| dc.contributor.advisor | 葉啟洲 | zh_TW |
| dc.contributor.author (Authors) | 陳郁淮 | zh_TW |
| dc.contributor.author (Authors) | Chen, Yu-Huai | en_US |
| dc.creator (作者) | 陳郁淮 | zh_TW |
| dc.creator (作者) | Chen, Yu-Huai | en_US |
| dc.date (日期) | 2022 | en_US |
| dc.date.accessioned | 2-Sep-2022 15:11:26 (UTC+8) | - |
| dc.date.available | 2-Sep-2022 15:11:26 (UTC+8) | - |
| dc.date.issued (上傳時間) | 2-Sep-2022 15:11:26 (UTC+8) | - |
| dc.identifier (Other Identifiers) | G0107961007 | en_US |
| dc.identifier.uri (URI) | http://nccur.lib.nccu.edu.tw/handle/140.119/141669 | - |
| dc.description (描述) | 碩士 | zh_TW |
| dc.description (描述) | 國立政治大學 | zh_TW |
| dc.description (描述) | 法學院碩士在職專班 | zh_TW |
| dc.description (描述) | 107961007 | zh_TW |
| dc.description.abstract (摘要) | 金融業為高度監理之行業，身為金融業之保險業因具有保障功能，並負有穩定社會之責任，然業者向來以公司營利及永續經營為目標，期待擁有高度彈性及自主空間來經營事業，因此，公司治理與保險監理之間的關係究竟為何？兩者間的界限又當如何劃分？實為值得研究之議題。從過去保險業違法及不健全經營之裁罰案中可以發現，由於立法上的先天不足，法條中之不確定法律概念讓主管機關有過多的判斷餘地，再加上主管機關於裁量時未確實遵守依法行政原則，造成裁罰案件有相同原因卻有不同裁罰結果，以及手段與目的間不合理之不當聯結等問題。由於健全之公司經營仍有賴公司治理與保險監理之調和。本文欲從公司治理及保險監理之內涵、目的及國際視角出發，輔以彙整近三年來主管機關有關違法及不健全經營之裁罰案加以分析，探討監理規範之妥適性及適法性，以及與公司治理間之衡平性，進而提供監理規範上之建議。 | zh_TW |
| dc.description.tableofcontents | 第一章 緒論 …………………………………………………………………………1第一節 研究動機 ………………………………………………………………1第二節 研究架構 ………………………………………………………………2第三節 研究方法 ………………………………………………………………4第二章 以公司治理之角度探究保險監理制度 ……………………………………5第一節 公司治理 ………………………………………………………………5第一項 公司治理之意義與目的 …………………………………………5第二項 公司治理之機制 …………………………………………………8第三項 公司治理原則……………………………………………………10第二節 國外保險業公司治理之規範及現況…………………………………15第一項 國際保險檢理官協會(IAIS)……………………………………15第二項 美國保險監理官協會(NAIC) …………………………………24第三項 英國財務報告理事會(FRC) ……………………………………25第三節 我國保險業公司治理之規範及現況…………………………………26第一項 我國公司治理政策………………………………………………26第二項 「上市上櫃公司治理實務守則」………………………………29第三項 「保險業公司治理實務守則」…………………………………33第四節 保險監理制度…………………………………………………………36第一項 保險監理之定義…………………………………………………36第二項 保險監理之理論基礎 …………………………………………36第三項 保險監理之目標…………………………………………………41第五節 保險監理與保險業公司治理之關係…………………………………42第三章 保險業違法及不健全經營裁罰案統整……………………………………45第一節 主管機關為不健全經營裁罰之相關規範……………………………45第一項 保險業目的事業主管機關………………………………………45第二項 主管機關為不健全經營裁罰之相關規範………………………46第二節 2019至2021年保險業違法及不健全經營裁罰案…………………48第三節 保險業違法及不健全經營常見裁罰案由類型………………………51第四章 保險業違法及不健全經營監理法制之檢討………………………………67第一節 行政管制之監理界線…………………………………………………67第一項 行政管制概述……………………………………………………67第二項 保險監理界限……………………………………………………68第三項 一般法律原則……………………………………………………73第四項 行政裁量…………………………………………………………75第二節 保險業違法及不健全經營規範之合憲及合法性研析………………77第一項 審查標的…………………………………………………………77第二項 公益原則之審查…………………………………………………79第三項 法律保留原則之審查……………………………………………81第四項 明確性之審查……………………………………………………82第五項 比例原則之審查…………………………………………………86第六項 平等原則之審查…………………………………………………86第七項 不當聯結禁止原則之審查………………………………………87第八項 行政裁量之審查…………………………………………………89第五章 結論與建議…………………………………………………………………93第一節 結論……………………………………………………………………93第二節 建議……………………………………………………………………94參考文獻 ……………………………………………………………………………96附錄一 2019-2021 保險業違法及不健全經營裁罰案彙整表 …………………101 | zh_TW |
| dc.format.extent | 4726132 bytes | - |
| dc.format.mimetype | application/pdf | - |
| dc.source.uri (資料來源) | http://thesis.lib.nccu.edu.tw/record/#G0107961007 | en_US |
| dc.subject (關鍵詞) | 保險監理 | zh_TW |
| dc.subject (關鍵詞) | 公司治理 | zh_TW |
| dc.subject (關鍵詞) | 健全經營 | zh_TW |
| dc.subject (關鍵詞) | 裁罰 | zh_TW |
| dc.subject (關鍵詞) | 保險法 | zh_TW |
| dc.title (題名) | 保險業違法及不健全經營之監理規範研究 | zh_TW |
| dc.title (題名) | Research on the Supervision Regulations of Law Violation and Improper Management in the Insurance Industry | en_US |
| dc.type (資料類型) | thesis | en_US |
| dc.relation.reference (參考文獻) | 一、專書：1.王志誠，現代金融法，3 版，2017年。2.宋明哲，新風險管理精要，2014年。3.易明秋，公司治理，2003年。4.伍忠賢，公司治理的第一本書， 2003年。5.吳當傑，公司治理理論與實務，2004年。6.吳庚、盛子龍，行政法之理論與實用，增訂十五版，2018年。7.許宗力，法與國家權力（一），1999年。8.葉啟洲，保險法，第六版，2019年3月。9.葉銀華，公司治理 : 全球觀點、台灣體驗，2015年。10.葉銀華，公司治理 : 個案與分析模式，2015年。11.葉銀華，實踐公司治理 : 台灣集團企業的功與過，2008年。12.葉銀華、李存修、柯承恩，公司治理與評等系統，2002年。13.葉銀華、柯承恩、周行一，公司治理研究報告，2003年。14.康格(Jay A. Conger)等著，林宜賢、蔡慧菁譯，公司治理，2001年。15.廖世昌、郭姿君、洪佩君，保險監理實務，2017年。16.陳敏，行政法總論，十版，2019年。17.陳瑞，保險監理，1997年。18.陳瑞，自國際保險監理核心原則 : 探究我國保險監理之發展，2007年。19.鄭濟世，保險經營與監管，2017年。20.財團法人中華民國證券曁期貨市場發展基金會，臺灣公司治理，2011年。二、期刊論文：(一)國內1.王文宇，金融法制與金融監理，月旦法學雜誌，110 期，頁144-159，2004年7月。2.李惠宗，適用上不當聯結之禁止⎯⎯行政法適用上的限制，月旦法學教室，第79期，頁14-15，2009年5月。3.李建良，行政法：第十一講─行政裁量與判斷餘地，月旦法學教室，第98期，頁34-49，2010年12月。4.吳庚，金融監管事務之依法行政問題，臺灣法學雜誌，頁41-51，2014年。5.吳肇展、鄭伃伶、蕭士鈜，台灣信用合作社治理之研究－公司治理觀點，經營管理論叢，2011特刊，頁55-70，2011年12月。6.林建智，論保險監理之目標，保險專刊，第50期，頁180-192，1997年12月。7.林建智，保險監理基礎理論之探討，保險專刊，第49期，頁173-187，1997年9月。8.宮文祥，溯源管制跨越行政管制到刑事責任問題─聚焦於行政法面向之應有思考，台灣法學雜誌，第402期，頁7-16，2020年10月。9.郭金龍、曹順明，IAIS保險公司治理結構監管核心原則及對我國的啟示。保險研究，第8期，2006年。10.羅俊瑋，保險之行政與自我監理－論保險公司理賠程序之管理，法令月刊第57卷12期，第52-68頁，2006年12月。(二)國外1.Levine M.E. & J.L. Forrence, “Regulatory Capture, Public Interest, and the Public Agenda: Toward a Synthesis”, Journal of Law, Economics, and Organization VI: (1990)三、學位論文1.柯建臺，灣壽險業公司治理與信用評等對經營績效影響之研究。南華大學財務金融學系財務管理碩士論文，2014年。2.施依伶，法規命令違憲審查之研究—以司法院大法官解釋為中心，國立中正大學法律學研究所碩士論文，2009年。3.童政彰，金融機構負責人適格性行政處分之研究。國立政治大學法學院碩士在職專班，2015年。4.陳品璇，論保險業公司治理—以獨立董事效能強化為中心，國立政治大學風險管理與保險學系碩士學位論文，2020年。5.陳鑕靂，保險業內部控制與內部稽核制度監理法制問題之研究—以保險法第148條之3第1項與第171條之1第4項為核心，國立政治大學風險管理與保險學系碩士學位論文，2016年6月。6.温修評，國內保險公司匯率風險管理機制及避險有效性─公司治理觀點，中國科技大學企業管理系碩士論文，2020年。7.廖堃安，我國對保險業監管機制探討─以保險法第149條裁罰處分妥適性分析為核心，國立政治大學風險管理與保險學系碩士論文，2022年。8.簡佩珺，行政罰上多數受罰對象之競合-以私法人之受罰為例，國立政治大學法律學研究所，2007年。四、網路資料：1.呂炳寬，基本權保障在憲法教學之應用，取自http://web.thu.edu.tw/lu.bk/www/ins/6.pdf2.Carlton Fields, Insurers Keep Providing Corporate Governance Disclosures Without Complaint—Yet, available at https://www.jdsupra.com/legalnews/insurers-keep-providing-corporate-52838/3.Corporate Governance: A Framework for Implementation—Overview, The World Bank Group 1999, available at https://documents1.worldbank.org/curated/pt/831651468781818619/pdf/30446.pdf.。4.CORPORATE GOVERNANCE, NAIC, available at https://content.naic.org/cipr-topics/corporate-governance5.FRC Structure, FRC, available at https://www.frc.org.uk/about-the-frc/structure-of-the-frc6.FRC Updates Corporate Governance and Reporting Guidance to include Interim Reports, JD Supra, available at https://www.jdsupra.com/legalnews/alert-frc-updates-corporate-governance-65814/7.Insurance Core Principles and ComFrame, IAIS, available at https://www.iaisweb.org/activities-topics/standard-setting/icps-and-comframe/8.The UK Corporate Governance Code (April 2016), FRC, available at https://www.frc.org.uk/getattachment/ca7e94c4-b9a9-49e2-a824-ad76a322873c/UK-Corporate-Governance-Code-April-2016.pdf9.UK Corporate Governance Code, FRC, available at https://www.frc.org.uk/directors/corporate-governance-and-stewardship/uk-corporate-governance-code五、機關組織資料：1.綠色金融行動方案2.0，金融監督管理委員會，取自：https://www.fsc.gov.tw/ch/home.jsp?id=818&parentpath=0,7,6162.保險核心原則ICPs，金管會保險局，取自：https://www.ib.gov.tw/ch/home.jsp?id=145&parentpath=0,83.我國公司治理發展歷程，台灣證券交易所公司治理中心，取自https://cgc.twse.com.tw/front/aboutCorpgov4.2018年版臺灣公司治理，財團法人中華民國證券期貨市場發展基金會，取自：https://webline.sfi.org.tw/download/resh_ftp/CG/2018/2018%E8%87%BA%E7%81%A3%E5%85%AC%E5%8F%B8%E6%B2%BB%E7%90%86ch3.pdf5.台灣證券交易所公司治理中心「上市上櫃公司治理實務守則Q&A」，取自：https://cgc.twse.com.tw/lawQa/listCh6.公司治理3.0-永續發展藍圖。金管會證券期貨局。取自：https://www.sfb.gov.tw/ch/home.jsp?id=992&parentpath=0,8,882,8847.盡職治理守則簡介。臺灣證券交易所公司治理中心。取自https://cgc.twse.com.tw/front/stewardship8.OECD公司治理報告。取自：https://www.oecd.org/officialdocuments/publicdisplaydocumentpdf/?cote=C/MIN(99)6&docLanguage=En9.什麼是公司治理。社團法人公司治理協會。取自：https://www.cga.org.tw/f_1_01_company_govern.aspx。10.出席2007年第九屆亞洲公司治理圓桌論壇報告，取自https://www.fsc.gov.tw/fckdowndoc?file=/2007OECD%E5%85%AC%E5%8F%B8%E6%B2%BB%E7%90%86%E5%87%BA%E5%9C%8B%E5%A0%B1%E5%91%8A.pdf&flag=doc | zh_TW |
| dc.identifier.doi (DOI) | 10.6814/NCCU202200987 | en_US |
