| dc.contributor.advisor | 郭維裕 | zh_TW |
| dc.contributor.author (Authors) | 高秀嘉 | zh_TW |
| dc.contributor.author (Authors) | Kao, Hsiu Chia | en_US |
| dc.creator (作者) | 高秀嘉 | zh_TW |
| dc.creator (作者) | Kao, Hsiu Chia | en_US |
| dc.date (日期) | 2011 | en_US |
| dc.date.accessioned | 30-Oct-2012 10:59:41 (UTC+8) | - |
| dc.date.available | 30-Oct-2012 10:59:41 (UTC+8) | - |
| dc.date.issued (上傳時間) | 30-Oct-2012 10:59:41 (UTC+8) | - |
| dc.identifier (Other Identifiers) | G0099932183 | en_US |
| dc.identifier.uri (URI) | http://nccur.lib.nccu.edu.tw/handle/140.119/54436 | - |
| dc.description (描述) | 碩士 | zh_TW |
| dc.description (描述) | 國立政治大學 | zh_TW |
| dc.description (描述) | 經營管理碩士學程(EMBA) | zh_TW |
| dc.description (描述) | 99932183 | zh_TW |
| dc.description (描述) | 100 | zh_TW |
| dc.description.abstract (摘要) | 我國銀行業最常見的作業風險事件多集中於少數幾項類型：內部詐欺；外部詐欺；客戶、產品與營業行為；運送與作業流程之管理。從銀行業的角度來看，各項法條的意義雖很重要，實務上如何執行才能滿足新法規的要求以減降作業風險才是銀行管理人員最關心的事項。本研究針對幾項銀行在推動作業風險管理體制過程中主要面對的挑戰，從新巴賽爾資本協定中作業風險的角度，試圖分析並且提出因應金融消費者保護法與新版個人資料保護法後作業風險管理的建議，包括落實作業風險的管理工具與運作模式進行探討。具體目的包括探討目前台灣銀行業作業風險所面臨的法規挑戰、探討台灣銀行業如何落實作業風險管理、並提出結論與建議以提供台灣銀行業者後續經營的參考。 | zh_TW |
| dc.description.abstract (摘要) | 摘要 1 目次 2 表目錄 5 圖目錄 7 第一章 緒論 8 第一節 研究背景與動機 8 第二節 研究問題及範圍 12 第三節 研究流程 13 第二章 文獻回顧探討 14 第一節 新巴塞爾資本協定（Basel II） 14 2.1.1 新巴塞爾資本協定（Basel II）的發展背景 14 2.1.2 新巴塞爾資本協定（Basel II）的三大支柱 15 2.1.3 新巴塞爾資本協定（Basel II）對金融體系的影響 20 第二節 作業風險管理 21 2.2.1 作業風險的定義 21 2.2.2 風險管理的流程 22 2.2.3 作業風險理論模型 26 第三章 目前台灣銀行業作業風險所面臨的挑戰 31 第一節 金融消費者保護法的實施 31 3.1.1 風險評估與商品適合度 34 3.1.2 風險揭露的爭議 39 3.1.3 業務招攬及促銷活動 41 3.1.4 爭議處理 45 第二節 新版個人資料保護法的因應 48 3.2.1 新版個人資料保護法的修正重點 52 3.2.2 新版個人資料保護法實務運作的困難 56 第三節 本章小結 59 第四章 落實作業風險管理探討-以J銀行為例 61 第一節 善用作業風險管理工具 61 4.1.1 風險與控制自評 62 4.1.2 關鍵風險指標 70 4.1.3 損失事件通報機制 72 第二節 內控、稽核、法遵的組織分工 73 4.2.1 內部控制 74 4.2.2 內部稽核 76 4.2.3 法令遵循 77 第三節 建全委外作業之風險管理 81 4.3.1 委外作業之優缺點及風險 81 4.3.2 委外作業之作業風險管理檢驗 83 4.3.3 J銀行的委外作業管理 85 第四節 推動新法案、新制度之運作模式 90 4.4.1 以金融消費者保護法實施為例 92 4.4.2 以因應新版個人資料保護法為例 105 第五節 本章小結 112 第五章 結論與建議 113 第一節 結論 113 第二節 研究限制 116 第三節 建議 118 參考文獻 122 | - |
| dc.description.tableofcontents | 摘要 1 目次 2 表目錄 5 圖目錄 7 第一章 緒論 8 第一節 研究背景與動機 8 第二節 研究問題及範圍 12 第三節 研究流程 13 第二章 文獻回顧探討 14 第一節 新巴塞爾資本協定（Basel II） 14 2.1.1 新巴塞爾資本協定（Basel II）的發展背景 14 2.1.2 新巴塞爾資本協定（Basel II）的三大支柱 15 2.1.3 新巴塞爾資本協定（Basel II）對金融體系的影響 20 第二節 作業風險管理 21 2.2.1 作業風險的定義 21 2.2.2 風險管理的流程 22 2.2.3 作業風險理論模型 26 第三章 目前台灣銀行業作業風險所面臨的挑戰 31 第一節 金融消費者保護法的實施 31 3.1.1 風險評估與商品適合度 34 3.1.2 風險揭露的爭議 39 3.1.3 業務招攬及促銷活動 41 3.1.4 爭議處理 45 第二節 新版個人資料保護法的因應 48 3.2.1 新版個人資料保護法的修正重點 52 3.2.2 新版個人資料保護法實務運作的困難 56 第三節 本章小結 59 第四章 落實作業風險管理探討-以J銀行為例 61 第一節 善用作業風險管理工具 61 4.1.1 風險與控制自評 62 4.1.2 關鍵風險指標 70 4.1.3 損失事件通報機制 72 第二節 內控、稽核、法遵的組織分工 73 4.2.1 內部控制 74 4.2.2 內部稽核 76 4.2.3 法令遵循 77 第三節 建全委外作業之風險管理 81 4.3.1 委外作業之優缺點及風險 81 4.3.2 委外作業之作業風險管理檢驗 83 4.3.3 J銀行的委外作業管理 85 第四節 推動新法案、新制度之運作模式 90 4.4.1 以金融消費者保護法實施為例 92 4.4.2 以因應新版個人資料保護法為例 105 第五節 本章小結 112 第五章 結論與建議 113 第一節 結論 113 第二節 研究限制 116 第三節 建議 118 參考文獻 122 | zh_TW |
| dc.language.iso | en_US | - |
| dc.source.uri (資料來源) | http://thesis.lib.nccu.edu.tw/record/#G0099932183 | en_US |
| dc.subject (關鍵詞) | 作業風險 | zh_TW |
| dc.subject (關鍵詞) | 金融消費者保護 | zh_TW |
| dc.subject (關鍵詞) | 個人資料保護 | zh_TW |
| dc.subject (關鍵詞) | 法令遵循 | zh_TW |
| dc.subject (關鍵詞) | 內控制度 | zh_TW |
| dc.title (題名) | 台灣銀行業作業風險的新挑戰－金融消費者保護法及個人資料保護法之因應 | zh_TW |
| dc.type (資料類型) | thesis | en |
| dc.relation.reference (參考文獻) | 張修齊（2003）。從新巴塞爾資本協定看作業風險管理。台灣金融財季刊，第四輯第一期，P55-77。 楊素柳（2004）。Basel II作業風險資本之計提對我國銀行業衝擊之探討。真理大學財經學術研討會，新北市真理大學。 盧文聰（2007）。金融機構建置作業風險管理機制常見問題。資誠通訊月刊，第198期，p7-9。 盧文聰（2007）。從新巴塞爾資本協定談作業風險管理量化。http://www.pwc.com/tw/zh/challenges/risk-management/indissue0240.jhtml。 華銀風險管理部作業風險科（2007）。淺談情境分析於作業風險管理之應用。華南金控月刊，NO.51，P1-13。 鄭興（2010）。Basel2實務篇─因應作業風險管理之挑戰。勤業眾信通訊，http://www.deloitte.com/view/tc_tw/tw/04127197e2917210VgnVCM200000bb42f00aRCRD.htm。 黃得豐（2011）。銀行經營問題應以作業風險管理解決。國家政策研究基金會國政研究報告（編號：財金(研) 100-014 號），未出版。 周大慶（2011）。巴塞爾協定(Basel)對金融體系的影響。台灣信用評等協會，未出版。 吳昭儀(2011)。個資法說明與因應。財團法人中華民國國家資訊基本建設(NII)產業發展協進會。 鄭興、薛崴立（2011）。金融業作業風險管理的下一步。勤業眾信通訊，2011年4月號。 許振明主編(2011)。2012我國金融業營運趨展望問卷調查。臺灣金融研訓院，台北市。 蒲樹盛（民94）。組織管理必備技能-風險管理(Risk Management)。BSI英國標準協會。 安蘭仲（民99）。由金融機構作業風險管理實務探討企業風險管理。國立台灣大學財務金融學系碩士論文，未出版，台北市。 沈大白、黃追（民96）。作業風險管理—新巴塞爾資本協定下之應用。台灣金融研訓院出版，台北市。 洪良芬（民99）。新巴塞爾資本協定對銀行作業風險影響之研究。國立高雄第一科技大學金融學系碩士論文，未出版，高雄市。 作業風險損失事件型態分類（2007）行政院金融監督管理委員會銀行公告 風險管理專案執行之探究（2008）。行政院研究發展考核委員會。http://www.rdec.gov.tw/ct.asp?xItem=4105771&ctNode=12619&mp=130。 策略觀點下的風險管理（2008）。行政院研究發展考核委員會。 http://www.rdec.gov.tw/ct.asp?xItem=4150953&ctNode=12937&mp=100 。 企業風險管理趨勢與推行（2006）。行政院研究發展考核委員會。 http://www.rdec.gov.tw/public/Data/842123461271.pdf 100年金融建言白皮書（民100）。台灣金融服務業聯合總會 「金融控股公司及銀行業內部控制及稽核制度實施辦法」第8條、第47條修正條文（民101）。行政院金融監督管理委員會 金融業經營行為相關法規彙編。公平交易委員會 中華民國銀行公會，http://www.ba.org.tw 行政院金融監督管理委員會，http://www.fsc.gov.tw 財金資訊股份有限公司，http://www.fisc.com.tw 法務部全球資訊網，http://www.moj.gov.tw 工商時報，http://md.ctee.com.tw 經濟日報，http://edn.gmg.tw 聯合新聞網，http://udn.com | zh_TW |
