| dc.contributor.advisor | 林建智 | zh_TW |
| dc.contributor.author (Authors) | 林媗琪 | zh_TW |
| dc.contributor.author (Authors) | Lin,Hsuan-chi | en_US |
| dc.creator (作者) | 林媗琪 | zh_TW |
| dc.creator (作者) | Lin,Hsuan-chi | en_US |
| dc.date (日期) | 2006 | en_US |
| dc.date.accessioned | 8-Dec-2010 16:41:20 (UTC+8) | - |
| dc.date.available | 8-Dec-2010 16:41:20 (UTC+8) | - |
| dc.date.issued (上傳時間) | 8-Dec-2010 16:41:20 (UTC+8) | - |
| dc.identifier (Other Identifiers) | G0923580051 | en_US |
| dc.identifier.uri (URI) | http://nccur.lib.nccu.edu.tw/handle/140.119/49685 | - |
| dc.description (描述) | 碩士 | zh_TW |
| dc.description (描述) | 國立政治大學 | zh_TW |
| dc.description (描述) | 風險管理與保險研究所 | zh_TW |
| dc.description (描述) | 92358005 | zh_TW |
| dc.description (描述) | 95 | zh_TW |
| dc.description.abstract (摘要) | 我國加入WTO後，保險市場加速開放，保險行銷亦走向多元化，而保險經紀人屬於保險行銷之一環，因此如何健全保險經紀市場以維護保險業之正常運作，並兼顧消費者權益，實係監理機關之一大課題。2004年10月14日，美國紐約州檢察官史匹哲（Eliot Spitzer）正式起訴國際保險經紀人，此起訴案為保險經紀業界投入震撼彈，引發保險經紀人之利益衝突等問題。而我國亦隨之檢討保險經紀人於保險交易中，雙重代理及保單條件與再保條件不一致之問題。因此如何避免保險經紀人之利益衝突，並尋求解決之道，無疑係現階段各國監理機關之重要課題。而本文以「論保險經紀人之自律規範與法令遵循」為題，嘗試先就保險經紀人之利益衝突之態樣、國內外案例及解決方法做一探討；其次再就美國、歐洲、巴塞爾銀行監理委員會及國際保險監理官協會等之法令遵循計畫做介紹，嘗試為我國保險經紀人之法令遵循制度勾勒完整之藍圖；再其次針對英國金融服務管理局、保險監理官協會、紐約州之保險經紀人自律規範為介紹，引導出我國保險經紀人自律規範之立法走向；最後做一評析與建議。 | zh_TW |
| dc.description.abstract (摘要) | Since the entrance into WTO, the market of insurance is opened speedily and the marketing of insurance also trends to diversify in Taiwan. To be a part of insurance marketing, it is essential for the regulatory to enhance the operation of market of insurance brokers regularly and protect the rights of consumers. In 14 Oct,2004, the New York Attorney General Spitzer filed a civil suit in State Supreme Court in Manhattan, bringing charges of fraud and antitrust violations against leading insurance broker Marsh & McLennan Cos. (MMC). This case shocked the industry of insurance brokers and emerged the scandals of conflict of interest. Therefore the fierce debate on dual brokerage and difference in condition during the process of insurance mediation was going on in Taiwan. So undoubtedly the most important task of the regulatory all over the world right now is to avoid the conflict of interest of insurance brokers and solve it .The main theme of this paper focuses on the issue of Code Of Conduct And Legal Compliance Of Insurance Brokers. In the first place, the forms of conflict of interest of insurance brokers in Taiwan and overseas are addressed and the solutions are suggested. Second, some models of the legal compliance are examined, including U.S., Europe, Basel Committee on Banking Supervision and International Association of Insurance Supervisors. And the structure of legal compliance of insurance brokers in Taiwan is established. Third, the codes of conduct of insurance brokers abroad, ex: the Financial Services Authority of UK, National Association of Insurance and the Insurance Department of New York State are introduced. Then the guidance of code of conduct of insurance brokers in Taiwan is proposed. As possible contribution to the reform of insurance brokers in Taiwan, some conclusive remarks and suggestions are submitted in the final place. | en_US |
| dc.description.tableofcontents | 第一章 緒論-------------------------------------------p.1 第一節 研究動機與目的 第二節 研究方法與限制 第三節 研究內容 第二章 保險經紀人概說--------------------------------p.5 第一節 保險經紀人之制度 第一項 保險經紀人之意義 第二項 保險經紀人之功能與特質 第三項 保險經紀人與保險契約當事人之關係 第二節 保險經紀人之法律地位 第一項 保險經紀人與民法之關係 第一款 保險經紀人與要保人之法律關係 第一目 基礎原因關係 第二目 代理權之授與 第三目 雙方代理之禁止 第二項 保險經紀人與保險人之法律關係 第一款 代理權之授與 第二款 保險經紀人之表見代理 第三章 保險經紀人所引發之利益衝突---------------------p.17 第一節 利益衝突之原因 第二節 利益衝突之態樣 第一項 綁標BID RIGGING 第二項 雙重經紀 DUAL BROKERAGE 第三項 操縱價格（固定價格）PRICE-FIXING 第四項 或有佣金CONTINGENT COMMISSION 第五項 保單條款與再保條件不一 DIFFERENT IN CONDITION 第三節 案例介紹 第一項 國外案例-SPITZER vs. MARSH、AON案 第一款 背景解說 第二款 行為方式 第一目 Greenville案 第二目 AIG、ACE、蘇黎世案 第三目 Aon案 第三款 和解條件 第四款 NAIC之酬勞揭露條款 第二項 國內商業火險案例 第一款 保險經紀人之服務 第二款 背景解說 第三款 形成原因 第四節 利益衝突解決之道 第一項 國際案例可尋求之解決之道 第一款 建構自律規範 第二款 建立保險經紀業法令遵循制度 第二項 國內案例可尋求之解決之道 第四章 保險經紀人之法令遵循計畫----------------------p.43 第一節 法令遵循計畫之簡介 第一項 法令遵循計畫之意義及目的 第一款 法令遵循計畫之意義 第二款 法令遵循計畫之目的 第三款 法令遵循計畫之功能 第二項 法令遵循計畫之執行及檢驗 第一款 法令遵循計畫之執行 第二款 法令遵循計畫之職責 第三款 有效法令遵循計畫之檢驗 第三項 法令遵循主管應有之行為規範 第二節 國外之法令遵循制度 第一項 美國法令遵循制度之發展 第一款 濫觴 第二款 列為內部控制之項目 第三款 法令遵循主管制度已然成形 第四款 沙氏法案之影響 第一目 明定企業律師的專業責任 第二目 建立法令遵循檢查表 第五款 美國證券業之法令遵循制度 第二項 歐洲國家法令遵循制度之發展 第三項 巴塞爾銀行監理委員會法令遵循制度之發展 第四項 國際保險監理官（IAIS）之現況 第三節 我國現況 第一項 沿革 第二項 其他金融業之法令遵循計畫 第一款 銀行業 第二款 證券業 第一目 沿革 第二目 現況 第三項 保險業法令遵循計畫 第一款 沿革及重要方針第二款 遵守法令自行評估表範本 第四項 保險經紀人法令遵循計畫應有之架構 第一款 法令遵循計畫之建制 第二款 建立企業倫理準則 第五章 保險經紀人自律規範之立法例---------------------p.82 第一節 保險經紀人之監理 第一項 保險監理之必要 第二項 保險監理之目標 第三項 保險經紀人之監理 第四項 自律規範之目的 第一款 自律規範的由來 第二款 自律規範之目標及功能 第二節 英國保險經紀人自律規範之介紹 第一項 英國保險經紀人之監理機關 第一款 先前監理機構 第一目 英國之銷售與仲介 第二目 保險經紀人登記局 第二款 FSA（英國金融服務管理局） 第一目 立法背景 第二目 組織重整 第三目 歐盟保險仲介指令（Insurance Mediation Directive） 之施行 第二項 英國保險經紀人行為規範 第一款 英國保險經紀人自律規範之沿革 第二款 1978年保險經紀人登錄評議會行為規範 第三款 歐盟保險仲介指令 第四款 商業原則 Principles for Business(PRIN) 第五款 保險商業行為 Insurance : Conduct of business(ICOB) 第六款 保險仲介行為之指導原則 Guidance on insurance mediation activities(PERG5) 第三節 美國保險經紀人自律規範之介紹-以NAIC規範及紐約州為例 第一項 美國保險經紀人之監理機關 第一款 保險監理之沿革 第二款 州保險局之監理權限 第二項 保險監理官協會（NAIC）之規範 第一款 NAIC簡介 第二款 NAIC之職責 第三款 NAIC之單一執照制度 第四款 NAIC之行為規範 第三項 紐約州之規範 第一款 紐約州之保險經紀人資格取得要件 第二款 紐約州保險經紀人之執業管理 第四節 我國現況及缺失 第一項 我國保險經紀人監理機關之沿革 第二項 我國之自律規範 第一款 我國自律規範之沿革 第一目 管理規則之演變 第二目 現行自律規範 第二款 自律規範草案 第三項 自律規範在我國之法律地位 第一款 自律規範之法位階 第二款 自律規範所受之限制 第四項 我國之缺失及建議 第六章 結論與建議----------------------------------p.141 第一節 結論 第二節 具體建議事項 第一項 法令遵循制度之建立 第二項 自律規範應行訂定事項 | zh_TW |
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| dc.source.uri (資料來源) | http://thesis.lib.nccu.edu.tw/record/#G0923580051 | en_US |
| dc.subject (關鍵詞) | 保險經紀人 | zh_TW |
| dc.subject (關鍵詞) | 利益衝突 | zh_TW |
| dc.subject (關鍵詞) | 自律規範 | zh_TW |
| dc.subject (關鍵詞) | 法令遵循 | zh_TW |
| dc.subject (關鍵詞) | insurance broker | en_US |
| dc.subject (關鍵詞) | conflict of interest | en_US |
| dc.subject (關鍵詞) | code of conduct | en_US |
| dc.subject (關鍵詞) | legal compliance | en_US |
| dc.title (題名) | 論保險經紀人之自律規範與法令遵循 | zh_TW |
| dc.title (題名) | Study On Code Of Conduct and legal compliance of insurance brokers | en_US |
| dc.type (資料類型) | thesis | en |
| dc.relation.reference (參考文獻) | 壹、中文部分 | zh_TW |
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