| dc.contributor.advisor | 馮震宇 | zh_TW |
| dc.contributor.advisor | Fung , Chung Wu | en_US |
| dc.contributor.author (Authors) | 歐素華 | zh_TW |
| dc.contributor.author (Authors) | Ou, Sue Hwa | en_US |
| dc.creator (作者) | 歐素華 | zh_TW |
| dc.creator (作者) | Ou, Sue Hwa | en_US |
| dc.date (日期) | 2003 | en_US |
| dc.date.accessioned | 24-Apr-2010 15:55:13 (UTC+8) | - |
| dc.date.available | 24-Apr-2010 15:55:13 (UTC+8) | - |
| dc.date.issued (上傳時間) | 24-Apr-2010 15:55:13 (UTC+8) | - |
| dc.identifier (Other Identifiers) | G0090651052 | en_US |
| dc.identifier.uri (URI) | http://nccur.lib.nccu.edu.tw/handle/140.119/38984 | - |
| dc.description (描述) | 碩士 | zh_TW |
| dc.description (描述) | 國立政治大學 | zh_TW |
| dc.description (描述) | 法律學系碩士班學士後法學組 | zh_TW |
| dc.description (描述) | 90651052 | zh_TW |
| dc.description (描述) | 92 | zh_TW |
| dc.description.abstract (摘要) | 我國金融控股公司正邁進整併階段,而今年七月一日正式成立的金融監督管理委員會在掌控監理權之際, 卻面臨金融政策制定權回歸財政部的爭議.究竟金融監理應走向一元化或多元化,方能因應金控公司的多角化經營糢式,將是本論文所要討論之重點 | zh_TW |
| dc.description.tableofcontents | 第一章 緒論………………………………………………………1第一節 研究動機與目的………………………………………1第二節 研究架構與範圍………………………………………4第三節 研究方法與程序………………………………………5第二章 國際機構對金融監理之要求……………………………6第一節 前言……………………………………………………6第二節 銀行業的資本適足要求-巴塞爾協定之沿革與修正..8第一項 巴塞爾協定沿革……………………………………8第二項 巴塞爾之監理審查程序……………………………9第一款 新版巴塞爾協定之三大綱領……………………9第二款 巴塞爾監理審查程序之原則與我國現行規範之比較…………………………11第三項 美國聯準會與財政部對新版巴塞爾之看法……....16第四項 我國金融監理審查現況……………………………18第一款 我國監理機構審查現況…………………………18第二款 我國現行監理審查方式…………………………19第五項 我國相關法令之建議修正…………………………21第一款 對風險較高之銀行應訂定較高資本適足標準或研議參採其他監理措施………………………22第二款 強化資本分級管理、及早干預與立即糾正措施…………………………………22第三款 建立資本適足性程序及風險管理制度…………23第四款 修正資本適足率之計算架構……………………23第三節 國際間對金融集團資本適足之要求……………25第一項 國際組織建議之方法……………………………25第二項 以會計為基礎的合併資本適足率計算方法……26第四節 小結……………………………………………………28第三章 主要國家金融監理制度之探討…………………………29 第一節 前言……………………………………………………29第二節 美國金融監理制度之發展與變革……………………30第一項 美國金融控股公司制度簡介………………………30第一款 金融服務現代化法………………………………30第二款 美國金控公司之組織型態………………………31第三款 金融控股公司可經營之業務……………………32第四款 小結………………………………………………33第二項 統括監理與功能性監理……………………………34第一款 前言………………………………………………34第二款 統括監理與功能性監理…………………………34第三款 聯邦準備理事會負責金控公司綜合監理………35 第一目 報表稽核………………………………………36 第二目 現場金檢………………………………………37 第三目 立即糾正措施…………………………………38第三項 監理機關間的溝通與協調合作……………………40第一款 金融局（OCC）…………………………………41第二款 聯邦存款保險公司（FDIC）…………………...42第三款 儲蓄監理局（OTS）…………………………….43第四款 證券及交易管理委員會（SEC）……………….43第四項 Fed對金控集團之主要監理內涵………………….44第一款 資本適足性規範…………………………………44第二款 集團內企業相互關係及交易之規範－. 引進正常交易條件（Arm’s Length Terms）…..44 第一目 設定規範對象…………………………………45 第二目 聯邦準備法23A之關係人交易規定………...46 第三目 聯邦準備法23B之關係人交易規定………...49第三款 Fed要求集團成員金援存款機構之做法……….50第四款 終止集團性業務或控制權之裁定………………51第五款 Fed之控股公司評等系統……………………….52第六款 集團風險管理能力評等…………………………54第五項 小結…………..……………………………………..55第一款 分級監理之趨勢…………………………………55第二款 功能性分工監理原則…………………………....55第三款 常規交易與壑免性交易之相互運用……………55第三節 英國金融監理制度之發展與變革……………………57第一項 英國銀行的跨業經營型態…………………………57第一款 英國銀行跨業經營與一九八七年銀行法修正…57第二款 以銀行為金控母公司之類型介紹………………58 第一目 零售銀行………………………………………58 第二目 商人銀行………………………………………59 第三目 貼現商………………………………………....59 第四目 其他英國銀行…………………………………60第二項 英國金融監理制度近年來之變革與監理單位的整合…………………………………60第一款 金融服務署的成立………………………………60第二款 金融服務署組織新變革…………………………61第三款 金融服務署組織架構及其運作成效……………62第三項 英國新監理措施之介紹……………………………63第一款 新監理目標………………………………………63第二款 新監理型態………………………………………63 第一目 針對一般大眾之監理…………………………63 第二目 針對整體產業的監理…………………………65 第三目 針對個別企業之監理…………………………65 第四目 加強與受監理單位之互動……………………66第四項 FSA之金融集團－主要監理………………………67第一款 決定主要監理單位………………………………67第二款 FSA兩階段主要監理措施………………………68第三款 主要監理單位之三項重責……………………....68第五項 集團監理………………………………………..…..69第一款 集團監理模式……………………………………69第二款 以風險為基準之集團監理模式…………………70第六項 小結…………………………………………………71第四節 日本金融監理制度之發展與變革……………………72第一項 日本銀行的跨業經營型態…………………………72第一款 日本銀行的跨業經營與獨占禁止法的制定背景72第二款 獨占禁止法之修正與金融監理…………………73第三款 金融改革與獨占禁止法的再修正………………74 第一目 金融改革背景…………………………………74 第二目 金融控股公司整備法之通過…………………75第二項 整備法之重要內容…………………………………76第一款 金融控股公司之定義…………………………....76第二款 金融控股公司之範圍……………………………76第三款 股份取得之限制…………………………………77第三項 集團監理新方向……………………………………78第一款 防火牆……………………………………………78第二款 集團風險管理……………………………………78第三款 董事兼職的限制…………………………………79第四款 自有資本比率規定………………………………79第五款 連結財務報表等之揭露…………………………79第六款 現地檢查…………………………………………80第七款 認可的取消與處罰………………………………80第四項 日本金融監理之變革………………………………81第五項 小結…………………………………………………82第五節 小結……………………………………………………83第四章 台灣金融監理現況………………………………………85第一節 金融集團發展現況……………………………………85第二節 台灣金融集團監理之現行架構………………………86第一項 分業監理與分工檢查的金融監理體系……………86第二項 台灣金融集團衍生的問題…………………………88第三項 現行監理措施及改良………………………………90第一款 非常設的金融監理協調委員會…………………90第二款 金融控股公司檢查手冊之制定…………………91第三款 現行機制的改良…………………………………91第三節 金融制度的改革：金融控股公司法…………………92第一項 立法背景……………………………………………92第二項 金控法特色…………………………………………93第一款 採行控制性持股規範，強迫現存金融集團改制93第二款 跨業經營範疇的擴大…………………………….94第三款 租稅優惠的提供………………………………….95第四款 交叉銷售、場所共用之許可…………………….96 第一目 人員兼任……………………………………….96 第二目 場所共用……………………………………….97 第三目 資訊共用……………………………………….97第三項 金控法上之監督管理……………………………….98第一款 金控公司之成立要件…………………………….98 第一目 設立許可之審核標準………………………….98 第二目 股東資格之適格條件………………………….98第二款 利害關係人交易之規範…………………………100 第一目 關係人交易……………………………………100 第二目 申報義務………………………………………101 第三目 關係人交易之限制放寬………………………102第三款 重視內部控制與內部稽核制度…………………102 第一目 內部控制制度…………………………………103 第二目 內部稽核制度…………………………………103第四款 消費者權益之保護及隱私………………………105 第一目 資訊防火牆規範………………………………105 第二目 跨業行銷之自律規範…………………………106第五款 建立金融集團資本適足之需求指標……………106 第一目 合併基礎之集團資本適足率規範……………106 第二目 金控法對資本適足率規定之檢討……………108第六款 落實公開揭露原則及市場紀律機能……………109第七款 加強金融控股公司之經營責任…………………110 第一目 金融控股公司責任加重之必要性……………110 第二目 美國銀行控股公司之加重責任制度…………111 第三目 我國加重金融控股公司責任之立法…………111第四節 金控公司之風險與衍生問題………………………….114第五節 金控公司實務運作爭議……………………………….118第一項 金控公司與集團子公司的管理爭議……………….118第一款 限制母子公司交叉持股之投票權……………….118第二款 加強推動金控母公司與旗下子公司的合併…….119第三款 保險業雙倍槓桿的高風險投資………………….120第四款 保險業資金運用應做限制……………………….121第二項 金控公司轉投資非金融產業之爭議……………….121第三項 金控轉投資是一層或多層次控股需明確………….123第六節 小結…………………………………………………….125第五章 金融監理新趨勢－單一金融監理機關之設立與現況….126第一節 國外金融集團監理現況……………………………….126第一項 國際發展現況……………………………………….126第二項 單一金融監理機關之設計………………………….128第一款 組織架構………………………………………….128第二款 職權設計………………………………………….129第三項 單一制與分立制之立法優劣比較………………….129第一款 單一制…………………………………………….129第二款 分立制…………………………………………….130第二節 我國金融監理現況與檢討…………………………….131 第一項 我國現行金融監理現況…………………………….131第一款 銀行監理機構…………………………………….131 第一目 財政部………………………………………….131第二目 中央銀行……………………………………….131第三目 中央存款保險公司…………………………….132第四目 地方主管機關………………………………….132第二款 證券監理機關……………………………………...133第三款 保險監理機關…………………………………….134第二項 我國現行金融監理制度之缺失………………….134 第三節 我國新金融監理制度之介紹…………………………137第一項 組織架構採獨立委員會制…………………………137第二項 利益迴避原則的訂定及重大違規事項的適時公佈138第三項 調查權的賦予……………………………………….138第四項 經費來源採「公務預算」及「使用者付費」雙元制無法完全獨立自主……….139第四節 金監會組織的檢討..………………………………….141第一項 仍未順應潮流採行功能性監理………………………141第一款 機構別組織架構仍是主導…………………………141第二款 功能性監理制度的引介……………………………141第二項 金融監理之目標未具體而明確………………………143第三項 金融監理工具之強化…………………………………143第四項 專業監理人才問題……………………………………143第五項 監理政策與監理法規是否發生「整而未合」之情形144第六項 金融檢查未能走向一元化…………………………….144第七項 金監會下設各局組織法恐不利金融監理一元化…….145 第六章 結論與建議………………………………………………...146第一節 結論……………………………………………………….146第二節 建議……………………………………………………….148第一項 對金控公司的外部監督宜以功能性監理為主…….148 第二項 金監會組織、金檢一元化需進一步落實…………..148.第三項 金控公司退場機制的建立…………………………..148一、證期會的做法…………………………………………..148二、保險司的做法…………………………………………..149三、財政部及金融局的做法………………………………..150第四項 存保公司責任之加重………………………………..152第五項 強化監理機關的職權與配套………………………..153一、強化獨立行使職權的配套措施………………………..153二、全面實施資訊揭露制度，強化市場制裁及監督功能..154三、積極推動信用評等制度，協助市場制裁機制………..155四、集團監理的落實………………………………………..155第六項 金控公司轉投資非金融產業宜有明確規範………..156 | zh_TW |
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| dc.subject (關鍵詞) | 金融監理 | zh_TW |
| dc.subject (關鍵詞) | 英國金融服務署 | zh_TW |
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| dc.title (題名) | 從金融控股公司外部監督制度論我國金融監理一元化相關法律問題 | zh_TW |
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