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題名 加密貨幣的發展與其衝擊： 以俄羅斯及中國為例
Cryptocurrency development and its impact : the case study of Russia and China
作者 郭偉略
Kwok, Wai Leuk Rommel
貢獻者 洪美蘭
Hung, Mei-Lan
郭偉略
Kwok, Wai Leuk Rommel
關鍵詞 俄羅斯
中國
加密貨幣
去中心化
匿名性
Russia
China
Crytocurrency
Decentration
Anonymity
日期 2020
上傳時間 2-Sep-2020 12:58:26 (UTC+8)
摘要 比特幣在美國金融危機及歐洲主權危機後出現，它是一種利用區塊鏈來進行交易的媒介，它的去中心化、安全、稀少性、不可追蹤性和匿名性所帶來的技術創新引發討論。其中，「去中心化」令人民再想起海耶克在著作《貨幣非國家化》中主張貨幣非國家化是阻止政府透過控制貨幣令人民和國家被中央銀行禍害的方法。為了實現這個目的，人民在比特幣基礎上研發過千種不同的加密貨幣。對人民而言，比特幣「去中心化」的不可追蹤性和匿名性，不但協助人民突破國家對自由轉移資產的限制；以及滿足投資和避險需要的財產自由，更令人民最大程度地防範國家採取寬鬆貨幣政策，而導致法定貨幣資產縮水，形同國家侵奪私有財產。

本文選擇以中、俄為例，深入分析加密貨幣的發展及其衝擊，因為俄羅斯和中國都曾是共產主義國家，其經濟市場化後，在政治、經濟上卻仍然尚有很多中央集權特色。例如，研究發現：中、俄政府透過銀行業和法令等方式深入掌控國家的金融工具和金融活動。俄羅斯銀行業由政府及金融寡頭掌握超過一半的產業，具有國有化趨勢。而中國不單由國有銀行推動經濟，更控制人民的交易模式和消費習慣的大數據。

本研究透過對兩國加密貨幣的發展與應用說明人民對集權式中心化的金融制度產生質疑，為了突破國家對資產自由轉移的限制，以及投資和避險之需，棄法定貨幣而使用加密貨幣，形成以去中心化加密貨幣為交易工具的加密貨幣經濟圈，挑戰兩國的銀行、政府角色。而俄羅斯及中國為了回應加密貨幣所帶來的挑戰，促進兩國決心開發主權加密貨幣。兩國發展主權加密貨幣對全球加密貨幣帶來正面作用。在對內層面，兩國都刻意分割區塊鏈技術與加密貨幣，積極推動區塊鏈的技術創新和開發其在各領域的應用。而對外層面，兩國則是利用主權加密貨幣及加密貨幣經濟圈企圖達到突破原有的經濟限制，與美元金融霸權抗衡。但主權加密貨幣的發展也將壓縮和影響「去中心化加密貨幣」的成長空間。
Bitcoin appeared after the Financial crisis of 2008–2009 and the European debt crisis, its decentration, security, scarcity, untraceable anonymity and technological innovation have brought discussion. Among them, “decentration” make people to reminds the Hayek’s denationalization of currency in his book “The Denationalization of Money” as a way to prevent the government from harming the people and the country by the central bank by controlling currency. To achieve this, people developed over thousands of different cryptocurrencies based on Bitcoin. Because untraceability and anonymity of Bitcoin`s “decentration” not only help the people break through the state`s restrictions on the free transfer of assets and satisfy the freedom of property for investment and hedging needs, but also allow the people to prevent the state from encroaching on private property by easy monetary policy.
This article chooses China and Russia as examples to analyze the development and impact of cryptocurrency in depth, because Russia and China were once communist countries. After their economies are marketized, they still have many characteristics of centralization in politics and economy. For example, Chinese and Russian governments have in-depth control of the country’s financial instruments and financial activities through banking and laws. Russian banking and financial oligarchy controlled by the government more than half of the banking sector, and the trend of nationalization. Chinese state-owned banks not only by the driver, but also control the spending habits of people trading patterns and big data.
In this research, shows that the people have doubts about the centralized financial system through the development and application of cryptocurrencies in the two countries. In order to break through the country’s restrictions on the free transfer of assets, as well as the need for investment and hedging, abandoning legal tender and using cryptocurrency, forming a cryptocurrency economic circle with decentralized cryptocurrency as a trading tool, challenging the roles of banks and governments in both countries. In response to the challenges posed by cryptocurrencies, Russia and China have promoted their determination to develop sovereign cryptocurrencies. The development of sovereign cryptocurrencies in the two countries has a positive effect on global cryptocurrencies. At the internal level, both countries have deliberately divided blockchain technology and encrypted currency, actively promoting the technological innovation of blockchain and developing its applications in various fields. At the external level, the two countries are using sovereign cryptocurrency and cryptocurrency economic circles to try to break through the original economic restrictions and contend with the financial hegemony of the US dollar. However, the development of sovereign cryptocurrency will also compress and affect the growth space of “decentralized cryptocurrency”.
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描述 碩士
國立政治大學
俄羅斯研究所
104263014
資料來源 http://thesis.lib.nccu.edu.tw/record/#G0104263014
資料類型 thesis
dc.contributor.advisor 洪美蘭zh_TW
dc.contributor.advisor Hung, Mei-Lanen_US
dc.contributor.author (Authors) 郭偉略zh_TW
dc.contributor.author (Authors) Kwok, Wai Leuk Rommelen_US
dc.creator (作者) 郭偉略zh_TW
dc.creator (作者) Kwok, Wai Leuk Rommelen_US
dc.date (日期) 2020en_US
dc.date.accessioned 2-Sep-2020 12:58:26 (UTC+8)-
dc.date.available 2-Sep-2020 12:58:26 (UTC+8)-
dc.date.issued (上傳時間) 2-Sep-2020 12:58:26 (UTC+8)-
dc.identifier (Other Identifiers) G0104263014en_US
dc.identifier.uri (URI) http://nccur.lib.nccu.edu.tw/handle/140.119/131851-
dc.description (描述) 碩士zh_TW
dc.description (描述) 國立政治大學zh_TW
dc.description (描述) 俄羅斯研究所zh_TW
dc.description (描述) 104263014zh_TW
dc.description.abstract (摘要) 比特幣在美國金融危機及歐洲主權危機後出現，它是一種利用區塊鏈來進行交易的媒介，它的去中心化、安全、稀少性、不可追蹤性和匿名性所帶來的技術創新引發討論。其中，「去中心化」令人民再想起海耶克在著作《貨幣非國家化》中主張貨幣非國家化是阻止政府透過控制貨幣令人民和國家被中央銀行禍害的方法。為了實現這個目的，人民在比特幣基礎上研發過千種不同的加密貨幣。對人民而言，比特幣「去中心化」的不可追蹤性和匿名性，不但協助人民突破國家對自由轉移資產的限制；以及滿足投資和避險需要的財產自由，更令人民最大程度地防範國家採取寬鬆貨幣政策，而導致法定貨幣資產縮水，形同國家侵奪私有財產。

本文選擇以中、俄為例，深入分析加密貨幣的發展及其衝擊，因為俄羅斯和中國都曾是共產主義國家，其經濟市場化後，在政治、經濟上卻仍然尚有很多中央集權特色。例如，研究發現：中、俄政府透過銀行業和法令等方式深入掌控國家的金融工具和金融活動。俄羅斯銀行業由政府及金融寡頭掌握超過一半的產業，具有國有化趨勢。而中國不單由國有銀行推動經濟，更控制人民的交易模式和消費習慣的大數據。

本研究透過對兩國加密貨幣的發展與應用說明人民對集權式中心化的金融制度產生質疑，為了突破國家對資產自由轉移的限制，以及投資和避險之需，棄法定貨幣而使用加密貨幣，形成以去中心化加密貨幣為交易工具的加密貨幣經濟圈，挑戰兩國的銀行、政府角色。而俄羅斯及中國為了回應加密貨幣所帶來的挑戰，促進兩國決心開發主權加密貨幣。兩國發展主權加密貨幣對全球加密貨幣帶來正面作用。在對內層面，兩國都刻意分割區塊鏈技術與加密貨幣，積極推動區塊鏈的技術創新和開發其在各領域的應用。而對外層面，兩國則是利用主權加密貨幣及加密貨幣經濟圈企圖達到突破原有的經濟限制，與美元金融霸權抗衡。但主權加密貨幣的發展也將壓縮和影響「去中心化加密貨幣」的成長空間。		zh_TW
dc.description.abstract (摘要) Bitcoin appeared after the Financial crisis of 2008–2009 and the European debt crisis, its decentration, security, scarcity, untraceable anonymity and technological innovation have brought discussion. Among them, “decentration” make people to reminds the Hayek’s denationalization of currency in his book “The Denationalization of Money” as a way to prevent the government from harming the people and the country by the central bank by controlling currency. To achieve this, people developed over thousands of different cryptocurrencies based on Bitcoin. Because untraceability and anonymity of Bitcoin`s “decentration” not only help the people break through the state`s restrictions on the free transfer of assets and satisfy the freedom of property for investment and hedging needs, but also allow the people to prevent the state from encroaching on private property by easy monetary policy.
This article chooses China and Russia as examples to analyze the development and impact of cryptocurrency in depth, because Russia and China were once communist countries. After their economies are marketized, they still have many characteristics of centralization in politics and economy. For example, Chinese and Russian governments have in-depth control of the country’s financial instruments and financial activities through banking and laws. Russian banking and financial oligarchy controlled by the government more than half of the banking sector, and the trend of nationalization. Chinese state-owned banks not only by the driver, but also control the spending habits of people trading patterns and big data.
In this research, shows that the people have doubts about the centralized financial system through the development and application of cryptocurrencies in the two countries. In order to break through the country’s restrictions on the free transfer of assets, as well as the need for investment and hedging, abandoning legal tender and using cryptocurrency, forming a cryptocurrency economic circle with decentralized cryptocurrency as a trading tool, challenging the roles of banks and governments in both countries. In response to the challenges posed by cryptocurrencies, Russia and China have promoted their determination to develop sovereign cryptocurrencies. The development of sovereign cryptocurrencies in the two countries has a positive effect on global cryptocurrencies. At the internal level, both countries have deliberately divided blockchain technology and encrypted currency, actively promoting the technological innovation of blockchain and developing its applications in various fields. At the external level, the two countries are using sovereign cryptocurrency and cryptocurrency economic circles to try to break through the original economic restrictions and contend with the financial hegemony of the US dollar. However, the development of sovereign cryptocurrency will also compress and affect the growth space of “decentralized cryptocurrency”.		en_US
dc.description.tableofcontents 第壹章 緒論
第一節 研究動機與目的……………………………………1
第二節 文獻探討…………………………………………………6
第三節 研究方法與途徑……………………………………15
第四節 研究範圍與局限……………………………………17
第五節 研究架構…………………………………………………20

第貳章 俄中的國家金融工具及其特質
第一節 金融當局角色………………………………………22
第二節 金融機構角色………………………………………27
第三節 國家管控金融之特質………………………………35
第四節 小結…………………………………………………44

第參章 加密貨幣的金融實踐
第一節 區塊鏈與加密貨幣發展的爭議性………………….45
第二節 去中心化的加密貨幣與信任問題………………….51
第三節 去中心化對金融秩序的衝擊……………………….57

第肆章 俄中兩國經濟與加密貨幣發展關係
第一節 加密貨幣挑戰兩國銀行、政府角色之原因……….70
第二節 俄、中政府對加密貨幣的態度…………………….75
第三節 由加密貨幣到加密貨幣產業……………………………………81

第伍章 結論
第一節 俄、 中對加密貨幣發展之貢獻……………………87
第二節 由中俄案例評析主權加密貨幣的未來發展……….92
第三節 加密貨幣發展的前景與挑戰 ………………………96

參考文獻 ……………………………………………………………………………100

表 目 錄
表一、部分國家政府對加密貨幣的態度及行為……………2
表二、Sberbank 銀行對 IT業的收購……………………………………30
表三、俄羅斯最大的15家銀行國有化程序……………………………………36
表四、2019年俄羅斯銀行資產總值……………………………………37
表五、中國央行在2017年6月更新「貨幣當局資產負債表」
中「非金融機構存款」之數據 ……………………………………40
表六、中國支付機構集中交存備付金時間表……………………………………43

圖 目 錄

圖一、2015-2019年加密貨幣相關公司的融資遠大於聯盟鏈公司額 ………………………………12
圖二、區塊鏈三元悖論 ………………………………………18
圖三：研究架構 …………………………………………………………………………20
圖四：在俄羅斯經營的銀行數量變化 ……………………………………………29
圖五、俄羅斯中央銀行之銀行業關鍵數據 ………………………………………30
圖六、中國商業銀行不良貸款率 …………………………………………………………32
圖七、中國資產管理公司處理不良資產流程圖 …………………………………………34
圖八、G20國家與俄羅斯銀行的資本風險（加權）資產……………………37
圖九、中國斷「直聯銀行」模式後新的支付方式 ……………………………………41
圖十、世界比特幣礦池的挖礦比例 ………………………………………………………55
圖十一、DCEP運作上的三個層面及兩個數據庫……………………………………………78
圖十二、數位人民幣的雙層架構 …………………………………………………………79
圖十三、２０１８年世界ＩＣＯ項目數量 ………………………………………………94		zh_TW
dc.format.extent 4793473 bytes-
dc.format.mimetype application/pdf-
dc.source.uri (資料來源) http://thesis.lib.nccu.edu.tw/record/#G0104263014en_US
dc.subject (關鍵詞) 俄羅斯zh_TW
dc.subject (關鍵詞) 中國zh_TW
dc.subject (關鍵詞) 加密貨幣zh_TW
dc.subject (關鍵詞) 去中心化zh_TW
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dc.subject (關鍵詞) Anonymityen_US
dc.title (題名) 加密貨幣的發展與其衝擊： 以俄羅斯及中國為例zh_TW
dc.title (題名) Cryptocurrency development and its impact : the case study of Russia and Chinaen_US
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dc.identifier.doi (DOI) 10.6814/NCCU202001700en_US