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Related Publications in TAIR

題名 銀行授信所涉法律問題與規範之研究
A Study on the Legal Issues and Regulations of the Bank Extension of Credit
作者 沈君玲
Shen, Chun-Ling
貢獻者 劉連煜
Liu, Len-Yu
沈君玲
Shen, Chun-Ling
關鍵詞 銀行授信
關係人授信
授信５Ｐ原則
銀行放款弊案
銀行法背信罪
違法授信
司法審查標準
Bank extension of credit
Loans to related party
Evaluation of credit 5P principle
Bank loan scandal
Crime of trust breaching under the banking act
Illegal credit-proving
Judicial review standar
日期 2018
上傳時間 30-Jul-2018 15:00:45 (UTC+8)
摘要 銀行業的道德風險極高，銀行的獲利歸於銀行的股東，而當銀行發生虧損或擠兌而無法經營時，則由全民買單，付出社會成本拯救銀行不致倒閉，因而銀行的安全與穩健，較其他非金融機構之企業，更為重要。自1991起政府開放核准新銀行設立，許多大財團著眼於金融市場的大商機，爭相競逐投入金融版圖並設立新銀行，導致對關係人及關係企業的浮濫放款，造成許多銀行貸款弊案。
     本文自銀行授信應有之評估5P原則、作業流程出發，探討授信行為應遵守之法令及辦理授信人員應有之受託人義務，比較美國、德國等國家及中國大陸、香港等地區之相關規範，探究關係人授信應有之程序規範、實體規範，並分析我國實務個案，對於具有風險之授信行為，提出不法授信之責任規範應有之判斷界限，同時參考美國實務案例，提供銀行授信行為應有之司法審查標準，以供我國司法實務參考。
The bank’s moral hazard is extremely high. The profit of the bank is attributed to the shareholders of the bank, however, when the bank loses money or bank runs and cannot operate; the whole taxpayers foot the bill and pay the social cost to save the bank from bankruptcy. Therefore, the bank’s safety and steady is more important than other non-financial institutions. Since 1991, the government has opened up and approved the establishment of new banks, many large consortia focus on the big business opportunities in the financial market, competing to compete for financial maps and setting up new banks, resulting in the floating of loans to related parties and related companies, and in many improper bank loans case also.
     This article starts from the evaluation of credit 5P principle and the following procedure of the bank extension of credit , analyzes the laws and regulations that should be complied with the extension of credit and the content of fiduciary duties. Comparing the relevant norms of the United States, Germany, China and Hong Kong, discuss the substantive regulations and the procedural regulations of the extension of credit to related parties. By analyzing the cases of Taiwan, for the credit risk behavior, propose the judgment standar of the liability rule. At the same time, refer to the US practical case, provide the judicial review standards for extension of credit in banking, for reference in our judicial practice.
參考文獻 參考文獻
     
     一、 中文參考文獻(按姓氏筆畫排列)
     （一） 書籍及研究報告
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     （二） 博碩士論文
     1. 王逸傑，論我國銀行業對利害關係人授信所產生之非常規交易問題，淡江大學商學院國際商學碩士在職專班碩士論文，2008年6月。
     2. 王芷涵，銀行授信行為違背職務之研究－以銀行法第125條之2為中心，國立政治大學法律科際整合研究所，2016年6月。
     3. 朱美蓮，金融集團業務經營之法律問題一以關係人交易規範為中心，國立政治大學法學院碩士在職專班碩士論文，2010年。
     4. 李維心，從比較法觀點論商業判斷法則之應用，東吳大學法律系在職專班碩士論文，2008年8月。
     5. 吳俐臻，金融機構關係人交易之法律問題研究，國立臺北大學法律研究所碩士論文，2007年6月。
     6. 吳誌銘，實質董事之研究—以英國公司法為借鏡，國立政治大學法律碩士論文，2017年1月。
     7. 林譽恆，經濟犯罪與金融機構違法授信之研究，國立臺灣大學法律研究所碩士論文，2006年。
     8. 胡丁昌，銀行董事限縮適用經營判斷法則之研究，東吳大學法律學系碩士在職專班碩士論文，2010年1月。
     9. 袁曉君，違法授信的刑事責任，私立中原大學財經法律學系碩士論文，2000年7月。
     10. 唐士淵，銀行法背信罪之研究，國立政治大學法法學院碩士在職專班碩士論文，2014年7月。
     11. 陳翠琪，銀行法上內部關係人交易之法律問題研究－以美國法為中心兼論我國法之規定，國立中興大學法律學研究所碩士論文，1993年。
     12. 陳鐶仁，銀行法上關係人授信法制問題之研究，國立政治大學法學院碩士在職專班碩士論文，2012年7月。
     13. 黃種甲，公司負責人風險行為之背信評價，國立臺灣大學法律學院法律學研究所碩士論文，2015年7月。
     14. 張日炎，我國商業銀行資訊揭露充足性之探討，台灣大學財務金融學研究所碩士論文，2004年。
     15. 許雅綺，金融機構負責人誠信條款之研究，東吳大學法律學系碩士論文，2014年1月。
     16. 楊智勝，證券交易法中背信罪之探討，國立政治大學法學院碩士在職專班碩士論文，2013年7月。
     17. 劉坤典，對股份有限公司董事求償機制之研究，國立政治大學法學院碩士在職專班碩士論文，2008年7月。
     18. 劉倩妏，自利益衝突論關係人交易之規範，國立政治大學法律學研究所博士論文，2014年6月。
     19. 劉瓊丹，實質董事認定的變革及責任歸屬之重新建構，國立政治大學法學院碩士在職專班碩士論文，2017年1月。
     20. 魏雅蓁，內部控制缺失與集團內授信關聯性之研究—以力霸集團為例，東吳大學會計學系研士在職專班碩士論文，2016年6月。
     21. 鍾維翰，關係人交易下董事及控制股東之義務，國立政治大學法律研究所碩士論文，2010年10月。
     （三） 期刊
     1. 王志誠，公司法：第三講 公司負責人之概念與地位，月旦法學教室，第24期，2004年10月。
     2. 王志誠，「金融機構關係人交易之監控機制一從力霸企業集團事件談起」，月旦法學雜誌，第143期，2007年4月。
     3. 王志誠，銀行業關係人交易之監控，月旦法學雜誌，第178期，2010年3月。
     4. 王志誠，洗錢防制法之發展趨勢，月旦法學雜誌第267期，2017年8月。
     5. 王煦棋，美國與我國金融控股公司對關係人交易規範，法令月刊第57卷第11期，2006年11月。
     6. 王文宇，財產法的經濟分析與寇斯定理，民商法理論與經濟分析，2000年5月。
     7. 王文宇，法律移植的契機與挑戰－以公司法的受託、注意及忠實義務為中心，月旦民商法雜誌，第19期，2008年3月。
     8. 王正嘉，從經濟刑法觀點看特別背信罪，臺灣法學雜誌，第273期，2015年6月。
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     12. 方嘉麟，論經營判斷法則於我國法下適用之可能－以明基併購西門子手機部門一案為例，政大法學評論第128期，2012年8月。
     13. 方嘉麟，從永豐金案看獨立董事制度，月旦法學雜誌第272期，2018年1月。
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     17. 朱德芳，公司法全盤修正重要議題－探討資訊揭露與去人犯罪防制、經營權爭奪及董事會功能，月旦法學雜誌，第267期，2017年8月。
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     （四） 判決、起訴書、大法官會議解釋、行政裁處書、訴願決定書
     A.大法官會議解釋
     1.大法官會議第432號解釋
     B.民事判決
     1. 臺灣台北地方法院96年度北簡字第30622號民事判決。
     2. 臺灣台北地院97年度簡上字第201號民事判決。
     3. 臺灣新北地方法院100年度訴字第1975號民事判決。
     4. 臺灣高等法院台南分院93年度重上字第61號民事判決。
     5. 臺灣高等法院台南分院93年度重上字第53號民事判決。
     6. 臺灣高等法院高雄分院93年度重上更(一)字第7號民事判決。
     7. 臺灣高等法院94年度上更(一)字第92號民事判決。
     8. 臺灣高等法院97年度重勞上字第6號民事判決。
     9. 臺灣高等法院98年度重勞上更(一)字第7號民事判決。
     10. 臺灣高等法院高雄分院以101年度重上更(四)第8號民事判決。
     11. 臺灣高等法院102年度重上字第14號民事判決。
     12. 最高法院42年度台上字第865號民事判例。
     13. 最高法院79年度台上字第1203號民事判決。
     14. 最高法院88年台上字第2863號民事判決。
     15. 最高法院94年度台上字第1271號民事判決。
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     20. 最高法院95年台上字第1848號民事判決。
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     29. 最高法院以106年度台上字第177號民事判決(大同公司案)。
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     31. 臺灣臺北地方法院97年度重訴字第42號刑事判決。
     32. 臺灣高等法院台南分院92年度上易字第353號刑事判決。
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     36. 臺灣高等法院98年度金上重訴字第59號(陽信銀行案)
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     40. 臺灣高等法院101年度金上重更(二)字第17號刑事判決(東森科技，原名：遠倉案）
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     42. 臺灣高等法院102年度金上重更一字第16號刑事判決（力霸案）
     43. 臺灣高等法院102年度上易字第1328號刑事判決(中興銀行案)
     44. 臺灣高等法院102年度上訴字第1797號刑事判決(萬泰銀行案)
     45. 臺灣高等法院103年度金上重訴字第47號刑事判決(萬泰銀行案)
     46. 臺灣高等法院103年度金上重更(一)字第2號刑事判決(陽信銀行案)。
     47. 臺灣高等法院台中分院104年度上訴字第1612號刑事判決。
     48. 臺灣高等法院臺南分院104年度上易字第87號刑事判決。
     49. 臺灣高等法院104年度金上重更(一)字第18號刑事判決。
     50. 臺灣高等法院105年度金上訴字第32號刑事判決。
     51. 臺灣高等法院105年度金上重更(二)字第8號刑事判決（陽信銀行案）。
     52. 臺灣高等法院臺中分院104年度上訴字第1612號刑事判決。(大同公司案)
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     2. 臺灣台北地方檢察署檢察官106年度偵字第15329號、18634號起訴書。
     F. 行政裁處書
     1. 金融監督管理委員會106年6月19日金管銀控字第
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     　　德國金融事業管理法（ＫＧＷ）
     　　http://www.gesetze-im-internet.de/kredwg/（last visited on Jun. 6, 2018）
描述 博士
國立政治大學
法律學系
97651503
資料來源 http://thesis.lib.nccu.edu.tw/record/#G0097651503
資料類型 thesis
dc.contributor.advisor 劉連煜zh_TW
dc.contributor.advisor Liu, Len-Yuen_US
dc.contributor.author (Authors) 沈君玲zh_TW
dc.contributor.author (Authors) Shen, Chun-Lingen_US
dc.creator (作者) 沈君玲zh_TW
dc.creator (作者) Shen, Chun-Lingen_US
dc.date (日期) 2018en_US
dc.date.accessioned 30-Jul-2018 15:00:45 (UTC+8)-
dc.date.available 30-Jul-2018 15:00:45 (UTC+8)-
dc.date.issued (上傳時間) 30-Jul-2018 15:00:45 (UTC+8)-
dc.identifier (Other Identifiers) G0097651503en_US
dc.identifier.uri (URI) http://nccur.lib.nccu.edu.tw/handle/140.119/119042-
dc.description (描述) 博士zh_TW
dc.description (描述) 國立政治大學zh_TW
dc.description (描述) 法律學系zh_TW
dc.description (描述) 97651503zh_TW
dc.description.abstract (摘要) 銀行業的道德風險極高，銀行的獲利歸於銀行的股東，而當銀行發生虧損或擠兌而無法經營時，則由全民買單，付出社會成本拯救銀行不致倒閉，因而銀行的安全與穩健，較其他非金融機構之企業，更為重要。自1991起政府開放核准新銀行設立，許多大財團著眼於金融市場的大商機，爭相競逐投入金融版圖並設立新銀行，導致對關係人及關係企業的浮濫放款，造成許多銀行貸款弊案。
     本文自銀行授信應有之評估5P原則、作業流程出發，探討授信行為應遵守之法令及辦理授信人員應有之受託人義務，比較美國、德國等國家及中國大陸、香港等地區之相關規範，探究關係人授信應有之程序規範、實體規範，並分析我國實務個案，對於具有風險之授信行為，提出不法授信之責任規範應有之判斷界限，同時參考美國實務案例，提供銀行授信行為應有之司法審查標準，以供我國司法實務參考。		zh_TW
dc.description.abstract (摘要) The bank’s moral hazard is extremely high. The profit of the bank is attributed to the shareholders of the bank, however, when the bank loses money or bank runs and cannot operate; the whole taxpayers foot the bill and pay the social cost to save the bank from bankruptcy. Therefore, the bank’s safety and steady is more important than other non-financial institutions. Since 1991, the government has opened up and approved the establishment of new banks, many large consortia focus on the big business opportunities in the financial market, competing to compete for financial maps and setting up new banks, resulting in the floating of loans to related parties and related companies, and in many improper bank loans case also.
     This article starts from the evaluation of credit 5P principle and the following procedure of the bank extension of credit , analyzes the laws and regulations that should be complied with the extension of credit and the content of fiduciary duties. Comparing the relevant norms of the United States, Germany, China and Hong Kong, discuss the substantive regulations and the procedural regulations of the extension of credit to related parties. By analyzing the cases of Taiwan, for the credit risk behavior, propose the judgment standar of the liability rule. At the same time, refer to the US practical case, provide the judicial review standards for extension of credit in banking, for reference in our judicial practice.		en_US
dc.description.tableofcontents 第一章 緒論 1
     第一節 研究動機及目的 1
     第二節 研究範圍及方法 11
     第三節 研究架構 15
     第二章 銀行授信之基本概念 17
     第一節 授信之定義 17
     第一項 我國授信之定義 20
     第一款 銀行法之定義 20
     第一目 法定授信 22
     第二目 指定授信 27
     第二款 銀行公會之定義與分類 33
     第二項 授信定義之法制比較 38
     第一款 美國聯邦行政規則O 38
     第二款 德國金融事業管理法 43
     第三款 中國大陸商業銀行與內部人和股東關聯交易管理辦法 45
     第四款 香港銀行業條例 46
     第五款 小結 47
     第二節 授信評估原則 53
     第一項 授信之基本原則 55
     第二項 授信決策之信用評估原則 57
     第一款 ３Ｃ原則 58
     第二款 ４Ｃ原則 59
     第三款 ５Ｃ原則 59
     第四款 ３Ｆ原則 60
     第五款 ５Ｐ原則 61
     第三項 授信方式的歷史演變 79
     第三節 徵信調查 81
     第一項 不當授信內部徵信缺失案例探討-力霸案 81
     第一款 有關「中華商銀違法放貸予德台公司｣部分 81
     第二款 有關「中華商銀違法放貸予正道公司等搭售公司債｣部分 91
     第三款 小結 96
     第二項 徵信調查之規範 102
     第一款 徵信調查的主要內容 104
     第二款 徵信調查之範圍 113
     第三款 小結 117
     第四節 授信擔保 121
     第一項 擔保品之種類 121
     第一款 法定擔保品之種類 122
     第二款 小結 128
     第二項 擔保品之鑑估 130
     第三項 無擔保授信 136
     第五節 授信作業流程 141
     第一項 傳統授信作業流程 141
     第二項 現行實務授信作業流程 151
     第三項 實務案例探討—陽信銀行不法授信案 157
     第四項 小結 162
     第六節 小結 165
     第三章 關係人授信 171
     第一節 關係人授信管制之必要性及目的 171
     第二節 關係人之定義及範圍 179
     第一項 內部關係人（insider） 182
     第一款 銀行負責人 182
     第二款 職員 186
     第三款 主要股東 187
     第二項 外部關係人 190
     第一款 銀行之轉投資企業 191
     第二款 與銀行負責人或辦理授信之職員有利害關係之人 195
     第三款 銀行子公司與其金融控股母公司、其他子公司及其利害關係人 205
     第四款 往來銀行負責人、主要股東，或該負責人為負責人之企業　（交互授信） 219
     第三項 實質關係人 223
     第三節 關係人範圍之法制比較 248
     第一項 美國聯邦銀行法規 248
     第二項 德國金融事業管理法 257
     第三項 中國大陸商業銀行法 259
     第四項 香港銀行業條例 261
     第五項 小結 264
     第四節 關係人授信之限制規範 277
     第一項 關係人授信之利益衝突 277
     第一款 利益衝突之規範理論 277
     第二款 解決利益衝突之方式 279
     第三款 防免利益衝突之義務 282
     第二項 銀行關係人授信之程序規範 284
     第一款 事前揭露 285
     第二款 事後揭露 302
     第三款 特別決議 305
     第三項 銀行關係人授信之實體規範 309
     第一款 公平之認定 311
     第二款 十足擔保 314
     第三款 授信不得超過法定限額及總餘額 319
     第五節 關係人授信限制規範之法制比較 330
     第一項 美國聯邦銀行法規 330
     第一款 對於關係人一般限制 330
     第二款 對銀行高階職員之特別規定 342
     第三款 銀行與銀行控股公司及關係企業間交易限制 345
     第四款 帳戶往來銀行之限制 347
     第五款 搭售之禁止 351
     第二項 德國金融事業管理法 352
     第三項 中國大陸商業銀行法 353
     第四項 香港銀行業條例 354
     第五項 小結 356
     第六節 小結 371
     第四章 不法授信之責任規範 374
     第一節 授信風險行為之背信評價 374
     第一項 授信風險行為之意涵 375
     第二項 授信風險行為之容許界線 376
     第三項 小結 380
     第二節 實務關係人不法授信之態樣 382
     第一項 擔保品抵押貸款問題 383
     第二項 授信審核之問題 385
     第三項 董事會未盡善良管理人之責任 386
     第一款 金融機關負責人適格性 388
     第一目 國際間對於金融機構負責人適格性之規範 390
     第二目 我國就金融機構負責人適格性之規範 391
     第三目 小結 423
     第二款 董事之獨立性 424
     第三款 銀行法人董事及公股代表之問題 427
     第四項 不當搭售 433
     第五項 利用他人名義交易 435
     第六項 小結 436
     第三節 責任規範 443
     第一項 刑事責任 443
     第一款　違反銀行法第127條之1違法授信罪 445
     第一目 違反關係人禁止無擔保授信之規定 446
     第二目 違反關係人擔保授信之規定 451
     第三目 違反禁止交互授信規定 456
     第四目 違反利用他人名義申辦授信之限制 459
     第五目 實際案例探討—力霸案、萬泰銀行案 466
     第二款 違反銀行法第125條之2特別背信罪 476
     第一目 銀行法特別背信罪保護法益 477
     第二目 特別背信罪之構成要件 482
     第三目 實際案例探討-陽信銀行不法授信案無罪判決部分 498
     第三款 競合關係 516
     第一目 銀行法第125條之2特別背信罪與刑法第342條普通背信罪之法規競合 518
     第二目 銀行法第127條之1與第125條之2想像競合 519
     第三目 銀行法第127條之1、第125條之2與證券交易法第171條第1項第2、3款之競合 520
     第四目 銀行法第125條之2未遂犯，應否適用第127條之1處罰? 523
     第五目 銀行法第127條之1與第127條想像競合 523
     第二項 民事責任 525
     第一款 我國現行法有關銀行負責人忠實及注意義務之規範 527
     第二款 美國法制有關金融機構負責人忠實注意義務之規範 533
     第三款 損害賠償請求權 535
     第四款 實務案例探討:力霸案向法人董事代表請求損害賠償 540
     第五款 小結 544
     第三項 行政責任 546
     第一款 違反董事會特別重度決議 547
     第二款 違反法定限額及總餘額 547
     第三款 未建立及未執行內部控制及稽核制度 548
     第四款 實務案例 550
     第一目　慶富案參貸銀行裁處罰鍰案 551
     第二目　解除永豐金控董事長職務案 557
     第四項 違反限制規範責任之法制比較 564
     第一款 美國聯邦準備法 564
     第二款 德國金融事業管理法 568
     第三款 中國大陸商業銀行法及刑法 568
     第一目 刑事責任 568
     第二目 民事責任 569
     第三目 行政責任 569
     第四款 香港銀行業條例 569
     第五項 小結 570
     第四節 小結 575
     第五章 銀行授信之司法審查 579
     第一節 美國銀行授信之司法審查標準 580
     第一項 經營判斷法則（Business Judgement Rule，BJR） 581
     第一款　經營判斷法則之內涵 581
     第二款　經營判斷法則對於銀行董事之限縮適用 589
     第三款 限縮經營判斷法則適用之理由 601
     第四款 小結 604
     第二項 整體公平原則（Entire Fairness Review，EF） 605
     第三項 安全港（Safe Harbor）原則 607
     第四項 小結 613
     第二節 我國銀行授信之司法審查原則 615
     第一項 我國司法審查是否適用經營判斷法則之情形 618
     第二項 銀行授信適用經營判斷法則必要性之探討 620
     第一款 經營判斷法則適用於銀行授信刑事責任之探討 620
     第二款 經營判斷法則適用於銀行授信民事責任之探討 627
     第三項 銀行授信之司法審查標準 630
     第一款　有無違反注意義務、忠實義務而有違背職務之判斷 630
     第二款　致生損害於銀行之財產或其他利益之判斷 636
     第三款　主觀構成要件之認定 638
     第三節 小結 638
     第六章 本文分析與建議 642
     第七章 結論 681
     附錄一、訪談紀錄 687
     附錄二、我國銀行法上關係人交易之歷次修正相關條文 698
     附錄三、各國法制比較表 708
     參考文獻 719		zh_TW
dc.source.uri (資料來源) http://thesis.lib.nccu.edu.tw/record/#G0097651503en_US
dc.subject (關鍵詞) 銀行授信zh_TW
dc.subject (關鍵詞) 關係人授信zh_TW
dc.subject (關鍵詞) 授信５Ｐ原則zh_TW
dc.subject (關鍵詞) 銀行放款弊案zh_TW
dc.subject (關鍵詞) 銀行法背信罪zh_TW
dc.subject (關鍵詞) 違法授信zh_TW
dc.subject (關鍵詞) 司法審查標準zh_TW
dc.subject (關鍵詞) Bank extension of crediten_US
dc.subject (關鍵詞) Loans to related partyen_US
dc.subject (關鍵詞) Evaluation of credit 5P principleen_US
dc.subject (關鍵詞) Bank loan scandalen_US
dc.subject (關鍵詞) Crime of trust breaching under the banking acten_US
dc.subject (關鍵詞) Illegal credit-provingen_US
dc.subject (關鍵詞) Judicial review standaren_US
dc.title (題名) 銀行授信所涉法律問題與規範之研究zh_TW
dc.title (題名) A Study on the Legal Issues and Regulations of the Bank Extension of Crediten_US
dc.type (資料類型) thesisen_US
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     58. 謝哲勝主編，商業判斷原則，元照，2017年11月。
     59. 蘭迪‧霍蘭(Randy J. Holland)，陳春山主持翻譯，美國公司法─德拉瓦州公司法經典案例選輯，新學林，2011年10月。
     60. 劉連煜主持，董事責任與經營判斷法則之運用－我國經營判斷法則法制化問題的探討，行政院國家科學委員會專題研究計畫成果報告，2007年9月29日。
     （二） 博碩士論文
     1. 王逸傑，論我國銀行業對利害關係人授信所產生之非常規交易問題，淡江大學商學院國際商學碩士在職專班碩士論文，2008年6月。
     2. 王芷涵，銀行授信行為違背職務之研究－以銀行法第125條之2為中心，國立政治大學法律科際整合研究所，2016年6月。
     3. 朱美蓮，金融集團業務經營之法律問題一以關係人交易規範為中心，國立政治大學法學院碩士在職專班碩士論文，2010年。
     4. 李維心，從比較法觀點論商業判斷法則之應用，東吳大學法律系在職專班碩士論文，2008年8月。
     5. 吳俐臻，金融機構關係人交易之法律問題研究，國立臺北大學法律研究所碩士論文，2007年6月。
     6. 吳誌銘，實質董事之研究—以英國公司法為借鏡，國立政治大學法律碩士論文，2017年1月。
     7. 林譽恆，經濟犯罪與金融機構違法授信之研究，國立臺灣大學法律研究所碩士論文，2006年。
     8. 胡丁昌，銀行董事限縮適用經營判斷法則之研究，東吳大學法律學系碩士在職專班碩士論文，2010年1月。
     9. 袁曉君，違法授信的刑事責任，私立中原大學財經法律學系碩士論文，2000年7月。
     10. 唐士淵，銀行法背信罪之研究，國立政治大學法法學院碩士在職專班碩士論文，2014年7月。
     11. 陳翠琪，銀行法上內部關係人交易之法律問題研究－以美國法為中心兼論我國法之規定，國立中興大學法律學研究所碩士論文，1993年。
     12. 陳鐶仁，銀行法上關係人授信法制問題之研究，國立政治大學法學院碩士在職專班碩士論文，2012年7月。
     13. 黃種甲，公司負責人風險行為之背信評價，國立臺灣大學法律學院法律學研究所碩士論文，2015年7月。
     14. 張日炎，我國商業銀行資訊揭露充足性之探討，台灣大學財務金融學研究所碩士論文，2004年。
     15. 許雅綺，金融機構負責人誠信條款之研究，東吳大學法律學系碩士論文，2014年1月。
     16. 楊智勝，證券交易法中背信罪之探討，國立政治大學法學院碩士在職專班碩士論文，2013年7月。
     17. 劉坤典，對股份有限公司董事求償機制之研究，國立政治大學法學院碩士在職專班碩士論文，2008年7月。
     18. 劉倩妏，自利益衝突論關係人交易之規範，國立政治大學法律學研究所博士論文，2014年6月。
     19. 劉瓊丹，實質董事認定的變革及責任歸屬之重新建構，國立政治大學法學院碩士在職專班碩士論文，2017年1月。
     20. 魏雅蓁，內部控制缺失與集團內授信關聯性之研究—以力霸集團為例，東吳大學會計學系研士在職專班碩士論文，2016年6月。
     21. 鍾維翰，關係人交易下董事及控制股東之義務，國立政治大學法律研究所碩士論文，2010年10月。
     （三） 期刊
     1. 王志誠，公司法：第三講 公司負責人之概念與地位，月旦法學教室，第24期，2004年10月。
     2. 王志誠，「金融機構關係人交易之監控機制一從力霸企業集團事件談起」，月旦法學雜誌，第143期，2007年4月。
     3. 王志誠，銀行業關係人交易之監控，月旦法學雜誌，第178期，2010年3月。
     4. 王志誠，洗錢防制法之發展趨勢，月旦法學雜誌第267期，2017年8月。
     5. 王煦棋，美國與我國金融控股公司對關係人交易規範，法令月刊第57卷第11期，2006年11月。
     6. 王文宇，財產法的經濟分析與寇斯定理，民商法理論與經濟分析，2000年5月。
     7. 王文宇，法律移植的契機與挑戰－以公司法的受託、注意及忠實義務為中心，月旦民商法雜誌，第19期，2008年3月。
     8. 王正嘉，從經濟刑法觀點看特別背信罪，臺灣法學雜誌，第273期，2015年6月。
     9. 方嘉麟，關係企業專章管制力濫用之法律問題(一)一自我國傳統監控模式論專章設計之架構與缺憾，政大法學評論第63期，2000年6月。
     10. 方嘉麟，論關係企業三書表資訊揭露之法律問題，國家科學委員會研究彙刊:人文及社會科學，十卷四期，2000年10月。
     11. 方嘉麟，利害關係人交易問題探討一兼論信託財產運用之限制，月旦法學雜誌第90期，2002年。
     12. 方嘉麟，論經營判斷法則於我國法下適用之可能－以明基併購西門子手機部門一案為例，政大法學評論第128期，2012年8月。
     13. 方嘉麟，從永豐金案看獨立董事制度，月旦法學雜誌第272期，2018年1月。
     14. 方嘉麟，曾宛如，強化公司治理，月旦法學雜誌，2018年4月。
     15. 中華民國八十年全國金融會議金融紀律化組討論子題: ( 4 )如何有效規範金融機構與其利害關係人之交易，中央銀行，1991年6月。
     16. 朱德芳、陳彥良，公司之透明、信賴與問責—以實質受益人規範為核心，中正財經法學，第16期，2018年1月。
     17. 朱德芳，公司法全盤修正重要議題－探討資訊揭露與去人犯罪防制、經營權爭奪及董事會功能，月旦法學雜誌，第267期，2017年8月。
     18. 任書沁、林佳慧、陳冠潔、黃湘榆，公平原則在董事自我交易中的適用-從 Weinberger v. UOP, Inc.一案談起，月旦民商法雜誌第 19 期， 2008 年 3 月
     19. 邱毅、楊永輝，新設銀行的經營規則與競爭策略，臺北市銀行月刊，22卷10期，1991年10月。
     20. 李智仁，關係人授信規範之研究－兼評臺灣高等法院臺南分院九十二年度上字第三五三號判決，軍法專刊第五十一卷第六期，2005 年 6 月。
     21. 李維心，從實務觀點談商業判斷法則之引進，中原財經學，22期，2009年。
     22. 李榮宗，知識天地(台灣企業間的親屬網絡)，中央研究週報第1262期，2010年3月18日。
     23. 李禮仲、鄧哲倖，公司治理對家族企業的效益，國家政策論壇季刊92年春季刊，2003年1月。
     24. 林國全，法人代表人董監事，月旦法學第49期，1996年6月。
     25. 林國全，法人得否被選任為股份有限公司董事，月旦法學84期，2002年5月。
     26. 林國全，股份有限公司董事之資格、選任與解任，台灣本土法學雜誌，第36期，2002年7月。
     27. 林國全，公司經理人之概念，台灣本土法學雜誌，第48期，2003年。
     28. 林國全，董事會決議成立要件，台灣本土法學雜誌第68期， 2005年3月。
     29. 林仁光，公司法第27條法人董監事制度存廢之研究，臺大法學論叢第40卷第1期，2011年3月。
     30. 林國彬，董事忠誠義務與司法審查標準之研究－以美國德拉瓦州公司法為主要範圍，政大法學評論，第100期，2007年12月。
     31. 周振鋒，論商業判斷法則於我國刑事案件之運用，法令月刊，2017年12月。
     32. 周漾沂，風險承擔作為阻卻不法事由，中研院法學期刊第14期，2014年。
     33. 邵慶平，商業判斷原則的角色與適用－聯電案的延伸思考，科技法學評論第8卷第1期，2011年6月。
     34. 洪秀芬，公司經理人之認定標準，月旦法學教室，第109期，2011年11月。
     35. 陳沖，由比較法觀點論單一客戶授信之限制，存款保險資訊季刊，第4卷3期，1991年3月。
     36. 陳逸文，銀行授信之風險管理，台灣金融財務季刊，2000年9月。
     37. 陳金圍，銀行負責人之法律責任，法官協會雜誌第三卷第一期，2001 年 6 月。
     38. 陳錦村，競爭、往來關係與銀行授信行為之研究，中國財務學刊第五卷第3期，1998年1月。
     39. 陳俊堅等七人，我國金融機構財務業務資訊公開揭露之研究(上)，中央存款保險公司， 1999年6月。
     40. 陳峰富，「台灣地區關係企業之弊端與檢討」，律師雜誌第263期，2001年8月號。
     41. 陳錦隆，董事決策之注意義務，經濟日報，2008年4月7日。
     42. 陳錦隆，美國法上董事「經營判斷法則」之概說-2，會計研究月刊，第 195 期，2002 年。
     43. 郭土木，非常規交易與掏空公司資產法律構要件之探討，月旦法學雜誌第201期，2012年2月。
     44. 郭土木，金融管理法規關係人範圍與法律適用問題之探討，月旦法學雜誌第252期，2016年5月。
     45. 郭大維，論銀行負責人適格性之規範，存款保險資訊季刊，第30卷第3期，2017年9月。
     46. 張心悌，控制股東與關係人交易，台灣本土法學雜誌第101期，2007年12月。
     47. 張逵，「台北十信」事件的教訓及省思，信用合作，第四期，1985年4月。
     48. 張天一，由「和艦案｣論商業經營活動對背信罪適用之影響，時代變動下的財產犯罪，元照，2015年10月
     49. 黃虹霞，政府或法人股東代表當選為公司董監事相關法律問題，萬國法律第110期，2000年4月。
     50. 黃銘傑，金融機構負責人忠實注意義務加重之理論與實務，月旦法學雜誌，第142期，2007年3月。
     51. 許水源，銀行對利害關係者授信之限制，華信金融季刊第二期， 1998年 6 月。
     52. 許恒達發言部分，背信罪的解構跟再建構(上).臺灣本土法學雜誌第257期，2014年10月。
     53. 曾宛如，新修正公司法評析一董事「認定」之重大變革(事實上董事及影子董事)暨董事忠實義務之具體化，月旦法孿雜誌，第204期，2012年5月。
     54. 曾宛如，公司法全盤修正重要議題──探討資訊揭露與法人犯罪防制、經營權爭奪及董事會功能:董事適任之制度設計，月旦法學雜誌第276期，2018年5月。
     55. 曾淑瑜，論金融犯罪「特別背信罪」之構成要件一臺灣高等法院九十九年度金上重訴字第三一號判決，月旦法學雜誌，第 193 期，2011年 6 月。
     56. 曾淑瑜，銀行法之特別背信罪哪裡「特別」，台灣法學雜誌第228期，2013年7月。
     57. 曾淑瑜，銀行法特背信罪適用爭議，台灣法學雜誌第261期，2014年12月。
     58. 湯俊湘，從台北十信事件談城市信用合作社的前途，信用合作，第四期，1985年4月。
     59. 游啟璋，公司內部人自己交易的控制，政大法學評論， 118期，2010年12月。
     60. 劉連煜，董事責任與經營判斷法則，月旦法學雜誌，第17期，頁186-187，2007年9月。
     61. 劉連煜，董事忠實義與獨立性之司法審查，月旦法學雜誌，第173期，2009年10月。
     62. 劉連煜，公司法2012年及2011年新修正條文析論(一)，月旦法學教室，第122期，2012年5月。
     63. 劉尚志、林三元、宋皇志，走出繼受，邁向立論：法學實證研究之發展，科技法學評論第3卷第2期，2006年10月。
     64. 廖大穎，現代金融法的基礎規範，收錄於證券市場與股份制度論， 1999年5月。
     65. 廖大穎，評公司法第27條法人董事制度－從台灣高等法院91年度上字第870號與板橋地方法院91年度訴字第218號判決的啟發，月旦法學雜誌第112期，2004年9月。
     66. 廖大穎，企業經營與董事責任之追究一檢討我國公司法上股東代表訴訟制度，經社法制論叢第37期，2006年1月。
     67. 廖大穎、林志潔，「商業判斷原則｣與董事刑事責任之阻卻－台北地院96年度重訴字第115號刑事判決，月旦法學雜誌，第183期，2010年8月。
     68. 廖大穎，關係企業擔任法人董監的爭議－評臺灣高等法院高雄分院102年度上字第6326號民事判決，月旦裁判時報第37期，2015年7月。
     69. 蔡昌憲，祖德，論商業判斷法則於背信罪之適用妥當性－評高雄高分院96年度金上重訴字第1號判決，月旦法學雜誌，第195期，2011年8月。
     70. 鄭伯壎、樊景立、周麗芳，家長式領導:模式與證據，華泰文化，2006年。
     71. 賴源河，證券管理法規，自版，1991年9月修訂版。
     72. 賴英照，「農會信用部管理法治的探討(上)」，月旦法學雜誌，第56期，2000年1月。
     73. 戴志揚，論金融機構內部人員交易，貨幣金融月刊，十一卷二期，1992年7月。
     74. 蘇松欽，證券交易法對公開發行公司董事、監察人、經理人及大股東持股管理之調整，證交資料，第31期，1988年3月。
     （四） 判決、起訴書、大法官會議解釋、行政裁處書、訴願決定書
     A.大法官會議解釋
     1.大法官會議第432號解釋
     B.民事判決
     1. 臺灣台北地方法院96年度北簡字第30622號民事判決。
     2. 臺灣台北地院97年度簡上字第201號民事判決。
     3. 臺灣新北地方法院100年度訴字第1975號民事判決。
     4. 臺灣高等法院台南分院93年度重上字第61號民事判決。
     5. 臺灣高等法院台南分院93年度重上字第53號民事判決。
     6. 臺灣高等法院高雄分院93年度重上更(一)字第7號民事判決。
     7. 臺灣高等法院94年度上更(一)字第92號民事判決。
     8. 臺灣高等法院97年度重勞上字第6號民事判決。
     9. 臺灣高等法院98年度重勞上更(一)字第7號民事判決。
     10. 臺灣高等法院高雄分院以101年度重上更(四)第8號民事判決。
     11. 臺灣高等法院102年度重上字第14號民事判決。
     12. 最高法院42年度台上字第865號民事判例。
     13. 最高法院79年度台上字第1203號民事判決。
     14. 最高法院88年台上字第2863號民事判決。
     15. 最高法院94年度台上字第1271號民事判決。
     16. 最高法院95年度台上字第378號民事判決。
     17. 最高法院95年度台上字第767號民事判決。
     18. 最高法院95 年 台上 字 1443 號民事判決。
     19. 最高法院95年台上字第2371號民事判決。
     20. 最高法院95年台上字第1848號民事判決。
     21. 最高法院97年度台上字第2351號民事判決。
     22. 最高法院91年度台上字第1886號民事判決。
     23. 最高法院94年度台上字第1271號民事判決。
     24. 最高法院102年度台上字第1804號民事判決。
     25. 最高法院105年度台上字第38號民事判決。
     26. 最高法院105年度台上字第1384號民事判決。
     27. 最高法院105年度台上字561號民事判決。
     28. 最高法院105年台上字第1185號民事判決。　
     29. 最高法院以106年度台上字第177號民事判決(大同公司案)。
     C. 刑事判決
     30. 臺灣士林地方法院96年度金重訴字第6號(陽信銀行案)
     31. 臺灣臺北地方法院97年度重訴字第42號刑事判決。
     32. 臺灣高等法院台南分院92年度上易字第353號刑事判決。
     33. 臺灣高等法院94年度上易字第1180號刑事判決。
     34. 臺灣高等法院高雄分院96年度金上重訴字第1號刑事判決。
     35. 臺灣高等法院98上訴字第3275號刑事判決。
     36. 臺灣高等法院98年度金上重訴字第59號(陽信銀行案)
     37. 臺灣高等法院98年度矚上重訴字第23號、98年度金上重訴字第57號刑事判決（力霸案）。
     38. 臺灣高等法院99年度重上字第649號刑事判決（中興銀行案）
     39. 臺灣高等法院101年度金上訴字第21號刑事判決。
     40. 臺灣高等法院101年度金上重更(二)字第17號刑事判決(東森科技，原名：遠倉案）
     41. 臺灣高等法院102年度重金上更(一)字第6號刑事判決(董事長為法人案)
     42. 臺灣高等法院102年度金上重更一字第16號刑事判決（力霸案）
     43. 臺灣高等法院102年度上易字第1328號刑事判決(中興銀行案)
     44. 臺灣高等法院102年度上訴字第1797號刑事判決(萬泰銀行案)
     45. 臺灣高等法院103年度金上重訴字第47號刑事判決(萬泰銀行案)
     46. 臺灣高等法院103年度金上重更(一)字第2號刑事判決(陽信銀行案)。
     47. 臺灣高等法院台中分院104年度上訴字第1612號刑事判決。
     48. 臺灣高等法院臺南分院104年度上易字第87號刑事判決。
     49. 臺灣高等法院104年度金上重更(一)字第18號刑事判決。
     50. 臺灣高等法院105年度金上訴字第32號刑事判決。
     51. 臺灣高等法院105年度金上重更(二)字第8號刑事判決（陽信銀行案）。
     52. 臺灣高等法院臺中分院104年度上訴字第1612號刑事判決。(大同公司案)
     53. 最高法院21年度上字第1574號刑事判決。
     54. 最高法院94年度台上字第4485號刑事判決。
     55. 最高法院97年度台上字第4467號刑事判決。
     56. 最高法院98年度台上字第72號刑事判決。
     57. 最高法院98年度台上字第1957號刑事判決。
     58. 最高法院99年度台上字第877號刑事判決。
     59. 最高法院99年度台上字第1631號刑事判決。
     60. 最高法院99年度台上字第5452號刑事判決。
     61. 最高法院99年度台上字第6167號刑事判決。
     62. 最高法院99年度台上字第6741號刑事判決。
     63. 最高法院100年度台上字第5495號刑事判決。
     64. 最高法院100年度台上字第6444號刑事判決。(銀行法特別背信罪既未遂之判斷以實際損害為準)
     65. 最高法院101年度台上字第5879號刑事判決。
     66. 最高法院102年度台上字第1203號刑事判決。
     67. 最高法院102年度台上字第1875號刑事判決(董事長為法人案)。
     68. 最高法院102年度台上字3250號刑事判決（力霸案）。
     69. 最高法院102年台上字第5273號刑事判決(陽信銀行案)。
     70. 最高法院105年度台上字第434號刑事判決。（事後填補損害，亦不影響背信）
     71. 最高法院105年度台上字第1590號刑事判決(陽信銀行案)。
     72. 最高法院105年度台上字 第2206號刑事判決(力霸案)。
     73. 最高法院刑事判決106年度台上字第1504號刑事判決（萬泰銀行案）。
     D. 行政判決
     74. 臺灣台北高等行政法院92年度訴字第4648號判決。
     75. 臺灣台北高等行政法院100年度訴更(一)字第195號判決。
     76. 最高行政法院102年度判字第117號判決。
     E.起訴書
     1. 臺灣士林地方檢察署94年度偵字第3842號、96年度偵字第7406、7409、7745、8077、8766、9046、10185號起訴書。
     2. 臺灣台北地方檢察署檢察官106年度偵字第15329號、18634號起訴書。
     F. 行政裁處書
     1. 金融監督管理委員會106年6月19日金管銀控字第
     10660002502號處分書。
     2. 金融監督管理委員會106年12月29日金管銀控字第
     10660006107號處分書。
     G.訴願決定書
     1. 行政院院臺訴字第0990097971號行政院決定書。
     
     （五） 網頁相關資料
     1. 「行政院獵雷艦專案調查小組」調查報告指出，有關銀行聯貸部分，一銀辦理聯貸案在徵信、授信與貸款後管理上，有重大缺失。 資料來源：新聞傳播處行政院新聞稿：「獵雷艦案相關人員依責任程度予以處分，絕不護短｣，2017年11月2日
     http://www.ey.gov.tw/News_Content2.aspx?n=F8BAEBE9491FC830&sms=99606AC2FCD53A3A&s=BB10AC2C1942CEAF（最後瀏覽日2018年6月6日）。
     2. 臺北地方法院檢察署2017年8月17日新聞稿、臺灣臺北地方法院檢察署106年度偵字第15329、18634號起訴書指出，永豐金控GC公司違法放貸予三寶集團J&R公司授信有重大缺失。http://www.tpc.moj.gov.tw/lp.asp?CtNode=43477&CtUnit=17690&BaseDSD=7&mp=009&nowPage=1&pagesize=30（最後瀏覽日2018年6月6日）。
     3. 金融監督管理委員會銀行局金融小百科
     https://www.banking.gov.tw/ch/home.jsp?id=176&parentpath=0,5,67&mcustomize=cyclopedia_view.jsp&dataserno=423&aplistdn=ou=chtips,ou=ap_root,o=fsc,c=tw （最後瀏覽日2018年6月6日）。
     4. 「銀行資產評估損失準備提列及逾期放款催收款呆帳處理辦法｣https://www.fsc.gov.tw/ch/home.jsp?id=96&parentpath=0,2&mcustomize=news_view.jsp&dataserno=201710030005&aplistdn=ou=news,ou=multisite,ou=chinese,ou=ap_root,o=fsc,c=tw&dtable=News（最後瀏覽日2018年6月6日）。
     5. 梁耀鑌（辦理力霸案臺灣高等法院法官），金融犯罪「高報酬、低風險」，2017年6月28日，蘋果日報投書
     http://www.humanrightwatch.cc/?p=42643#.WxStWO6FP6Y（最後瀏覽日2018年6月6日）。
     6. 「中華民國銀行公會會員授信準則」參閱
     http://www.ba.org.tw/PublicInformation/Detail/1533?enumtype=ImportantnormType&type=8fe1f245-6faa-4121-9b9a-5b5e5d5394c4&returnurl=%2FPublicInformation%2FImportantSpec%3Ftype%3D8fe1f245-6faa-4121-9b9a-5b5e5d5394c4（最後瀏覽日2018年6月6日）。
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