，90年1月。
     (2) 王文宇，「金融市場國際管轄之研究」，台大法學論叢，第25卷第1期。
     (3) 王文宇，「信託法原理與商業信託法制」，台大法學論叢，第29卷第2期，89年3月。
     (4) 王文宇，「論『共生交易』對公平交易法的挑戰─以加盟事業為中心」，台大法學論叢，第29卷第1期，88年10月。
     (5) 王文宇，衍生性金融商品法律問題之探討，金融法論文集，元照出版公司，2001年5月。
     (6) 王文宇，金融控股公司法制之研究，台大法學論叢第三十卷第三期。
     (7) 王志誠，「企業併購法制與控股公司之創設」，月旦法學，第68期，90年1月。
     (8) 王泰銓，「歐洲公司法導論」，台大法學論叢，第25卷第1期。
     (9) 王泰銓，「歐洲共同體法之性質」，台大法學論叢，第25卷。
     (10) 吳成物，「競爭法對企業併購行為之規範」，月旦法學，第68期，90年1月。
     (11) 吳秀明，「論關係企業與公平交易法上之結合管制」，台大法學論叢，第29卷第3期，89年。
     (12) 林仁光，「銀行併購之規範」，律師雜誌，252期，89年9月。
     (13) 林建智，「論保險業之營業範圍─兼評保險法第一三八條之潛在缺失」，保險專刊，第54輯87年12月。
     (14) 林進富，「公司併購之現行法令規範」，月旦法學，第68期，90年1月。
     (15) 林勳發，保險法修正評述與建議（發表於2001/7/7風險管理與保險國際學術研討會論文集）
     (16) 柯芳枝，「日本法上外部監察人制度之探討」，台大法學論叢，第25卷第1期。
     (17) 張麗蕙，美國銀行秘密法案介紹，載於各國金融法規彙編第三輯，財政部金融局，81年5月。
     (18) 莊豐昌，「金融研究報告─日本金融大改革」中華民國金融加強儲蓄委員會，87年3月。
     (19) 陳婓紋，「美國金融服務業現代化法案之內容與及其影響」，中央銀行季刊，八十九年三月。
     (20) 陳裴紋著，「美國金融服務業現代化法案之內容及其影響」，中央銀行季刊22卷第1 期，89年3月。
     (21) 陳蕙如，我國保險安定基金之研究，政大風管所碩士論文，83年。
     (22) 曾宛如，「股份有限公司經營者報酬結構之分析」，台大法學論叢，第30卷第2期，90年。
     (23) 曾宛如，「英國公司法上投資人資訊取得權之分析」，台大法學論叢，第28卷第2期，88年1月。
     (24) 曾宛如，證券管理上之訪問交易，台大法學論叢，第28卷第4期。
     (25) 黃銘傑，「交叉持股vs.公司監控」，台大法學論叢，第29卷第3期，90年1月。
     (26) 黃銘傑，「自己股份買回與公司法─財政部『庫藏股』制度草案的問題與盲點─」，台大法學論叢，87年9月。
     (27) 黃銘傑，「維持轉售價格規範之再檢討」，台大法學論叢，第29卷第1期，88年11月。
     (28) 黃銘傑，公司監控與監察人制度改革論─超越「獨立董事」之迷思，台大法學論叢二十九卷第四期，89年11月。
     (29) 黃馨慧，「企業併購與勞動契約」，律師雜誌，252期，89年9月。
     (30) 熊稟元，「法律的經濟分析：方法論上的幾點考慮」，台大法學論叢，第29卷第1期，88年5月。
     (31) 劉立恩，「股東就公開發行公司內部舞弊所得主張之損害賠償請求權─論『內部控制聲明書』所導入之責任調整效果」，律師雜誌，259期90年4月。
     (32) 鄭素卿、王濬智，美國財務隱私權法探討，載於各國金融法規彙編第三輯，財政部金融局，81年5月。
     (33) 賴英照，「銀行的定義及銀行法的適用」，中興法學，第45期，88年9月。
     (34) 賴英照，公司法論文集，證券市場發展基金會，75年。
     (35) 薛明玲，「企業併購實務─以上市公司合併為例」，律師雜誌，252期，89年9月。
     (36) 謝易宏，「企業整合與跨業併購法律問題之研究─以『銀行業』與『證券業』間之整合為例 」，律師雜誌，252期，89年9月。
     (37) 謝易宏，「簡介美國『一九尢五年金融服務業競爭法案』」，證券管理，第十三卷第五期，八十四年五月。
     (38) 蘇聰儒，「公司併購之法律規範」，律師雜誌，252期，89年9月。
     三﹑解釋文、立法院議案關係文書
     (1) 大法官會議釋字第三○五號解釋。
     (2) 立法院議案關係文書，院總第一五三九號，90年6月。
     (3) 立法院議案關係文書，院總第八○一號，90年6月。
     (4) 立法院議案關係文書，院總第六五六號，90年4月。
     (5) 立法院議案關係文書，院總第六一八號，90年11月。
     四﹑學位論文
     (1) 王志誠，論公司員工參與經營之制度－以股份有限公司經營機關之改造為中心，政大法研所博士論文，87年10月。
     (2) 朱日銓，論我國公司內部監控模式之改造－以外部董事與外部監察人制度之選擇為中心，台北大學法學學系碩士論文，90年6月。
     (3) 吳友蘭著，「歐洲共同體銀行操作法律制度之研究」，淡江大學歐洲研究所碩士論文，82 年4月。
     (4) 李幼蓮，我國銀行業兼營保險未來趨勢之研究，政治大學研究所碩士論文，85年7月。
     (5) 李家興，論我國保險安定基金有關保障被保險人之規範，政治大學風險管理與保險研究所碩士論文，89年7月。
     (6) 林俊銘，金融機構跨業併購法制建構及芻議─以商業銀行跨業併購為例，中原大學財經法律系碩士論文，90年。
     (7) 張冠群，論保險業與其他金融行業組織上結合之監理，政治大學風險管理與保險研究所碩士論文，90年6月。
     (8) 張美琴，商業銀行兼替證券芙務之法律規範，東吳大學法律研究所碩士論文，八十五年七月。
     (9) 許紋瑛，金融控股公司之法制建構-以美日比較法觀點評析我國相關立法，中原大學財經法律系碩士論文，90年。
     (10) 郭杞堂，美國集團訴訟制度之研究，文化大學法研所碩士論文，78年。
     (11) 陳友齡，金融創新與現金管理帳戶之研究，政大國貿系碩士論文。
     (12) 陳美如，「投資銀行之定位與相關規範之研究」，輔大法研所碩士論文
     (13) 陳美如，投資銀行之定位與相關規範之研究，輔大法研所碩士論文，民國86年
     (14) 黃明輝，成本效益分析在我國行政法上應用可能性之研究─兼論「比例原則之解構」，台北大學碩士論文，2000年6月。
     (15) 黃素霞著，美國萬能壽險之研究，中華民國七十七年元月，私立逢甲大學保險研究所碩士論文。
     (16) 楊雲驊，行政委託制度之研究，台大法律研究所碩士論文，82年。
     (17) 詹雅君，控制公司及其負責人責任理論之研究，成大法律研究所碩士論文，九十年一月
     (18) 簡燕子，銀行併購之反托拉斯問題研究，政大法研所碩士論文，八十二年十二月。
     (19) 陳曉芸，從代理理論之觀點探討股權結構對保險經營之影響，政治大學風險管理與保險研究所碩士論文，2000年。
     五﹑報紙
     (1) 工商時報，證期會主委林宗勇之談話，八十七年十一月三十日，第三版。
     (2) 自由時報，90年8月14日，2版；90年8月15日，19版。
     (3) 經濟日報，「林信義：債留台灣企業　政府不會救」，「張忠謀：亞洲公司治理，星港最佳」第４版，90年6月
     (4) 經濟日報，90年6月19日，第4版，「參張忠謀於公司治理研討會之演講內容摘要」
     貳、外文部分
     一﹑專書
     1. 英文專書
     (1) A. Saunders and Walter, Universal Banking in the United States, New York Oxford University Press, 1994.
     (2) Adams James Ring, A full service bank: how BCCI stole billions around the world, New York: Pocket Books, 1992
     (3) Alan Gart, Regulation, Deregulation, Reregulation, John Wiley & Sons, Inc., 1994.
     (4) Alice Teichova , Terry Gourvish & Agnes Pogany, Universal Banking in the Twentieth Century─Finance, Industry and the State in North and Central Europe, Edward Elgar,1994.
     (5) Andrei Shleifer, Inefficient Markets─an Introduction to Behavioral Finance, Oxford University Press Inc, 2000.
     (6) Anthony Rowley, Japan — Deregulation & the Future of the Financial Markets, Pearson Professional Limited,1997.
     (7) Anthony Saunders and Ingo Walter, Universal Banking in the United States─What could we gain? What could we lose? , Oxford University Press Inc, 1994.
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     (15) E. Gellhorn et seq., Antitrust Law and Economics, West Publish Co., 1994.
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     2. 法文專書
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     (7) ブラソシュ‧スズイー‧ルビ泉田榮一譯，「ヨーロツパ銀行法」，信山社，1995。
     (8) 上柳克郎等編，新版註釋會社法（六）－株式會社　機關（二），有斐閣，東京，1987年
     二﹑期刊、論文
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     (28) OECD, OECD Principles of Corporate Governance, Apr. 19, 1999
     三﹑網路資源
     (1) BAV, The History of the BAV, available at http://www.bav.bund.de/en/wir -ueber-uns/geschichte.html latest visited on Feb. 10, 2002 (article)
     (2) Basle Committee on Banking Supervision, A proposal for a new Basel Capital Accord, Jan. 16, 2001, available at http://www.bis.org
     (3) Christian Hawkesby, Reserve Bank of New Zealand, The institutional structure of financial supervision: a cost-benefit approach, available at　fmg.lse.ac.uk/events/conferences/pastcon/rules/papers/hawkesby1.pdf　latest visitest on 2001/1/22
     (4) http://cyber.law.harvard.edu/rfi/papers/fhc%20paper.pdf
     (5) http://europa.eu.int/eur-lex/en/lif/reg/en_register_1710.html
     (6) http://www.bis.org/speeches/sp981022.htm
     (7) http://www.bundesbank.de/en/banken visited on 12/15/2001
     (8) http://www.trade.gov.tw/impt_issue latest visited on Aug. 11, 2001
     (9) Melvin A. Eisenberg, Corporate Law, Social Norms, and Belief-systems, available at http://www.law.columbia.edu/lawec
     (10) Roberta S. Karmel, The Future of Corporate Governance Listing Requirements, SMU Law Review, 54 SMU L. Rev. 325 (2001), at www. lexis-nexis.com
     (11) The Association of British Insurers, Financial Services and Markets Act 2000 ABI Briefing for Members, at http://www.abi.org.uk
     (12) The HM Treasury, Explanatory Notes to Financial Services and Markets Act 2000, at http://www.hmso.gov.uk/acts/
     四、案例
     (1) Broz v. Cellular Information System, Inc., 673 A.2d 148 (Del. 1996)
     (2) Case No COMP/M.1944, Notification of 25.04.2000
     (3) Case No IV/M. 1340, Notification of 21 Dec. 1998
     (4) Case No IV/M. 1590, Decision of 30 June 1999
     (5) Case No IV/M. 1714, Notification of 21 Oct. 1999
     (6) DASA v. Fokker.　OJ No. C136/14 1993.
     (7) Ericsson v. Hewlett-Packard.　OJ C27/4 1992.
     (8) Fletcher Challenge v. Methanex. European Law Review, op. Cit., CC154, CC158.
     (9) Gagliardi v. TriFoods Int``l Inc., 683 A.2d 1049 (Del. Ch. 1996)
     (10) Guth v. Loft, Inc., 5 A.2d 503,506 (Del. 1939)
     (11) National Courier Association v. Board, 516 F. 2d, at 1299; Phillip I. Blumberg and Kurt A. Strasser, The Law of Corporate Groups: Statutory Law-Specific, Little, Brown & Co., (1992)
     (12) National Courier Association v. Governors of the Federal Reserve System 516F. 2d 1299(D.C. Cir. 1975)
     (13) OJ No L 19/32 1989, Vaessen v. Morris
     (14) Pepper v. Litton, 308 U.S. 295, 311 (1939)
     (15) Southern Pacific Co. v. Bogert, 250 U.S. 483, 487 (1919)
     (16) United States v. Philadelphia National Bank, 374 U.S. 321, 372(1963)
     五、法典
     1. 美國法典
     (1) USC
     (2) Del. C.
     (3) FDIA
     (4) Gramm-Leach-Bliley Act
     (5) Model Bus. Corp. （1984、1999 ed.）
     2. 歐盟法典
     (1) Council Directive 2001/86/EC of 8 October 2001 supplementing the Statute for a European company with regard to the involvement of employees.
     (2) Council Directive 92/121/EEC of 21 December 1992 on the monitoring and control of large exposures of credit institutions, OJ 1993 L29/1
     (3) Council Directive 92/49/EEC of 18 June 1992 on the coordination of laws, regulations and administrative provisions relating to direct insurance other than life assurance and amending Directives 73/239/EEC and 88/357/EEC (third non-life insurance Directive)
     (4) Council Directive 92/96/EEC of 10 November 1992 on the coordination of laws, regulations and administrative provisions relating to direct life assurance and amending Directives 79/267/EEC and 90/619/EEC (third life assurance Directive)
     (5) Directive 2001/24/EC of the European Parliament and of the Council of 4 April 2001 on the reorganisation and winding up of credit institutions
     (6) Council Directive 86/635/EEC of 8 Dec. 1986 on the Annual Accounts and Consolidated Accounts of Banks and other Financial institutions.
     (7) Council Directive 89/299/EEC of 17 April 1989 on the own funds of credit institutions
     (8) Council Directive 91/308/EEC of 10 June 1991 on prevention of the use of the financial system for the purpose of money laundering
     (9) Council Directive 91/674/EEC of 19 Dec. 1991 on the Annual Accounts and Consolidated Accounts of Insurance Undertakings.
     (10) Council Directive 93/22/EEC of 10 May 1993 on investment services in the securities field.
     (11) Council Regulation (EC) No 2157/2001 of 8 October 2001 on the Statute for a European company (SE).　Official Journal L 294 , 10/11/2001.
     (12) Council Regulation (EEC) No. 4064/89 Art. 3
     (13) Council Regulation (EEC) No. 4064/89 of 21 Dec. 1989 on the control of concentrations between undertakings.
     (14) Directive 2001/34/EC on the admission of securities to official stock exchange listing and on information to be published on those securities.
     (15) Directive 89/299/EC of 17 April 1989 on the own funds of credit institutions.
     (16) Directive 92/121/EC of 21 December 1992 on the monitoring and control of large exposures credit institutions.
     (17) Directive 93/6/EC of 15 March 1993 on the capital adequacy of investment firms and credit institutions.
     (18) Directive 94/18/EC of 30 May 1994 amending Directive 80/390/EEC coordinating the requirements for the drawing up, scrutiny and distribution of the listing particulars to be published for the admission of securities to official stock-exchange listing, with regard to the obligation to publish listing particulars Art.1
     (19) Directive 94/19/EC of the European Parliament and of the Council of 30 May 1994 on deposit-guarantee schemes.
     (20) Directive 95/46/EC of the European Parliament and of the Council of 24 October 1995 on the protection of individuals with regard to the processing of personal data and on the free movement of such data
     (21) Directive 97/7/EC of the European Parliament and of the Council of 20 May 1997 on the protection of consumers in respect of distance contracts - Statement by the Council and the Parliament re Article 6 (1) - Statement by the Commission re Article 3 (1), first indent.　Official Journal L 144 , 04/06/1997
     (22) Directive 97/9/EC of the European Parliament and of the Council of 3 March 1997 on investor-compensation schemes.
     (23) EU Council, Commission Interpretative Communication - Freedom to provide services and the general good in the insurance sector, February 16, 2000
     (24) Financial Services Action Plan (FSAP)　EU
     (25) First Council Directive 73/239/EEC of 24 July 1973 on the coordination of laws, regulations and administrative provisions relating to the taking-up and pursuit of the business of direct insurance other than life assurance
     (26) First Council Directive 79/267/EEC of 5 March 1979 on the coordination of laws, regulations and administrative provisions relating to the taking up and pursuit of the business of direct life assurance.
     (27) Fourth Council Directive 78/660/EEC of 25 Jul. 1978 based on Article 54(3)(g) of the Treaty on Annual Accounts of Certain Types of Companies.
     (28) Seventh Council Directive 83/349/EEC of 13 Jun. 1983 based on Article 54(3)(g) of the Treaty on Consolidated Accounts. OJ No L 193, 18.7.1983.
     (29) Sixth Council Directive 82/891/EEC of 9 Oct. 1978 based on Article 54(3)(g) of the Treaty Concerning the Division of Public Limited Liability Companies.
     (30) The Financial Services and Markets Act 2000 (Consequential Amendments and Repeals) Order 2001
     (31) Third Council Directive 78/855/EEC of 9 Oct. 1978 based on Article 54(3)(g) of the Treaty Concerning Mergers of Public Limited Liability Companies.
     (32) Towards an EU Directive on the prudential supervision of financial conglomerates, EU Consultation Document
     3.德國法典
     (1) Bundesdatenschutzgesetz（BDSG)
     (2) Einlagensicherungs- und Anlegerentschädigungsgesetz（Deposit Guarantee and Investor Compensation Act）
     (3) Müller, Die Haftung der Muttergsellschaft für die Verbindlichkeit der Tochtergesellschaften im Aktienrecht, ZGR 1977, S.1-2
     (4) German Banking Act 1999, Federal Law Gazette I No. 54
     4.法國法典
     Code des Sociétés
     Financial Activity Modernization Act 96-597 of 2 July 1996.
     5.英國法典
     (1) FSA, FSA publishes final rules foe new compensation arrangements, FSA/PN/110/2001, 7 Sep. 2001.
     (2) The Financial Services and Markets Act 2000
     (3) The Financial Services and Markets Act 2000 (Consequential Amendments and Repeals) Order 2001		zh_TW