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題名 銀行法金客戶管理系統-以A銀行為例
The Customer Relationship Management System of Corporate Banking: A Case Study of A Bank.
作者 許雅如
Hsu, Ya-Ju
貢獻者 陳嬿如
許雅如
Hsu, Ya-Ju
關鍵詞 銀行
法人金融
客戶關係管理
CRM系統
日期 2022
上傳時間 1-Mar-2022 16:53:11 (UTC+8)
摘要 銀行的法人金融業務,所服務的對象是企業客戶,企業的需求與相關決策過程,與一般個人消費者差異甚大,且因銀行法金業務的資料數據,具有個體差異大、授信關係複雜、曝顯金額高等特性,必須藉由資訊科技的協助,才能有效整合內外部資料,透過業務流程自動化,累積以客戶為中心的客戶檔案,善用系統自動化通知及檢核功能的協助,業務單位可在遵法合規之下,管控客戶授信相關風險,掌握客戶需求,提高客戶貢獻,發揮事半功倍之效。故建置一個符合客戶關係管理內涵及使用者需求的「法金客戶管理系統」,對法金業務發展致關重要。

資訊科技的日新月異,為客戶關係管理帶來嶄新的面貌,本研究主為探究銀行法人金融業務的客戶管理系統,在客戶關係管理的理論與資訊科技結合之下,於實務面可展現的架構及功能,並以A銀行的法金客戶管理系統為研究個案,提出精進的建議。研究結果可作為A銀行法金客戶管理系統升級及同業建制或優化同類系統之參考。
經本研究分析,銀行法金客戶管理系統應具備的功能如下:
1.銀行法人金融授信業務流程自動化,包括客戶開發、徵信作業、授信報核、貸後管理及作業管理。
2.提供以客戶為中心之跨系統整合資訊及功能。
3.納入各類法金業務重要資訊及指標,如授信額度及額度動用率、信用評等、利差、活存比、各類產品資訊等。
4.符合系統使用者的工作需求,以系統主要使用者-RM而言,包括客戶關係管理、客戶開發、授信業務流程、風險管理等工作大類,其中風險管理,除授信風險外尚包括法遵風險及作業風險,善用表單設計、自動化作業、欄位及流程防呆功能,融入了各類風險控管機制。
5.提供彙整管理資訊,如資產組合、客戶貢獻、預算達成狀況、客戶開發進度及客戶負面訊息等。
參考文獻 書籍
劉文良,(2017.05)。「顧客關係管理(第四版)—新時代的決勝關鍵」。台北市:碁峯資訊。

博碩士學位論文
侯明佑,(2003)。「客服中心運用於顧客關係管理、關係行銷及服務品質之實證研究-以B銀行企業金融部門為例」。國立成功大學,高階管理碩士在職專班,台灣台南市。
陶謙光,(2005)。「企業金融徵授信資訊開發之關鍵成功因素探討」。國立台灣科技大學,資訊管理所,台灣台北市。
陳世吉,(2000)。「不同利率環境下,銀行利差效果及其獲利性流動性安全性之研究-以本國銀行為實證對象」。國立交通大學,經營管理研究所,台灣新竹市。
黃啟源,(2011)。「金融業授信客戶關係管理-銀行與票券業之實證研究」。國立台灣科技大學,管理研究所,台灣台北市。
蔡美杏,(2020)。「探討台灣醫療產業實施關鍵客戶管理之策略」。 東海大學,高階經營管理碩士在職專班,台灣台中市。
楊麗蓉,(2018)。「如何發展銀行品牌形象-以專注於財富管理業務的遠東國際商業銀行為例」。國立臺灣師範大學,管理學院高階經理人企業管理碩士在職專班,台灣台北市。
賴冠宇,(2006)。「顧客關係管理系統(CRM)系統的使用現況與影響因素之探討性研究」。國立中央大學,資訊管理研究所,台灣桃園市。
蘇廣世,(2004)。「商業銀行對法人授信規劃之探討」。東吳大學,會計學系,台灣台北市。

網際網路
胡仁禮,2012-02-03 IT HOME發表,CRM產品類型與應用範疇,上網日期2021.10.31,檢自:https://www.ithome.com.tw/tech/90063
董佩真,就業情報雜誌361期,上網日期2021.11.16,檢自:http://media.career.com.tw/hot/hot_main.asp?CA_NO=361p112&INO=148
銀行網站,法人金融業務介紹,上網日期2021.12.04,檢自:
https://www.feib.com.tw/#

其他
中華民國銀行公會會員授信準則,民國107年1月29日
中華民國銀行公會會員徵信準則,民國106年4月26日
銀行法,民國108年04月17日修正
張益紳、邱鈺珊,(2018)。CRM系列-從氣業角度來挖掘什麼是CRM?。勤業眾信通訊, January 2018,p54~p56
張益紳、邱鈺珊、洪弘林,(2018)。CRM 系列 - 企業該如何選擇 CRM 系統。勤業眾信通訊,August 2018,p25~p27
臺灣地區銀行對大陸地區之授信、投資及資金拆存總額度計算方法說明,民國105年05月19日

英文部份
Greenberg, P. (2001), CRM at the Speed of Light, Berkeley, CA: Osborne/McGraw-Hill.
Kalakota, R. & Robinson M (1999), e-Business-Roadmap for Success, Addison Wesley
Ratcliff, P. (2000), Managing deeper relationship, Mortgage Banking, pp.94~100.
Stevenson, G. (2000), Customer economy customer interaction, Information Week, pp.78~84
Yin, R.K. (1994),Case study research, Design and methods, second edition, Thousand Oaks, CA: Sage Publication
Patton, M.Q., (2001).Qualitative research and evaluation methods (2nd Edition) Thousand Oaks, CA:Sage Publication
描述 碩士
國立政治大學
經營管理碩士學程(EMBA)
108932127
資料來源 http://thesis.lib.nccu.edu.tw/record/#G0108932127
資料類型 thesis
dc.contributor.advisor 陳嬿如zh_TW
dc.contributor.author (Authors) 許雅如zh_TW
dc.contributor.author (Authors) Hsu, Ya-Juen_US
dc.creator (作者) 許雅如zh_TW
dc.creator (作者) Hsu, Ya-Juen_US
dc.date (日期) 2022en_US
dc.date.accessioned 1-Mar-2022 16:53:11 (UTC+8)-
dc.date.available 1-Mar-2022 16:53:11 (UTC+8)-
dc.date.issued (上傳時間) 1-Mar-2022 16:53:11 (UTC+8)-
dc.identifier (Other Identifiers) G0108932127en_US
dc.identifier.uri (URI) http://nccur.lib.nccu.edu.tw/handle/140.119/139168-
dc.description (描述) 碩士zh_TW
dc.description (描述) 國立政治大學zh_TW
dc.description (描述) 經營管理碩士學程(EMBA)zh_TW
dc.description (描述) 108932127zh_TW
dc.description.abstract (摘要) 銀行的法人金融業務,所服務的對象是企業客戶,企業的需求與相關決策過程,與一般個人消費者差異甚大,且因銀行法金業務的資料數據,具有個體差異大、授信關係複雜、曝顯金額高等特性,必須藉由資訊科技的協助,才能有效整合內外部資料,透過業務流程自動化,累積以客戶為中心的客戶檔案,善用系統自動化通知及檢核功能的協助,業務單位可在遵法合規之下,管控客戶授信相關風險,掌握客戶需求,提高客戶貢獻,發揮事半功倍之效。故建置一個符合客戶關係管理內涵及使用者需求的「法金客戶管理系統」,對法金業務發展致關重要。

資訊科技的日新月異,為客戶關係管理帶來嶄新的面貌,本研究主為探究銀行法人金融業務的客戶管理系統,在客戶關係管理的理論與資訊科技結合之下,於實務面可展現的架構及功能,並以A銀行的法金客戶管理系統為研究個案,提出精進的建議。研究結果可作為A銀行法金客戶管理系統升級及同業建制或優化同類系統之參考。
經本研究分析,銀行法金客戶管理系統應具備的功能如下:
1.銀行法人金融授信業務流程自動化,包括客戶開發、徵信作業、授信報核、貸後管理及作業管理。
2.提供以客戶為中心之跨系統整合資訊及功能。
3.納入各類法金業務重要資訊及指標,如授信額度及額度動用率、信用評等、利差、活存比、各類產品資訊等。
4.符合系統使用者的工作需求,以系統主要使用者-RM而言,包括客戶關係管理、客戶開發、授信業務流程、風險管理等工作大類,其中風險管理,除授信風險外尚包括法遵風險及作業風險,善用表單設計、自動化作業、欄位及流程防呆功能,融入了各類風險控管機制。
5.提供彙整管理資訊,如資產組合、客戶貢獻、預算達成狀況、客戶開發進度及客戶負面訊息等。
zh_TW
dc.description.tableofcontents 第一章 緒論 1
第一節 研究背景與動機 1
第二節 研究目的 2
第三節 研究架構 4
第二章 文獻探討 6
第一節 客戶關係管理 6
第二節 客戶關係經理人 14
第三節 銀行法人金融業務 15
第三章 研究方法 20
第一節 個案研究法及深度訪談法 20
第二節 個案公司介紹 21
第三節訪談規劃 25
第四章 研究分析 27
第一節 A銀行法金客戶關係管理架構分析 27
第二節 A銀行法金客戶管理系統分析 29
第三節 訪談資料整理 38
第五章 結論及建議 40
第一節 研究結論 40
第二節 研究建議 41
參考文獻 42
附 錄 44
zh_TW
dc.format.extent 2228637 bytes-
dc.format.mimetype application/pdf-
dc.source.uri (資料來源) http://thesis.lib.nccu.edu.tw/record/#G0108932127en_US
dc.subject (關鍵詞) 銀行zh_TW
dc.subject (關鍵詞) 法人金融zh_TW
dc.subject (關鍵詞) 客戶關係管理zh_TW
dc.subject (關鍵詞) CRM系統zh_TW
dc.title (題名) 銀行法金客戶管理系統-以A銀行為例zh_TW
dc.title (題名) The Customer Relationship Management System of Corporate Banking: A Case Study of A Bank.en_US
dc.type (資料類型) thesisen_US
dc.relation.reference (參考文獻) 書籍
劉文良,(2017.05)。「顧客關係管理(第四版)—新時代的決勝關鍵」。台北市:碁峯資訊。

博碩士學位論文
侯明佑,(2003)。「客服中心運用於顧客關係管理、關係行銷及服務品質之實證研究-以B銀行企業金融部門為例」。國立成功大學,高階管理碩士在職專班,台灣台南市。
陶謙光,(2005)。「企業金融徵授信資訊開發之關鍵成功因素探討」。國立台灣科技大學,資訊管理所,台灣台北市。
陳世吉,(2000)。「不同利率環境下,銀行利差效果及其獲利性流動性安全性之研究-以本國銀行為實證對象」。國立交通大學,經營管理研究所,台灣新竹市。
黃啟源,(2011)。「金融業授信客戶關係管理-銀行與票券業之實證研究」。國立台灣科技大學,管理研究所,台灣台北市。
蔡美杏,(2020)。「探討台灣醫療產業實施關鍵客戶管理之策略」。 東海大學,高階經營管理碩士在職專班,台灣台中市。
楊麗蓉,(2018)。「如何發展銀行品牌形象-以專注於財富管理業務的遠東國際商業銀行為例」。國立臺灣師範大學,管理學院高階經理人企業管理碩士在職專班,台灣台北市。
賴冠宇,(2006)。「顧客關係管理系統(CRM)系統的使用現況與影響因素之探討性研究」。國立中央大學,資訊管理研究所,台灣桃園市。
蘇廣世,(2004)。「商業銀行對法人授信規劃之探討」。東吳大學,會計學系,台灣台北市。

網際網路
胡仁禮,2012-02-03 IT HOME發表,CRM產品類型與應用範疇,上網日期2021.10.31,檢自:https://www.ithome.com.tw/tech/90063
董佩真,就業情報雜誌361期,上網日期2021.11.16,檢自:http://media.career.com.tw/hot/hot_main.asp?CA_NO=361p112&INO=148
銀行網站,法人金融業務介紹,上網日期2021.12.04,檢自:
https://www.feib.com.tw/#

其他
中華民國銀行公會會員授信準則,民國107年1月29日
中華民國銀行公會會員徵信準則,民國106年4月26日
銀行法,民國108年04月17日修正
張益紳、邱鈺珊,(2018)。CRM系列-從氣業角度來挖掘什麼是CRM?。勤業眾信通訊, January 2018,p54~p56
張益紳、邱鈺珊、洪弘林,(2018)。CRM 系列 - 企業該如何選擇 CRM 系統。勤業眾信通訊,August 2018,p25~p27
臺灣地區銀行對大陸地區之授信、投資及資金拆存總額度計算方法說明,民國105年05月19日

英文部份
Greenberg, P. (2001), CRM at the Speed of Light, Berkeley, CA: Osborne/McGraw-Hill.
Kalakota, R. & Robinson M (1999), e-Business-Roadmap for Success, Addison Wesley
Ratcliff, P. (2000), Managing deeper relationship, Mortgage Banking, pp.94~100.
Stevenson, G. (2000), Customer economy customer interaction, Information Week, pp.78~84
Yin, R.K. (1994),Case study research, Design and methods, second edition, Thousand Oaks, CA: Sage Publication
Patton, M.Q., (2001).Qualitative research and evaluation methods (2nd Edition) Thousand Oaks, CA:Sage Publication
zh_TW
dc.identifier.doi (DOI) 10.6814/NCCU202200195en_US