| dc.contributor.advisor | 黃仁德 | zh_TW |
| dc.contributor.advisor | Huang, Jen Te | en_US |
| dc.contributor.author (Authors) | 戴秀英 | zh_TW |
| dc.contributor.author (Authors) | Tai, Hsiu Ying | en_US |
| dc.creator (作者) | 戴秀英 | zh_TW |
| dc.creator (作者) | Tai, Hsiu Ying | en_US |
| dc.date (日期) | 2018 | en_US |
| dc.date.accessioned | 2-May-2018 15:49:01 (UTC+8) | - |
| dc.date.available | 2-May-2018 15:49:01 (UTC+8) | - |
| dc.date.issued (上傳時間) | 2-May-2018 15:49:01 (UTC+8) | - |
| dc.identifier (Other Identifiers) | G0103921083 | en_US |
| dc.identifier.uri (URI) | http://nccur.lib.nccu.edu.tw/handle/140.119/117030 | - |
| dc.description (描述) | 碩士 | zh_TW |
| dc.description (描述) | 國立政治大學 | zh_TW |
| dc.description (描述) | 行政管理碩士學程 | zh_TW |
| dc.description (描述) | 103921083 | zh_TW |
| dc.description.abstract (摘要) | 本文旨在探討中國大陸銀行業的監管，內容包括金融發展與監管體制變革、銀行業市場進出與業務經營的監管、資本監管、內部控制與公司治理監管、資產品質監管、流動性風險監管、消費者權益保護監管、反洗錢監管、監管評級與風險監管核心指標、非現場監管與現場檢查、新監管標準與金融監管體制的評價、及強化監管措施。對於中國大陸銀行業的監管研究，我們得到以下的結論: 中國大陸金融業混業經營的趨勢愈加明顯、加強對影子銀行的監管、銀行業退場機制的監管標準不明確、資本監管與國際監管標準接軌、公司治理不健全、流動性風險管理無法全面監測、金融消費者權益保護監管的有效性不足、金融機構反洗錢的立法並不完備、監管評級具有中國特色、風險監管核心指標逐步與國際慣例接軌、監管機構強化銀行業的非現場監管與現場檢查、新監管標準逐步與國際慣例接軌、金融監管的能力有待提升、監管機構對金融科技的監管不足、及監管機構陸續採行多項的強化銀行業的監管措施。根據研究結果，對於完善中國大陸的銀行業監管，我們有以下的建議: 中國大陸銀行業監管機構應儘快完成金融控股公司立法、應加強監管影子銀行、應加快研擬銀行業退場機制、應儘快修訂商業銀行流動性風險管理辦法、應加速建立互聯網金融洗錢防範機制、及應加強監管金融科技。 | zh_TW |
| dc.description.tableofcontents | 第一章 緒論 1第一節 研究動機 1第二節 研究目的與架構 2第二章 中國大陸的金融發展與監管體制變革 7第一節 中國大陸的金融改革與發展 8一、準備與起步階段──1978至1984年 9二、轉變與探索階段──1985至1996年 11三、調整與充實階段──1997年至今 14第二節 中國大陸的金融監管體制改革 19一、中國人民銀行改革與貨幣信貸政策獨立──1993至1998年 20二、金融監管與治理的新模式──1998年 23三、一行三會分業監管體制──1998至2003年 25四、金融形勢演變對金融監管體制的挑戰──2003至2018年 27五、一行二會協同監管──2018年3月開始 35第三節 結語 36第三章 中國大陸銀行業市場進出與業務經營的監管 39第一節 市場進入監管 39第二節 市場退出監管 46一、《商業銀行法》的主要規定 46二、《銀行業監督管理法》的主要規定 48三、《金融機構撤銷條例》的主要規定 50四、《企業破產法》的主要規定 51五、《存款保險條例》的主要規定 53第三節 業務經營監管 54一、業務經營的演變 54二、存款業務的主要規定 55三、貸款與其他業務的主要規定 57四、財務會計的主要規定 58五、關係人的主要規定 62第四節 結語 72第四章 中國大陸銀行業的資本監管 75第一節 資本充足率的主要規定 76第二節 信用風險加權資產計量 78一、一般規定 78二、信用風險加權資產權重 79三、內部評級法 82第三節 市場風險加權資產計量 88一、一般規定 88二、標準法 89三、內部模型法 93第四節 操作風險加權資產計量 95第五節 結語 104第五章 中國大陸銀行業的內部控制與公司治理監管 107第一節 內部控制監管的主要規定 107一、內部控制基本原則 107二、內部控制職責 108三、內部控制措施 109四、內部控制保障 110五、內部控制評價 111第二節 公司治理監管的主要規定 113一、股東及股東大會 115二、董事會 116三、委員會及監事會 117四、高級管理層及董事 118五、獨立董事 119六、監事及高級管理人員 120七、發展戰略及社會責任 121八、風險管理及內部控制 122九、董監事及績效考核 124十、資訊披露 125第三節 結語 127第六章 中國大陸銀行業的其他監管 129第一節 資產品質監管 129一、《商業銀行不良資產監測和考核暫行辦法》的主要規定 129二、《商業銀行貸款損失準備管理辦法》的主要規定 133第二節 流動性風險監管 135一、流動性風險管理要求 136二、流動性風險監管 139第三節 消費者權益保護監管 143第四節 反洗錢監管 146一、《金融機構反洗錢規定》的主要規定 147二、《金融機構大額交易和可疑交易報告管理辦法》的主要規定 150三、疑似洗錢的交易類型 153第五節 結語 165第七章 中國大陸銀行業的監管評級與風險監管核心指標 167第一節 監管評級的主要規定 167一、評級要素 168二、評級結果 173第二節 風險監管核心指標 175一、風險水準指標 175二、風險遷徙指標 181三、風險抵補指標 181第三節 全球系統性重要商業銀行評估指標 182第四節 結語 187第八章 中國大陸銀行業的非現場監管與現場檢查 189第一節 非現場監管的主要規定 189一、非現場監管的工作機制 189二、法人（集團）非現場監管 195三、系統性區域性風險非現場監管 200四、監管措施 201五、1104工程報表 203第二節 現場檢查的主要規定 205一、職責分工 206二、檢查實施 206三、檢查方式 208四、檢查處理 209第三節 結語 210第九章 中國大陸新監管標準與金融監管體制的評價 213第一節 中國大陸銀行業的新監管標準 213一、資本充足率監管的強化 214二、流動性風險監管的改進 215三、貸款損失準備監管的強化 217四、系統性重要銀行監管有效性的增強 217五、新資本協議實施工作的深入推動 220第二節 中國大陸金融監管體制的評價 220一、金融監管體制選擇的十項原則 221二、中國大陸金融監管體制的評價 223第三節 中國大陸金融科技的發展與監管 226一、金融科技的特性與風險 227二、金融科技的監管挑戰 228三、國際監管導向 230四、金融科技發展與中國大陸的銀行監管 231第四節 結語 232第十章 中國大陸銀行業的強化監管措施 235第一節 中國大陸銀行業的業務整頓重點 236第二節 中國大陸銀行業三違法的專項治理工作 238第三節 中國大陸銀行業三套利的專項治理工作 241第四節 中國大陸銀行業四不當的專項治理工作 243第五節 中國大陸銀行業提升服務實體經濟質效 245第六節 中國大陸銀行業市場亂象的整治工作 253第七節 中國大陸銀行業的風險防控 254第八節 中國大陸銀行業的監管短板彌補 261第九節 結語 265第十一章 結論與建議 267第一節 研究結論 267第二節 政策建議 271參考文獻 273 | zh_TW |
| dc.source.uri (資料來源) | http://thesis.lib.nccu.edu.tw/record/#G0103921083 | en_US |
| dc.subject (關鍵詞) | 銀行業監管 | zh_TW |
| dc.subject (關鍵詞) | 資本充足率 | zh_TW |
| dc.subject (關鍵詞) | 非現場監管 | zh_TW |
| dc.subject (關鍵詞) | 現場檢查 | zh_TW |
| dc.title (題名) | 中國大陸銀行業的監管 | zh_TW |
| dc.title (題名) | The Supervision of Banking Industry in China | en_US |
| dc.type (資料類型) | thesis | en_US |
| dc.relation.reference (參考文獻) | 卜永祥（2016），〈金融監管體制改革研究〉，財新網，http://opinion.caixin.com/2016-02-22/100911236.html?sourceEntityId=10091551220171129，2017年11月30日。呂春燕（2002），《經濟法律原理與實務》。北京: 清華大學出版社。李文紅（2017），〈金融科技業態分類與監管思路〉，掃文資訊網，https://tw.saowen.com/a/05180cdd716d8c0d6b5bf822d6d99990d834585f8d6b9d1213368f4a763c5c8b，2018年1月1日。李文紅（2017），〈借鑒金融牌照管理國際經驗 實施金融科技業務穿透定性〉，財新網，http://m.opinion.caixin.com/m/2017-09-18/101146909.html，2018年1月1日。李文紅、蔣則沈（2017），〈金融科技發展與監管: 一個監管者的視角〉。北京: 中國銀行業監督管理委員會工作論文。汪竹青、楊春（2016），〈完善合意貸款規模管理模式勢在必行〉，《中國銀行業雜誌》，4。http://www.zgyhy.com.cn/zixun/2016-05-17/2057.html，2018年4月6日。邢治國（2012），〈基於損失分佈法的商業銀行操作風險度量〉，《財會月刊》，15，頁43-46。張曉樸（2011），〈金融監管體制選擇: 國際比較、良好原則與借鑒〉。北京: 中國銀行業監督管理委員會工作論文。莫文光、楊瑞輝（1997），《中國證券市場透視》。香港: 中文大學出版社。郭田勇、褚蓬瑜（2008），〈我國金融體制改革與市場發展30年〉，人民網─理論頻道，http://theory.people.com.cn/GB/40557/134502/136128/index.html，2017年11月29日。劉世平、申愛華、田鳳（2006），〈監管部門對實施巴塞爾協議的監督檢查〉，《金融電子化》，9，頁1-8。薛紫臣、董小君（2016），〈互聯網金融流動性風險生成機理及化解〉，北京:《國家行政學院學報》，3，http://kyhz.nsa.gov.cn/xzxy_kygl/pf/xzxywz/yksInfoDetail.htm?infoid=2918，2018年4月15日。 | zh_TW |
