| dc.contributor.advisor | 周冠男 | zh_TW |
| dc.contributor.author (Authors) | 李淑芬 | zh_TW |
| dc.creator (作者) | 李淑芬 | zh_TW |
| dc.date (日期) | 2022 | en_US |
| dc.date.accessioned | 6-Apr-2023 18:01:31 (UTC+8) | - |
| dc.date.available | 6-Apr-2023 18:01:31 (UTC+8) | - |
| dc.date.issued (上傳時間) | 6-Apr-2023 18:01:31 (UTC+8) | - |
| dc.identifier (Other Identifiers) | G0110932136 | en_US |
| dc.identifier.uri (URI) | http://nccur.lib.nccu.edu.tw/handle/140.119/144047 | - |
| dc.description (描述) | 碩士 | zh_TW |
| dc.description (描述) | 國立政治大學 | zh_TW |
| dc.description (描述) | 經營管理碩士學程(EMBA) | zh_TW |
| dc.description (描述) | 110932136 | zh_TW |
| dc.description.abstract (摘要) | 台灣正處於高齡社會的人口結構環境中，隨著結婚及生育率雙雙下滑、醫療、生活水準提升等因素同時發生，在2025年將正式邁入超高齡社會。在超高齡社會中，會造成青壯人口撫養老人人口的壓力倍增，對社會經濟支持之負擔加大，直接影響的就是退休金三大支柱中的第一層支柱-政府退休年金若不做改革，將有破產危機。也因此，民眾越來越重視在第三層支柱-個人理財儲蓄的實現，而個人理財儲蓄是否能夠實現的重點，就在於金融服務機構的執行措施是否能夠滿足個人需求而定。 為保護國人理財權益及安全性，金管會為台灣金融體系制定完整的依循準則，但在法規制度的要求大架構下，針對金融服務機構所能提供給銀髮族的全方位商品，差異性不大。因此，本文的論述將著重在銀髮族的退休金計劃與金融機構的互動理財規劃服務上。國內金融機構能否扮演好第三支柱的協助角色，其重要性在未來銀髮族能否安心生活在超高齡社會中「好好生活」扮演上，在不遠的將來，將越見重要。 M銀行是一家悠久歷史且民營的公股行庫，其65歲以上銀髮族客戶群佔該行客戶比約為17%，在其內部的理財規劃策略上，針對銀髮族多做著墨。故本文以M銀行為範例，闡述及探討台灣銀髮族所面臨的理財現象及問題，希冀找出因應未來超高齡化人口結構化社會下，M銀行所做的退休理財努力作為，以瞭解該公司針對銀髮族所做的發展策略及理財規劃執行現況，也希望可以得見可能遭遇到的問題與瓶頸，尋找出目前台灣社會針對銀髮族的所能提供的理財規劃系統、運作模式及保障，讓銀髮族安心生活在超高齡社會中。 | zh_TW |
| dc.description.tableofcontents | 摘要 2 表目錄 4 圖目錄 5 第一章 緒論 6 第一節 研究背景與動機 7 第二節 研究目的 7 第三節 研究架構與流程 7 第二章 銀髮族退休理財市場現況 9 第一節 高齡社會的發展 9 第二節 銀髮族面臨的金融理財環境 10 第三節 高齡社會的理財現況 13 第四節 退休規劃面臨的問題 15 第三章 銀髮族退休理財規劃經營策略之分析–M銀行業務發展為例 18 第一節 個案公司背景 18 第二節 個案公司的財富管理經營能力 18 第三節 個案公司對於金融業保障銀髮族的措施 21 第四節 個案公司對於銀髮族之理財規劃發展現況 24 第五節 個案公司理專21誡 29 第四章 銀髮族退休規劃之路分析 33 第一節 重整退休金三大支柱的順序 33 第二節 銀髮金融商品之推動辦理情形 36 第三節 銀髮金融商品常見迷思及資產配置策略 39 第五章 結論與建議 43 第一節 研究結論 43 第二節 研究發現及建議 46 參考文獻 48 附錄 49 | zh_TW |
| dc.source.uri (資料來源) | http://thesis.lib.nccu.edu.tw/record/#G0110932136 | en_US |
| dc.subject (關鍵詞) | 高齡化社會 | zh_TW |
| dc.subject (關鍵詞) | 金融服務業公平待客原則 | zh_TW |
| dc.subject (關鍵詞) | 普惠金融 | zh_TW |
| dc.subject (關鍵詞) | 金融剝削 | zh_TW |
| dc.subject (關鍵詞) | 退休三大支柱 | zh_TW |
| dc.subject (關鍵詞) | 安養信託 | zh_TW |
| dc.subject (關鍵詞) | 商業型不動產逆向抵押貸款 | zh_TW |
| dc.subject (關鍵詞) | KYC | en_US |
| dc.subject (關鍵詞) | KYP | en_US |
| dc.subject (關鍵詞) | Aging society | en_US |
| dc.subject (關鍵詞) | Aged society | en_US |
| dc.subject (關鍵詞) | Super-aged society | en_US |
| dc.subject (關鍵詞) | CFP | en_US |
| dc.title (題名) | 銀髮族理財規劃現狀及新思維-以M銀行業務發展為例 | zh_TW |
| dc.title (題名) | Current Situations and New Mindsets of Senior Citizens` Financial and Investment Planning - M Bank as an Example | en_US |
| dc.type (資料類型) | thesis | en_US |
| dc.relation.reference (參考文獻) | 一、中文文獻 1.國家發展委員會「中華民國人口推估報告(2022年至2027年)」 參考網址: https://www.ndc.gov.tw/ 2.內政部「簡易生命表」 參考網址: https://www.moi.gov.tw/ 3.行政院主計處統計資料網 參考網址: https://www.stat.gov.tw/ 4.中華民國人壽保險商業同業公會因應高齡化社會之保險商品專區 參考網址: http://www.lia-roc.org.tw/indexs/other/h1001005.asp 5.中華民國信託業商業同業公會->民國一一一年度第三季信託業務統計(2-O高齡及身隌者業務統計) 參考網址: https://www.trust.org.tw/tw/ 6.金融監督管理委員會銀行局之銀行辦理商業型不動產逆向抵押貸款(以房養老)情形 參考網址: https://www.banking.gov.tw/ch/home.jsp?id=489&parentpath=0,8 7.財團法人中華民國證券暨期貨市場發展基金會之銀髮金融利基金融商品發展研究 參考網址: https://webline.sfi.org.tw/download/resh_ftp/research/FullText/f109_1.pdf 8.M銀行內部整理資料:為個案公司內部根據實務、金管會銀行局及保險局、金融消費評議中心、信託公會、中華民國人壽保險商業同業公會及經濟日報、工商時報等等資料整理而得 | zh_TW |
