| dc.contributor.advisor | 黃智聰 | zh_TW |
| dc.contributor.author (Authors) | 周治萍 | zh_TW |
| dc.creator (作者) | 周治萍 | zh_TW |
| dc.date (日期) | 2012 | en_US |
| dc.date.accessioned | 2-Sep-2013 17:24:49 (UTC+8) | - |
| dc.date.available | 2-Sep-2013 17:24:49 (UTC+8) | - |
| dc.date.issued (上傳時間) | 2-Sep-2013 17:24:49 (UTC+8) | - |
| dc.identifier (Other Identifiers) | G0100921225 | en_US |
| dc.identifier.uri (URI) | http://nccur.lib.nccu.edu.tw/handle/140.119/59557 | - |
| dc.description (描述) | 碩士 | zh_TW |
| dc.description (描述) | 國立政治大學 | zh_TW |
| dc.description (描述) | 行政管理碩士學程 | zh_TW |
| dc.description (描述) | 100921225 | zh_TW |
| dc.description (描述) | 101 | zh_TW |
| dc.description.abstract (摘要) | 隨著兩岸政策的逐漸鬆綁，台灣地區銀行業進入中國大陸深耕勢在必行，然而在兩岸分立分治之情況下，台灣地區之銀行業進入中國大陸設立分支機構時，除應符合台灣地區銀行監理機制外，更應了解中國大陸銀行業之監理規範，以期在符合兩岸監理機制及相關法令之規定下創造雙贏。 兩岸之監理原則，皆以母國監理原則為前提，並依據國際清算銀行（BIS）1992年公佈之「監理國際性銀行集團及海外分支機構最低標準」為指導原則，但針對目前兩岸跨國銀行之監理，台灣面臨最大的困境即是「國家認同」的問題。台灣目前的監理制度存在有深度（一般檢查）及廣度（專案檢查）的問題，且金融檢查係屬於交易發生後之事後檢查，故金融主管機關除加強金融檢查外，尚需督促金融機構建立落實內部控制及內部稽核機制，以健全金融機構之經營。 | zh_TW |
| dc.description.abstract (摘要) | As the cross-strait policy gradually untie, Bank deep into mainland China in Taiwan is a must, however in the case of partition of separation between the two sides, when set up branches of Taiwan banks entering the Mainland, apart from banking supervision mechanism in Taiwan should be consistent with, and should be aware of mainland China`s banking supervision norms, with a view to in the cross-strait supervision mechanism and under the relevant provisions of the Act creates a win-win. Principles of supervision across the Taiwan Strait, are premised on the principle of home country supervision, and in accordance with the Bank for International Settlements (BIS) published in 1992 "minimum standards for the supervision of international banking groups and overseas branches" as the guiding principle, however, in response to the current cross-strait supervision of transnational Bank, Taiwan faces the biggest dilemma that is "national identity" issues. Taiwan depth with the existing supervision system (General check) and breadth (project review) issues, and financial checks belonging to transactions that took place after the ex-post checks, financial authorities in addition to strengthening the financial checks, still need to urge financial institutions to establish the implementation of internal control and internal audit mechanisms, based on sound management of financial institutions. | en_US |
| dc.description.tableofcontents | 第一章 緒論 1 第一節 研究背景與目的 1 第二節 研究架構、方法與研究流程 2 第二章 相關文獻回顧 5 第一節 金融業風險與監管綜述 5 第二節 金融監理之定義及其基本概念 8 第三節 國際金融監理組織有關於銀行業方面監理原則之說明探討 14 第三章 台灣銀行業之金融監理 20 第一節 台灣金融監理相關概述 20 第二節 台灣銀行業相關法制之立法現況 24 第四章 中國大陸銀行業之金融監理 28 第一節 中國大陸金融監理相關概述 28 第二節 中國大陸銀行業相關法制之立法現況 37 第五章 兩岸銀行業金融監理比較分析 42 第一節 兩岸金融行政管理之比較分析 42 第二節 兩岸金融業務管理之比較分析 51 第三節 兩岸金融業務檢查之比較分析 55 第六章 結論與建議 64 第一節 結論 64 第二節 建議 66 參考文獻 69 | zh_TW |
| dc.language.iso | en_US | - |
| dc.source.uri (資料來源) | http://thesis.lib.nccu.edu.tw/record/#G0100921225 | en_US |
| dc.subject (關鍵詞) | 金融監理 | zh_TW |
| dc.subject (關鍵詞) | 金融監理制度 | zh_TW |
| dc.subject (關鍵詞) | 母國監理 | zh_TW |
| dc.subject (關鍵詞) | 一般檢查 | zh_TW |
| dc.subject (關鍵詞) | 專案檢查 | zh_TW |
| dc.subject (關鍵詞) | financial supervision | en_US |
| dc.subject (關鍵詞) | the financial supervision system | en_US |
| dc.subject (關鍵詞) | home country supervision | en_US |
| dc.subject (關鍵詞) | General screening | en_US |
| dc.subject (關鍵詞) | project screening | en_US |
| dc.title (題名) | 兩岸金融監理比較分析-以銀行業為例 | zh_TW |
| dc.title (題名) | A Comparison of Financial Supervision System between Taiwan and Mainland China-Evidence from Banking Sector | en_US |
| dc.type (資料類型) | thesis | en |
| dc.relation.reference (參考文獻) | 一、中文部分 王偉霖（2010），《兩岸經貿新契機-金融與智慧財產篇》。台北：財團法人新台灣人文教基金會。 王文宇、王志誠、李禮仲、汪信君、林仁光、林國全、林繼恆、康文彥、游啟璋、黃銘傑、詹庭禎、廖大穎合著（2005），《金融法》。台北：元照出版有限公司，頁8。 台灣智庫編輯群（2010），「ECFA不能說的秘密」，《台灣智庫叢書12》，頁92-96。 司艷艷（2012），「對完善我國金融監管協調機制的探索」，《中國新技術新產品》，01：頁207。 李逸川（1999），「淺析金融檢查之理論與實務」，《法令月刊》，50（8），頁35-36。 林文彬（2002），「國際典則：理論與經驗的對話「以國際銀行監管中的巴賽爾協議即協定為例」」，《問題與研究》，41（6），頁39-40。 胡懷邦（2008），《銀行監管：國際經驗與中國實戰》。北京市：中國金融出版社。 胡鐸清（1999），「金融監理與金融檢查實務」，《財團法人金融人員研究訓練中心》，頁1。 洪德欽（2001），「歐洲聯盟銀行監理體系之研究」，《歐美研究》，31（4），頁872。 姜正和（2011），《台灣金融檢查一元化制度之研究-從執行面分析》。台北：國立政治大學社會科學院行政管理碩士學程社會財經組碩士論文。 秦凱（2012），「金融危機背景下我國金融監管現狀及對策」，《企業研究》，02：頁110-112。 郭秋榮（2002），「主要國家金融監理制度變革及對我國之啟示-兼論我國規劃的行政院金融監督管理委員會」，《經濟研究月刊》，2，頁15-16。 郭大維（2009）「論我國金融監理法規之整合-以英國法為借鏡」，《法令月刊》，60（3），頁50-51。 許忠信（2010），「從WTO看ECFA與台灣前途」，《新世紀智庫論壇》，46，頁36。 陳九振、朱文鵬、李百超（2011），「從美國金融監管立法改革看我國金融監管的立法完善」，《法律適用》，09：頁50-52。 黃達業（2002），「我國金融監理機構之設計與各式可行方案之比較」，《國家政策季刊》，1，頁42-43。 黃淑君（2001），「有效銀行監理重要原則遵循情形評估方法」，《存款保險資訊季刊》，14（3），頁45-48。 黃博怡（2010），「我國銀行業前進中國的機運與挑戰－ECFA未必是萬靈丹」，《ECFA大衝擊：台灣的危機與挑戰》，頁145-157。台北：新台灣國策智庫有限公司。 張忠軍（1998），《金融監管法論-以銀行法為中心的研究》，頁3。北京：法律出版社。 楊淑華（2011），《兩岸銀行跨國金融監理法制之研究》。台南：國立成功大學法律學研究所民商法組碩士學位論文。 潘雅慧（2004），「新巴賽爾資本協定與台灣因應之道」，《中央銀行季刊》，26（2），頁32。 劉毅、楊德勇、萬猛著（2006），《金融業風險與監管》頁1-5。北京市：中國金融出版社。 劉揚（2011），「宏觀審慎監管框架下中國金融監管的政策選擇：基於巴賽爾協議III的視角」，《南方金融》，07：頁36-39。 盧祐千（2009），《兩岸金融監理法制研究-以銀行監理為中心》。台北：東吳大學法律學系碩士在職專班中國大陸法律組碩士論文。 蔡有才（2003），「我對金融監理一元化與金融監督管理委員會組織之看法」，《中國國際商業銀行月刊》，22（7），頁75-80。 蔡笛韻（2002），「Basel II東南亞經濟體所將面臨的挑戰」，《台灣經濟研究月刊》，25（10），頁64。 羅勝岳（2008），《兩岸銀行業金融監理制度之研究》。台中：朝陽科技大學財務金融系碩士論文。 蕭文生（2000），《中央銀行與金融監理-自法律觀點論起》，頁33-34。台北：元照出版有限公司。 蕭培煦（2006），《兩岸金融監理體制之比較研究及整合-以銀行業為中心》。嘉義：國立中正大學法律學研究所民事法組碩士論文。 蘇志偉、蔡吉源（2004），「新巴賽爾協定標準法及其對台灣銀行業之影響(上)」，《台灣經濟金融月刊》，40（9），頁58。 二、英文部分 Alford, D. E. (2005), “An Enforceable International Financial Standard?”, Core Principles for Effective Banking Supervision, 28 B.C. Int’l & Comp. L. Rev. 237,New York City:GFMI a marcusevans company Dassesse, M. S. I. Qc, and G. Penn (1994), EC Banking Law , London:Lloyd’s of London Press Ltd. Eatwell, J. (2001), “New Issues in international Financial regulation” Regulating Financial Services and Markets in the Twenty First Century,Eilis Ferran and Charles A E Goodhart ed. , Oxford：Portland Oregon 三、網際網路 金融監督管理委員會銀行局之官方網站，〈http://www.banking.gov.tw/ch/main.jsp?websitelink=sitemap.jsp&mtitle〉（最後瀏覽日期為2013年05月08日）。 行政院金融監督管理委員會之重要公告網址，〈http://www.fscey.gov.tw/layout/main ch/news newscontent.aspx?newsID=38418&path=1737&languageType=1〉（最後瀏覽日期為2013年05月08日）。 行政院大陸委員會網站，〈http://www.mac.gov.tw/ct.asp?xltem=93270&ctNode=7106&mp=1〉（(最後瀏覽日期為2013年05月02日)。 銀監會之官方網站，〈http://www.cbrc.gov.cn/chinese/info/yjhjj/indexld.jsp〉（最後瀏覽日期為2013年05月08日）。 國際清算銀行之官方網站，〈http://www.bis.org/bcbs/basel3.htm〉（最後瀏覽日期為2012年03月21日）。 行政院農業委員會農業金融局網站，組織與沿革，〈http://www.boaf.gov.tw）（最後瀏覽日期為2013年04月15日）。 | zh_TW |
