| dc.contributor.advisor | 沈中華 | zh_TW |
| dc.contributor.author (Authors) | 邱煌傑 | zh_TW |
| dc.contributor.author (Authors) | Chiu,Jack | en_US |
| dc.creator (作者) | 邱煌傑 | zh_TW |
| dc.creator (作者) | Chiu,Jack | en_US |
| dc.date (日期) | 2004 | en_US |
| dc.date.accessioned | 12-Sep-2009 12:52:43 (UTC+8) | - |
| dc.date.available | 12-Sep-2009 12:52:43 (UTC+8) | - |
| dc.date.issued (上傳時間) | 12-Sep-2009 12:52:43 (UTC+8) | - |
| dc.identifier (Other Identifiers) | G0929322101 | en_US |
| dc.identifier.uri (URI) | https://nccur.lib.nccu.edu.tw/handle/140.119/30789 | - |
| dc.description (描述) | 碩士 | zh_TW |
| dc.description (描述) | 國立政治大學 | zh_TW |
| dc.description (描述) | 經營管理碩士學程(EMBA) | zh_TW |
| dc.description (描述) | 92932210 | zh_TW |
| dc.description (描述) | 93 | zh_TW |
| dc.description.abstract (摘要) | 這幾年由於市場利率逐漸走低，大量資金尋求收益較高之商品，結果造成訴求高收益之各式結構型(條件式)商品如雨後春筍般地冒出，而銷售量也屢創新高，由於結構型商品之所以能夠讓投資者獲得「可能的」之高收益，主要原因是理財商品內都包含了各種選擇權，只要符合選擇權之執行條件，則產品就可以獲得高收益，但是未能符合選擇權之執行條件時，投資人資金往往就只能求得到期保本，而損失了一些利息收入。 另外也由於這些產品投資年期都不是一兩年而已，有些長達十年以上，往往一投資其資金就會被固定在那裡，若投資人沒有考量清楚或在理專強力促銷下購買，常常會發生投資人短期內就想解約贖回之狀況，解約時就像壽險商品一樣，大都解約價格已經折價了許多本金，這就是時有聽聞客戶與銀行之間投資糾紛的來由，這也促使主管機關－金管會陸續頒布相關管理規範來建立投資秩序與環境。 本研究內容擬提出一個投資產品之管理應用工具－「投資菜單」來解決以上爭議，「投資菜單」之於理財產品策略工具就好比「平衡計分卡」之於企業績效管理工具一樣，此工具可以幫助金控投資產品委員會檢視過去產品績效，進而決策未來上架產品方向；以期希望能夠從下而上一致性地、整體性地解決顧客端、理專端、公司營運管理端與主管機關四方所各自關心的重點，以期降低客戶交易糾紛、增加業務銷售速度以及提升財富管理業務整體形象。 | zh_TW |
| dc.description.abstract (摘要) | "摘要 I 目錄 II 表目錄 IV 圖目錄 V 第一章 緒論 1 第一節 研究背景 1 第二節 研究動機 1 第三節 研究方法 1 第四節 章節內容 2 第二章 相關監理規範與文獻回顧 3 第一節 國內近年理財商品投資糾紛狀況 3 第二節 國內相關監理規定 3 第三節 文獻回顧 6 第三章 財富管理產品種類及特性 8 第一節 共同基金 8 第二節 結構型商品 9 第三節 保險商品 12 第四節 證劵商品 13 第四章 『投資菜單』之概念與成型 14 第一節 當前理財產品銷售人員現狀 14 第二節 投資人投資理財產品所關心之因素 15 第三節 『投資菜單』概念成型 16 第四節 『投資菜單』之實例 17 第五節 『投資菜單』之「行銷」功能 17 第五章 『投資菜單』之管理策略應用 22 第一節 投資菜單的「管理」功能 22 第二節 管理功能之一---產品屬性定位 23 第三節 管理功能之二---產品銷售量 26 第四節 管理功能之三---產品利潤 26 第五節 管理功能之四---產品績效追蹤 27 第六節 管理功能之五---金控產品發展策略 44 第六章 『投資菜單』之自律規範應用 49 第一節 緣由 49 第二節 業界草案---結構型商品銷售自律規範 49 第三節 『投資菜單』之應用---產品風險等級分類 50 第四節 『投資菜單』之應用---投資人風險等級分類 52 第五節 商品適合度政策(產品風險等級vs客戶風險等級) 53 第七章 結論 57 第一節 結論 57 第二節 建議 58 參考文獻 60 附錄一：本研究整理近三年來銀行客戶之投資糾紛與主管機關相關規定 62 附錄二：銀行辦理結構型商品對客戶風險揭露自律規範(2005.01) 70 附錄三：銀行辦理衍生性金融商品業務應注意事項(2005.02) 72 附錄四：銀行辦理財富管理業務應注意事項修正草案總說明(2005.06) 77 | - |
| dc.description.tableofcontents | 摘要 I 目錄 II 表目錄 IV 圖目錄 V 第一章 緒論 1 第一節 研究背景 1 第二節 研究動機 1 第三節 研究方法 1 第四節 章節內容 2 第二章 相關監理規範與文獻回顧 3 第一節 國內近年理財商品投資糾紛狀況 3 第二節 國內相關監理規定 3 第三節 文獻回顧 6 第三章 財富管理產品種類及特性 8 第一節 共同基金 8 第二節 結構型商品 9 第三節 保險商品 12 第四節 證劵商品 13 第四章 『投資菜單』之概念與成型 14 第一節 當前理財產品銷售人員現狀 14 第二節 投資人投資理財產品所關心之因素 15 第三節 『投資菜單』概念成型 16 第四節 『投資菜單』之實例 17 第五節 『投資菜單』之「行銷」功能 17 第五章 『投資菜單』之管理策略應用 22 第一節 投資菜單的「管理」功能 22 第二節 管理功能之一---產品屬性定位 23 第三節 管理功能之二---產品銷售量 26 第四節 管理功能之三---產品利潤 26 第五節 管理功能之四---產品績效追蹤 27 第六節 管理功能之五---金控產品發展策略 44 第六章 『投資菜單』之自律規範應用 49 第一節 緣由 49 第二節 業界草案---結構型商品銷售自律規範 49 第三節 『投資菜單』之應用---產品風險等級分類 50 第四節 『投資菜單』之應用---投資人風險等級分類 52 第五節 商品適合度政策(產品風險等級vs客戶風險等級) 53 第七章 結論 57 第一節 結論 57 第二節 建議 58 參考文獻 60 附錄一：本研究整理近三年來銀行客戶之投資糾紛與主管機關相關規定 62 附錄二：銀行辦理結構型商品對客戶風險揭露自律規範(2005.01) 70 附錄三：銀行辦理衍生性金融商品業務應注意事項(2005.02) 72 附錄四：銀行辦理財富管理業務應注意事項修正草案總說明(2005.06) 77 | zh_TW |
| dc.language.iso | en_US | - |
| dc.source.uri (資料來源) | http://thesis.lib.nccu.edu.tw/record/#G0929322101 | en_US |
| dc.subject (關鍵詞) | 金控 | zh_TW |
| dc.subject (關鍵詞) | 財富管理 | zh_TW |
| dc.subject (關鍵詞) | 投資菜單 | zh_TW |
| dc.subject (關鍵詞) | 結構型商品 | zh_TW |
| dc.subject (關鍵詞) | 行銷管理策略 | zh_TW |
| dc.subject (關鍵詞) | FHC | en_US |
| dc.subject (關鍵詞) | Wealth Management | en_US |
| dc.subject (關鍵詞) | Investment Menu | en_US |
| dc.subject (關鍵詞) | Structured Product | en_US |
| dc.subject (關鍵詞) | Marketing Managerment Strategy | en_US |
| dc.title (題名) | 金控公司金融產品管理工具之應用研究 | zh_TW |
| dc.type (資料類型) | thesis | en |
| dc.relation.reference (參考文獻) | 1.王志誠，金融商品共同行銷與公平競爭（上）, 法學論著 | zh_TW |
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| dc.relation.reference (參考文獻) | 5.沈中華，「事件研究法」，華泰文化，民90。 | zh_TW |
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