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題名 以專利分析方法分析我國金融科技之專利技術佈局
Applying Patent Analysis to Domestic Financial Technology Development
作者 劉隆穎
Liu, Lung-Ying
貢獻者 宋皇志
Sung, Huang-Chih
劉隆穎
Liu, Lung-Ying
關鍵詞 金融科技
專利分析
專利佈局
FINTECH
Financial-Technologies
Patent Strategy
Patent Landscaping
日期 2016
上傳時間 7-Dec-2016 10:51:54 (UTC+8)
摘要 金融科技是近年來全球各個國家、相關跨國企業針對發展的重點領域，其涵蓋了金融和科技的產業範疇，透過結合科技與金融，消弭以往受限於地理、產業、規模…等等因素的門檻，提供創新、普及、實惠、便利的金融服務。
2016年3月，前金管會主委、現任立委曾明宗召開「金融科技專利公聽會」，當中呼籲台灣政府、金融業者正視金融科技專利的研發、申請和佈局(王妍文，2016)，會中曾委員指出，根據經濟部智慧財產局統計，在台灣擁有最多金融科技的公司並非台灣本土銀行或企業，而是大陸電商/線上金融平臺阿里巴巴集團，藉此呼籲台灣業者注重相關技術領域的智財保護，以避免未來可能面臨專利壁壘或支付權利金的情況。
本研究欲利用美國/台灣的官方專利資料庫，和坊間可得的專利分析工具，進行專利檢索，並利用各項專利指標包括CHI Research專利分析、技術生命週期、專利相對定位、技術吸引力、技術重要性、技術功效矩陣、引證分析等，歸納、呈現分析數據，分別從國家、企業角度，和技術領域、時序等不同觀點切入，以了解我國金融科技發展現況和趨勢，領域內公司企業技術發展程度、技術地位，依此提出國內金融科技專利發展建議和佈局策略。
研究結果顯示，我國金融科技專利處於技術發展期，專利分布相當平均，未出現由少數特定廠商壟斷的情況，主要專利持有國家為我國、美國、日本和中國，而中國是專利成長率最高的國家。領域內領先企業為三竹資訊、喬美國際、YAHOO、樂天、日立歐姆龍、中華電信等；主要技術分類為支付相關數據處理系統或方法，金融保險、租稅相關數據處理系統或方法，購物或電子商務相關數據處理系統或方法，這三項技術分類的專利占整體領域專利數達74%；而數位資訊傳輸保密及安全是綜合成長最快速的領域。領域內專利主要採用技術為大數據處理、演算法應用，資料傳輸交換、以及資料庫/系統建置，達成功效主要為數位金融、電子金融服務提供和優化。而具技術競爭優勢的廠商有YAHOO、中華電信、全家、喬美國際、精誠資訊等。
In recent years, the world, financial technologies are major field of development. Its scope covers both financial industry and technologies. Through a combination of two sides, the Fintech has eliminated the conventional limitation of geography, space, and other obstructions. It provides innovative, convenient, and affordable financial services compared with traditional financial services.
In March 2016, former chairman of Financial Supervisory Commission, present legislator Tseng, Ming-Tsung, held "Fintech Patents Public Hearing". According to the Intellectual Property Office statistics, the company that has the most quantity of fintech patens is not any local companies but the e-commerce company Alibaba Group. He appealed to the government and financial industry to invest more on Fintech Patents research and development.
This research conducted various patent analysis indicators including CHI Research patent indicators, technological life cycle, relative patent positions, technological attractiveness, technology-function matrix, and citation statistics to analyze the domestic fintech patent development in different point of view. The results showed that the domestic fintech development is in the growing stage. The patents were distributed quite equal. Said patent fields were not dominated by few large companies. The main patent holders are Taiwan, US, Japan and China. China has the highest CAGR among these countries. The leading companies in fintech fields are MITAKE, Shacom Inc., YAHOO, Rakuten, Hitachi-Omron Terminal Solutions, Corp., and Chunghwa Telecom. The main patent classifications are data processing systems or methods about payment architectures, schemes or protocols, administration and management, Finance; Insurance; Tax strategies; Processing of corporate or income taxes. It accounts for 74% number of patents among the technological fields. The fastest growing classification is transmission of digital information, e.g. telegraphic communication. The techniques that the most patents were being assigned are data processing / algorithms, data transmissions, and data base construction. The most common achieved functions are digital financing, e-commerce services provision and optimization. The technological prevailing companies are YAHOO, Chunghwa Telecom, FamilyMart, Shacom Inc., and Systex Corp.
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描述 碩士
國立政治大學
科技管理與智慧財產研究所
103364121
資料來源 http://thesis.lib.nccu.edu.tw/record/#G0103364121
資料類型 thesis
dc.contributor.advisor 宋皇志zh_TW
dc.contributor.advisor Sung, Huang-Chihen_US
dc.contributor.author (Authors) 劉隆穎zh_TW
dc.contributor.author (Authors) Liu, Lung-Yingen_US
dc.creator (作者) 劉隆穎zh_TW
dc.creator (作者) Liu, Lung-Yingen_US
dc.date (日期) 2016en_US
dc.date.accessioned 7-Dec-2016 10:51:54 (UTC+8)-
dc.date.available 7-Dec-2016 10:51:54 (UTC+8)-
dc.date.issued (上傳時間) 7-Dec-2016 10:51:54 (UTC+8)-
dc.identifier (Other Identifiers) G0103364121en_US
dc.identifier.uri (URI) http://nccur.lib.nccu.edu.tw/handle/140.119/104644-
dc.description (描述) 碩士zh_TW
dc.description (描述) 國立政治大學zh_TW
dc.description (描述) 科技管理與智慧財產研究所zh_TW
dc.description (描述) 103364121zh_TW
dc.description.abstract (摘要) 金融科技是近年來全球各個國家、相關跨國企業針對發展的重點領域，其涵蓋了金融和科技的產業範疇，透過結合科技與金融，消弭以往受限於地理、產業、規模…等等因素的門檻，提供創新、普及、實惠、便利的金融服務。
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本研究欲利用美國/台灣的官方專利資料庫，和坊間可得的專利分析工具，進行專利檢索，並利用各項專利指標包括CHI Research專利分析、技術生命週期、專利相對定位、技術吸引力、技術重要性、技術功效矩陣、引證分析等，歸納、呈現分析數據，分別從國家、企業角度，和技術領域、時序等不同觀點切入，以了解我國金融科技發展現況和趨勢，領域內公司企業技術發展程度、技術地位，依此提出國內金融科技專利發展建議和佈局策略。
研究結果顯示，我國金融科技專利處於技術發展期，專利分布相當平均，未出現由少數特定廠商壟斷的情況，主要專利持有國家為我國、美國、日本和中國，而中國是專利成長率最高的國家。領域內領先企業為三竹資訊、喬美國際、YAHOO、樂天、日立歐姆龍、中華電信等；主要技術分類為支付相關數據處理系統或方法，金融保險、租稅相關數據處理系統或方法，購物或電子商務相關數據處理系統或方法，這三項技術分類的專利占整體領域專利數達74%；而數位資訊傳輸保密及安全是綜合成長最快速的領域。領域內專利主要採用技術為大數據處理、演算法應用，資料傳輸交換、以及資料庫/系統建置，達成功效主要為數位金融、電子金融服務提供和優化。而具技術競爭優勢的廠商有YAHOO、中華電信、全家、喬美國際、精誠資訊等。		zh_TW
dc.description.abstract (摘要) In recent years, the world, financial technologies are major field of development. Its scope covers both financial industry and technologies. Through a combination of two sides, the Fintech has eliminated the conventional limitation of geography, space, and other obstructions. It provides innovative, convenient, and affordable financial services compared with traditional financial services.
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This research conducted various patent analysis indicators including CHI Research patent indicators, technological life cycle, relative patent positions, technological attractiveness, technology-function matrix, and citation statistics to analyze the domestic fintech patent development in different point of view. The results showed that the domestic fintech development is in the growing stage. The patents were distributed quite equal. Said patent fields were not dominated by few large companies. The main patent holders are Taiwan, US, Japan and China. China has the highest CAGR among these countries. The leading companies in fintech fields are MITAKE, Shacom Inc., YAHOO, Rakuten, Hitachi-Omron Terminal Solutions, Corp., and Chunghwa Telecom. The main patent classifications are data processing systems or methods about payment architectures, schemes or protocols, administration and management, Finance; Insurance; Tax strategies; Processing of corporate or income taxes. It accounts for 74% number of patents among the technological fields. The fastest growing classification is transmission of digital information, e.g. telegraphic communication. The techniques that the most patents were being assigned are data processing / algorithms, data transmissions, and data base construction. The most common achieved functions are digital financing, e-commerce services provision and optimization. The technological prevailing companies are YAHOO, Chunghwa Telecom, FamilyMart, Shacom Inc., and Systex Corp.		en_US
dc.description.tableofcontents 第一章 緒論 1
第一節 研究背景與動機 1
第二節 研究目的 1
第三節 研究流程與架構 3
第四節 研究限制 5
第二章 文獻探討 6
第一節 專利及專利權 6
壹、 專利基本介紹 6
貳、 專利權的行使與其價值 17
第二節 關於專利分析之研究 20
壹、 專利分析分類 20
貳、 專利指標文獻 20
第三節 我國金融產業發展 27
壹、 一次金融改革 27
貳、 二次金融改革 29
參、 我國金融體系 34
肆、 金融科技 40
第三章 研究方法與流程 46
第一節 專利檢索分析步驟 46
壹、 專利資料庫的選擇 46
貳、 專利檢索策略 46
參、 專利檢索分析工具操作 51
第二節 專利分析方式 56
壹、 繪製專利地圖 56
貳、 專利分析指標 58
參、 技術功效矩陣圖 63
肆、 專利引證分析 65
第四章 研究結果 67
第一節 專利趨勢分析 67
壹、 專利件數與專利權人數趨勢 67
貳、 國家別與公司別分析 68
參、 IPC專利技術分類統計 71
第二節 專利指標分析 74
壹、 專利技術生命週期分析圖 74
貳、 專利相對定位(RPP) 74
參、 技術功效矩陣圖 77
肆、 技術吸引力分析 80
伍、 專利組合地圖 86
陸、 專利引證分析 87
第五章 結論與建議 106
第一節 研究結論 106
第二節 後續研究建議 110
參考文獻 111		zh_TW
dc.format.extent 4317696 bytes-
dc.format.mimetype application/pdf-
dc.source.uri (資料來源) http://thesis.lib.nccu.edu.tw/record/#G0103364121en_US
dc.subject (關鍵詞) 金融科技zh_TW
dc.subject (關鍵詞) 專利分析zh_TW
dc.subject (關鍵詞) 專利佈局zh_TW
dc.subject (關鍵詞) FINTECHen_US
dc.subject (關鍵詞) Financial-Technologiesen_US
dc.subject (關鍵詞) Patent Strategyen_US
dc.subject (關鍵詞) Patent Landscapingen_US
dc.title (題名) 以專利分析方法分析我國金融科技之專利技術佈局zh_TW
dc.title (題名) Applying Patent Analysis to Domestic Financial Technology Developmenten_US
dc.type (資料類型) thesisen_US
dc.relation.reference (參考文獻) 英文文獻
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