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題名 智能理財產業分析
作者 陳力新
Chen, Li-Shin
貢獻者 謝明華
Hsieh, Ming-Hua
陳力新
Chen, Li-Shin
關鍵詞 金融科技
投資管理產業
機器人理財顧問
日期 2018
上傳時間 2-Feb-2018 17:36:24 (UTC+8)
摘要 近年來金融科技快速竄起，人工智慧的投資也持續快速的成長，主因為自動駕駛以及Google開發的人工智慧圍棋程式AlphaGo，再者，2008年金融風暴造成經濟動盪，使投資人對傳統投資理財顧問喪失原有的信任感，而新的商業模式、自動化投資顧問服務與社群網路交易平台，顧客擁有更多的投資管理的控制權，更提供了比傳統投資理財顧問更低的成本、客製化與人性化的金融服務建議，使台灣與國外各金融機構皆致力朝向智能理財發展。
本研究探討金融科技(Fintech)對金融服務產業所帶來的影響，針對投資管理領域進行探討，比較台灣智能理財發展與國外智能理財發展趨勢的差異，不同的機器人顧問公司具有不同投資理念與策略，致使發展出多樣化的金融投資理財服務，因此，本研究進一步針對了全球前六大機器人顧問公司之機器人顧問(Robo-Advisor)進行分析，分別為Vanguard Personal Advisor、Schwab Intelligent Portfolios、Betterment、Wealthment、Personal Capital以及FutureAdvisor，並建議投資產業對於未來趨勢的轉變，應轉型為從旁協助財務計畫的服務，善用金融科技所帶來的優勢，不僅降低投資成本，也可大幅提升工作效率，提供客戶更高品質的客製化金融服務。
參考文獻 中文文獻
PwC. (2017a). 2017年全球金融科技調查台灣概要. 1-25.
金融監督管理委員會. (2016). 金融科技展策略白皮書. 1-140.
黃雪明. (2017). 人工智能：重新定義人才管理. Accenture, 1-14. 英文文獻
Bughin, J., Hazan, E., Ramaswamy, S., Chui, M., Allas, T., Dahlström, P., . . . Trench, M. (2017). Artificial intelligence–the next digital frontier. McKinsey Global Institute.
Capgemini. (2017). The World Fintech Report 2017.
EY. (2017a). FinTech Adoption Index 2017.
EY. (2017b). Wealth Advice-Is weath management facing its "Kodak moment"?
PwC. (2017b). Redrawing the lines : FinTech`s growing influence on Financial Services.
WEF. (2017). Beyond Fintech: A Pragmatic Assessment Of Disruptive Potential In Financial Services. World Economic Forum.
Epperson, T., Hedges, B., Singh, U., & Gabel, M. (2015). Hype vs. Reality: The Coming Waves of “Robo” Adoption. Report. AT Kearney.
Hedges, B., Epperson, T., Singh, U., Chandiramani, A., & Chiang, P. (2016). The $20 billion impact of the new fiduciary rule on the U.S. wealth management industry. Report. AT Kearney.
Ludden, C., Thompson, K., & Mohsin, I. (2015). The Rise of Robo-Advice: Changing the Concept of Wealth Management. Report. Accenture.
O’Keefe, D., Warmund, J., & Lewis, B. (2016). Robo Advising–Catching Up and Getting Ahead. Delaware: KPMG.
About Vanguard. Retrieved from https://investor.vanguard.com/corporate-portal/
About Schwab. Retrieved from https://www.schwab.com/
About Betterment. Retrieved from https://www.betterment.com/
About Wealthfront. Retrieved from https://www.wealthfront.com/
About Personal Capital. Retrieved from https://www.personalcapital.com/
About FutureAdvisor. Retrieved from https://www.futureadvisor.com/
About Statista Retrieved from https://www.statista.com/
描述 碩士
國立政治大學
經營管理碩士學程(EMBA)
104932425
資料來源 http://thesis.lib.nccu.edu.tw/record/#G1049324252
資料類型 thesis
dc.contributor.advisor 謝明華zh_TW
dc.contributor.advisor Hsieh, Ming-Huaen_US
dc.contributor.author (Authors) 陳力新zh_TW
dc.contributor.author (Authors) Chen, Li-Shinen_US
dc.creator (作者) 陳力新zh_TW
dc.creator (作者) Chen, Li-Shinen_US
dc.date (日期) 2018en_US
dc.date.accessioned 2-Feb-2018 17:36:24 (UTC+8)-
dc.date.available 2-Feb-2018 17:36:24 (UTC+8)-
dc.date.issued (上傳時間) 2-Feb-2018 17:36:24 (UTC+8)-
dc.identifier (Other Identifiers) G1049324252en_US
dc.identifier.uri (URI) http://nccur.lib.nccu.edu.tw/handle/140.119/115801-
dc.description (描述) 碩士zh_TW
dc.description (描述) 國立政治大學zh_TW
dc.description (描述) 經營管理碩士學程(EMBA)zh_TW
dc.description (描述) 104932425zh_TW
dc.description.abstract (摘要) 近年來金融科技快速竄起，人工智慧的投資也持續快速的成長，主因為自動駕駛以及Google開發的人工智慧圍棋程式AlphaGo，再者，2008年金融風暴造成經濟動盪，使投資人對傳統投資理財顧問喪失原有的信任感，而新的商業模式、自動化投資顧問服務與社群網路交易平台，顧客擁有更多的投資管理的控制權，更提供了比傳統投資理財顧問更低的成本、客製化與人性化的金融服務建議，使台灣與國外各金融機構皆致力朝向智能理財發展。
本研究探討金融科技(Fintech)對金融服務產業所帶來的影響，針對投資管理領域進行探討，比較台灣智能理財發展與國外智能理財發展趨勢的差異，不同的機器人顧問公司具有不同投資理念與策略，致使發展出多樣化的金融投資理財服務，因此，本研究進一步針對了全球前六大機器人顧問公司之機器人顧問(Robo-Advisor)進行分析，分別為Vanguard Personal Advisor、Schwab Intelligent Portfolios、Betterment、Wealthment、Personal Capital以及FutureAdvisor，並建議投資產業對於未來趨勢的轉變，應轉型為從旁協助財務計畫的服務，善用金融科技所帶來的優勢，不僅降低投資成本，也可大幅提升工作效率，提供客戶更高品質的客製化金融服務。		zh_TW
dc.description.tableofcontents 第壹章 緒論 .................................. 1
第一節 研究背景與動機........................ 1
第二節 研究目的 ............................ 11
第貳章 文獻回顧 .............................. 12
第一節 金融科技(Fintech) ................... 12
第二節 顛覆金融機構未來的八大驅動力量......... 16
第三節 金融科技對各金融領域未來的創新模式 .... 19
第參章 投資產業市場 .......................... 24
第一節 國內智能理財發展 ........... ......... 24
第二節 國外智能理財發展 ..................... 26
第三節 國內外智能理財之差異 ................. 29
第肆章 標竿產業個案分析 ....................... 31
第伍章 結論 .................................. 53
參考文獻 ..................................... 55		zh_TW
dc.format.extent 4614244 bytes-
dc.format.mimetype application/pdf-
dc.source.uri (資料來源) http://thesis.lib.nccu.edu.tw/record/#G1049324252en_US
dc.subject (關鍵詞) 金融科技zh_TW
dc.subject (關鍵詞) 投資管理產業zh_TW
dc.subject (關鍵詞) 機器人理財顧問zh_TW
dc.title (題名) 智能理財產業分析zh_TW
dc.type (資料類型) thesisen_US
dc.relation.reference (參考文獻) 中文文獻
PwC. (2017a). 2017年全球金融科技調查台灣概要. 1-25.
金融監督管理委員會. (2016). 金融科技展策略白皮書. 1-140.
黃雪明. (2017). 人工智能：重新定義人才管理. Accenture, 1-14. 英文文獻
Bughin, J., Hazan, E., Ramaswamy, S., Chui, M., Allas, T., Dahlström, P., . . . Trench, M. (2017). Artificial intelligence–the next digital frontier. McKinsey Global Institute.
Capgemini. (2017). The World Fintech Report 2017.
EY. (2017a). FinTech Adoption Index 2017.
EY. (2017b). Wealth Advice-Is weath management facing its "Kodak moment"?
PwC. (2017b). Redrawing the lines : FinTech`s growing influence on Financial Services.
WEF. (2017). Beyond Fintech: A Pragmatic Assessment Of Disruptive Potential In Financial Services. World Economic Forum.
Epperson, T., Hedges, B., Singh, U., & Gabel, M. (2015). Hype vs. Reality: The Coming Waves of “Robo” Adoption. Report. AT Kearney.
Hedges, B., Epperson, T., Singh, U., Chandiramani, A., & Chiang, P. (2016). The $20 billion impact of the new fiduciary rule on the U.S. wealth management industry. Report. AT Kearney.
Ludden, C., Thompson, K., & Mohsin, I. (2015). The Rise of Robo-Advice: Changing the Concept of Wealth Management. Report. Accenture.
O’Keefe, D., Warmund, J., & Lewis, B. (2016). Robo Advising–Catching Up and Getting Ahead. Delaware: KPMG.
About Vanguard. Retrieved from https://investor.vanguard.com/corporate-portal/
About Schwab. Retrieved from https://www.schwab.com/
About Betterment. Retrieved from https://www.betterment.com/
About Wealthfront. Retrieved from https://www.wealthfront.com/
About Personal Capital. Retrieved from https://www.personalcapital.com/
About FutureAdvisor. Retrieved from https://www.futureadvisor.com/
About Statista Retrieved from https://www.statista.com/		zh_TW