| dc.contributor.advisor | 賴源河 | zh_TW |
| dc.contributor.author (作者) | 蔡南芳 | zh_TW |
| dc.creator (作者) | 蔡南芳 | zh_TW |
| dc.date (日期) | 2003 | en_US |
| dc.date.accessioned | 24-四月-2010 16:19:55 (UTC+8) | - |
| dc.date.available | 24-四月-2010 16:19:55 (UTC+8) | - |
| dc.date.issued (上傳時間) | 24-四月-2010 16:19:55 (UTC+8) | - |
| dc.identifier (其他 識別碼) | G0906510461 | en_US |
| dc.identifier.uri (URI) | http://nccur.lib.nccu.edu.tw/handle/140.119/39000 | - |
| dc.description (描述) | 碩士 | zh_TW |
| dc.description (描述) | 國立政治大學 | zh_TW |
| dc.description (描述) | 法律學系碩士班學士後法學組 | zh_TW |
| dc.description (描述) | 90651046 | zh_TW |
| dc.description (描述) | 92 | zh_TW |
| dc.description.abstract (摘要) | 金融控股公司法以迅雷不及掩耳的速度通過立法，不論被評為草率立法或財團立法，既成的事實暫時不能改變，如何為先天不良的金控法把關，是主管機關的職責。雖然行政院金融監督管理委員會組織法為我國金融監理一元化開啟新頁，如果金監會下的組織運作方式仍從舊有模式，例如對於新種商品業務要求「一式多份送審」的審核方式，只是形式化的審查，不但不能提昇效率，也不能發揮實質風險管理的功能。金監會雖然肩負著金融監理新氣象的使命，但是在財政拮据、組織員額不能增加的情況下，原本不足的金檢人員和金檢系統在面臨更龐大的金融業務多元化的壓力下，有成效的監理模式如何建構是一大挑戰，有效企業監控體系應三足鼎立：一、主管機關之監理制度，二、市場規範機制，三、企業自律制度，三者缺一不可。不過在現有的金融環境下，企業自律的機制仍在混沌中，市場規範機制也沒有完全發揮功效下，三足缺了兩足，主管機關的監理制度就更加重要了。雖然很可惜的在「行政院金融監督管理委員會組織法」中，並沒有增加員額的立法，因此人員不足的困境不能因此抒解，必須從加強企業自律、重新檢討內稽內核制度的執行、強化公司董監監控的職權等各方面來彌補。二、重建健全的金融環境 金控法與金併法，都是為台灣問題金融機構找活路，透過盛行的併購，將虧損累累的金融機構與經營有績效的金融機構相結合，成為新的組織體。合併固然可以壯大聲勢擴張經營層面，但是讓非常好的金融機構去接收或合併已病入膏肓的金融機構，可能適得其反。 | zh_TW |
| dc.description.tableofcontents | 第一章 緒論…………………………………………………………………….1第一節 研究動機與研究目的………………………………………………1第二節 研究範圍與研究方法……………………………………………..3第二章 金融控股公司之緣起………………………………………………….5第一節 美國金融控股公司之立法沿革…………………………………..5第一項 立法歷史……………………………………………………..5第二項 金融服務業現代化法之內涵…………………………………8第三項 金融服務業現代化法之限制…………………………………9第二節 日本金融控股公司之立法沿革………………………………….11第一項 立法歷史…………………………………………………….11第二項 日本金融大改革之主要內容……………………………….15第三節 小結……………………………………………………………….16第三章 我國金融控股公司法之內涵…………………………………………18第一節 金融機構跨業經營之規範與現狀……………………………….18第一項 銀行業之跨業經營………………………………………….18第二項 證券和保險業之跨業經營………………………………….19第二節 金控公司之定義………………………………………………….20第一項 金融產業之潮流…………………………………………….20第二項 金控公司之定義…………………………………………….21第三節 金融控股公司之監控制度……………………………………….23第四節 小結……………………………………………………………….26第四章 台灣金融控股公司之現況……………………………………………28第一節 金控公司市場概況……………………………………………….28第二節 金控併金控的風潮再起………………………………………….31第一項 擴張市場佔有率…………………………………………….31第二項 金控公司之綜效未顯現…………………………………….33第三節 小結……………………………………………………………….34第五章 金融控股公司法衍生之問題…………………………………………36第一節 金融監理機制之整合…………………………………………….36第一項 金融監理從多元制走向一元制…………………………….36第二項 金融監理機關之挑戰……………………………………….37第三項 行政院金融監督管理委員會組織法……………………….39第二節 利益衝突和利益輸送之規範不完整……………………………44第三節 金融機構欠缺退場機制…………………………………………45第四節 隱私權保障有疑慮……………………………………………..48第一項 財務隱私權之概念…………………………………………48第二項 美國相關立法………………………………………………52第三項 小結…………………………………………………………57第五節 金控法多處仰賴主管機關之子法………………………………58第六章 金融控股公司之內部監控………………………………………….60第一節 關係人交易與關係企業交易之規範…………………………..60第一項 關係人交易之定義………………………………………..60第二項 關係人交易限制之爭議…………………………………..61第三項 關係企業內部之交易………………………………………62第二節 關係企業與關係人授信之限制…………………………………63第一項 關係人之範圍………………………………………………63第二項 我國現行法制……………………………………………..64第三項 外國之法制…………………………………………………73第四項 小結………………………………………………………..76第三節 交叉持股之限制…………………………………………………79第一項 交叉持股之爭議…………………………………………..80第二項 交叉持股之法律規範形式………………………………..85第三項 我國現行法制………………………………………………86第四項 外國之法制………………………………………………..94第五項 小結………………………………………………………..95第四節 資本適足率之限制……………………………………………..95第一項 資本適足率之爭議………………………………………..96第二項 銀行法修正草案……………………………………………98第三項 金控公司對其子公司之救助義務……………………….103第四項 小結……………………………………………………….103第七章 公司治理與內部監控制度…………………………………………106第一節 OECD關於企業內控之原則……………………………………106第一項 我國公司治理之缺失…………………………………….106第二項 董事會之要求…………………………………………….108第三項 資訊揭露之要求………………………………………….109第二節 美國公司治理之省思………………………………………….109第一項 強化管理階層之職責…………………………………….110第二項 提升內部控制工作之獨立性…………………………….112第三項 資訊揭露義務……………………………………………114第四項 小結………………………………………………………115第三節 我國公司法有關監察人制度之修正………………………..115第一項 新法之修正………………………………………………115第二項 新法之缺失………………………………………………116第四節 獨立董事、獨立監察人制度………………………………..117 第一項 背景說明…………………………………………………117第二項 是否引進獨立董事、獨立監察人之爭議………………119第三項 外國立法例……………………………………………..123第四項 我國法制化之問題………………………………………124第五項 審計委員會之設立……………………………………..127第六項 小結……………………………………………………..128第五節 金控公司之內部控制和內部稽核制度之建立……………..130第一項 背景說明…………………………………………………130第二項 內部控制和內部稽核制度之意義……………………..130第三項 內部控制和內部稽核之實施問題……………………..131第四項 小結………………………………………………………133第八章 結論與建議………………………………………………………134參考書目 | zh_TW |
| dc.format.extent | 629365 bytes | - |
| dc.format.extent | 443835 bytes | - |
| dc.format.extent | 421012 bytes | - |
| dc.format.extent | 472107 bytes | - |
| dc.format.extent | 515302 bytes | - |
| dc.format.extent | 718158 bytes | - |
| dc.format.extent | 496581 bytes | - |
| dc.format.extent | 408673 bytes | - |
| dc.format.mimetype | application/pdf | - |
| dc.format.mimetype | application/pdf | - |
| dc.format.mimetype | application/pdf | - |
| dc.format.mimetype | application/pdf | - |
| dc.format.mimetype | application/pdf | - |
| dc.format.mimetype | application/pdf | - |
| dc.format.mimetype | application/pdf | - |
| dc.format.mimetype | application/pdf | - |
| dc.language.iso | en_US | - |
| dc.source.uri (資料來源) | http://thesis.lib.nccu.edu.tw/record/#G0906510461 | en_US |
| dc.subject (關鍵詞) | 金融控股 | zh_TW |
| dc.subject (關鍵詞) | 公司治理 | zh_TW |
| dc.title (題名) | 金融控股公司監控法制之研究─以內部監控機制為核心 | zh_TW |
| dc.type (資料類型) | thesis | en |
| dc.relation.reference (參考文獻) | 書籍（依作者姓名筆畫為順序） | zh_TW |
| dc.relation.reference (參考文獻) | 1. 刁明芳，一百億元國票風暴，天下文化，1997年1月。 | zh_TW |
| dc.relation.reference (參考文獻) | 2. 王文宇，金融法，元照，2001年5月。 | zh_TW |
| dc.relation.reference (參考文獻) | 3. 王文宇，控股公司與金融控股公司法，元照，2001年12月。 | zh_TW |
| dc.relation.reference (參考文獻) | 4. 李桐豪，台灣金融市場分析─公債、貨幣及股票市場之實證研究，華泰書局，1998年4月。 | zh_TW |
| dc.relation.reference (參考文獻) | 5. 林國全，證券交易法研究，元照，2000年9月。 | zh_TW |
| dc.relation.reference (參考文獻) | 6. 林維義，金融監理與存款保險制度論述選集，中央存款保險公司，1999年12月再版。 | zh_TW |
| dc.relation.reference (參考文獻) | 7. 林勝安，證券交易法，書泉，1999年7月。 | zh_TW |
| dc.relation.reference (參考文獻) | 8. 柯芳枝，公司法論（下），三民，2003年1月。 | zh_TW |
| dc.relation.reference (參考文獻) | 9. 胡鐸清，金融監理與金融檢查實務，財團法人金融人員研究訓練中心，1991年6月初版。 | zh_TW |
| dc.relation.reference (參考文獻) | 10. 倪成彬，銀行資產負債管理，金融研訓中心，1991年2月。 | zh_TW |
| dc.relation.reference (參考文獻) | 11. 陳春山，企業管控與投資人保護─金融改革之路，元照，2000年5月。 | zh_TW |
| dc.relation.reference (參考文獻) | 12. 黃銘傑，公開發行公司法制與公司監控─法律與經濟之交錯，元照，2001年11月。 | zh_TW |
| dc.relation.reference (參考文獻) | 13. 黃得豐，金融法規與制度之檢討，實用稅務，1987年10月。 | zh_TW |
| dc.relation.reference (參考文獻) | 14. 郭宗雄、吳慶榮，企業股東會及董事會運作實務，實用稅務，1999年。 | zh_TW |
| dc.relation.reference (參考文獻) | 15. 曾國烈，跨國性銀行與綜合性銀行之監督管理與倒閉處理，中央存款保險公司，1995年5月初版。 | zh_TW |
| dc.relation.reference (參考文獻) | 16. 曾國烈等十人著，金融自由化所衍生之銀行監理問題探討：美、日經驗對我國之啟示，中央存款保險公司，1996年5月初版。 | zh_TW |
| dc.relation.reference (參考文獻) | 17. 曾宛如，證券交易法原理，2001年12月。曾宛如，證券交易法原理，2001年12月。 | zh_TW |
| dc.relation.reference (參考文獻) | 18. 樓偉亮等五人，金融機構安全與健全經營標準之研究（上）、（下），中央存款保險公司，1997年6月。 | zh_TW |
| dc.relation.reference (參考文獻) | 19. 劉連煜，公司法理論與判決研究，2000年9月。 | zh_TW |
| dc.relation.reference (參考文獻) | 20. 劉連煜，公司監控與公司社會責任，1995年9月。 | zh_TW |
| dc.relation.reference (參考文獻) | 21. 賴源河、王仁宏、王泰銓、曾宛如、王文宇、余雪明、黃銘傑、林仁光、劉連煜、梁宇賢、林國全、王志誠、柯芳枝等人合著，新修正公司法解析，元照，2002年1月。 | zh_TW |
| dc.relation.reference (參考文獻) | 22. 蕭長瑞，銀行法令實務，華泰，1999年5月。 | zh_TW |
| dc.relation.reference (參考文獻) | 23. 實用金融六法關係法規，實用稅務，2003年3月。 | zh_TW |
| dc.relation.reference (參考文獻) | 24. 銀行董監事相關法規彙編，金融研訓中心，2000年。 | zh_TW |
| dc.relation.reference (參考文獻) | 25. Joseph F.Sinkey,Jr.原著（呂桔誠、黃振聰、廖源星編譯），Commercial Bank Financial Management 5/e現代銀行管理，華泰，2002年1月。 | zh_TW |
| dc.relation.reference (參考文獻) | 26. 天下文化，公司治理，2001年12月。 | zh_TW |
| dc.relation.reference (參考文獻) | 期刊（依作者姓名筆畫為順序） | zh_TW |
| dc.relation.reference (參考文獻) | 中文部分 | zh_TW |
| dc.relation.reference (參考文獻) | 1. 王文宇，「建構我國金融控股公司法制相關問題之研究」，台灣金融財務季刊，2輯2期，2001年6月。 | zh_TW |
| dc.relation.reference (參考文獻) | 2. 王文宇，「我國公司法購併法制之檢討與建議─兼論金融機構合併法」，月旦法學，68期。 | zh_TW |
| dc.relation.reference (參考文獻) | 3. 王文宇，台灣公司企業法制之回顧與前瞻，財經法制總體檢，月旦法學雜誌六週年慶暨民商法研究創刊研討會，2001年5月19日 | zh_TW |
| dc.relation.reference (參考文獻) | 4. 王文宇，金融控股公司法之評析，月旦法學第77期，2001年10月。 | zh_TW |
| dc.relation.reference (參考文獻) | 5. 王志誠，「企業併購法制與控股公司之創設」，月旦法學，68期。 | zh_TW |
| dc.relation.reference (參考文獻) | 6. 王志誠，「美國公司經營機關之改造與啟發─兼論我國引進外部董事制度之基本課題」，證券暨期貨管理，第16卷第11期，1998年11月 | zh_TW |
| dc.relation.reference (參考文獻) | 7. 方燕玲，「以財務觀點論金融控股公司設立之規劃及考量」，台灣金融財務季刊，2輯2期，2001年6月。 | zh_TW |
| dc.relation.reference (參考文獻) | 8. 李桐豪，「由美國金融服務業現代化法看我國的金融控股公司法」，台灣金融財務季刊，2輯2期，2001年6月。 | zh_TW |
| dc.relation.reference (參考文獻) | 9. 李桐豪，「功能性金融管理與金檢一元化」，貨幣市場，3卷4期，1999年8月。 | zh_TW |
| dc.relation.reference (參考文獻) | 10. 李宗賓，「美國金融現代化法之立法爭議」，國際金融參考資料，44輯，1999年12月。 | zh_TW |
| dc.relation.reference (參考文獻) | 11. 吳翠鳳、許淑幸、游素素、胡光宇，結合案交叉持股如何被計算持股關係，公平交易季刊第8卷第2期，2000年4月。 | zh_TW |
| dc.relation.reference (參考文獻) | 12. 施敏雄，「日本金融控股公司法之立法背景與運用」，台灣金融財務季刊，2輯2期，2001年6月。 | zh_TW |
| dc.relation.reference (參考文獻) | 13. 許永明，「金融監理制度與革新」，台灣金融財務季刊，2輯3期，2001年9月。 | zh_TW |
| dc.relation.reference (參考文獻) | 14. 徐梁心漪、范以瑞，金融企業集團及其監理，存款保險季刊第8卷第1期，1994年9月。 | zh_TW |
| dc.relation.reference (參考文獻) | 15. 高超陽、盧世勳，日本企業與金融體系危機─企業與金融機構交叉持股問題，中央銀行季刊第21卷第1期，1999年3月。 | zh_TW |
| dc.relation.reference (參考文獻) | 16. 曾宛如，我國有關公司治理之省思─以獨立董監事法制之改革為例，月旦法學雜誌，2003年12月 | zh_TW |
| dc.relation.reference (參考文獻) | 17. 曾令寧、黃仁德「新式巴賽爾資本協定」，台灣金融財務季刊，2輯4期，2001年12月。 | zh_TW |
| dc.relation.reference (參考文獻) | 18. 廖大穎，論交叉持股制度─另類的財務操作與企業結合，月旦法學雜誌第45期，1999年2月。 | zh_TW |
| dc.relation.reference (參考文獻) | 英文部分（依出版年度，新者為先） | zh_TW |
| dc.relation.reference (參考文獻) | 1. New Basel Capital Accord Regulation document (2003) | zh_TW |
| dc.relation.reference (參考文獻) | 2. Asian Roundtable on Corporate Governance White Paper on Corporate Governance in Asia. (2003). | zh_TW |
| dc.relation.reference (參考文獻) | 3. Macey,Jonathan R., | zh_TW |
| dc.relation.reference (參考文獻) | Smith v. Van Gorkom:Insights about CEOs Corporate Law Rules, and the Jurisdictional competition for Corporate Charters,96Nw.U.L. Rev.607, (2002) | zh_TW |
| dc.relation.reference (參考文獻) | 4. Fortney, Susan Saab & Hanna Jett, | zh_TW |
| dc.relation.reference (參考文獻) | Legal Malpractice and Professional Responsibility: Fortifying A Law Firm’s Ethical Infrastructure: Avoiding Legal Malpractice Claims Based on Conflicts of Interest,33 St.Mary’s L.J.669,(2002) | zh_TW |
| dc.relation.reference (參考文獻) | 5. Gordon, Jeffrey N., | zh_TW |
| dc.relation.reference (參考文獻) | What Enron Means for the Management and Control of the Modern Business Corporation: Some Initial Reflections,69U.Chi.L.Rev.1223,(2002) | zh_TW |
| dc.relation.reference (參考文獻) | 6. The Gramm-Leach-Bliley Act | zh_TW |
| dc.relation.reference (參考文獻) | 7. The Sarbanes-Oxley Act | zh_TW |
| dc.relation.reference (參考文獻) | 8. Off-Site Monitoring of Bank Holding Companies,FRBSF Economic Letter, May 17,2002. | zh_TW |
| dc.relation.reference (參考文獻) | 9. Banking Industry M&A Outlook-Review of M&A law and banks’ M&A potential（2001） | zh_TW |
| dc.relation.reference (參考文獻) | 論文（依作者姓名筆畫為順序） | zh_TW |
| dc.relation.reference (參考文獻) | 1. 王志誠，企業購併法律規範之研究，政大法律研究所碩士論文，1992年。 | zh_TW |
| dc.relation.reference (參考文獻) | 3. 王國蔘，企業購併法律環境之研究，東海大學法律研究所碩士論文，1999年。 | zh_TW |
| dc.relation.reference (參考文獻) | 3. 施峰達，我國金融檢查與財務隱私權法制關連性之探討─以銀行業之監理為中心，中原大學財經法律學系碩士論文，2002年1月。 | zh_TW |
| dc.relation.reference (參考文獻) | 4. 林俊銘，金融機構跨業併購法制建構及芻議─以商業銀行跨業併購為例，中原大學財經法律系碩士論文，2001年1月。 | zh_TW |
| dc.relation.reference (參考文獻) | 5. 莊欣婷，我國金融機構併購法律規範之研究─以銀行業之併購為中心，東吳大學法律研究所碩士論文，2001年6月。 | zh_TW |
| dc.relation.reference (參考文獻) | 6. 黃相博，我國金融監理制度一元化之法制化研究，中正大學法律學研究所碩士論文，1999年7月。 | zh_TW |
| dc.relation.reference (參考文獻) | 7. 許紋瑛，金融控股公司之法制建議─以美日比較法觀點評析我國相關立法，中原大學財經法律系碩士論文，2001年。 | zh_TW |
| dc.relation.reference (參考文獻) | 8. 陳相儒，銀行資本適足監理制度之研究，東吳大學法律研究所碩士論文，1999年7月。 | zh_TW |
| dc.relation.reference (參考文獻) | 9. 陳德純，企業改革法制建構之比較法探討─以美國企業改革法為中心，2003年1月。 | zh_TW |
| dc.relation.reference (參考文獻) | 10. 張馥羽，金融控股公司法制問題之研究，台北大學法學系碩士論文，2002年6月。 | zh_TW |
| dc.relation.reference (參考文獻) | 11. 曾玲英，金融機構併購之法律規範研究，中興大學法律研究所碩士論文，1998年。 | zh_TW |
| dc.relation.reference (參考文獻) | 12. 楊久弘，跨國性銀行監理規制之比較與研究，台灣大學法律學研究所碩士論文，1998年6月。 | zh_TW |
| dc.relation.reference (參考文獻) | 13. 鄭富城，公司取得自己股份之研究─兼論母子公司交叉持股，政大法研所碩士論文，2002年7月 | zh_TW |
| dc.relation.reference (參考文獻) | 14. 錢衍蓁，企業併購相關法律規範之研究─以企業併購法為中心，台北大學法學系碩士論文，2002年6月。 | zh_TW |
| dc.relation.reference (參考文獻) | 網路資源 | zh_TW |
| dc.relation.reference (參考文獻) | 金融局網站http://www.boma.gov.tw/ | zh_TW |
| dc.relation.reference (參考文獻) | 中時新聞網http://www.chinatimes.com.tw | zh_TW |
| dc.relation.reference (參考文獻) | 聯合新聞網http://www.udn.com.tw | zh_TW |
| dc.relation.reference (參考文獻) | http://www.businessweek.com | zh_TW |
| dc.relation.reference (參考文獻) | http://www.sec.gov.com | zh_TW |
| dc.relation.reference (參考文獻) | http://www.nytimes.com | zh_TW |
| dc.relation.reference (參考文獻) | http://www.ssrn.com | zh_TW |
| dc.relation.reference (參考文獻) | http://www.findlaw.com | zh_TW |
| dc.relation.reference (參考文獻) | http://www.sfc.gov.tw/ | zh_TW |
| dc.relation.reference (參考文獻) | http://www.federalreserve.gov/generalinfo/basel2/default.htm | zh_TW |
| dc.relation.reference (參考文獻) | http://www.fsa.gov.uk | zh_TW |
