| dc.contributor.advisor | 陳俊元 | zh_TW |
| dc.contributor.advisor | Chen, Chun-Yuan | en_US |
| dc.contributor.author (Authors) | 黃綺聿 | zh_TW |
| dc.contributor.author (Authors) | Huang, Chi-Yu | en_US |
| dc.creator (作者) | 黃綺聿 | zh_TW |
| dc.creator (作者) | Huang, Chi-Yu | en_US |
| dc.date (日期) | 2019 | en_US |
| dc.date.accessioned | 7-Aug-2019 16:16:28 (UTC+8) | - |
| dc.date.available | 7-Aug-2019 16:16:28 (UTC+8) | - |
| dc.date.issued (上傳時間) | 7-Aug-2019 16:16:28 (UTC+8) | - |
| dc.identifier (Other Identifiers) | G1043580071 | en_US |
| dc.identifier.uri (URI) | http://nccur.lib.nccu.edu.tw/handle/140.119/124760 | - |
| dc.description (描述) | 碩士 | zh_TW |
| dc.description (描述) | 國立政治大學 | zh_TW |
| dc.description (描述) | 風險管理與保險學系 | zh_TW |
| dc.description (描述) | 104358007 | zh_TW |
| dc.description.abstract (摘要) | 保險商品在招攬、核保、解約或理賠的過程中，為進行風險選擇而對投保客戶的審查，本即有洗錢防制的效用。然為因應亞太防制洗錢組織第三輪相互評鑑，我國法制上將人壽保險公司、財產保險公司、保險經紀人公司及保險代理人公司一應都納入洗錢防制規範架構下，並細密地規定應進行的洗錢防制措施。本文從防制洗錢金融行動工作組織所提供的「以風險為基礎之方法」於洗錢防制的作業及其監理，檢視我國的保險商品、投保客戶類型、銷售通路及保險市場特性，辨識與評估我國保險業洗錢風險，探討現行法律規範架構與監理情況是否過於限制與僵化，進行檢視與反思，以對未來監理法制提供參考與建議。 | zh_TW |
| dc.description.abstract (摘要) | Throughout the process of solicitation, underwriting, settlement of claims or termination, insurers and intermediaries conduct a degree of investigations on their insurance policyholders, insureds and beneficiaries to avoid adverse selection and insurance fraud. These investigations serve similar functions as anti-money laundering measures. However, in the attempt to pass the third round of APG mutual evaluation, Taiwan regulators revised the anti-money laundering regulation in Taiwan to incorporate insures as well as insurance intermediaries into the current anti-money laundering system, requiring the insurance sector to practice detailed anti-money laundering measures.Based on documents released by FATF on applying risk-based approach to supervise anti-money laundering measures, this paper examines the features of the insurance sector in Taiwan, including insurance products, customers, distribution channels and the whole insurance market. Upon identifying and assessing the money laundering risk in the Taiwan insurance sector, this paper discusses whether the current anti-money laundering regulation on the insurance sector in Taiwan corresponds to the risk. Further on, this paper provides suggestions considering future adjustments on anti-money laundering regulation of the insurance sector in Taiwan. | en_US |
| dc.description.tableofcontents | 第一章 緒論 1第一節、研究動機與目的 1第二節、研究範圍與內容 2第三節、研究方法與限制 3第二章 保險業洗錢防制之特性 4第一節、監理策略之類別與特性 4第一項、命令與控制 4第二項、提供誘因 6第三項、資訊揭露 8第二節、保險監理之特性、原因、目的、方式及架構 9第一項、保險事業之特性 10第二項、保險監理之原因 11第三項、保險監理之目的 13第四項、保險業之監理方式 16第五項、我國保險業之監理架構 17第六項、小結 23第三節、洗錢防制之監理 23第一項、監理分層 23第二項、防制洗錢之國際標準組織、國際規範及其效力 24第三項、我國洗錢防制之監理架構 35第三章 以風險為基礎之方法於保險洗錢防制監理之應用 45第一節、以風險為基礎之方法於洗錢防制之介紹 45第一項、以風險為基礎之方法於洗錢防制之定義 45第二項、採用以風險為基礎之方法為洗錢防制監理之趨勢 46第三項、以風險為基礎之方法為洗錢防制監理之特色 49第二節、以風險為基礎之方法適用於特定事業洗錢防制之考量 51第一項、國家適用以風險為基礎之方法於洗錢防制之考量 53第二項、金融機構及指定之非金融事業或人員層面適用以風險為基礎之方法於洗錢防制之考量 55第三節、以風險為基礎之方法於保險業洗錢防制之運用 57第一項、以風險為基礎之方法適用範圍 57第二項、實施以風險為基礎之方法時的責任分配 58第四節、以風險為基礎之方法於保險業者洗錢防制之運用 63第一項、風險評估 63第二項、風險抵減 65第三項、內部控制、公司治理、監控 69第五節、以風險為基礎之方法於保險業監理機關洗錢防制之運用 71第一項、實施以風險為基礎之方法於監理 71第二項、監控保險人及保險輔助人之以風險為基礎方法之施行 72第六節、小結 74第四章 我國保險業洗錢防制的概況與現有規範架構 75第一節、我國保險業的概況 75第一項、我國保險產業環境特點 75第二項、我國消費者購買保險商品特性 75第三項、我國保險商品銷售通路特性 79第四項、小結 84第二節、我國保險業洗錢及資助恐怖主義風險概況 85第一項、我國保險業在我國經濟及金融體系之重要性 85第二項、保險業相關事業洗錢威脅辨識 86第三節、我國保險業洗錢防制的現有規範 93第一項、規範架構 93第二項、規範內容 95第四節、亞太防制洗錢組織相互評鑑報告 99第一項、亞太防制洗錢組織相互評鑑的評鑑方法 99第二項、亞太防制洗錢組織相互評鑑對我國的影響 104第三項、我國過去亞太防制洗錢組織相互評鑑結果 105第四項、亞太防制洗錢組織2018年對臺灣進行第三輪相互評鑑 107第五項、小結 111第五章 我國保險業疑似違反洗錢防制法規案例研析 113第一節、臺灣歷年保險業疑似違反洗錢防制法規案件 113第一項、人壽保險公司疑似違反洗錢防制法規的處分案件 113第二項、產物保險公司疑似違反洗錢防制法規的處分案件 124第三項、保險代理人、保險經紀人疑似違反洗錢防制法規的處分案件 128第四項、小結 130第二節、疑似違反洗錢防制法規案例分析 130第一項、洗錢防制資料庫查詢系統的建置未臻完善 131第二項、客戶姓名及名稱檢核作業及程序未進行、欠妥適或未能有效 133第三項、疑似洗錢或資恐交易應申報未申報、未即時申報、申報資料不完全、未適時審查更新 134第四項、可疑交易監控作業系統欠妥、應建立監控態樣未控管、監控作業有不完善之處 134第五項、國際保險分公司業務的有關各項事由 135第六項、其他事由 136第三節、檢討與建議 139第六章 結論 143參考文獻 145 | zh_TW |
| dc.format.extent | 2190388 bytes | - |
| dc.format.mimetype | application/pdf | - |
| dc.source.uri (資料來源) | http://thesis.lib.nccu.edu.tw/record/#G1043580071 | en_US |
| dc.subject (關鍵詞) | 臺灣保險業 | zh_TW |
| dc.subject (關鍵詞) | 以風險為基礎之方法 | zh_TW |
| dc.subject (關鍵詞) | 洗錢防制規範 | zh_TW |
| dc.subject (關鍵詞) | FATF建議 | zh_TW |
| dc.subject (關鍵詞) | Insurance Sector in Taiwan | en_US |
| dc.subject (關鍵詞) | Risk-based Approach | en_US |
| dc.subject (關鍵詞) | Anti-money Laundering Regulation | en_US |
| dc.subject (關鍵詞) | FATF Recommendations | en_US |
| dc.title (題名) | 我國保險業洗錢防制監理法制之研究 | zh_TW |
| dc.title (題名) | A Study on Anti-Money Laundering Supervision of the Insurance Sector in Taiwan | en_US |
| dc.type (資料類型) | thesis | en_US |
| dc.relation.reference (參考文獻) | 中文部分書籍凌氤寶、康裕民、陳森松（2014），保險學：理論與實務，八版，臺北：華泰。陳彩稚（2012），企業風險管理，新北：前程文化。陳彩稚（2012），保險學，三版，臺北：三民。陳雲中（2010），保險學要義：理論與實務，九版，臺北：三民。陳雲中（2011），保險學要義：理論與實務，九版，臺北：三民。陳瑞（1997），保險監理，臺北：三民。蘇文斌、林宏誠、陳明國（2007），保險學：學理與實務，臺北：華立圖書。期刊論文王志誠（2017），洗錢防制法之發展趨勢—金融機構執行洗錢防制之實務問題，月旦法學雜誌，267期，頁5-18。吳盈德（2017），創新金融科技與洗錢防制趨勢，月旦法學雜誌，267期，頁19-29。林建智（1997），保險監理基礎理論之探討，保險專刊，49期，頁173-183。林國彬（2018），我國近年來投資型保險商品之發展、 監理與爭議問題研究（上），月旦法學雜誌，281期，頁114-129。林國彬（2018），我國近年來投資型保險商品之發展、 監理與爭議問題研究（下），月旦法學雜誌，282期，2018年10月，頁76-86。廖世昌、郭姿君（2017），保險業防制洗錢及打擊資恐之法令遵循，月旦法學雜誌，267期，頁76-87。博碩士學位論文巫春梅（2018），國際反洗錢組織評鑑之研究-兼論我國期貨業因應之對策，國立政治大學法學院碩士在職專班碩士學位論文。張廼佳（2016），我國商業銀行洗錢防制與打擊資助恐怖主義法規範之問題與對策探討，國立政治大學法學院碩士在職專班碩士學位論文。陳晨（2017），兩岸反洗錢法制之研究，國立政治大學法學院法律學系研究所碩士學位論文。謝雪妮（2017），銀行業防制洗錢及打擊資恐機制之實務研討，國立政治大學法學院碩士在職專班碩士學位論文。行政函釋與立法院公報中央銀行（104）台央外拾壹字第1040021857號令。中央銀行（106）台央外拾壹字第1060032701號令。立法院公報85卷47期2869號上冊。立法院公報第107卷第95期院會紀錄上冊。立法院公報第107卷第99期院會紀錄。行政院（107）院臺法字第1070195718號。行政院（93）院臺法字第0930025268號令。法務部（106）法令字第10604521360號令。法務部（107）法令字第10704527740號令。法務部（107）法令字第10704535550號令。金融監督管理委員會（102）金管保綜字第10202576291號令。金融監督管理委員會（104）金管保綜字第10400054690號函。金融監督管理委員會（104）金管保綜字第10402567211號令。金融監督管理委員會（105）金管保產字第10502525102號函。金融監督管理委員會（106）金管保財字第10602094110號函。金融監督管理委員會（106）金管保綜字第10602122720號函。金融監督管理委員會（106）金管保綜字第10602562991號令。金融監督管理委員會（106）金管保綜字第10610958810號函。金融監督管理委員會（106）金管保綜字第10610958830號函。金融監督管理委員會（106）金管保綜字第10610958830號函。金融監督管理委員會（106）金管保綜字第10610958850號函。金融監督管理委員會（106）金管銀法字第10610003140號令。金融監督管理委員會（107）金管保綜字第10704163000號函。金融監督管理委員會（107）金管保綜字第10704563740號函。金融監督管理委員會（107）金管保綜字第10704566961號令。金融監督管理委員會（107）金管保綜字第10704566966號令。金融監督管理委員會（107）金管保綜字第10704936650號函。金融監督管理委員會（107）金管保綜字第10704937560號函。金融監督管理委員會（107）金管保綜字第10704956240號函。金融監督管理委員會（108）金管保綜字第10804906030號函。金融監督管理委員會（97）金管銀（一）字第09710004460號令。研究報告王湘衡、歐陽孟君（2016），參加「亞太防制洗錢組織（APG）第六屆評鑑員訓練研討會」出國報告，https://report.nat.gov.tw/ReportFront/PageSystem/reportFileDownload/C10600217/001。余麗貞、蔡佩玲、陳俊誠等32人（2018），參加 2018 年「亞太防制洗錢組織」第21屆年會出國報告，file:///C:/Users/Chiyu/Downloads/%E5%8F%83%E5%8A%A02018%E5%B9%B4%E3%80%8C%E4%BA%9E%E5%A4%AA%E9%98%B2%E5%88%B6%E6%B4%97%E9%8C%A2%E7%B5%84%E7%B9%94%E3%80%8D%E7%AC%AC21%E5%B1%86%E5%B9%B4%E6%9C%83%E5%87%BA%E5%9C%8B%E5%A0%B1%E5%91%8A%20(4).pdf。林邦樑、蔡佩玲、洪婉婷等15人（2016），參加2016年「亞太防制洗錢組織」第19屆年會出國報告，https://report.nat.gov.tw/ReportFront/PageSystem/reportFileDownload/C10504615/001。法務部調查局（2007），2007年中華台北接受亞太防制洗錢組織相互評鑑報告，https://www.mjib.gov.tw/userfiles/files/35-%E6%B4%97%E9%8C%A2%E9%98%B2%E5%88%B6%E8%99%95/%E6%B4%97%E9%8C%A2%E9%98%B2%E5%88%B6%E8%99%95%E5%87%BA%E7%89%88%E5%93%81/04-02-06.pdf。柯宜汾、劉萬基、林宗慶等29人（2017），參加2017 年「亞太防制洗錢組織」第20屆年會出國報告，https://report.nat.gov.tw/ReportFront/ReportDetail/detail?sysId=C10603400。張文政、謝志遠、蔡佩玲等19人（2014），參加2014 年「亞太防制洗錢組織」第17屆年會出國報告，https://report.nat.gov.tw/ReportFront/ReportDetail/detail?sysId=C10304873。楊秀美、謝志遠、馮素華等13人（2013），參加 2013 年「亞太防制洗錢組織」第 16屆年會出國報告，https://report.nat.gov.tw/ReportFront/PageSystem/reportFileDownload/C10202302/001。網路資料ETtoday新聞雲，OIU防洗錢要客戶認證 林建智：妥適性不足就是擾民，https://www.ettoday.net/news/20170630/956662.htm。工商時報，防保險詐欺 保險業將建資料庫， https://m.ctee.com.tw/focus/bccu/189935。工商時報，防洗錢 OIU業績急凍，https://m.ctee.com.tw/dailynews/20190419/a02aa2/974140/de9e6a8f9595ebb60ca3a420b0c4273e。工商時報，產險網路投保 今年上看15億元，https://www.chinatimes.com/newspapers/20190301000317-260205?chdtv。中央通訊社，集保防制洗錢名單資料庫 中文資料4萬多筆，https://www.cna.com.tw/news/afe/201806010088.aspx。中時電子報，《金融》1月網路投保件數年增4成 保費跳增逾1.15倍，https://www.chinatimes.com/realtimenews/20190313001121-260410?chdtv。中華民國人壽保險商業同業公會官方網站。http://www.lia-roc.org.tw。中華民國外交部官方網站。https://www.mofa.gov.tw/。中華民國行政院官方網站，https://www.ey.gov.tw。中華民國產物保險商業同業公會官方網站。http://www.nlia.org.tw/。中華經濟研究院官方網站，http://www.cier.edu.tw。卡優新聞網， 1月網路保單業績破3億 國壽擠下富邦登龍頭 壽險利變年金最熱銷 產險由汽車險奪冠軍， https://www.cardu.com.tw/news/detail.php?37697。行政院洗錢防制辦公室，我國已於108年3月18日至21日圓滿完成亞太防制洗錢組織（APG）第三輪相互評鑑面對面會議!，http://www.amlo.moj.gov.tw/ct.asp?xItem=549406&ctNode=45712&mp=8004。行政院洗錢防制辦公室官方網站。http://www.amlo.moj.gov.tw/mp8004.html。行政院新聞傳播處，亞太防制洗錢組織第3輪相互評鑑，https://www.ey.gov.tw/Page/5A8A0CB5B41DA11E/bdf44d9a-f4f0-43aa-99f2-771f612983ac。法務部調查局洗錢防制處官方網站。https://www.mjib.gov.tw。財團法人金融消費評議中心官方網站，https://www.foi.org.tw。經濟日報，境外保險業務急凍，https://money.udn.com/money/story/7307/3764474。經濟部統計處官方網站，https://www.moea.gov.tw。臺灣集中保管結算所官方網站https://smart.tdcc.com.tw/。英文部分書籍Baldwin, R. , Cave, M., & Lodge, Martin (2012) Understanding Regulation: Theory, Strategy and Practice.Bardach, E. & Kagan, Robert A. 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| dc.identifier.doi (DOI) | 10.6814/NCCU201900426 | en_US |
