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題名 金融整合後壽險公司組織轉型之研究
After financial conformity, the life insurance company organizes research of the reforming作者 林奕明 貢獻者 管康彥
林奕明關鍵詞 金融整合
組織轉型
金融控股公司
組織變革
經營模式創新
Financial conformity
Organization reforming
Finance Holding company
The organization transforms
Business Model Innovations日期 2008 上傳時間 4-Sep-2013 16:38:39 (UTC+8) 摘要 近年來在金融整合的趨勢下，國內外金融業透過購併整合成為大型的金控集團，使得金融產業結構大為改變。在整合的架構下發展出新的金融商品及市場。由於金控公司將銀行與證券商、保險業結盟合併，金控子公司可以進行交叉銷售(cross selling)，使金融商品多元化，提供給客戶包含保險、股票、信用卡、基金、債券等金融商品，這些多元化的金融商品與服務，金控公司亦可藉著交叉銷售擴大市場占有率及降低經營成本，進而強化整體獲利。本研究以國泰金控和富邦金控的壽險子公司轉型為研究案例，進行個案分析探討，以了解個案公司組織轉型的原因、組織調整方式及轉型後的成效。本研究利用近十年的統計資料進行分析，研究產業的變化及觀察個案公司的市佔率及業務狀況。研究結果發現:1.壽險公司轉型成為提供多元服務的金融控股公司2.壽險業業務人員轉型成為全方位理財服務人員3.金融業相互整合，行銷通路多元化4.科技及產業變化創造出新通路新市場5.企業成長往多角化發展並兼顧核心競爭能力 參考文獻 中文文獻：1.BrownEisenhardtS.L.(2000). Competing On The Edge邊緣競爭. (孫麗珠、陳樹衡, 譯者) 台北市: 商周出版.2.DruckerFerninandPeter. (2005). 變革的哲學:杜拉克思想精粹. 台北市: 商周出版:城邦文化發行.3.Hamel& Prahalad C. K.G. (2004). 競爭大未來. (顧淑馨譯, 譯者) 台北市: 智庫文化.4.Kotter John,P. (1998). 企業成功轉型8 Steps. 台北市: 天下遠見.5.Kotter P.J. (2002). Leading Change領導人的變革法則. (邱如美, 譯者) 台北市: 天下文化.6.MintzbergHenry, & 柯雅斯譯. (2002). 組織學習. 台北市: 天下遠見.7.柯林斯 (CollinsJames). (1996). 基業長青:百年企業的成功習性. 台北縣新店市: 智庫文化出版.8. PorterE.M. (1999). Competitive Strategies:Techniques for Analyzing Industries and Competitors 競爭策略:產業環境及競爭者分析. 台北市: 天下遠見.9.Ram Charan.(2004).成長力持續獲利的策略，台北市，天下遠見.10.方明川(1995)，個人年金保險新論，台北市，方明川發行。11.方燕玲(2003)，我國金融業併購與整合之個案研究，國立政治大學企業管理學系研究所碩士論文。12.呂國雄(2004)人壽保險業策略轉型整個案研究，國立政治大學經營管理碩士學程碩士論文。13.柯倫佐 (ColensoMichael), & 何喻方譯. (2003). 改善策略:成功的組織變革. 台北縣中和市: 台灣培生教育出版.14.范揚松. (1996). 企業競爭、轉型與危機處理對策(I). 台北市: 金台灣.15.張妍婷(2003)，台灣金融控股公司策略群組與績效關系之研究，國立政治大學企業管理學系研究所碩士論文。16. 沈中華(2002)金融市場，台北市，華泰出版社。17.張正義，2001年3月，日本協榮生命破產的省思，保險專刊，第199期，第55頁。18.葉一青(2003)，我國金融控服公司購併選擇策略之研究以銀行業為例，國立政治大學企業管理學系研究所碩士論文。19.陳太齡(2002)，金融控股公司關鍵成功因素之研究，國立政治大學企業管理學系研究所碩士論文。20.張家溢(2000)，日本獨占禁止法對控股公司之規範，淡江大學日本研究所研碩士論文21. 史綱、李志宏、陳錦村、鄭漢鐔(2001)，企業購併理論與實務，台北市，樂觀文化。22.周士淳.(2002)，金融業跨業合併探討. 國立政治大學企業管理學系研究所碩士論文。23.周國端、吳志遠. (2001)，從WTO看保險業整合方向(一)保險公司應積極突破產品提供者角色，保險行銷，第152期，pp.32-3524.徐聯恩.(1996a). 企業變革系列研究. 台北市: 華泰文化.25.徐聯恩. (1996b). 企業變革新論專欄. 世界經理文摘, 120期至125期.26.詹中原. (2007). 組織的成功密碼= Transformation management:the key to organizational success. 台北市: 中正紀念堂.27.國泰人壽保險公司. (民61年). 國泰人壽十年史.台北市:國泰人壽28.國泰金控. (民97). Cathay Financial Holdings 2008 Annual Report.台北市:國泰人壽29.張世昌, & 邱建宏. (民92). 行政院金融監督管理委員會銀行局日本報告.30.御田村卓司. (民84). 日本人壽保險商品之變遷.台北市:保險事業發展中心31.陳聖儀. 2002年12月.台灣壽險公司經營投資型保險之研究.國立政治大學經營理碩士學程碩士論文。32.富邦金控.(2007). 富邦金控2007年年報.台北市:富邦金控33.富邦金控.(2008). 富邦金控2008年年報.台北市:富邦金控34.富邦金控.(民98). 富邦金融控股股份有限公司九十七年度年報.台北市:富邦金控35.楊綠芬. 2005. 銀行在金融控股公司體制下經營策略之研究.國立政治大學企業管理學系研究所碩士論文。36.管康彥 (2000)，企業變革轉型，載於周旭華譯、科特等人合著，哈佛商業評論精選－變革，台北：天下文化。36.管康彥 (2003)，日本近代組織變革對台灣企業之啟示：從企業轉型的角度評比台灣和日本的企業組織與管理，中日評比會議，台南：成功大學。37.廖泗滄，1998年9月，變額保險，壽險季刊，第68期，第4~7頁。38.羅志宏，2001，新經濟環境下台灣地區壽險公司業務成長之組織分殖模式，國立政治大學經營理碩士學程碩士論文。39.劉俞青，2009. 台灣新首富蔡萬才封王的秘密. 今周刊,P86-93.40.謝雅惠，2003，我國金融控股公司之經營現況分析與評估，台灣大學國家發展研究所碩士論文41.相幸悅.(1997)，金融持株會社ブ業界はこうわゐ，日本實業出版社，P22742. 人壽保險商業同業公會，2002至2009年間人壽保險業務統計年報, 台北市:人壽保險商業同業公會編印網站資料:行政院監督金融管理委員會網站:http://www.fscey.gov.tw/國泰金控網站:http://www.cathayholdings.com.tw/new/A2.html富邦金控網站: http://www.fubon.com/financial/home/index.htm中華民國人壽保險商業同業公會網站:http://www.lia-roc.org.tw/index03/index03.asp證券基金會網站: http://www.sfi.org.tw/newsfi/website/#宏利金融網站:http://www.manulife.com/corporate/corporate2.nsf/Public/transactions.html國泰人壽網站:https://www.cathaylife.com.tw/bc/B2CProjectWeb/indexNew.jsp富邦人壽網站: http://www.fubon.com/life/home/index.htm?ctype=B&cid=menu&oid=life壽險業公開資訊E站: http://www.lia-roc.org.tw/other/edisclose.htm財團法人保險事業發展中心: http://www.tii.org.tw/fcontent/database/sta_test2/genrep_chk_result1.asp瑞穗金融集團網站: http://www.mizuho-fg.co.jp/english/，2009 英文部份:1.Armenakis, A. A., & Bedeian, A. G. (1999). “Organizational change: A review of theory and research in the 1990s.” Journal of Management, 25(3): 293-315.2.Friedlander, F. & Brown, L. D., (1974), “Organization Development”, Review of Psychology.3.Ghoshaland C. A. BartlettS. (1996). Rebuilding behavioral context:a blueprint for corporate renewal. Winter, Sloan Management Review, P23-36.4.Gustavson Sandra GScott EHarrington. (1994). Insurance,risk management , and public policy :essays in memory of Robert I. Mehr. Boston: Kluwer Academic Publishers.5.Hammer, M. & Champy, J., (1993), “Reengineering The Corporation”, New York, Harper Collins Publishers.6.Hippo, Y. & Tamura, S., (1996), “Japan”, The Global Construction Industry, pp. 59-85.7.Kossek, E. E., & Block, R. N. (2000). Managing human resources in the 21st century.Cincinnati: South-Western.8.Lewin, K. (1951). Field theory in social science. NY: Harper & Row.9.LevyJuilan. (1995). The global insurance market. London: Person Professional.10.Leavitt, H. J. (1964).”Applied Organization Change in Industry: Structural, Technical, and Human approaches. ” New perspectives in organization research.11.Leavitt, H. J.(1965), “Applied Organizational Change in Industry: Structural, Technological and Humanistic Approaches”, in Handbook of Organizations, Tames G. March, Skokie, III (eds.): Rand McNally, pp. 1144-1168.12.Lewin, Kurt.(1958)”Group Decision Making and Social Change”. In T. M.13.Mosher Frederick.C.(1967) Governmental Reorganization:Case and Commentary. New York: The Bobbs-Merrill Company, Inc.14.Newcomd and E. C. Hartley, (1958), Readings in Social Psychology, N.Y.: Holt 15. Homewood. (1956). Insurance and economic theory,Il: Pub. for S. S.Huebner Foundation for Insurance Eduction, Univ. Pennsylvnia, by R.D.Irwin. 16.Porter,Michael E., (1985), Competitive Advantage, New York, Free Press. 17.Salamon, Lester M. "Question of Goals," In Peter Szanton (1981 eds.), Federal Re-organization: What Have We Learned? Chatham, NJ: Chatham House Publishers, Inc., pp.58-84.18.WebbL, Harrison Connor M,Markham James JBernard. (1997). Insurance perations. Malvern: American Institute for Chartered Property Casualty Underwriters.19.WebbL,Harrison Connor M, Markham James JBernard. (1997). Insurance operatioons. Malvern: American Institute for Chartered Property Casualty Underwriters.20.White J Lawrence. (1992). Why now? change and turmoil in U.S. banking. Washington: DC:Group of Thirty. 描述 碩士
國立政治大學
管理碩士學程(AMBA)
94362011
97資料來源 http://thesis.lib.nccu.edu.tw/record/#G0943620111 資料類型 thesis dc.contributor.advisor 管康彥 zh_TW dc.contributor.author (Authors) 林奕明 zh_TW dc.creator (作者) 林奕明 zh_TW dc.date (日期) 2008 en_US dc.date.accessioned 4-Sep-2013 16:38:39 (UTC+8) - dc.date.available 4-Sep-2013 16:38:39 (UTC+8) - dc.date.issued (上傳時間) 4-Sep-2013 16:38:39 (UTC+8) - dc.identifier (Other Identifiers) G0943620111 en_US dc.identifier.uri (URI) http://nccur.lib.nccu.edu.tw/handle/140.119/60170 - dc.description (描述) 碩士 zh_TW dc.description (描述) 國立政治大學 zh_TW dc.description (描述) 管理碩士學程(AMBA) zh_TW dc.description (描述) 94362011 zh_TW dc.description (描述) 97 zh_TW dc.description.abstract (摘要) 近年來在金融整合的趨勢下，國內外金融業透過購併整合成為大型的金控集團，使得金融產業結構大為改變。在整合的架構下發展出新的金融商品及市場。由於金控公司將銀行與證券商、保險業結盟合併，金控子公司可以進行交叉銷售(cross selling)，使金融商品多元化，提供給客戶包含保險、股票、信用卡、基金、債券等金融商品，這些多元化的金融商品與服務，金控公司亦可藉著交叉銷售擴大市場占有率及降低經營成本，進而強化整體獲利。本研究以國泰金控和富邦金控的壽險子公司轉型為研究案例，進行個案分析探討，以了解個案公司組織轉型的原因、組織調整方式及轉型後的成效。本研究利用近十年的統計資料進行分析，研究產業的變化及觀察個案公司的市佔率及業務狀況。研究結果發現:1.壽險公司轉型成為提供多元服務的金融控股公司2.壽險業業務人員轉型成為全方位理財服務人員3.金融業相互整合，行銷通路多元化4.科技及產業變化創造出新通路新市場5.企業成長往多角化發展並兼顧核心競爭能力 zh_TW dc.description.tableofcontents 圖目錄 表目錄 第一章 緒論 1第一節 研究背景及動機 1第二節 研究目的與問題 3第三節 研究方法 4第四節 研究架構 6第二章 金融產業整合趨勢探討 8第一節 金融控股公司近代發展沿革 8第二節 金融整合後壽險業的變化 27第三節 組織變革理論 37第三章 個案介紹 43第一節 金控整合與壽險公司轉型原因 43第二節 國泰金控 45第三節 富邦金控 51第四章 個案分析 55第一節 國泰人壽 55第二節 富邦人壽 69第五章 結論與建議 79第一節 研究結論 79第二節 建議 81第二節 研究限制與後續研究建議 84 參考文獻....................................................... 85表目錄表2-1：金控關係表 20表2-2：壽險業保費收入表 28表2-3：保險業資產占金融機構資產比率表 29表2-4：壽險業重要指標表 30表2-5：近年來壽險業登入人數表 31表2-6：新契約保費收入概況表 32表2-7：近年來新契約保費收入表 33表2-8：97年度來自各通路的新契約保費收入 35表2-9：歷年銀行通路保費收入及市佔率 36表3-1：國泰金控大事紀 47表4-1：九十七年國泰人壽新契約收入概況表 56表4-2：初年度保費各險別保費收入結構表 60表4-3：富邦97年新契約保費收入表 69表4-4：合併前後富邦保費收入概況表 76表4-5：人力概況表 76 圖目錄圖2-1：美國金融控股公司架構圖 9圖2-2：日本金融控股公司架構圖 15圖2-3：我國金融控股公司的架構 19圖2-4：導致組織極需變革的經濟與社會因素 38圖2-5：組織變革的影響層面 40圖2-6：創造重大改革的八大階段流程 41圖3-1：金融整合趨勢圖 44圖3-2：國泰金控組織系統圖 45圖3-3：國泰金控成員圖 49圖3-4：富邦金控組織結構圖 52圖3-5：富邦金控的組織架構圖 53圖4-1：國泰人壽銀行保險保費收入 59圖4-2：業務支援系統示意圖 62 zh_TW dc.format.extent 1412967 bytes - dc.format.extent 1412967 bytes - dc.format.mimetype application/pdf - dc.format.mimetype application/pdf - dc.language.iso en_US - dc.source.uri (資料來源) http://thesis.lib.nccu.edu.tw/record/#G0943620111 en_US dc.subject (關鍵詞) 金融整合 zh_TW dc.subject (關鍵詞) 組織轉型 zh_TW dc.subject (關鍵詞) 金融控股公司 zh_TW dc.subject (關鍵詞) 組織變革 zh_TW dc.subject (關鍵詞) 經營模式創新 zh_TW dc.subject (關鍵詞) Financial conformity en_US dc.subject (關鍵詞) Organization reforming en_US dc.subject (關鍵詞) Finance Holding company en_US dc.subject (關鍵詞) The organization transforms en_US dc.subject (關鍵詞) Business Model Innovations en_US dc.title (題名) 金融整合後壽險公司組織轉型之研究 zh_TW dc.title (題名) After financial conformity, the life insurance company organizes research of the reforming en_US dc.type (資料類型) thesis en dc.relation.reference (參考文獻) 中文文獻：1.BrownEisenhardtS.L.(2000). Competing On The Edge邊緣競爭. (孫麗珠、陳樹衡, 譯者) 台北市: 商周出版.2.DruckerFerninandPeter. (2005). 變革的哲學:杜拉克思想精粹. 台北市: 商周出版:城邦文化發行.3.Hamel& Prahalad C. K.G. (2004). 競爭大未來. (顧淑馨譯, 譯者) 台北市: 智庫文化.4.Kotter John,P. (1998). 企業成功轉型8 Steps. 台北市: 天下遠見.5.Kotter P.J. (2002). Leading Change領導人的變革法則. (邱如美, 譯者) 台北市: 天下文化.6.MintzbergHenry, & 柯雅斯譯. (2002). 組織學習. 台北市: 天下遠見.7.柯林斯 (CollinsJames). (1996). 基業長青:百年企業的成功習性. 台北縣新店市: 智庫文化出版.8. PorterE.M. (1999). Competitive Strategies:Techniques for Analyzing Industries and Competitors 競爭策略:產業環境及競爭者分析. 台北市: 天下遠見.9.Ram Charan.(2004).成長力持續獲利的策略，台北市，天下遠見.10.方明川(1995)，個人年金保險新論，台北市，方明川發行。11.方燕玲(2003)，我國金融業併購與整合之個案研究，國立政治大學企業管理學系研究所碩士論文。12.呂國雄(2004)人壽保險業策略轉型整個案研究，國立政治大學經營管理碩士學程碩士論文。13.柯倫佐 (ColensoMichael), & 何喻方譯. (2003). 改善策略:成功的組織變革. 台北縣中和市: 台灣培生教育出版.14.范揚松. (1996). 企業競爭、轉型與危機處理對策(I). 台北市: 金台灣.15.張妍婷(2003)，台灣金融控股公司策略群組與績效關系之研究，國立政治大學企業管理學系研究所碩士論文。16. 沈中華(2002)金融市場，台北市，華泰出版社。17.張正義，2001年3月，日本協榮生命破產的省思，保險專刊，第199期，第55頁。18.葉一青(2003)，我國金融控服公司購併選擇策略之研究以銀行業為例，國立政治大學企業管理學系研究所碩士論文。19.陳太齡(2002)，金融控股公司關鍵成功因素之研究，國立政治大學企業管理學系研究所碩士論文。20.張家溢(2000)，日本獨占禁止法對控股公司之規範，淡江大學日本研究所研碩士論文21. 史綱、李志宏、陳錦村、鄭漢鐔(2001)，企業購併理論與實務，台北市，樂觀文化。22.周士淳.(2002)，金融業跨業合併探討. 國立政治大學企業管理學系研究所碩士論文。23.周國端、吳志遠. (2001)，從WTO看保險業整合方向(一)保險公司應積極突破產品提供者角色，保險行銷，第152期，pp.32-3524.徐聯恩.(1996a). 企業變革系列研究. 台北市: 華泰文化.25.徐聯恩. (1996b). 企業變革新論專欄. 世界經理文摘, 120期至125期.26.詹中原. (2007). 組織的成功密碼= Transformation management:the key to organizational success. 台北市: 中正紀念堂.27.國泰人壽保險公司. (民61年). 國泰人壽十年史.台北市:國泰人壽28.國泰金控. (民97). Cathay Financial Holdings 2008 Annual Report.台北市:國泰人壽29.張世昌, & 邱建宏. (民92). 行政院金融監督管理委員會銀行局日本報告.30.御田村卓司. 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A., & Bedeian, A. G. (1999). “Organizational change: A review of theory and research in the 1990s.” Journal of Management, 25(3): 293-315.2.Friedlander, F. & Brown, L. D., (1974), “Organization Development”, Review of Psychology.3.Ghoshaland C. A. BartlettS. (1996). Rebuilding behavioral context:a blueprint for corporate renewal. Winter, Sloan Management Review, P23-36.4.Gustavson Sandra GScott EHarrington. (1994). Insurance,risk management , and public policy :essays in memory of Robert I. Mehr. Boston: Kluwer Academic Publishers.5.Hammer, M. & Champy, J., (1993), “Reengineering The Corporation”, New York, Harper Collins Publishers.6.Hippo, Y. & Tamura, S., (1996), “Japan”, The Global Construction Industry, pp. 59-85.7.Kossek, E. E., & Block, R. N. (2000). Managing human resources in the 21st century.Cincinnati: South-Western.8.Lewin, K. (1951). Field theory in social science. NY: Harper & Row.9.LevyJuilan. (1995). The global insurance market. 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