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題名 銀行通路房貸壽險銷售策略與滲透率績效指標間關係之分析
The Relationship Between the Strategy of Credit Protection Insurance and the Penetration Rate作者 葉晉嘉
Yeh, Chin-Chia貢獻者 彭金隆
葉晉嘉
Yeh, Chin-Chia關鍵詞 銀行通路
房貸壽險
滲透率
Bancassurance
Mortgage CPI
Penetration rate日期 2018 上傳時間 11-Jul-2018 17:25:33 (UTC+8) 摘要 本研究主要在探討銀行通路房貸壽險銷售策略與滲透率績效指標間的關係，透過比較個案A銀行與個案B銀行在房貸壽險銷售策略上的差異，探討其房貸壽險滲透率之表現。經過相關資料分析，本研究發現：(1)影響房貸壽險滲透率之主要成功因素為「銀行與保險公司雙方策略聯盟之締結」。(2)影響房貸壽險滲透率之次要成功因素為「雙方共同設計商品」、「雙方優化銷售流程」、「教育訓練與後勤支援」。
The study mainly explores the relationship between the bancassurance mortgage CPI sales strategy and the penetration rate. Comparing the differences between the bank A and the bank B in the sales strategy to respectively explore the performance of the mortgage CPI penetration rate. Through relevant data analysis, the study found that: (1) The key factor affecting the penetration rate of is “the strategic alliance between banks and insurance companies”. (2) The secondary factor affecting the penetration rate of is “co-designing products by both parties”, “optimizing sales process between both parties”, “training and sales support”.參考文獻 王倩 （2007）。我國銀行保險的合作及發展 ，金融與保險 ，3，15-17。田育寧 （2013），多元行銷通路衝突分析 ，多元行銷通路衝突分析 -以銀行保險為例，實踐大學 財務金融以銀行保險為例，實踐大學 財務金融以銀行保險為例，實踐大學 財務金融以銀行保險為例，實踐大學 財務金融系碩士論文。吳子璦 （2012）。我國壽險公司銀行保通路之集中度經營策略分析，立政治 大學風險管理與保研究所碩士論文。吳瑞仁 （2012），探討消費者對房貸壽險 之認知與購買意願，朝陽科技大學保金融管理系碩士論文。李禮仲 （2008）。國政評論 。國政評論 。國政評論 -新金融商品「房貸綁壽險」的風，財團法人國家政 新金融商品「房貸綁壽險」的風，財團法人國家政 新金融商品「房貸綁壽險」的風，財團法人國家政 新金融商品「房貸綁壽險」的風，財團法人國家政 新金融商品「房貸綁壽險」的風，財團法人國家政 新金融商品「房貸綁壽險」的風，財團法人國家政 策研究基金會。 取自： https://www.npf.org.tw/1/4826。林昌雄 （2007）。壽險業以策略聯盟經營銀行保績效的決定因素 。壽險業以策略聯盟經營銀行保績效的決定因素 。壽險業以策略聯盟經營銀行保績效的決定因素 -以某壽險公司 為例，國立中正大學企業管理所碩士論文。洪若梅 （2004），我國銀行保險發展趨勢之研究，逢甲大學系碩士論文。胡浩 （2006）。銀行保險 。中國： 中國金融出版社。張邦茹 （2011）。壽險業行銷通路決定因素之研究， 風管理學報。壽險業行銷通路決定因素之研究， 風管理學報。壽險業行銷通路決定因素之研究， 風管理學報。壽險業行銷通路決定因素之研究， 風管理學報。壽險業行銷通路決定因素之研究， 風管理學報13（1）。1-15許淑芬（ 2016）。 影響房屋擔保貸款者購買壽險因素的探討 ，國立屏東大學 國際貿易學系碩士班論文。陳明冬 （2010）。論金控體系下銀行保險業務之經營模式與問題 。論金控體系下銀行保險業務之經營模式與問題 -以 F金控為例， 淡江大學保險系經營碩士在職專班論文。陳炫婷 （2012）。我國銀行從事保險業務之合作策略分析，立政治大學風 險管理與保研究所碩士論文。陳虹旭 （2011），房貸壽險需求因素之探討，國立中央大學財務金融系碩士論 文。陳新發（ 陳新發（ 2014）購屋者買房貸壽險因素之分析 ，國立中正大學際經濟研究所 ，國立中正大學際經濟研究所 ，國立中正大學際經濟研究所 碩士論文。68楊衍庚 （2002）。我國銀行跨足人身保險業現況與銷成功關鍵因素之研究，逢 甲大學保險系碩士論文。廖志逢 （2004），銀行保險消費者購買動機、認知涉入與意願之研究，朝陽科 技大學企研所碩士論文。廖敏宏 （2011），顧客房貸壽險購買影響因素之研究，東吳大學企業管理系碩 士論文。趙茂良 （2003）。財產保險從事銀行業務帄台設立之研究，國政治大學經 營管理碩士學程論文。劉恆廷（ 2017）。金融機構經營銀行保險通路之研究，銘傳大學 ）。金融機構經營銀行保險通路之研究，銘傳大學 風險 管理與保學系碩士在職專班論文。蔡采育 （2013）消費者對房貸壽險購買意願之探討 ，朝陽科技大學保險金融管理 ，朝陽科技大學保險金融管理 ，朝陽科技大學保險金融管理 系碩士論文。蔡思瑩（ 2017）。房貸壽險認知、覺風與投保意願之關聯性研究，中華大學 ）。房貸壽險認知、覺風與投保意願之關聯性研究，中華大學 企業管理學系碩士論文。蔡博清 (2006)。我國壽險業通路發展策略之研究 。我國壽險業通路發展策略之研究 。我國壽險業通路發展策略之研究 -以業務員及銀行保險通路為例， 國立中正大學企業管理所碩士論文。鄭志德 （2010）。教育訓練對銀行保險銷售績效之相關性研究 。教育訓練對銀行保險銷售績效之相關性研究 。教育訓練對銀行保險銷售績效之相關性研究 。教育訓練對銀行保險銷售績效之相關性研究 。教育訓練對銀行保險銷售績效之相關性研究 。教育訓練對銀行保險銷售績效之相關性研究 。教育訓練對銀行保險銷售績效之相關性研究 。教育訓練對銀行保險銷售績效之相關性研究 。教育訓練對銀行保險銷售績效之相關性研究 。教育訓練對銀行保險銷售績效之相關性研究 。教育訓練對銀行保險銷售績效之相關性研究 -以 N壽險公司為例， 國立高雄應用科技大學金融資訊研究所碩士論文。賴惠瑛 （2000）。論我國銀行保險兼營業務之 。論我國銀行保險兼營業務之 。論我國銀行保險兼營業務之 策略分析 -以金融控股公司之經 營模式為例，淡江大學國貿系碩士論文。謝佩宜 （2009）。銀行保 險理專教育訓練課程規畫之研究，淡江大學系險經營碩士在職專班論文。鍾震霆 （2012）。銀行保險策略聯盟銷之研究 。銀行保險策略聯盟銷之研究 。銀行保險策略聯盟銷之研究 -以 H銀行為例，國立中山大學高 銀行為例，國立中山大學高 銀行為例，國立中山大學高 階經營碩士班論文。李一智、趙清遠 （2006）。 金融架構下銀行保險之銷策與通路研究 。創新、 整合與應用研討會 論文集（頁 135-150），台北市 。69彭金隆、黃愉婷 彭金隆、黃愉婷 彭金隆、黃愉婷 （2013）。 銀行保險業務適用金融消費者護法相關問題之探討， 保險經營與制度， 12（1），53-65。花佳正（ 2018）。 2018年全球經濟展望 。取自 http://www.cnfi.org.tw/front/bin/ptdetail.phtml?Part=magazine10701-574-2。Artikis, G., Mutenga, S., and Staikouras, S. K. (2008). A practical approach to blend insureance in the banking network. The Journal of Risk Finance, 9(2) ,106-124.Boyd, J, H., Graham, S. L., and Hewitt, R. S. (1993). Bank holding company mergers with nonbank financial firms: effects on the risk of failure. Journal of Banking & Finance,17(1), 43-63.Browne, M. J. and Kihong, K. (1993) An international analysis of life insurance demand. The Journal of Risk and Insurance, 60(3), 616-634.Chen, R., Kie, A. W. and Hong, C. L. (2001). Age, period, and cohort effects on life insurance purchases in The U.S. The Journal of Risk and Insurance, 68(4), 303-328.Davis, S. I. (2008). Research and markets bancassurance: The lessons of global experience in banking and insurance collaboration. Retrieved from website: http://search.proquest.com/docview/444581255?accountid=10067Fiordelisi, F., and Ricci, O. (2011). Bancassurance efficiency gains: Evidence from the Italian banking and insurance industries. The European Journal of Finance, 17(4), 789-810.Ferber, R. and Lucy C. L. (1980). Acquisition and accumulation of life insurance in early married life. The Journal of Risk and Insurance, 47(4), 713-734.Fields, L. P., Fraser, D. R., and Kolari, J. W. (2007).Is bancassurance a viable model for financial firms? Journal of Risk and Insurance, 74(5), 777-794.Hwang, T. and Brian, G. (2005). A cross-section analysis of the determinants of life insurance consumption in China, Hong Kong, and Taiwan. Risk Management and Insurance Review, 8(2), 103-125.70Swiss Re(2007). Bancassurance: Emerging trends, opportunities and challenges. Sigma, 1-39, Zurich, Switzerland.Teunissen, M. (2008). Bancassurance: tapping into the banking strength, The Geneva Papers on Risk and Insurance, 33(3), 408-417Korhonen, P., and Voutilainen, R. (2006). Finding the most preferred alliance structure between banks and insurance companies. European Journal of Operations Research, 175(2), 1285-1299. 描述 碩士
國立政治大學
經營管理碩士學程(EMBA)
105932143資料來源 http://thesis.lib.nccu.edu.tw/record/#G0105932143 資料類型 thesis dc.contributor.advisor 彭金隆 zh_TW dc.contributor.author (Authors) 葉晉嘉 zh_TW dc.contributor.author (Authors) Yeh, Chin-Chia en_US dc.creator (作者) 葉晉嘉 zh_TW dc.creator (作者) Yeh, Chin-Chia en_US dc.date (日期) 2018 en_US dc.date.accessioned 11-Jul-2018 17:25:33 (UTC+8) - dc.date.available 11-Jul-2018 17:25:33 (UTC+8) - dc.date.issued (上傳時間) 11-Jul-2018 17:25:33 (UTC+8) - dc.identifier (Other Identifiers) G0105932143 en_US dc.identifier.uri (URI) http://nccur.lib.nccu.edu.tw/handle/140.119/118594 - dc.description (描述) 碩士 zh_TW dc.description (描述) 國立政治大學 zh_TW dc.description (描述) 經營管理碩士學程(EMBA) zh_TW dc.description (描述) 105932143 zh_TW dc.description.abstract (摘要) 本研究主要在探討銀行通路房貸壽險銷售策略與滲透率績效指標間的關係，透過比較個案A銀行與個案B銀行在房貸壽險銷售策略上的差異，探討其房貸壽險滲透率之表現。經過相關資料分析，本研究發現：(1)影響房貸壽險滲透率之主要成功因素為「銀行與保險公司雙方策略聯盟之締結」。(2)影響房貸壽險滲透率之次要成功因素為「雙方共同設計商品」、「雙方優化銷售流程」、「教育訓練與後勤支援」。 zh_TW dc.description.abstract (摘要) The study mainly explores the relationship between the bancassurance mortgage CPI sales strategy and the penetration rate. Comparing the differences between the bank A and the bank B in the sales strategy to respectively explore the performance of the mortgage CPI penetration rate. Through relevant data analysis, the study found that: (1) The key factor affecting the penetration rate of is “the strategic alliance between banks and insurance companies”. (2) The secondary factor affecting the penetration rate of is “co-designing products by both parties”, “optimizing sales process between both parties”, “training and sales support”. en_US dc.description.tableofcontents 第一章 緒論 1第一節 研究背景與動機 1第二節 研究目的與問題 5第三節 研究方法與架構 7第二章 文獻探討 9第一節 銀行通路保險 9第二節 房貸壽險 23第三節 滲透率 29第四節 小結 31第三章 國內房貸壽險分析 33第一節 國內房貸壽險市場現況 33第二節 國內房貸壽險商品 39第四章 個案銀行分析 47第一節 個案A與個案B銀行簡介 47第二節 個案A銀行之成功銷售策略 53第五章 結論 61參考文獻 67 zh_TW dc.source.uri (資料來源) http://thesis.lib.nccu.edu.tw/record/#G0105932143 en_US dc.subject (關鍵詞) 銀行通路 zh_TW dc.subject (關鍵詞) 房貸壽險 zh_TW dc.subject (關鍵詞) 滲透率 zh_TW dc.subject (關鍵詞) Bancassurance en_US dc.subject (關鍵詞) Mortgage CPI en_US dc.subject (關鍵詞) Penetration rate en_US dc.title (題名) 銀行通路房貸壽險銷售策略與滲透率績效指標間關係之分析 zh_TW dc.title (題名) The Relationship Between the Strategy of Credit Protection Insurance and the Penetration Rate en_US dc.type (資料類型) thesis en_US dc.relation.reference (參考文獻) 王倩 （2007）。我國銀行保險的合作及發展 ，金融與保險 ，3，15-17。田育寧 （2013），多元行銷通路衝突分析 ，多元行銷通路衝突分析 -以銀行保險為例，實踐大學 財務金融以銀行保險為例，實踐大學 財務金融以銀行保險為例，實踐大學 財務金融以銀行保險為例，實踐大學 財務金融系碩士論文。吳子璦 （2012）。我國壽險公司銀行保通路之集中度經營策略分析，立政治 大學風險管理與保研究所碩士論文。吳瑞仁 （2012），探討消費者對房貸壽險 之認知與購買意願，朝陽科技大學保金融管理系碩士論文。李禮仲 （2008）。國政評論 。國政評論 。國政評論 -新金融商品「房貸綁壽險」的風，財團法人國家政 新金融商品「房貸綁壽險」的風，財團法人國家政 新金融商品「房貸綁壽險」的風，財團法人國家政 新金融商品「房貸綁壽險」的風，財團法人國家政 新金融商品「房貸綁壽險」的風，財團法人國家政 新金融商品「房貸綁壽險」的風，財團法人國家政 策研究基金會。 取自： https://www.npf.org.tw/1/4826。林昌雄 （2007）。壽險業以策略聯盟經營銀行保績效的決定因素 。壽險業以策略聯盟經營銀行保績效的決定因素 。壽險業以策略聯盟經營銀行保績效的決定因素 -以某壽險公司 為例，國立中正大學企業管理所碩士論文。洪若梅 （2004），我國銀行保險發展趨勢之研究，逢甲大學系碩士論文。胡浩 （2006）。銀行保險 。中國： 中國金融出版社。張邦茹 （2011）。壽險業行銷通路決定因素之研究， 風管理學報。壽險業行銷通路決定因素之研究， 風管理學報。壽險業行銷通路決定因素之研究， 風管理學報。壽險業行銷通路決定因素之研究， 風管理學報。壽險業行銷通路決定因素之研究， 風管理學報13（1）。1-15許淑芬（ 2016）。 影響房屋擔保貸款者購買壽險因素的探討 ，國立屏東大學 國際貿易學系碩士班論文。陳明冬 （2010）。論金控體系下銀行保險業務之經營模式與問題 。論金控體系下銀行保險業務之經營模式與問題 -以 F金控為例， 淡江大學保險系經營碩士在職專班論文。陳炫婷 （2012）。我國銀行從事保險業務之合作策略分析，立政治大學風 險管理與保研究所碩士論文。陳虹旭 （2011），房貸壽險需求因素之探討，國立中央大學財務金融系碩士論 文。陳新發（ 陳新發（ 2014）購屋者買房貸壽險因素之分析 ，國立中正大學際經濟研究所 ，國立中正大學際經濟研究所 ，國立中正大學際經濟研究所 碩士論文。68楊衍庚 （2002）。我國銀行跨足人身保險業現況與銷成功關鍵因素之研究，逢 甲大學保險系碩士論文。廖志逢 （2004），銀行保險消費者購買動機、認知涉入與意願之研究，朝陽科 技大學企研所碩士論文。廖敏宏 （2011），顧客房貸壽險購買影響因素之研究，東吳大學企業管理系碩 士論文。趙茂良 （2003）。財產保險從事銀行業務帄台設立之研究，國政治大學經 營管理碩士學程論文。劉恆廷（ 2017）。金融機構經營銀行保險通路之研究，銘傳大學 ）。金融機構經營銀行保險通路之研究，銘傳大學 風險 管理與保學系碩士在職專班論文。蔡采育 （2013）消費者對房貸壽險購買意願之探討 ，朝陽科技大學保險金融管理 ，朝陽科技大學保險金融管理 ，朝陽科技大學保險金融管理 系碩士論文。蔡思瑩（ 2017）。房貸壽險認知、覺風與投保意願之關聯性研究，中華大學 ）。房貸壽險認知、覺風與投保意願之關聯性研究，中華大學 企業管理學系碩士論文。蔡博清 (2006)。我國壽險業通路發展策略之研究 。我國壽險業通路發展策略之研究 。我國壽險業通路發展策略之研究 -以業務員及銀行保險通路為例， 國立中正大學企業管理所碩士論文。鄭志德 （2010）。教育訓練對銀行保險銷售績效之相關性研究 。教育訓練對銀行保險銷售績效之相關性研究 。教育訓練對銀行保險銷售績效之相關性研究 。教育訓練對銀行保險銷售績效之相關性研究 。教育訓練對銀行保險銷售績效之相關性研究 。教育訓練對銀行保險銷售績效之相關性研究 。教育訓練對銀行保險銷售績效之相關性研究 。教育訓練對銀行保險銷售績效之相關性研究 。教育訓練對銀行保險銷售績效之相關性研究 。教育訓練對銀行保險銷售績效之相關性研究 。教育訓練對銀行保險銷售績效之相關性研究 -以 N壽險公司為例， 國立高雄應用科技大學金融資訊研究所碩士論文。賴惠瑛 （2000）。論我國銀行保險兼營業務之 。論我國銀行保險兼營業務之 。論我國銀行保險兼營業務之 策略分析 -以金融控股公司之經 營模式為例，淡江大學國貿系碩士論文。謝佩宜 （2009）。銀行保 險理專教育訓練課程規畫之研究，淡江大學系險經營碩士在職專班論文。鍾震霆 （2012）。銀行保險策略聯盟銷之研究 。銀行保險策略聯盟銷之研究 。銀行保險策略聯盟銷之研究 -以 H銀行為例，國立中山大學高 銀行為例，國立中山大學高 銀行為例，國立中山大學高 階經營碩士班論文。李一智、趙清遠 （2006）。 金融架構下銀行保險之銷策與通路研究 。創新、 整合與應用研討會 論文集（頁 135-150），台北市 。69彭金隆、黃愉婷 彭金隆、黃愉婷 彭金隆、黃愉婷 （2013）。 銀行保險業務適用金融消費者護法相關問題之探討， 保險經營與制度， 12（1），53-65。花佳正（ 2018）。 2018年全球經濟展望 。取自 http://www.cnfi.org.tw/front/bin/ptdetail.phtml?Part=magazine10701-574-2。Artikis, G., Mutenga, S., and Staikouras, S. K. (2008). A practical approach to blend insureance in the banking network. The Journal of Risk Finance, 9(2) ,106-124.Boyd, J, H., Graham, S. L., and Hewitt, R. S. (1993). Bank holding company mergers with nonbank financial firms: effects on the risk of failure. Journal of Banking & Finance,17(1), 43-63.Browne, M. J. and Kihong, K. (1993) An international analysis of life insurance demand. The Journal of Risk and Insurance, 60(3), 616-634.Chen, R., Kie, A. W. and Hong, C. L. (2001). Age, period, and cohort effects on life insurance purchases in The U.S. The Journal of Risk and Insurance, 68(4), 303-328.Davis, S. I. (2008). Research and markets bancassurance: The lessons of global experience in banking and insurance collaboration. Retrieved from website: http://search.proquest.com/docview/444581255?accountid=10067Fiordelisi, F., and Ricci, O. (2011). Bancassurance efficiency gains: Evidence from the Italian banking and insurance industries. The European Journal of Finance, 17(4), 789-810.Ferber, R. and Lucy C. L. (1980). Acquisition and accumulation of life insurance in early married life. The Journal of Risk and Insurance, 47(4), 713-734.Fields, L. P., Fraser, D. R., and Kolari, J. W. (2007).Is bancassurance a viable model for financial firms? Journal of Risk and Insurance, 74(5), 777-794.Hwang, T. and Brian, G. (2005). A cross-section analysis of the determinants of life insurance consumption in China, Hong Kong, and Taiwan. Risk Management and Insurance Review, 8(2), 103-125.70Swiss Re(2007). Bancassurance: Emerging trends, opportunities and challenges. Sigma, 1-39, Zurich, Switzerland.Teunissen, M. (2008). Bancassurance: tapping into the banking strength, The Geneva Papers on Risk and Insurance, 33(3), 408-417Korhonen, P., and Voutilainen, R. (2006). Finding the most preferred alliance structure between banks and insurance companies. European Journal of Operations Research, 175(2), 1285-1299. zh_TW dc.identifier.doi (DOI) 10.6814/THE.NCCU.EMBA.021.2018.F08 -
