| dc.contributor.advisor | 賴源河 | zh_TW |
| dc.contributor.author (Authors) | 蔡南芳 | zh_TW |
| dc.creator (作者) | 蔡南芳 | zh_TW |
| dc.date (日期) | 2003 | en_US |
| dc.date.accessioned | 24-Apr-2010 16:19:55 (UTC+8) | - |
| dc.date.available | 24-Apr-2010 16:19:55 (UTC+8) | - |
| dc.date.issued (上傳時間) | 24-Apr-2010 16:19:55 (UTC+8) | - |
| dc.identifier (Other Identifiers) | G0906510461 | en_US |
| dc.identifier.uri (URI) | http://nccur.lib.nccu.edu.tw/handle/140.119/39000 | - |
| dc.description (描述) | 碩士 | zh_TW |
| dc.description (描述) | 國立政治大學 | zh_TW |
| dc.description (描述) | 法律學系碩士班學士後法學組 | zh_TW |
| dc.description (描述) | 90651046 | zh_TW |
| dc.description (描述) | 92 | zh_TW |
| dc.description.abstract (摘要) | 金融控股公司法以迅雷不及掩耳的速度通過立法，不論被評為草率立法或財團立法，既成的事實暫時不能改變，如何為先天不良的金控法把關，是主管機關的職責。雖然行政院金融監督管理委員會組織法為我國金融監理一元化開啟新頁，如果金監會下的組織運作方式仍從舊有模式，例如對於新種商品業務要求「一式多份送審」的審核方式，只是形式化的審查，不但不能提昇效率，也不能發揮實質風險管理的功能。金監會雖然肩負著金融監理新氣象的使命，但是在財政拮据、組織員額不能增加的情況下，原本不足的金檢人員和金檢系統在面臨更龐大的金融業務多元化的壓力下，有成效的監理模式如何建構是一大挑戰，有效企業監控體系應三足鼎立：一、主管機關之監理制度，二、市場規範機制，三、企業自律制度，三者缺一不可。不過在現有的金融環境下，企業自律的機制仍在混沌中，市場規範機制也沒有完全發揮功效下，三足缺了兩足，主管機關的監理制度就更加重要了。雖然很可惜的在「行政院金融監督管理委員會組織法」中，並沒有增加員額的立法，因此人員不足的困境不能因此抒解，必須從加強企業自律、重新檢討內稽內核制度的執行、強化公司董監監控的職權等各方面來彌補。二、重建健全的金融環境 金控法與金併法，都是為台灣問題金融機構找活路，透過盛行的併購，將虧損累累的金融機構與經營有績效的金融機構相結合，成為新的組織體。合併固然可以壯大聲勢擴張經營層面，但是讓非常好的金融機構去接收或合併已病入膏肓的金融機構，可能適得其反。 | zh_TW |
| dc.description.tableofcontents | 第一章 緒論…………………………………………………………………….1第一節 研究動機與研究目的………………………………………………1第二節 研究範圍與研究方法……………………………………………..3第二章 金融控股公司之緣起………………………………………………….5第一節 美國金融控股公司之立法沿革…………………………………..5第一項 立法歷史……………………………………………………..5第二項 金融服務業現代化法之內涵…………………………………8第三項 金融服務業現代化法之限制…………………………………9第二節 日本金融控股公司之立法沿革………………………………….11第一項 立法歷史…………………………………………………….11第二項 日本金融大改革之主要內容……………………………….15第三節 小結……………………………………………………………….16第三章 我國金融控股公司法之內涵…………………………………………18第一節 金融機構跨業經營之規範與現狀……………………………….18第一項 銀行業之跨業經營………………………………………….18第二項 證券和保險業之跨業經營………………………………….19第二節 金控公司之定義………………………………………………….20第一項 金融產業之潮流…………………………………………….20第二項 金控公司之定義…………………………………………….21第三節 金融控股公司之監控制度……………………………………….23第四節 小結……………………………………………………………….26第四章 台灣金融控股公司之現況……………………………………………28第一節 金控公司市場概況……………………………………………….28第二節 金控併金控的風潮再起………………………………………….31第一項 擴張市場佔有率…………………………………………….31第二項 金控公司之綜效未顯現…………………………………….33第三節 小結……………………………………………………………….34第五章 金融控股公司法衍生之問題…………………………………………36第一節 金融監理機制之整合…………………………………………….36第一項 金融監理從多元制走向一元制…………………………….36第二項 金融監理機關之挑戰……………………………………….37第三項 行政院金融監督管理委員會組織法……………………….39第二節 利益衝突和利益輸送之規範不完整……………………………44第三節 金融機構欠缺退場機制…………………………………………45第四節 隱私權保障有疑慮……………………………………………..48第一項 財務隱私權之概念…………………………………………48第二項 美國相關立法………………………………………………52第三項 小結…………………………………………………………57第五節 金控法多處仰賴主管機關之子法………………………………58第六章 金融控股公司之內部監控………………………………………….60第一節 關係人交易與關係企業交易之規範…………………………..60第一項 關係人交易之定義………………………………………..60第二項 關係人交易限制之爭議…………………………………..61第三項 關係企業內部之交易………………………………………62第二節 關係企業與關係人授信之限制…………………………………63第一項 關係人之範圍………………………………………………63第二項 我國現行法制……………………………………………..64第三項 外國之法制…………………………………………………73第四項 小結………………………………………………………..76第三節 交叉持股之限制…………………………………………………79第一項 交叉持股之爭議…………………………………………..80第二項 交叉持股之法律規範形式………………………………..85第三項 我國現行法制………………………………………………86第四項 外國之法制………………………………………………..94第五項 小結………………………………………………………..95第四節 資本適足率之限制……………………………………………..95第一項 資本適足率之爭議………………………………………..96第二項 銀行法修正草案……………………………………………98第三項 金控公司對其子公司之救助義務……………………….103第四項 小結……………………………………………………….103第七章 公司治理與內部監控制度…………………………………………106第一節 OECD關於企業內控之原則……………………………………106第一項 我國公司治理之缺失…………………………………….106第二項 董事會之要求…………………………………………….108第三項 資訊揭露之要求………………………………………….109第二節 美國公司治理之省思………………………………………….109第一項 強化管理階層之職責…………………………………….110第二項 提升內部控制工作之獨立性…………………………….112第三項 資訊揭露義務……………………………………………114第四項 小結………………………………………………………115第三節 我國公司法有關監察人制度之修正………………………..115第一項 新法之修正………………………………………………115第二項 新法之缺失………………………………………………116第四節 獨立董事、獨立監察人制度………………………………..117 第一項 背景說明…………………………………………………117第二項 是否引進獨立董事、獨立監察人之爭議………………119第三項 外國立法例……………………………………………..123第四項 我國法制化之問題………………………………………124第五項 審計委員會之設立……………………………………..127第六項 小結……………………………………………………..128第五節 金控公司之內部控制和內部稽核制度之建立……………..130第一項 背景說明…………………………………………………130第二項 內部控制和內部稽核制度之意義……………………..130第三項 內部控制和內部稽核之實施問題……………………..131第四項 小結………………………………………………………133第八章 結論與建議………………………………………………………134參考書目 | zh_TW |
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| dc.source.uri (資料來源) | http://thesis.lib.nccu.edu.tw/record/#G0906510461 | en_US |
| dc.subject (關鍵詞) | 金融控股 | zh_TW |
| dc.subject (關鍵詞) | 公司治理 | zh_TW |
| dc.title (題名) | 金融控股公司監控法制之研究─以內部監控機制為核心 | zh_TW |
| dc.type (資料類型) | thesis | en |
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