| dc.contributor.advisor | 張士傑 | zh_TW |
| dc.contributor.author (Authors) | 陳靜恕 | zh_TW |
| dc.creator (作者) | 陳靜恕 | zh_TW |
| dc.date (日期) | 2016 | en_US |
| dc.date.accessioned | 2-Aug-2016 17:34:00 (UTC+8) | - |
| dc.date.available | 2-Aug-2016 17:34:00 (UTC+8) | - |
| dc.date.issued (上傳時間) | 2-Aug-2016 17:34:00 (UTC+8) | - |
| dc.identifier (Other Identifiers) | G0103932155 | en_US |
| dc.identifier.uri (URI) | http://nccur.lib.nccu.edu.tw/handle/140.119/99573 | - |
| dc.description (描述) | 碩士 | zh_TW |
| dc.description (描述) | 國立政治大學 | zh_TW |
| dc.description (描述) | 經營管理碩士學程(EMBA) | zh_TW |
| dc.description (描述) | 103932155 | zh_TW |
| dc.description.abstract (摘要) | 台灣銀行在1991年開放新銀行設立後，國內銀行家數快速增加，競爭激烈，銀行用優惠放款利率搶市占，存放款利差縮小，壓縮銀行獲利。銀行業者為維持銀行獲利性，積極拓展無風險的手續費收入，即現今財富管理業務。財富管理業務是近期銀行業發展最為快速的業務，由於國內國民所得與儲蓄提升，國人資產大幅成長，民眾對投資理財、資產增值及稅務規劃需求增加，銀行財富管理業務蓬勃發展，財富管理收入占銀行營收比重逐年提高，成為銀行重要獲利來源。近年銀行財富管理業務面臨到很大的衝擊，一是主管機關政策性開放，新競爭者加入，有證券商及基金平台加入財富管理市場競爭行列；再者是金融科技業者帶來的大威脅，金融科技正在全球挑戰各地傳統的銀行及保險業商業模式，重塑金融服務為當前首要之務。本研究採個案研究與質化訪談法，以S銀行為研究對象，S銀行為銀行業界商品線最齊全的銀行，如：境內外全系列基金、海外債、ETF、SI等等，另外保險產品由S銀行人身保險代理公司代理各大壽險業及產險業之優質保險商品，其商品競爭力較其他銀行業者強。本案透過資料蒐集整理及高階主管的訪談，對S銀行2012-2015年財富管理業務營運成效與其他五家同業加以研究分析，探討S銀行財富管理業務面臨的問題及發展成效。S銀行在財富管理業務上，規模日益擴大，手續費收入亦逐年成長，經營成效佳，但同時面臨市占下滑、理財專員斷層之困境，建議S銀行的財富管理業務在科技創新及同業的競爭雙重壓力下，應重新定位，思考新的營運策略，提供一種新的方式能夠給予客戶建議、處理交易訊息、分析數據、幫助客戶做出更好的選擇，有效管理產品組合、更充份利用行動科技技術等，這些創新的改變最大的影響就是提升銀行營運能力、獲利能力，同時降低成本結構，創造S銀行價值。 | zh_TW |
| dc.description.tableofcontents | 第一章 緒論 1第一節 研究背景與動機 1第二節 研究目的與架構 3第三節 研究限制 4第二章 文獻探討 6第一節 財富管理業務之探討 6第二節 理財專員在財富管理業務上之職責 11第三章 研究方法 14第一節 研究設計 14第二節 個案訪談 15第四章 個案銀行簡介與財富管理業務分析 18第一節 S銀行簡介 18第二節 財富管理業務現況分析 27第三節 財富管理業務面臨的挑戰 45第五章 個案銀行SWOT分析 52第一節 內部優勢與弱勢 52第二節 外部機會與威脅 55第六章 研究結論及建議 60第一節 研究結論 52第二節 建議 55參考文獻 66 | zh_TW |
| dc.format.extent | 1027717 bytes | - |
| dc.format.mimetype | application/pdf | - |
| dc.source.uri (資料來源) | http://thesis.lib.nccu.edu.tw/record/#G0103932155 | en_US |
| dc.subject (關鍵詞) | 財富管理經營策略 | zh_TW |
| dc.subject (關鍵詞) | 金融科技 | zh_TW |
| dc.title (題名) | 銀行財富管理業務經營策略之研究-以S銀行為例 | zh_TW |
| dc.title (題名) | Research wealth management business strategy-Taking S bank case | en_US |
| dc.type (資料類型) | thesis | en_US |
| dc.relation.reference (參考文獻) | 一、中文文獻： 5. 林美娜 (2005)。財富管理業務之價值分析-以國泰世華銀行為例，國立中央大學，財務金融學系碩士在職專班，碩士論文。6. 林翠華 (2004)。金融業運用資訊科技提昇「財富管理業務」競爭優勢之研究，國立台灣大學，資訊管理學研究所，碩士論文。7. 高炎利 (2006)。金融業拓展財富管理之研究，國立彰化師範大學，會計學系企業高階管理專班，碩士論文。8. 王瓊瑶 (2007)。財富管理銀行理財專員之績效管理，國立中山大學，高階經營碩士班，碩士論文。9. 尹志龍 (2007)。銀行財富管理導入理財規劃之銷售管理研究，國立政治大學，經營管理碩士學程(EMBA)，碩士論文。10. 柯忠榮 (2008)。財富管理銀行資源優勢之探討-以A銀行為例，國立中山大學，高階經營碩士班，碩士論文。11. 丁珮珺 (2012)。銀行理財專員財富管理行為分析探討-以北部地區銀行為例，國立交通大學，管理學院財務金融學程，碩士論文。12. 朱秋雙 (2013)。銀行發展財富管理業務之個案研究，國立台灣科技大學，財務金融研究所，碩士論文。13. 陳美如 (2013)。銀行財富管理業務差異化策略之個案研究，國立台灣科技大學，管理研究所，碩士論文。14. 林君蓉 (2013)。金融海嘯後財富管理於銀行產業之效益評估，國立政治大學，經營管理碩士學程EMBA，碩士論文。15. 王家芸 (2013)。台灣私人財富管理銀行的發展方向，世新大學財務金融學研究所在職專班，碩士論文。16. 葉雪萍 (2011)。銀行財富管理價值創造之個案研究，國立台灣科技大學，財務金融所在職研究專班，碩士論文。17. 汪潔民 (2004)。金融EMBA個人理財業務管理課程，台北金融研究發展基金會。18. 李育英 (2015)。政大EMBA金融機構風險與管理策略課程，金融市場未來發展新趨勢，KPMG金融顧問服務。19. 鉅亨網新聞中心，2016.03.17金融業挫咧等!資誠:83%金融業認為某些業務將被科技取代，記者張旭宏。20. 鉅亨網新闐中心，2016.03.11螞蟻金服九成客服由機械人完成(來源:北美新浪)，文 江南子。21. S金控網站，2014 S銀行年報-銀行財富管理相關資料，2015法說會訊息。22. F金控網站，2014 F銀行年報-銀行財富管理相關資料，2015法說會訊息。23. C金控網站，2014 C銀行年報-銀行財富管理相關資料，2015法說會訊息。24. E金控網站，2014 E銀行年報-銀行財富管理相關資料，2015法說會訊息。25. CU金控網站，2014CU銀行年報-銀行財富管理相關資料，2015法說會訊息。26. T金控網站，2014 T銀行年報-銀行財富管理相關資料，2015法說會訊息。27. 中時電子報，2016.01.19<金融>基富通基金平台，拼4月試營運。http://www.chinatimes.com/realtimenews/20160119001825-260410 28. 工商時報，2016.03.18曾銘宗提案，金融業提費用助員工轉型，記者彭禎伶。29. 天下雜誌，2016.03.17放機器人也沒用!大賣場要搶銀行飯碗，作者盧沛樺。30. 中央通訊社，2016.1.18基富通平台，手續費低於行，http://www.cna.com.tw/news/afe/201601180371-1.aspx31. 痞客邦，2015.03.11基金平台比較，作者基金黑武士，http://strike777.pixnet.net/blog/post/313724266-%E5%9F%BA%E9%87%91%E5%B9%B3%E5%8F%B0%E6%AF%94%E8%BC%83 | zh_TW |
