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題名 規範制定公私協力之研究 —保險業內部控制及稽核監理法制為例
A Study of Public-Private Partnerships in Lawmaking: The Regulation of Insurance Business Internal Control and Audit System as an Example作者 趙偉傑
Chao, Wei-Chieh貢獻者 詹鎮榮
Chan, Chen-Jug
趙偉傑
Chao, Wei-Chieh關鍵詞 社會調控
公私協力
軟法秩序
私人立法
授予規範制定權
自我管制
後設管制
金融監理
機構基礎規範模式
保險業內部控制與稽核
Social control
Public-private partnership
Soft law
Private rulemaking
Delegation of rulemaking authority
Self-regulation
Meta regulation
Financial regulation
Institution-based regulation
Insurance business internal control and audit system日期 2019 上傳時間 1-Jul-2019 11:00:54 (UTC+8) 摘要 19世紀以來，承襲馬克斯·韋伯所提倡「形式理性模型」，先進國家傾向建置一套普遍可行、理性之法律規則，並仰賴法律專業人員以解決社會問題。不過，鑑於國家角色圖像轉向「干預性」、「福利性」與「預防性」，其任務在質與量上均有重大變遷，加上當代社會經濟發展迅速，及科學技術日新月異，造成法律不再如同已往能有效調控社會，吾人因而必須結合「次級系統」來打造「網路治理」體系，於國家作為「領航者」之前提下，積極引入私部門所承載之專業知識與資源。準此，本論文從「公私協力」角度切入，聚焦於國內學者少有關注之「立法（規範制定）」層面，並透過「行政法學作為調控科學」之觀點，探討國家「借重私部門所訂定『私規範』以形塑『法律制度』」之相關問題。除了指出「直接授權」與「間接授權」兩種將「軟法秩序」整合嵌入法制度之協力類型以外；針對其所產生之諸多憲法問題，包括民主國原則、法治國原則、平等原則，及國家監督調控方向等，本文亦提出詳細討論與反思，嘗試建立「規範制定公私協力理論」。再者，為細緻發展與實際運用所提抽象理論，本文擇取我國「保險業內部控制及稽核監理法制」作為評析對象。不僅詳述內控內稽作為「公司治理結構」與「國家管制手段」間之定位歧異，更連結金融監理中「機構基礎規範模式」，以說明國家金融監理法規是如何與金融機構（保險業）之「內部管理策略」（內控內稽）產生密切合作，並有助於紓解金融管制上「專業複雜性」、「快速變遷性」、「分散性」、「國際性」等困難，最後再依據規範制定公私協力理論，對現行保險業內控內稽法制進行評析及提出具體建議。
Since the 19th century, following “formal rationality” proposed by Max Weber, modern government tends to establish a universalistic, rational legal system and relies on legal experts in order to deal with social issues.However, as matter of fact, the role of contemporary government has turned to be “interventional”, “welfare”, and “precautionary”, which leads to the increase of governmental missions both in quality and quantity. In addition, because of rapid social changes and technology innovations, the traditional legal system has no longer been fully effective in social control. As a result, we must see government as an “navigator” and look into the expertise, resource possessed by private sector to construct “network governance” along with various “subsystem”.Accordingly, on the basis of the theory of “public-private partnership “, this essay focus on the “rulemaking” subject which was unknown to domestic scholars. By view of “administrative law as regulatory science”, this essay will discuss “government relies on private rulemaking to form the legal system” and relative issues, trying to establish the theory of “public-private partnership in lawmaking” with so-called “soft law” and propose a specific action agenda for that. That is to say, besides pointing out “direct delegation” and “indirect delegation” as two types of “public-private partnership in lawmaking”, this essay will also discuss related issues of “democratic state”, “rule of law”, “equality”, and “governmental supervision method”, etc.Furthermore, in order to put the theory into practice, this essay will take “the regulation of insurance business internal control and audit system” as an example and analyze it in detail. More specifically, lately by virtue of financial affair’s characteristics, which are “regulatory complexity”, “rapidly evolving”, “decentered” and “international”, it is urgent for contemporary government to come up with an effective regulation method for the purpose of accomplishing “regulatory reform” in financial sector.Therefore, with respect to the position of internal control and audit system, this essay will not only point out the difference between “corporate governance” and “financial regulation”, but also introduce the model of ”institution-based regulation” so as to explain that how exactly the governmental regulations coordinate with “internal management policies” made by financial institution (insurance business). Finally, with the theory of “public-private partnership in lawmaking”, this essay will analyze the “regulation of insurance business internal control and audit system” and propose several specific suggestions.參考文獻 一、 中文文獻(一) 專書于宗先、王金利，台灣金融體制之演變，2005年12月。王文宇主編，金融法，10版，2019年3月。王志誠，現代金融法，3版，2017年10月。吳庚、盛子龍，行政法之理論與實用，15版，2017年9月。李建良主編，行政法入門，1998年7月。谷湘儀、臧正運，金融科技發展與法律，2版，2018年4月。高誓男，由法釋義學到政策導向之行政法學，2018年5月。張士傑，台灣保險市場發展、監理與評論台灣保險市場發展，2版，2015年3月。張容珉，全球治理與規範制定之可課責性研究——以OECD為例， 2018年1月。陳彩稚，企業風險管理， 2012年2月。陳敏，行政法總論，9版，2016年9月。陳清秀，行政罰法，3版，2017年11月。陳愛娥，法學方法論，2013年8月。黃天牧，臺灣保險業企業風險管理， 2018年9月。黃舒芃，行政命令， 2011年3月。楊通軒，集體勞動法（理論與實務），14版，2015 年9月。楊雅惠、許嘉棟，台灣金融體制之變遷綜觀，2014年9月。廖世昌、郭姿君、洪佩君，保險監理實務，元亨法律事務所，2版，2017年2月。廖世昌、郭姿君、黃綺聿，保險業之法令遵循，2018年6月。廖義銘，反思性公共行政與管制，2005年7月。廖義銘，產業自律性管制，2005年10月。劉連煜，公司監控與公司社會責任，1995年9月。劉連煜，現代公司法，13版，2018年9月。賴恆盈，行政法律關係論之研究─行政法學方法論評析，2003年1月。簡資修，經濟推理與法律，4版，2017年9月。(二) 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國立政治大學
法律學系
105651015資料來源 http://thesis.lib.nccu.edu.tw/record/#G1056510151 資料類型 thesis dc.contributor.advisor 詹鎮榮 zh_TW dc.contributor.advisor Chan, Chen-Jug en_US dc.contributor.author (Authors) 趙偉傑 zh_TW dc.contributor.author (Authors) Chao, Wei-Chieh en_US dc.creator (作者) 趙偉傑 zh_TW dc.creator (作者) Chao, Wei-Chieh en_US dc.date (日期) 2019 en_US dc.date.accessioned 1-Jul-2019 11:00:54 (UTC+8) - dc.date.available 1-Jul-2019 11:00:54 (UTC+8) - dc.date.issued (上傳時間) 1-Jul-2019 11:00:54 (UTC+8) - dc.identifier (Other Identifiers) G1056510151 en_US dc.identifier.uri (URI) http://nccur.lib.nccu.edu.tw/handle/140.119/124203 - dc.description (描述) 碩士 zh_TW dc.description (描述) 國立政治大學 zh_TW dc.description (描述) 法律學系 zh_TW dc.description (描述) 105651015 zh_TW dc.description.abstract (摘要) 19世紀以來，承襲馬克斯·韋伯所提倡「形式理性模型」，先進國家傾向建置一套普遍可行、理性之法律規則，並仰賴法律專業人員以解決社會問題。不過，鑑於國家角色圖像轉向「干預性」、「福利性」與「預防性」，其任務在質與量上均有重大變遷，加上當代社會經濟發展迅速，及科學技術日新月異，造成法律不再如同已往能有效調控社會，吾人因而必須結合「次級系統」來打造「網路治理」體系，於國家作為「領航者」之前提下，積極引入私部門所承載之專業知識與資源。準此，本論文從「公私協力」角度切入，聚焦於國內學者少有關注之「立法（規範制定）」層面，並透過「行政法學作為調控科學」之觀點，探討國家「借重私部門所訂定『私規範』以形塑『法律制度』」之相關問題。除了指出「直接授權」與「間接授權」兩種將「軟法秩序」整合嵌入法制度之協力類型以外；針對其所產生之諸多憲法問題，包括民主國原則、法治國原則、平等原則，及國家監督調控方向等，本文亦提出詳細討論與反思，嘗試建立「規範制定公私協力理論」。再者，為細緻發展與實際運用所提抽象理論，本文擇取我國「保險業內部控制及稽核監理法制」作為評析對象。不僅詳述內控內稽作為「公司治理結構」與「國家管制手段」間之定位歧異，更連結金融監理中「機構基礎規範模式」，以說明國家金融監理法規是如何與金融機構（保險業）之「內部管理策略」（內控內稽）產生密切合作，並有助於紓解金融管制上「專業複雜性」、「快速變遷性」、「分散性」、「國際性」等困難，最後再依據規範制定公私協力理論，對現行保險業內控內稽法制進行評析及提出具體建議。 zh_TW dc.description.abstract (摘要) Since the 19th century, following “formal rationality” proposed by Max Weber, modern government tends to establish a universalistic, rational legal system and relies on legal experts in order to deal with social issues.However, as matter of fact, the role of contemporary government has turned to be “interventional”, “welfare”, and “precautionary”, which leads to the increase of governmental missions both in quality and quantity. In addition, because of rapid social changes and technology innovations, the traditional legal system has no longer been fully effective in social control. As a result, we must see government as an “navigator” and look into the expertise, resource possessed by private sector to construct “network governance” along with various “subsystem”.Accordingly, on the basis of the theory of “public-private partnership “, this essay focus on the “rulemaking” subject which was unknown to domestic scholars. By view of “administrative law as regulatory science”, this essay will discuss “government relies on private rulemaking to form the legal system” and relative issues, trying to establish the theory of “public-private partnership in lawmaking” with so-called “soft law” and propose a specific action agenda for that. That is to say, besides pointing out “direct delegation” and “indirect delegation” as two types of “public-private partnership in lawmaking”, this essay will also discuss related issues of “democratic state”, “rule of law”, “equality”, and “governmental supervision method”, etc.Furthermore, in order to put the theory into practice, this essay will take “the regulation of insurance business internal control and audit system” as an example and analyze it in detail. More specifically, lately by virtue of financial affair’s characteristics, which are “regulatory complexity”, “rapidly evolving”, “decentered” and “international”, it is urgent for contemporary government to come up with an effective regulation method for the purpose of accomplishing “regulatory reform” in financial sector.Therefore, with respect to the position of internal control and audit system, this essay will not only point out the difference between “corporate governance” and “financial regulation”, but also introduce the model of ”institution-based regulation” so as to explain that how exactly the governmental regulations coordinate with “internal management policies” made by financial institution (insurance business). Finally, with the theory of “public-private partnership in lawmaking”, this essay will analyze the “regulation of insurance business internal control and audit system” and propose several specific suggestions. en_US dc.description.tableofcontents 第一章 緒論 1第一節 研究動機 1第二節 研究問題與範圍 4第一項 建構規範制定公私協力理論 4第二項 評析保險業內控內稽監理法制 7第三節 研究策略與架構 10第一項 行政法學作為調控科學 10第二項 架構安排 12第二章 規範制定公私協力之概念提出 15第一節 概念說明 15第一項 意涵 15第二項 背景緣由 17第一款 國家法律調控社會之侷限性 17第二款 私部門規範訂定作為補充 19第三項 類型化嘗試 21第一款 國家直接授權私部門規範訂定 22第二款 國家間接授權私部門規範訂定（轉介） 24第二節 概念再釐清 27第一項 國家社會二元論作為基礎 27第二項 透過授權以借重私規範 28第三項 區分直接及間接授權實益 30第三節 自我管制法制中實踐現象 31第一項 自我管制概念 32第二項 自我管制類型 33第一款 自願型與受管制型 34第二款 團體產業型與企業型 35第三項 自我管制中規範制定公私協力 36第一款 基本模型 36第一目 團體私人標準 38第二目 企業內部管理規範 40第二款 我國各別行政法領域之實踐 41第一目 食品安全監測計畫 42第二目 航空保安計畫 43第三目 消防防護計畫 44第四目 一般公認審計準則 46第五目 團體協約 48第三章 規範制定公私協力之重要公法課題 51第一節 法理基礎 52第一項 補充性原則 52第二項 效率原則 54第三項 合作原則 55第二節 憲法容許性及界線 57第一項 憲法權限與任務規定 57第一款 憲法文義規範 57第二款 國家任務之觀點 58第二項 民主國原則 60第一款 破損點 60第二款 填補之可能 62第三項 法治國原則 64第一款 法律保留 65第一目 是否架空依法行政 65第二目 是否適用法律保留 67第二款 授權明確性 69第一目 是否適用 69第二目 密度要求 70第三款 權力分立 73第四項 平等原則 75第五項 基本權利保障 77第一款 受影響之第三人 77第二款 訂定規範之私人 79第三節 構思國家監督調控方向 79第一項 借鏡行政立法監督體系 81第一款 法規命令之程序合法性要件 81第一目 預告程序 81第二目 評論（陳述意見）程序 82第三目 聽證程序 82第四目 回應評論及發佈程序 83第二款 國會合法性監督 84第一目 同意權保留 84第二目 廢棄請求權保留 84第三目 國會聽證權之保留 85第四目 單純送置義務 86第三款 規範制定公私協力之啟示 86第一目 程序調控予以約束 86第二目 國會須調控規範制定者 87第二項 監督調控方向之提出 88第一款 私部門規範訂定之正當程序 89第一目 「美國國家技術轉換與進步法」及「白宮預算與管理辦公室第A1-119 號行政公告」 90第二目 「ANSI國家標準正當程序要求規範」 91第二款 國會調控機制之建立 93第一目 美國清潔空氣法案 94第二目 美國消費者商品安全法案 95第三款 脈絡化調控之重要性 96第四節 中間結論—析論各別法制之必要 98第四章 金融監理特性與內控內稽定位 101第一節 金融監理特性 101第一項 金融監理概述 101第一款 意義與目的 101第二款 體系架構 103第二項 金融領域事務特性 104第一款 專業複雜性 104第二款 快速變遷性 106第三款 分散性 107第四款 國際性 108第三項 金融監理法律制度 109第一款 規則基礎規範模式 109第二款 原則基礎規範模式 110第三款 機構基礎規範模式 111第二節 金融機構內控內稽之定位 111第一項 公司治理與內控內稽 112第一款 美國贊助杜絕不實財務組織委員會 113第二款 巴賽爾銀行監理委員會 116第二項 內控內稽作為金融監理手段 117第一款 意涵 117第二款 企業型自我管制 118第三款 趨勢演變 119第三項 不同定位之衝突 121第三節 我國金融法制沿革與內控內稽 122第一項 金融監理變遷 122第一款 管制時期 123第二款 解除管制時期 123第三款 再管制時期 124第一目 全球金融海嘯前 125第二目 全球金融海嘯後 125第二項 管制革新下之金融自我管制 126第五章 析論我國保險業內控內稽監理法制 129第一節 保險監理概述 129第二節 保險業內控內稽監理法制 130第一項 法制沿革 130第二項 現行法制架構 133第一款 法律及法規命令 133第二款 金管會函釋 135第三款 商業同業公會自律規範 136第三項 裁罰實務運作 138第一款 保險業「未建立」內控內稽機制 138第二款 保險業「未執行」內控內稽機制 139第一目 台灣人壽案 140一、 案件事實與爭點 140二、 訴願決定 141第二目 幸福人壽案 142一、 案件事實與爭點 142二、 訴願決定 143三、 法院判決 143第三目 小結 144第三節 規範制定公私協力角度之探討 145第一項 規範制定公私協力模式 145第一款 借重保險業內部管理規範 145第二款 直接授權轉變為間接授權 147第二項 法制上疑義 148第一款 民主國原則 148第二款 法治國原則 150第三款 平等原則 152第四款 基本權利保障 154第一目 受影響之第三人 154第二目 訂定規範之私人 154第三項 檢討國家監督調控架構 157第一款 國會難以調控保險業內控內稽 157第二款 國家不應過度介入保險業內部規範之形塑 158第四項 保險業內部規範不應被轉介成裁罰依據 161第六章 結論與展望 165第一節 研究結論 165第一項 國家法律調控社會之不足 165第二項 規範制定公私協力概念與類型 166第三項 憲法界線與國家監督調控方向 168第二節 研究成果 171第一項 核心指導理念 171第二項 行動步驟 173第三節 未來展望 175參考文獻 179 zh_TW dc.format.extent 1960545 bytes - dc.format.mimetype application/pdf - dc.source.uri (資料來源) http://thesis.lib.nccu.edu.tw/record/#G1056510151 en_US dc.subject (關鍵詞) 社會調控 zh_TW dc.subject (關鍵詞) 公私協力 zh_TW dc.subject (關鍵詞) 軟法秩序 zh_TW dc.subject (關鍵詞) 私人立法 zh_TW dc.subject (關鍵詞) 授予規範制定權 zh_TW dc.subject (關鍵詞) 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