| dc.contributor.advisor | 林柏生 | zh_TW |
| dc.contributor.author (Authors) | 吳曉雲 | zh_TW |
| dc.creator (作者) | 吳曉雲 | zh_TW |
| dc.date (日期) | 2008 | en_US |
| dc.date.accessioned | 9-Apr-2010 14:47:23 (UTC+8) | - |
| dc.date.available | 9-Apr-2010 14:47:23 (UTC+8) | - |
| dc.date.issued (上傳時間) | 9-Apr-2010 14:47:23 (UTC+8) | - |
| dc.identifier (Other Identifiers) | G0095932427 | en_US |
| dc.identifier.uri (URI) | http://nccur.lib.nccu.edu.tw/handle/140.119/38470 | - |
| dc.description (描述) | 碩士 | zh_TW |
| dc.description (描述) | 國立政治大學 | zh_TW |
| dc.description (描述) | 經營管理碩士學程(EMBA) | zh_TW |
| dc.description (描述) | 95932427 | zh_TW |
| dc.description (描述) | 97 | zh_TW |
| dc.description.abstract (摘要) | 在2008年首先由次貸風暴帶動的金融大海濤，造成了世界金融市場紊亂，信用市場緊縮，經濟景氣急凍，追究其原因為在2008年金融海嘯爆發前的世界經濟大環境是由太寬鬆的資金政策所主導，所以造成了過多市場資金亂竄，同時信用過度膨脹之後，而造成了風險的增加; 而且同時期，各金融機構為了搶食市場充裕的資金，無不努力的進行金融創新，而產生了許多複雜的金融商品，包括次貸後面所包裝的各種證券化商品，結構債及連動債等等，這些商品在一連串包裝之後，變或多重環結，使得投資人根本不容易了解並掌握其背後可能的風險，而一般金融機構及其從業人員在財富管理這一領域中為了能增加手續費收入，或礙於本身的金融知識不足，而草率的推銷給不適合的投資人，現在在次貸風暴暴發後，不僅已造成許多銀行本身嚴重的虧損，甚至到破產的程度，而且也造成許多投資人和金融機構的訴訟與紛爭，現在已經有些國內銀行紛紛更改其公司組織架構，使得財富管理四個字，在銀行新組織下都不見了，例如永豐銀及中信銀就是這種情形，他們不再只做300萬以上的財富管理客群，而且不再強調VIP專屬的財富管理服務，而是著重維繫大小客戶的觀係。 財富管理產業在這幾十年來，隨著經濟及股巿的成長而快速成長，而其中所謂的私人銀行理財服務，專門服務針對擁有可投資金融資產超過一百萬美元的富裕人士，這些富裕人士，在2007年達到一仟零一十萬人，較2006年增加8.3%，而富裕人士的財富總值，在2007年達到40.7兆美元，較2006年增加9.4%。如此篷勃成長的產業，2008金融海嘯中，竟也有許多銀行發生了巨大虧損。 財富管理服務以瑞士最為悠久及正統，其中三大瑞士銀行的第一大之瑞銀(UBS)及第二大的瑞士信貸銀行( CREDlT SUISSE) ，都在這波金融風暴中，產生巨大虧損，而第三大的EFG銀行(個案公司) ，卻能持續維持獲利及高成長，所以本研究將以此個案公司的特有之企業經營模式探討其成功的關鍵因素。 | zh_TW |
| dc.description.abstract (摘要) | 目錄................................................... iii 圖目錄.................................................. iv 表目錄......................... ......................... v 第一章 緒論................................................1 第一節 研究動機........................................... 1 第二節 研究目的........................................... 5 第二章 文獻探討........................................... 7 第一節 私人銀行之定義............................ ......... 7 第二節 私人銀行和財富管理之不同............................. 8 第三節 私人銀行所提供之產品/服務........................... 11 第四節 研究方法.......................................... 12 一、 個案研究法.......................................... 12 二、 研究對象............................................ 14 三、 資料蒐集方式........................................ 14 四、 研究架構........................................... 15 五、 研究流程........................................... 15 第三章 全球私人銀行之發展現況............................. 17 第一節 私人銀行業目標市場................................ 17 第二節 市場潛力......................................... 18 第三節 客戶特性......................................... 23 第四節 產業競爭現況及發展趨勢............................. 26 第五節 產業趨勢......................................... 27 第四章 個案公司之研究.................................... 29 第一節 個案研究－E 銀行之獨有的企業營運模式................ 29 一、 個案公司背景....................................... 29 二、 個案公司之內部組織架構.............................. 32 三、 個案公司之企業營運模式.............................. 35 第二節 個案公司的優勢與特色.............................. 41 一、 吸引優秀的人才加入瑞資國際的關係經理群................ 41 二、 關係經理會以較為長期的角度為顧客進行產品及服務的規劃.... 42 三、 提供這些頂尖人才更多發揮自身長才的空間................ 42 四、 協調顧客、關係經理及公司利害關係人間的利益............ 43 第三節 個案公司的未來展望............................... 43 一、 規模愈大致使管理不易............................... 43 二、 營運模式被其他業者複製............................. 44 第五章 研究結論與建議.................................. 45 第一節 研究結論....................................... 45 第二節 研究建議....................................... 46 參考文獻：........................................... 48 圖目錄 圖 1.1 2008/2-2009/2 全球重要股市指數表.................... 1 圖1.2 2009/1/1-2009/2/17 全球重要股市指數表................ 2 圖1.3 2007/12/31-2009/1/31MSCI 全球股市指數圖............. 4 圖2.1 財富管理業者的競爭情況 .............................. 11 圖2.2 本研究流程 ........................................ 16 圖3.1 全球高淨值人士分佈概況 .............................. 19 圖3.2 全球財富分佈概況 ................................... 19 圖3.3 亞太區域高淨值人士分佈概況 .......................... 20 圖3.4 亞太區域財富分佈概況 ............................... 21 圖4.1 瑞資國際集團近4 年淨利及每股盈餘表現 ................. 29 圖4.2 瑞資國際集團與瑞士信貸私人銀行稅前淨利之比較 .......... 30 圖4.3 瑞資國際集團近8 年淨獲利成長率 ...................... 31 圖4.4 瑞資國際集團近8 年淨獲利成長率....................... 32 圖4.5 瑞資國際集團全球營運組織圖........................... 33 圖4.6 瑞資國際集團瑞士營運及行政組織示意圖 ................. 40 圖4.7 瑞資國際集團關係經理成長示意圖 ...................... 41 表目錄 表 2.1 私人銀行業提供之產品/服務 .......................... 9 表2.2 極高淨值人士所需之商品/服務 ........................ 10 表3.1 全球各區域高淨值人士特性 ........................... 24 | - |
| dc.description.tableofcontents | 目錄................................................... iii 圖目錄.................................................. iv 表目錄......................... ......................... v 第一章 緒論................................................1 第一節 研究動機........................................... 1 第二節 研究目的........................................... 5 第二章 文獻探討........................................... 7 第一節 私人銀行之定義............................ ......... 7 第二節 私人銀行和財富管理之不同............................. 8 第三節 私人銀行所提供之產品/服務........................... 11 第四節 研究方法.......................................... 12 一、 個案研究法.......................................... 12 二、 研究對象............................................ 14 三、 資料蒐集方式........................................ 14 四、 研究架構........................................... 15 五、 研究流程........................................... 15 第三章 全球私人銀行之發展現況............................. 17 第一節 私人銀行業目標市場................................ 17 第二節 市場潛力......................................... 18 第三節 客戶特性......................................... 23 第四節 產業競爭現況及發展趨勢............................. 26 第五節 產業趨勢......................................... 27 第四章 個案公司之研究.................................... 29 第一節 個案研究－E 銀行之獨有的企業營運模式................ 29 一、 個案公司背景....................................... 29 二、 個案公司之內部組織架構.............................. 32 三、 個案公司之企業營運模式.............................. 35 第二節 個案公司的優勢與特色.............................. 41 一、 吸引優秀的人才加入瑞資國際的關係經理群................ 41 二、 關係經理會以較為長期的角度為顧客進行產品及服務的規劃.... 42 三、 提供這些頂尖人才更多發揮自身長才的空間................ 42 四、 協調顧客、關係經理及公司利害關係人間的利益............ 43 第三節 個案公司的未來展望............................... 43 一、 規模愈大致使管理不易............................... 43 二、 營運模式被其他業者複製............................. 44 第五章 研究結論與建議.................................. 45 第一節 研究結論....................................... 45 第二節 研究建議....................................... 46 參考文獻：........................................... 48 圖目錄 圖 1.1 2008/2-2009/2 全球重要股市指數表.................... 1 圖1.2 2009/1/1-2009/2/17 全球重要股市指數表................ 2 圖1.3 2007/12/31-2009/1/31MSCI 全球股市指數圖............. 4 圖2.1 財富管理業者的競爭情況 .............................. 11 圖2.2 本研究流程 ........................................ 16 圖3.1 全球高淨值人士分佈概況 .............................. 19 圖3.2 全球財富分佈概況 ................................... 19 圖3.3 亞太區域高淨值人士分佈概況 .......................... 20 圖3.4 亞太區域財富分佈概況 ............................... 21 圖4.1 瑞資國際集團近4 年淨利及每股盈餘表現 ................. 29 圖4.2 瑞資國際集團與瑞士信貸私人銀行稅前淨利之比較 .......... 30 圖4.3 瑞資國際集團近8 年淨獲利成長率 ...................... 31 圖4.4 瑞資國際集團近8 年淨獲利成長率....................... 32 圖4.5 瑞資國際集團全球營運組織圖........................... 33 圖4.6 瑞資國際集團瑞士營運及行政組織示意圖 ................. 40 圖4.7 瑞資國際集團關係經理成長示意圖 ...................... 41 表目錄 表 2.1 私人銀行業提供之產品/服務 .......................... 9 表2.2 極高淨值人士所需之商品/服務 ........................ 10 表3.1 全球各區域高淨值人士特性 ........................... 24 | zh_TW |
| dc.language.iso | en_US | - |
| dc.source.uri (資料來源) | http://thesis.lib.nccu.edu.tw/record/#G0095932427 | en_US |
| dc.subject (關鍵詞) | 私人銀行 | zh_TW |
| dc.subject (關鍵詞) | 財富管理 | zh_TW |
| dc.subject (關鍵詞) | 經營模式 | zh_TW |
| dc.title (題名) | EFG銀行的商業模式 | zh_TW |
| dc.title (題名) | A business model of "EFG" bank | en_US |
| dc.type (資料類型) | thesis | en |
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