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題名 產物保險業務人員職能分析之探討-以S產物保險公司為例
A study on competency analysis for insurance salesman-a case on S property insurance company作者 陳藝倫
Chen, I-Lun貢獻者 成之約
陳藝倫
Chen, I-Lun關鍵詞 人才培育
職能
訓練
保險業務員
產物保險公司日期 2020 上傳時間 3-Aug-2020 18:03:46 (UTC+8) 摘要 人口老化、出生率持續降低所造成的人口結構變化、全球化發展與新興企業活動興起等因素，國際人才短缺的問題日益嚴重，台灣雇主亦面臨徵才困難的狀況。人力資源是企業成功獲利所不可或缺的重要要素，關係著企業的生存。惟近年來人才荒問題日益嚴重，尤其是業務人員，近年來始終位居台灣業者招募最難困難的職缺，而其中又以不動產業和金融保險業兩個產業的業務人員最難招聘。隨著網路科技的快速發展，智慧型手機、平板電腦等電子化產品普及，世界各地遍佈互聯網，許多人的交易習慣也因而發生改變。而金融科技的創新發展，使用者導向、去仲介化的交易型態紛紛出現，在電子商務的交易環境下，保險公司紛紛開始積極嘗試進行網路行銷，對傳統業務人員也造成了相對的影響。另一方面，培育訓練與發展企業所需的人才為企業為精益求精所相當重視的議題，各企業無不期待藉此以提高其人力資源的品質，增強其在全球經濟體系中的競爭能力。藉由完善的訓練發展體系與人才培育系統，甚者導入職能分析與職涯系統規劃，依各該人員不同的職務內容、不同的層級能力，進行其各自符合所需、量身訂做的訓練規劃，以求有效達成人才培育的目的。職能理論發展至今已經有數十年的歷史，已為各個工業先進國家所普遍採用。職能雖然最先是運用於招募選才晉用上，但截至目前最為廣泛運用職能的領域則是在教育訓練上，運用職能的大多數企業皆期待能夠藉由職能發現員工能力落差缺口，進一步積極透過教育訓練補足該缺口、提升員工應具備的知識與技能。本次研究係以產物保險公司為例，探討產物保險業務人員所需具備之職能，找出產物保險業務人員應具備的職能為何，進一步幫助企業適時填補業務人員職能落差、補足能力缺口，順利培訓出符合該企業所需要的優秀業務人員，以達成公司的營運目標。 參考文獻 一、中文文獻1. 王瑤芬、陳素萍(2010)，國際觀光旅館餐飲部中階主管工作職能之研究，餐旅暨家政學刊，4(7)，299-323。2. 古文銘，(2018)，企業外派人員所需職能分析與訓練規劃-以C保險公司外派越南業務主管為例，國立政治大學社會科學學院行政管理碩士學程碩士論文。3. 朱志明，(2005)，壽險業務人員教育訓練與業務績效相關性之研究：以某壽險公司為例，佛光人文社會學院管理學研究所碩士論文。4. 吳丞銨，(2017)，職能本位導向教育訓練需求分析之研究-以A餐飲連鎖店從業人員為例，國立高雄餐旅大學餐旅研究所碩士論文。5. 吳幸玲，(2004)，超級業務員的25堂課，台北市：麥格羅希爾。6. 吳定，(2003)，政策管理，台北:聯經出版社。7. 吳信如，(2002)，資訊軟體業業務人員專業核心職能量表之建立，國立中央大學人力資源管理研究所碩士論文。8. 李政賢譯(2016)，做好文獻探討：走向成功的六個步驟(Lawrence A. Machi & Brenda T. McEvoy原作，2012年出版)，臺北市，五南出版社。9. 周佳寧、范秉航，(2016)，投資風口(二)保險科技顛覆產業價值鏈，台灣經濟研究月刊，第39卷11期，頁44-52。10. 林軍旭，(2017)，行動學習與教育訓練成效評估-以花季度假飯店溫泉課程為例，國立高雄應用科技大學觀光管理系觀光與餐飲管理碩士班碩士論文。11. 洪士聰，(2006)，保險業務人員人格特質、金錢態度與績效相關之研究，中正大學企業管理研究所碩士論文。12. 胡漢寧，(2005)，綜合旅行業員工對教育訓練需求之探討—以台北市為例，世新大學觀光系研究所論文。13. 范姜肱、鄭鎮樑、姜麗智、章明純、許依婷、蔡怡萱，(2017)，InsurTech趨勢與保險經營創新，台北市，保險事業發展中心。14. 凌氤寶、吳瑞雲、陳森松，(2017)，財產保險學，台北市，華泰。15. 徐君瑜，(2019)，人才培育之職能導向課程發展與實證-以Oracle ERP應用師為例，國立中正大學會計與資訊科技研究所碩士論文。16. 高熊飛，(1970)，行銷管理，臺北：書華出版社。17. 張添美，(2012)，以層級分析法及德菲法對頂尖業務人員關鍵人格特質之分析-以南山人壽為例，致理技術學院服務業經營管理研究所碩士論文。18. 許金滿，(2008)，壽險業務人員人際及銷售職能之人格特質與績效的相關研究—以訓練成果為干擾變項，佛光大學管理學系碩士在職班碩士論文。19. 陳志豪，(1999)，業務人員職能需求分析-以某壽險公司為例，中央大學人力資源管理研究所碩士論文。20. 陳德成，(1993)，壽險行銷人員之人格特質分析，政治大學保險研究所碩士論文。21. 勞動部勞動力發展署(2017)。職能基準發展指引。22. 勞動部勞動力發展署(2018)。職能基準發展與應用成果聯合特展活動手冊。23. 黃一峰、陳衍宏，(2007)，從核心職能觀點探討能力型政府建構之策略，人事月刊，第44卷第5期，頁3-12。24. 黃美玲，(2017)，因應數位金融環境變遷證券營業人員之職能研究—以C公司為例，國立臺北科技大學經營管理系碩士論文。25. 楊晴輝，(2015)，職能分析及其應用，高雄，楊晴輝。26. 楊曉婷，(2018)，產險業務員實體通路與網路通路競合分析—以汽車保險市場為例，逢甲大學金融碩士在職專班碩士論文。27. 葉勁之，(2001)，賣保險的第一本書，台北：商周出版。28. 鄒政下，(2017)，產險公司業務經營之理論與實務，台北市，保險事業發展中心。29. 廖述源，(2017)，財產保險經營，台北市，保險事業發展中心。30. 趙其文，(2002)，人力資源管理：理論、策略、方法、例證，臺北，華泰。31. 劉玉鳳，(2009)，壽險業務人員工作職能之研究，國立台灣科技大學企管研究所EMBA碩士學位論文。32. 樓永堅、方世榮(譯)，(2007)，Kotler PK著，行銷管理學，台北：東華書局。33. 鄭濟世，(2017)，保險經營與監管，台北市，保險事業發展中心。34. 賴玉珠，(2005)，壽險業業務人員核心職能、人格特質與組織承諾關聯性之研究-以M公司為例，元智大學管理研究所碩士論文。35. 簡建忠，(2009)，人力資源發展，台北市，前程文化。二、外文文獻1. Alexander,R.S. and the Committee on Definitions of the AMA.(1960). Marketing Definitions:A Glossary of Marketing Terms,Chicago:AMA.2. Blanchard, P. N., & Thacker, J. W. (2010). Effective Training: Systems, strategies.and practice. Boston, MA:Pearson.3. Brown, R. B. (1993). Metacompentence:A recipe for reframing the competence datate.25-264. Goldstein, I. L. (1993). Training in organizations : Needs assessment, development, and evaluation. Monterey, CA:Brooks-C5. Goldstein, I. L., & Ford, J. K. (2002). Training in organization: Needs assessment, development, and evaluation. Belmont,6. Kirkpatrick, D. L.(1994).Evaluation Training Programs:The Four Levels. San Francisco : Berrett-Koehler.7. Kolter,P.(1986).Marketing Management:Analysis,Planning and Control (5th ed),Englewood Cliffs:Prentice-Hall.8. Marquardt, M. J., & Engel, D. W. (1993). Global human resource development. Englewood Cliffs, NJ:Prentice Hall.9. McMurry,R.N.(1961),”Mystique of super-salesmanship,”Harvard Business Review,Mar-Apr.,114.10. Moustafa Wahhb (2013). Competence Standards for Technical and Vocational Education and Training TVET. 2-2311. Nadler, L. (1970). Developing human resources. Houston,TX:Gulf12. Pederson,C.A.,Wright,M.D., and Weitz., B.A.(1984),Selling:Principle and methods. Homewood,Ill.:Irwin.13. Spencer,L.M., & Spencer,S.M.(1993). Competence at Work,John Wiley & Sons,Inc三、網站資料1. 中華民國產物保險商業同業公會，網址：http://www.nlia.org.tw/2. 全國法規資料庫，網址：https://law.moj.gov.tw/Index.aspx3. 行政院主計總處中華民國統計網，網址： https://www.dgbas.gov.tw/mp.asp?mp=14. 金融科技發展策略白皮書，網址：https://www.fsc.gov.tw/ch/home.jsp?id=517&parentpath=0,7,4785. 金融監督管理委員會保險局全球資訊網，網址：https://www.ib.gov.tw/ch/index.jsp6. 財團法人保險事業發展中心，網址：https://www.tii.org.tw/tii/7. 現代保險雜誌，網址：https://rmim.com.tw/news8. 郭振昌，(2010)，人力資源訓練發展的規劃與評估--ADDIE模式應用初探，就業安全半年刊，網址：https://www.tfoi.org.tw/download_file.php?t=a&id=129. 勞動部法令查詢系統，網址：http://laws.mol.gov.tw/10.勞動部統計專區，網址：https://www.mol.gov.tw/statistics/11.勞動部勞動力發展署，(2016)，職能基準發展與應用推動計畫，職能導向課程品質認證作業規範，網址：https://www.tfoi.org.tw/download_file.php?t=a&id=1212.勞動部勞動力發展署，網址：https://www.wda.gov.tw/Default.aspx13.蔡依庭，(2018)，台灣雇主人才荒的情況越來越嚴重了?!，今週刊，網址：https://www.businesstoday.com.tw/article/category/80392/post/20180626004614.蔡明鎮，(2018)，以職能導向強化職工教育訓練，勞動論壇，網址：http://www.tpfl.org.tw/article.php?id=1446以職能導向強化職工教育訓練15.職能分析方法簡介，職能發展應用平台iCAP，網址：https://icap.wda.gov.tw/ 描述 碩士
國立政治大學
勞工研究所
102262026資料來源 http://thesis.lib.nccu.edu.tw/record/#G0102262026 資料類型 thesis dc.contributor.advisor 成之約 zh_TW dc.contributor.author (Authors) 陳藝倫 zh_TW dc.contributor.author (Authors) Chen, I-Lun en_US dc.creator (作者) 陳藝倫 zh_TW dc.creator (作者) Chen, I-Lun en_US dc.date (日期) 2020 en_US dc.date.accessioned 3-Aug-2020 18:03:46 (UTC+8) - dc.date.available 3-Aug-2020 18:03:46 (UTC+8) - dc.date.issued (上傳時間) 3-Aug-2020 18:03:46 (UTC+8) - dc.identifier (Other Identifiers) G0102262026 en_US dc.identifier.uri (URI) http://nccur.lib.nccu.edu.tw/handle/140.119/131141 - dc.description (描述) 碩士 zh_TW dc.description (描述) 國立政治大學 zh_TW dc.description (描述) 勞工研究所 zh_TW dc.description (描述) 102262026 zh_TW dc.description.abstract (摘要) 人口老化、出生率持續降低所造成的人口結構變化、全球化發展與新興企業活動興起等因素，國際人才短缺的問題日益嚴重，台灣雇主亦面臨徵才困難的狀況。人力資源是企業成功獲利所不可或缺的重要要素，關係著企業的生存。惟近年來人才荒問題日益嚴重，尤其是業務人員，近年來始終位居台灣業者招募最難困難的職缺，而其中又以不動產業和金融保險業兩個產業的業務人員最難招聘。隨著網路科技的快速發展，智慧型手機、平板電腦等電子化產品普及，世界各地遍佈互聯網，許多人的交易習慣也因而發生改變。而金融科技的創新發展，使用者導向、去仲介化的交易型態紛紛出現，在電子商務的交易環境下，保險公司紛紛開始積極嘗試進行網路行銷，對傳統業務人員也造成了相對的影響。另一方面，培育訓練與發展企業所需的人才為企業為精益求精所相當重視的議題，各企業無不期待藉此以提高其人力資源的品質，增強其在全球經濟體系中的競爭能力。藉由完善的訓練發展體系與人才培育系統，甚者導入職能分析與職涯系統規劃，依各該人員不同的職務內容、不同的層級能力，進行其各自符合所需、量身訂做的訓練規劃，以求有效達成人才培育的目的。職能理論發展至今已經有數十年的歷史，已為各個工業先進國家所普遍採用。職能雖然最先是運用於招募選才晉用上，但截至目前最為廣泛運用職能的領域則是在教育訓練上，運用職能的大多數企業皆期待能夠藉由職能發現員工能力落差缺口，進一步積極透過教育訓練補足該缺口、提升員工應具備的知識與技能。本次研究係以產物保險公司為例，探討產物保險業務人員所需具備之職能，找出產物保險業務人員應具備的職能為何，進一步幫助企業適時填補業務人員職能落差、補足能力缺口，順利培訓出符合該企業所需要的優秀業務人員，以達成公司的營運目標。 zh_TW dc.description.tableofcontents 第一章 緒論 1第一節 研究背景與目的 1第二節 研究方法 3第三節 研究範圍與限制 4第四節 研究流程與章節安排 5第二章 職能與訓練課程規劃 8第一節 職能的概念、功能與類型 8第二節 職能的分析方法 18第三節 職能培育的訓練課程規劃 23第四節 業務人員的職能 35第五節 小結 46第三章 個案公司探討 48第一節 個案公司簡介 48第二節 產物保險業務員簡介 50第三節 個案公司訓練制度簡介 63第四節 個案公司保險業務人員訓練規劃簡介 65第五節 小結 68第四章 訪談設計與成果分析 72第一節 訪談問卷設計與對象 72第二節 訪談結果發現 77第三節 訪談結果分析 90第四節 小結 94第五章 結論與建議 98第一節 結論 98第二節 建議 101參考文獻 105附錄：訪談紀錄 109 zh_TW dc.format.extent 1902977 bytes - dc.format.mimetype application/pdf - dc.source.uri (資料來源) http://thesis.lib.nccu.edu.tw/record/#G0102262026 en_US dc.subject (關鍵詞) 人才培育 zh_TW dc.subject (關鍵詞) 職能 zh_TW dc.subject (關鍵詞) 訓練 zh_TW dc.subject (關鍵詞) 保險業務員 zh_TW dc.subject (關鍵詞) 產物保險公司 zh_TW dc.title (題名) 產物保險業務人員職能分析之探討-以S產物保險公司為例 zh_TW dc.title (題名) A study on competency analysis for insurance salesman-a case on S property insurance company en_US dc.type (資料類型) thesis en_US dc.relation.reference (參考文獻) 一、中文文獻1. 王瑤芬、陳素萍(2010)，國際觀光旅館餐飲部中階主管工作職能之研究，餐旅暨家政學刊，4(7)，299-323。2. 古文銘，(2018)，企業外派人員所需職能分析與訓練規劃-以C保險公司外派越南業務主管為例，國立政治大學社會科學學院行政管理碩士學程碩士論文。3. 朱志明，(2005)，壽險業務人員教育訓練與業務績效相關性之研究：以某壽險公司為例，佛光人文社會學院管理學研究所碩士論文。4. 吳丞銨，(2017)，職能本位導向教育訓練需求分析之研究-以A餐飲連鎖店從業人員為例，國立高雄餐旅大學餐旅研究所碩士論文。5. 吳幸玲，(2004)，超級業務員的25堂課，台北市：麥格羅希爾。6. 吳定，(2003)，政策管理，台北:聯經出版社。7. 吳信如，(2002)，資訊軟體業業務人員專業核心職能量表之建立，國立中央大學人力資源管理研究所碩士論文。8. 李政賢譯(2016)，做好文獻探討：走向成功的六個步驟(Lawrence A. Machi & Brenda T. McEvoy原作，2012年出版)，臺北市，五南出版社。9. 周佳寧、范秉航，(2016)，投資風口(二)保險科技顛覆產業價值鏈，台灣經濟研究月刊，第39卷11期，頁44-52。10. 林軍旭，(2017)，行動學習與教育訓練成效評估-以花季度假飯店溫泉課程為例，國立高雄應用科技大學觀光管理系觀光與餐飲管理碩士班碩士論文。11. 洪士聰，(2006)，保險業務人員人格特質、金錢態度與績效相關之研究，中正大學企業管理研究所碩士論文。12. 胡漢寧，(2005)，綜合旅行業員工對教育訓練需求之探討—以台北市為例，世新大學觀光系研究所論文。13. 范姜肱、鄭鎮樑、姜麗智、章明純、許依婷、蔡怡萱，(2017)，InsurTech趨勢與保險經營創新，台北市，保險事業發展中心。14. 凌氤寶、吳瑞雲、陳森松，(2017)，財產保險學，台北市，華泰。15. 徐君瑜，(2019)，人才培育之職能導向課程發展與實證-以Oracle ERP應用師為例，國立中正大學會計與資訊科技研究所碩士論文。16. 高熊飛，(1970)，行銷管理，臺北：書華出版社。17. 張添美，(2012)，以層級分析法及德菲法對頂尖業務人員關鍵人格特質之分析-以南山人壽為例，致理技術學院服務業經營管理研究所碩士論文。18. 許金滿，(2008)，壽險業務人員人際及銷售職能之人格特質與績效的相關研究—以訓練成果為干擾變項，佛光大學管理學系碩士在職班碩士論文。19. 陳志豪，(1999)，業務人員職能需求分析-以某壽險公司為例，中央大學人力資源管理研究所碩士論文。20. 陳德成，(1993)，壽險行銷人員之人格特質分析，政治大學保險研究所碩士論文。21. 勞動部勞動力發展署(2017)。職能基準發展指引。22. 勞動部勞動力發展署(2018)。職能基準發展與應用成果聯合特展活動手冊。23. 黃一峰、陳衍宏，(2007)，從核心職能觀點探討能力型政府建構之策略，人事月刊，第44卷第5期，頁3-12。24. 黃美玲，(2017)，因應數位金融環境變遷證券營業人員之職能研究—以C公司為例，國立臺北科技大學經營管理系碩士論文。25. 楊晴輝，(2015)，職能分析及其應用，高雄，楊晴輝。26. 楊曉婷，(2018)，產險業務員實體通路與網路通路競合分析—以汽車保險市場為例，逢甲大學金融碩士在職專班碩士論文。27. 葉勁之，(2001)，賣保險的第一本書，台北：商周出版。28. 鄒政下，(2017)，產險公司業務經營之理論與實務，台北市，保險事業發展中心。29. 廖述源，(2017)，財產保險經營，台北市，保險事業發展中心。30. 趙其文，(2002)，人力資源管理：理論、策略、方法、例證，臺北，華泰。31. 劉玉鳳，(2009)，壽險業務人員工作職能之研究，國立台灣科技大學企管研究所EMBA碩士學位論文。32. 樓永堅、方世榮(譯)，(2007)，Kotler PK著，行銷管理學，台北：東華書局。33. 鄭濟世，(2017)，保險經營與監管，台北市，保險事業發展中心。34. 賴玉珠，(2005)，壽險業業務人員核心職能、人格特質與組織承諾關聯性之研究-以M公司為例，元智大學管理研究所碩士論文。35. 簡建忠，(2009)，人力資源發展，台北市，前程文化。二、外文文獻1. Alexander,R.S. and the Committee on Definitions of the AMA.(1960). Marketing Definitions:A Glossary of Marketing Terms,Chicago:AMA.2. Blanchard, P. N., & Thacker, J. W. (2010). Effective Training: Systems, strategies.and practice. Boston, MA:Pearson.3. Brown, R. B. (1993). Metacompentence:A recipe for reframing the competence datate.25-264. Goldstein, I. L. (1993). Training in organizations : Needs assessment, development, and evaluation. Monterey, CA:Brooks-C5. Goldstein, I. L., & Ford, J. K. (2002). Training in organization: Needs assessment, development, and evaluation. Belmont,6. Kirkpatrick, D. L.(1994).Evaluation Training Programs:The Four Levels. San Francisco : Berrett-Koehler.7. Kolter,P.(1986).Marketing Management:Analysis,Planning and Control (5th ed),Englewood Cliffs:Prentice-Hall.8. Marquardt, M. J., & Engel, D. W. (1993). Global human resource development. Englewood Cliffs, NJ:Prentice Hall.9. McMurry,R.N.(1961),”Mystique of super-salesmanship,”Harvard Business Review,Mar-Apr.,114.10. Moustafa Wahhb (2013). Competence Standards for Technical and Vocational Education and Training TVET. 2-2311. Nadler, L. (1970). Developing human resources. Houston,TX:Gulf12. Pederson,C.A.,Wright,M.D., and Weitz., B.A.(1984),Selling:Principle and methods. Homewood,Ill.:Irwin.13. Spencer,L.M., & Spencer,S.M.(1993). Competence at Work,John Wiley & Sons,Inc三、網站資料1. 中華民國產物保險商業同業公會，網址：http://www.nlia.org.tw/2. 全國法規資料庫，網址：https://law.moj.gov.tw/Index.aspx3. 行政院主計總處中華民國統計網，網址： https://www.dgbas.gov.tw/mp.asp?mp=14. 金融科技發展策略白皮書，網址：https://www.fsc.gov.tw/ch/home.jsp?id=517&parentpath=0,7,4785. 金融監督管理委員會保險局全球資訊網，網址：https://www.ib.gov.tw/ch/index.jsp6. 財團法人保險事業發展中心，網址：https://www.tii.org.tw/tii/7. 現代保險雜誌，網址：https://rmim.com.tw/news8. 郭振昌，(2010)，人力資源訓練發展的規劃與評估--ADDIE模式應用初探，就業安全半年刊，網址：https://www.tfoi.org.tw/download_file.php?t=a&id=129. 勞動部法令查詢系統，網址：http://laws.mol.gov.tw/10.勞動部統計專區，網址：https://www.mol.gov.tw/statistics/11.勞動部勞動力發展署，(2016)，職能基準發展與應用推動計畫，職能導向課程品質認證作業規範，網址：https://www.tfoi.org.tw/download_file.php?t=a&id=1212.勞動部勞動力發展署，網址：https://www.wda.gov.tw/Default.aspx13.蔡依庭，(2018)，台灣雇主人才荒的情況越來越嚴重了?!，今週刊，網址：https://www.businesstoday.com.tw/article/category/80392/post/20180626004614.蔡明鎮，(2018)，以職能導向強化職工教育訓練，勞動論壇，網址：http://www.tpfl.org.tw/article.php?id=1446以職能導向強化職工教育訓練15.職能分析方法簡介，職能發展應用平台iCAP，網址：https://icap.wda.gov.tw/ zh_TW dc.identifier.doi (DOI) 10.6814/NCCU202000957 en_US
