| dc.contributor.advisor | 周冠男 | zh_TW |
| dc.contributor.author (Authors) | 李光第 | zh_TW |
| dc.contributor.author (Authors) | Lee, Kuang-Ti | en_US |
| dc.creator (作者) | 李光第 | zh_TW |
| dc.creator (作者) | Lee, Kuang-Ti | en_US |
| dc.date (日期) | 2023 | en_US |
| dc.date.accessioned | 2-Aug-2023 13:21:18 (UTC+8) | - |
| dc.date.available | 2-Aug-2023 13:21:18 (UTC+8) | - |
| dc.date.issued (上傳時間) | 2-Aug-2023 13:21:18 (UTC+8) | - |
| dc.identifier (Other Identifiers) | G0110932149 | en_US |
| dc.identifier.uri (URI) | http://nccur.lib.nccu.edu.tw/handle/140.119/146380 | - |
| dc.description (描述) | 碩士 | zh_TW |
| dc.description (描述) | 國立政治大學 | zh_TW |
| dc.description (描述) | 經營管理碩士學程(EMBA) | zh_TW |
| dc.description (描述) | 110932149 | zh_TW |
| dc.description.abstract (摘要) | 投資型保單自2001年於國內保險市場問世以來，保費收入連年成長，成為民眾熟知的投資理財工具，而在2008年金融海嘯之後，全球金融市場重挫，美國聯準會祭出量化寬鬆政策，使全球處於低利率環境，過去仰賴銀行定存或傳統儲蓄險做退休規劃的想法，愈來愈難以完成民眾理財目標，當時投資型保單主要為投資人自選標的平台，投資人因欠缺投資理財專業能力，未能因應市場狀況改變及時調整配置，造成資產虧損，也因此由壽險業者委託專業投信代操的「類全委投資型保單」應運而生。類全委保單近十餘年來來銷售業績逐年攀升，早期大多為美元帳戶，不過由於國人資產部位主要為台幣，近年來台幣計價帳戶也愈來愈常見，但委託各投信代操的類全委帳戶，依據資產配置策略、成立時間、經理費用、參考指標、提解撥回機制等等因素影響，績效差異甚大，業者的銷售訴求，是否能表現在實際績效，符合購買保單的投資人期望，成為重要課題。本研究主要聚焦代操台幣帳戶最多、委託金額最大的F投信，分析該投信代操台幣類全委帳戶的長期報酬與風險，研究結果顯示，以台股搭配全球債券的投資配置，並設定每月固定撥回比率的帳戶，風險適中且績效較為優異，是適合長期投資的理財工具。 | zh_TW |
| dc.description.tableofcontents | 摘要 I目錄 II表目錄 IV圖目錄 V第一章 緒論 1第一節 研究背景與動機 1第三節 研究方法架構與流程 2第二章 文獻探討 4第一節 類全委保單發展歷史 4第二節 類全委保單的優缺點 7第三節 類全委保單的市場現況 11第四節 影響台幣類全委保單績效的因素 14第三章 個案公司的核心能力與競爭力分析 16第一節 F投信的背景分析 16第二節 F投信的核心能力與競爭優勢 16第四章 個案公司帳戶績效分析 18第一節 F投信台幣帳戶投資策略 18第二節 F投信台幣帳戶之報酬率、標準差、夏普值比較 22第三節 F投信台幣帳戶績效分析 22第四節 F投信台幣帳戶於系統性風險發生時績效分析 24第五章 結論及建議 26第一節 結論 26第二節 建議 27參考文獻 29 | zh_TW |
| dc.format.extent | 962234 bytes | - |
| dc.format.mimetype | application/pdf | - |
| dc.source.uri (資料來源) | http://thesis.lib.nccu.edu.tw/record/#G0110932149 | en_US |
| dc.subject (關鍵詞) | 類全委保單 | zh_TW |
| dc.subject (關鍵詞) | 投資策略 | zh_TW |
| dc.subject (關鍵詞) | 台幣帳戶 | zh_TW |
| dc.subject (關鍵詞) | 報酬 | zh_TW |
| dc.subject (關鍵詞) | 風險 | zh_TW |
| dc.title (題名) | 台幣類全委保單帳戶 投資策略與風險報酬分析 -以F投信為例 | zh_TW |
| dc.title (題名) | The Investment Strategy and Risk Return Analysis of NTD Discretionary Investment Policy Account- Take F Investment Trust Company as an Example | en_US |
| dc.type (資料類型) | thesis | en_US |
| dc.relation.reference (參考文獻) | 一、中文文獻:1.洪瑞霙(2016)，壽險業類全委保單的演進與策略分析，碩士論文，國立政治大學經營管理碩士學程2.余慕薌(2021)，類全委投資型保險商品研究，碩士論文，淡江大學風險管理與保險學系保險經營碩士在職專班3.翁媺涵(2016)，全權委託型投資型保險之探討，碩士論文，淡江大學保險學系保險經營碩士班4.陳奕蓉(2018)，台灣壽險業投資型態保險之商品策略分析，碩士論文，國立政治大學經營管理碩士學程二、中文期刊1.王儷玲(2021)，準退休族群愛類全委保單，好在哪裡?3大特色適合懶人投資，購買前要先注意這一點，Smart月刊2.鄭言綺(2015)，懶人保單超夯，3大族群最適合，今周刊3.許瀞文(2022)，【類全委獨家調查1】起跑先輸！高費用率又被剝兩層皮，保戶淪次等公民，鏡周刊4.洪書君(2015)，一次搞懂類全委保單，Smart智富，2015秋季號5.施禔盈(2015)，一次就搞懂配息、類全委保單，Money錢，第99期三、相關參考網址1.中華民國人壽保險商業同業公會http：//www.lia-roc.org.tw2.中華民國證券投資信託暨顧問商業同業公http：//www.sitca.org.tw/3.財團法人保險事業發展中心 http：//fsr.tii.org.tw4.精財網 http：//www.sharpinvest.com/5.復華投信 https://www.fhtrust.com.tw/ | zh_TW |
