| dc.contributor.advisor | 楊建民<br>洪為璽 | zh_TW |
| dc.contributor.advisor | Yang, Jiann-Min<br>Hung, Wei-Hsi | en_US |
| dc.contributor.author (Authors) | 黃俊閔 | zh_TW |
| dc.contributor.author (Authors) | Huang, Chun-Min | en_US |
| dc.creator (作者) | 黃俊閔 | zh_TW |
| dc.creator (作者) | Huang, Chun-Min | en_US |
| dc.date (日期) | 2018 | en_US |
| dc.date.accessioned | 31-Jul-2018 13:45:17 (UTC+8) | - |
| dc.date.available | 31-Jul-2018 13:45:17 (UTC+8) | - |
| dc.date.issued (上傳時間) | 31-Jul-2018 13:45:17 (UTC+8) | - |
| dc.identifier (Other Identifiers) | G0105356025 | en_US |
| dc.identifier.uri (URI) | http://nccur.lib.nccu.edu.tw/handle/140.119/119089 | - |
| dc.description (描述) | 碩士 | zh_TW |
| dc.description (描述) | 國立政治大學 | zh_TW |
| dc.description (描述) | 資訊管理學系 | zh_TW |
| dc.description (描述) | 105356025 | zh_TW |
| dc.description.abstract (摘要) | 支付及借貸無時無刻存在我們的生活當中，而網路的興起使得借貸及支付的需求容易被解決，即是點對點借貸及第三方支付等交易方式，這些支付模式對於使用者來說十分便利，但也有著許多風險，如：過度中心化、資訊不對稱與資訊安全等問題。 因此本研究將探討第三方支付及點對點借貸模型之缺陷，利用區塊鏈資訊透明、不可篡改、不可否認、可溯源的特性，透過智能合約程式的自動執行、模擬狀態的型態來進行流程管理，加上任何人皆需使用自己的地址透過錢包進行合約的操作與執行來進行權限管理，以及合約內定義函式可隨時間點依序執行等特點；將以上所述之智能合約特性與現有的點對點借貸及第三方支付流程整合，實作出一交易數位商品之借貸支付智能合約模型，並於以太坊區塊鏈中的Ropsten測試鏈環境部署並操作智能合約，以虛擬三方利害關係人模擬此去中心化的交易模式。 實驗結果驗證了此智能合約模型的可行性，參與此模型之利害關係人所進行的操作不需要第三方或仲裁者來介入交易流程，所有執行之結果皆會成為一筆交易紀錄永久存於區塊鏈網路中，且無法竄改；因此本研究模型對現有借貸及支付等交易模式的監管有一定程度上的改善。 | zh_TW |
| dc.description.abstract (摘要) | Payments and lending exist in our lives all the time, and the rise of the Internet makes the demand for payment and lending easy to solve, that is, peer-to-peer lending and third-party payment. These payment models are very convenient for users, but there are also many risks, such as centralization, information asymmetry and information security.Therefore, this study will discuss the shortcomings of third-party payment and peer-to-peer lending models, and using blockchain technology and smart contract to integrate peer-to-peer lending and third-party payment models. Implementing a smart contract model for trading digital goods. Then deploying and executing smart contract in the Ropsten testnet for simulating this model with virtual three-party stakeholders.The result verifies the feasibility of this model. The operations of the stakeholders involved do not require third parties or arbiters to intervene in all transaction process. And the results of all executions will become a transaction record permanently in the blockchain and never been tampered .Therefore, this research model has some improvement on the supervision of existing lending and payment transaction models.Keyword:Blockchain, Smart Contract, Decentralized Payment, Peer-to-Peer Lending | en_US |
| dc.description.tableofcontents | 第一章 緒論 1第一節 研究背景 1第二節 研究動機 1第三節 研究目的 2第四節 本文架構 3第二章 文獻探討 4第一節 區塊鏈 4第二節 智能合約 6第三節 區塊鏈文獻小結 8第四節 第三方支付 92.4.1現有第三方支付的缺陷 9第五節 P2P借貸 102.5.1 P2P借貸平台的缺陷 11第六節 區塊鏈於支付及借貸之應用 132.6.1支付於區塊鏈上之改良 – Ripple 瑞波幣 132.6.2第三方支付之智能合約交易模式 132.6.3 P2P借貸於區塊鏈之應用 – BTCPOP、ETHLend 14第七節 文獻探討小結 15第三章 合約模型 16第一節 名詞解釋 163.1.1以太坊 163.1.2以太坊智能合約運作原理 17第二節 系統架構 213.2.1系統設計目的 213.2.2系統總覽 22第三節 智能合約模型 233.3.1區塊鏈網路中平台方在此系統中的功能 233.3.2智能合約中的角色及功能定義 253.3.3智能合約運作流程 263.3.4智能合約之實作架構 27第四章 智能合約模型實作 28第一節 模型運作之模擬情境說明 28第二節 智能合約實作 294.2.1引入商品使用之代幣智能合約 294.2.2交易合約初始化 304.2.3註冊三方利害關係人 324.2.4交貨期 374.2.5交易期 404.2.6還款期 424.2.7交易取消或撤回 444.2.8可撤回時期 44第三節 智能合約中的修飾詞 46第四節 合約模型執行紀錄 48第五章 結論及未來發展 49第一節 模型優點 49第二節 研究限制 50第三節 未來發展 51參考文獻 52 | zh_TW |
| dc.format.extent | 8470575 bytes | - |
| dc.format.mimetype | application/pdf | - |
| dc.source.uri (資料來源) | http://thesis.lib.nccu.edu.tw/record/#G0105356025 | en_US |
| dc.subject (關鍵詞) | 區塊鏈 | zh_TW |
| dc.subject (關鍵詞) | 智能合約 | zh_TW |
| dc.subject (關鍵詞) | 去中心化支付 | zh_TW |
| dc.subject (關鍵詞) | 點對點借貸 | zh_TW |
| dc.subject (關鍵詞) | Blockchain | en_US |
| dc.subject (關鍵詞) | Smart contract | en_US |
| dc.subject (關鍵詞) | Decentralized payments | en_US |
| dc.subject (關鍵詞) | Peer-to-Peer lending | en_US |
| dc.title (題名) | 以智能合約實現同儕借貸支付之研究 | zh_TW |
| dc.title (題名) | A Study on Peer to Peer lending and payment ——using Smart Contract | en_US |
| dc.type (資料類型) | thesis | en_US |
| dc.relation.reference (參考文獻) | 中文文獻朱芷嫻，2017，支付創新架構之研究。碩士論文。政治大學資訊管理研究所。臺北市。吳碩宸，2015，國際電子商務趨勢與第三方支付在中國的實踐，國立中山大學中國與亞太區域研究所碩士論文。高雄市。何志強, 崔新會, & 安文廣. (2009). 網絡條件下的金融業務風險及對策. 金融教學與研究, 2009(1), 45-46.林展民，2016，以智能合約實現快速醫療保險理賠。碩士論文。政治大學資訊科學研究所。臺北市。苗華斌，2016，以區塊鏈技術為基礎之電子發票平臺研究。碩士論文。政治大學資訊管理研究所。臺北市。唐君豪，2015，第三方支付專法分析與國際立法之比較，國立政治大學國際貿易研究所碩士論文。臺北市。馬運全，2012.，〈P2P 網路借態的發展、風險與行為矯正〉，《新金融》 2: 46-49.張軍強，2009，〈P2P 電子商務的信任風險問題探討〉，《全國貿易經濟類核心期刊》，562黃方佐，2017，應用區塊鏈技術設計具資料隱私性之綠色供應鏈管理平台框架。碩士論文。政治大學資訊管理研究所。臺北市。馮果、蔣莎莎，2013 ，〈論我國 P2P 網絡貸款平台的異化及其監管〉，《法商研究》，(5 ): 29-37.楊日晴，2015，第三方支付業者之風險與監控。國立中正大學財經法律系研究所碩士論文。嘉義市。顏 裕，2017，以 Solidity 語言實作之多對多配對雛型系統。碩士論文。國立中央大學資訊管理學系。桃園市。英文文獻Bogart, S., & Rice, K. (2015). The blockchain report: welcome to the internet of value. Needham Insights.Buterin, V. 2015. On public and private blockchains. Ethereum Blog, 7.Cinca, S. 2015. Determinants of default in p2p lending. PLoS One 10(10): e0139427.Dejun, Z. 2014. Discussion on risk control of p2p financing E-Commerce Letters(3): 29-33.Ferrer, E. C. (2016). The blockchain: a new framework for robotic swarm systems. arXiv preprint arXiv:1608.00695.Lee, E., and B. Lee. 2012. Herding behavior in online p2p lending: An empirical investigation. Electronic Commerce Research and Applications 11(5): 495-503.Miau, S., & Yang, J. M. (2018). Bibliometrics-based evaluation of the Blockchain research trend: 2008–March 2017. Technology Analysis & Strategic Management, 1-17Schwartz, D., Youngs, N., & Britto, A. (2014). The ripple protocol consensus algorithm. Ripple Labs Inc White Paper, 5.Steenackers., A. 1989. A credit scoring model for personal loans. Insurance Mathematics Economics: 31-34.Tapscott, D., & Tapscott, A. (2016). Blockchain revolution: how the technology behind bitcoin is changing money, business, and the world: Penguin.Xie, Z. 2015. Research on credit risk of p2p network lending platform. Finance 05(01): 1-5.Yuan, Y., & Wang, F.-Y. (2016). Blockchain: the state of the art and future trends. ACTA automatica sinica, 42(4), 481-494.網路資料Nakamoto, S. 2008. Bitcoin: A peer-to-peer electronic cash system., Retrieved September 23 2016, from：https://bitcoin.org/bitcoin.pdfBTCPOP, Retrieved March 23 2018,from：https://btcpop.co/home.php#/landing/homeEthereum White Paper, Retrieved January 23 2018, from：https://github.com/ethereum/wiki/wiki/White-Paper/Lendoit Whitepaper, Retrieved March 23 2018, from：https://lendoit.comETHLend, Retrieved March 23 2018 , from：https://ethlend.io/en/LocalEthereum, Retrieved April 30 2018 , from：https://localethereum.com/Solidity Docs, Retrieved June 12 2017 , from：https://solidity.readthedocs.io/en/latest/麥肯錫大中華區金融機構諮詢業務，2016，中國銀行業白皮書：區塊鏈——銀行業遊戲規則的顛覆者。Retrieved March 23 2018 , From：http://www.mckinsey.com.cn/%E5%8C%BA%E5%9D%97%E9%93%BE%E9%93%B6%E8%A1%8C%E4%B8%9A%E6%B8%B8%E6%88%8F%E8%A7%84%E5%88%99%E7%9A%84%E9%A2%A0%E8%A6%86%E8%80%85/ | zh_TW |
| dc.identifier.doi (DOI) | 10.6814/THE.NCCU.MIS.008.2018.A05 | - |
