| dc.contributor.advisor | 劉連煜 | zh_TW |
| dc.contributor.author (Authors) | 林宜璇 | zh_TW |
| dc.creator (作者) | 林宜璇 | zh_TW |
| dc.date (日期) | 2012 | en_US |
| dc.date.accessioned | 1-Oct-2013 11:43:45 (UTC+8) | - |
| dc.date.available | 1-Oct-2013 11:43:45 (UTC+8) | - |
| dc.date.issued (上傳時間) | 1-Oct-2013 11:43:45 (UTC+8) | - |
| dc.identifier (Other Identifiers) | G0100651038 | en_US |
| dc.identifier.uri (URI) | http://nccur.lib.nccu.edu.tw/handle/140.119/61157 | - |
| dc.description (描述) | 碩士 | zh_TW |
| dc.description (描述) | 國立政治大學 | zh_TW |
| dc.description (描述) | 法律學研究所 | zh_TW |
| dc.description (描述) | 100651038 | zh_TW |
| dc.description (描述) | 101 | zh_TW |
| dc.description.abstract (摘要) | 隨著「海峽兩岸金融合作協議」（FCA）、「兩岸金融監理合作備忘錄」（MOU）、「海峽兩岸經濟合作架構協議」（ECFA）以及「海峽兩岸服務貿易協議」的簽署，兩岸金融業的互動往來日益頻繁。崛起中的中國大陸，不僅是我國銀行業全球化佈局的重要一環，中國龐大的市場背後所代表的無限商機，更是帶領我國銀行業走出國內微利競爭環境的重要機會。因此，在我國主管機關開放我國銀行業赴陸投資之後，銀行業無不摩拳擦掌向中國市場搶進。 然而，台資銀行有志一同地將西進第一步瞄準中小型台商，無奈在台商市場有限，台資銀行擴點速度又不如預期的情況下，台資銀行如何與網點眾多的中資銀行以及紮根許久的外資銀行相抗衡？本文以為，在中國官方大力扶植中小企業的政策導向下，發展中國大陸中小企業融資業務，將是台資銀行奮力一搏的機會！ 因此，本文旨在研究我國銀行業在中國大陸現行的金融環境下，如何以不同形式開拓中國大陸中小企業融資業務。本文首先說明中國大陸《外資銀行管理條例》之准入規範，以及我國對於銀行業赴陸投資所設下的相關規定，並分析台資銀行在中國大陸之發展困境以及其發展中國大陸中小企業融資業務之利基。接著，本文將詳細介紹中國大陸中小企業之現狀以及其融資困境；並從台資銀行的觀點分別檢視中國大陸中小企業的間接金融與直接金融渠道，以及重要法制規範。最後，本文將在結論處分別說明台資銀行拓展中國大陸中小企業融資業務之優點與可行方式，供我國銀行業作為赴陸投資之參考。 | zh_TW |
| dc.description.abstract (摘要) | After the Cross-Straits Economic Cooperation Framework Agreement (ECFA) and the Cross-Straits Service Trade Agreement were signed, the financial cooperation and the economic relations between Mainland China and Taiwan are getting closer. It is not only an immense opportunity for Taiwanese banks to be international but also a crucial chance to expand their enterprise in Mainland China. Therefore, all the Taiwanese banks are ready to start their new business in Mainland China. However, all the branches of Taiwanese banks in Mainland China pay their attention only to Taiwanese businessman, but the market of Taiwanese businessman is limited, and also the expansion of Taiwanese banks is slow. Under the above circumstances, how could Taiwanese banks compete against Chinese banks and foreign banks in Mainland China? This study believes that the condition of China’s government policy of helping SMEs will be a great opportunity for Taiwanese banks to strive in the business of SME’s financing. Therefore, this study aims to find how the branches of Taiwanese banks in Mainland China can expand their business in SEMs’ financing. This study will start from the “Regulation of the People’s Republic of China on the Administration of Foreign-invested Banks”, and the related regulations about Taiwanese Banks’ investment in Mainland China. Then this study will explain the condition of SMEs in Mainland China and their financial difficulties. Further, this study will view the legal system of SMEs’ financing in Mainland China from the business perspective of Taiwanese banks. Last, this study will explain the merits of opening the SMEs’ financing business and the feasible ways for Taiwanese banks that are interested in the related business. | en_US |
| dc.description.tableofcontents | 第一章 緒論 1 第一節 研究動機與目的 1 第一項 研究動機 1 第二項 研究目的 3 第二節 研究方法與範圍 5 第一項 研究方法 5 第二項 研究範圍 6 第三節 論文主要章節架構 7第二章 中國大陸外資銀行准入規範 9 第一節 外資銀行進入中國大陸發展的經營動機 9 第二節 外資銀行進入中國大陸的法律環境 15 第一項 中國大陸金融監管體系 15 第二項 外資銀行在中國大陸的發展歷程 21 第三項 外資銀行准入規範 27 第三節 外資銀行在中國大陸的發展現狀 37 第一項 外資銀行網點佈局仍集中在東部經濟發達地區 37 第二項 外資銀行經營狀況 40第三章 我國銀行業西進之路艱困難行 45 第一節 我國銀行業赴陸投資之規範 46 第一項 我國銀行業赴陸投資之資格限制 46 第二項 ECFA為台灣銀行業爭取之准入優惠 51 第二節 台資銀行在中國大陸之發展與困境 59 第一項 台資銀行在中國大陸的佈點情況 59 第二項 台資銀行在中國大陸的發展困境 61 第三項 小結 67 第三節 台資銀行的「台商淘金夢」碎 69 第一項 台商在中國大陸的投資情況 69 第二項 台商在中國大陸的融資困境 73 第三項 台資銀行之台商淘金夢碎 85 第四節 台資銀行具備發展大陸中小企業融資業務之利基 95 第一項 為什麼選擇中國大陸中小企業 95 第二項 台資銀行發展中國大陸中小企業融資業務之利基 97 第三項 借鑑渣打銀行、東亞銀行的成功經驗搶灘大陸中小企業市場 100第四章 中國大陸中小企業的融資困境 103 第一節 中國大陸中小企業的現狀 103 第一項 中國大陸中小企業的劃定 103 第二項 中國大陸中小企業的發展狀況 107 第二節 中國大陸中小企業的融資困境 111 第一項 中小企業的融資困境 111 第二項 中小企業融資困難的原因 113 第三項 2011年溫州金融改革 121 第三節 中國政府積極解決中小企業的融資問題 127 第一項 2002年《中小企業促進法》的頒布 127 第二項 全面支持小微企業發展 129 第三項 促進中小企業資金融通之重要政策 132第五章 中國大陸中小企業融資法制—間接金融 137 第一節 正規金融機構—商業銀行 139 第一項 商業銀行積極開展小企業金融服務之壓力與誘因 140 第二項 小微企業授信業務成效 149 第三項 拓展資金來源—小微企業專項金融債 154 第四項 創新抵押模式—知識產權質押融資 161 第二節 小額貸款公司 169 第一項 何謂小額貸款公司 169 第二項 小額貸款公司規模現狀 174 第三項 小額貸款公司可持續性發展之困境 179 第三節 融資租賃公司 185 第一項 融資租賃公司 185 第二項 中國大陸融資租賃公司之制度規範 189 第三項 中國大陸融資租賃業發展現況 197 第四項 中小企業善用融資租賃之積極作用 199 第五項 中國大陸融資租賃業之發展問題 201 第四節 信用增強體系—中小企業信用擔保機構 211 第一項 中小企業信用擔保之發展歷程 211 第二項 中小企業信用擔保機構之制度架構 216 第三項 中小企業信用擔保機構發展概況 219 第四項 《融資性擔保公司管理暫行辦法》 221 第五項 中小企業信用擔保機構之發展問題 224第六章 中國大陸中小企業融資法制—直接金融 229 第一節 股權融資 229 第一項 概論 230 第二項 中小企業板上市 232 第三項 創業板上市 236 第四項 中小企業板、創業板之成效檢討 239 第五項 新三板—全國中小企業股份轉讓系統 244 第六項 小結 256 第二節 債券融資 257 第一項 中小企業集合債與集合票據 258 第二項 短期融資券 268 第三項 中小企業私募債 272第七章 結論 279 一、以外資銀行形式拓展小微企業融資業務 279 二、以小額貸款公司形式拓展小微企業融資業務 283 三、以融資租賃公司形式拓展小微企業融資業務 284 四、中國大陸中小企業直接金融渠道於我國銀行業之意義 285 五、結語 287參考文獻 I表目錄【表2-2-1】《外資銀行管理條例》所規範之外資銀行設立形式 29【表2-2-2】《外資銀行管理條例》之准入規範 30【表2-2-3】外資銀行金融機構家數（截至2012年底） 38【表2-2-4】外資銀行機構網點分區域統計（截至2011年底） 39【表3-1-1】 「臺灣地區與大陸地區金融業務往來及投資許可管理辦法」條文修正（2011/09/07） 47【表3-1-2】我國銀行業以及金控公司赴陸投資之資格限制 51【表3-1-3】大陸方面在ECFA與服貿協議中就銀行業之開放承諾 54【表3-2-1】台資銀行在中國大陸設立分行、支行情形 60【表3-2-2】外資銀行與中資銀行之業務範圍比較 64【表3-2-3】台資銀行在中國大陸籌設子行情況 65【表3-3-1】台商投資中國大陸累計金額上限 82【表3-3-2】對照台商對中國大陸各省之累計投資比例與台資銀行設點位置 85【表3-3-3】十二五規劃中七大受惠產業 88【表3-3-4】台商在中國大陸融資貸款偏好的幣別 90【表3-3-5】台資銀行自詡的競爭優勢 91【表3-3-6】影響台商選擇銀行進行融資之因素 91【表3-4-1】我國金融業轉投資中國大陸融資租賃業現狀 99【表4-1-1】中國大陸《中小企業劃型標準規定》 104【表4-3-1】中國大陸有關促進中小企業發展與資金融通之重要政策 133【表5-1-1】小微企業專項金融債發行情況 158【表5-1-2】中國大陸十二五時期科技發展主要指標 163【表5-3-1】中國大陸融資租賃公司態樣 189【表5-3-2】《金融租賃公司管理辦法》之規定 191【表5-3-3】《外商投資租賃業管理辦法》之規定 194【表5-3-4】中國大陸融資租賃企業概況（2012年） 198【表5-3-5】中國大陸融資租賃企業註冊資金（2012年） 198【表5-3-6】中國大陸融資租賃業務發展狀況（2012年） 198【表5-3-7】中國大陸融資租賃登記機關 202【表5-3-8】中國大陸融資租賃公司地區分布排行（2012年） 206【表5-3-9】營改增前後融資租賃業稅收政策比較 207【表5-4-1】中小企業信用擔保機構擔保倍數（2009-2011年） 226【表6-1-1】創業板與主板、新三板之制度差異 247【表6-1-2】全國中小企業股份轉讓系統掛牌情況（2008-2012年） 249【表6-1-3】新三板掛牌企業轉板情況 251【表6-2-1】中小企業集合債發行概況（2007-2011年） 267【表6-2-2】中小企業集合票據發行概況（2009-2011年） 267【表6-2-3】中小企業集合債、集合票據與短期融資券之制度差異 270【表6-2-4】中小企業私募債發行規定 273圖目錄【圖2-1-1】中國大陸實際使用外資金額（2002-2012年） 12【圖2-2-2】中國大陸對外貿易金額（2005-2012年） 12【圖2-2-3】中國大陸非金融類對外直接投資金額與增長率 （2002-2012年） 14【圖2-2-1】外資銀行總資產與其在全體銀行業總資產之占比 41（2004-2012年） 41【圖2-2-2】外資銀行稅後利潤總額與增速（2007-2011年） 42【圖3-4-1】中國大陸歷年GDP成長情形（2001-2012年） 96【圖5-1-1】中國大陸中小企業金融服務體系 138【圖5-1-2】中國大陸銀行業金融機構資產規模（2012年） 139【圖5-1-3】中國大陸銀行業金融機構收入結構圖（2012年） 141【圖5-1-4】銀行業金融機構小企業貸款餘額（2008-2012年） 149【圖5-1-5】銀行業金融機構小企業貸款增量與增幅（2008-2011年） 150【圖5-1-6】中國大陸上市銀行小微企業貸款餘額（2012年） 151【圖5-1-7】主要銀行業金融機構小企業貸款餘額（2011年） 152【圖5-1-8】主要銀行業金融機構小企業貸款餘額分布（2011年） 152【圖5-1-9】各類型商業銀行小企業貸款餘額占比與資產占比 153（2011年） 153【圖5-2-1】中國大陸小額貸款公司數量及增速（2008-2012年） 175【圖5-2-2】中國大陸小額貸款公司實收資本及增速（2010-2012年） 175【圖5-2-3】中國大陸小額貸款公司貸款餘額及增速（2009-2012年） 176【圖5-2-4】中國大陸各地區小額貸款公司數量分布（2012年） 177【圖5-2-5】中國大陸各地區小額貸款公司實收資本分布（2012年） 177【圖5-2-6】中國大陸各地區小額貸款公司貸款餘額分布（2012年） 178【圖5-4-1】中小企業擔保機構數量（2005-2011年） 220【圖5-4-2】中小企業信用擔保機構法人結構（2011年） 220【圖5-4-3】中小企業信用擔保機構所有制結構（2011年） 224【圖6-1-1】中小企業板IPO企業數量與融資金額（2009-2012年） 240【圖6-1-2】創業板IPO企業數量與融資金額 240【圖6-1-3】中小企業板與創業板IPO企業上市前平均總營業收入（2009-2011年） 242【圖6-1-4】創業板IPO企業發行前營業收入規模分布 （2010-2011年） 243【圖6-1-5】新三版掛牌企業行業分布（2011年） 246【圖6-1-6】中國大陸多層次資本市場 253 | zh_TW |
| dc.format.extent | 3264914 bytes | - |
| dc.format.mimetype | application/pdf | - |
| dc.language.iso | en_US | - |
| dc.source.uri (資料來源) | http://thesis.lib.nccu.edu.tw/record/#G0100651038 | en_US |
| dc.subject (關鍵詞) | 中國大陸中小企業融資 | zh_TW |
| dc.subject (關鍵詞) | 外資銀行管理條例 | zh_TW |
| dc.subject (關鍵詞) | 台資銀行 | zh_TW |
| dc.subject (關鍵詞) | 小微企業 | zh_TW |
| dc.subject (關鍵詞) | 台灣銀行業西進 | zh_TW |
| dc.subject (關鍵詞) | SMEs` financing in Mainland China | en_US |
| dc.subject (關鍵詞) | Regulations of the People`s Republic of China on the Administration of Foreign-invested banks | en_US |
| dc.subject (關鍵詞) | Taiwanese-invested banks | en_US |
| dc.subject (關鍵詞) | small and micro enterprise | en_US |
| dc.title (題名) | 從我國銀行業西進觀點檢視中國大陸中小企業融資法制 | zh_TW |
| dc.title (題名) | A study on the legal system of SMEs` financing in Mainland China: from the business perspective of Taiwanese Banks | en_US |
| dc.type (資料類型) | thesis | en |
| dc.relation.reference (參考文獻) | 一、中文資料（一）書籍（按姓名筆劃排序）1.上官永清、田瑞璋，中小企業金融知識讀本，中國金融出版社，2011年11月第1版。2.中國建設銀行研究部專題組，中國商業銀行發展報告（2012），中國金融出版社，2012年9月。3.孔德蘭，中小企業融資結構與融資策略研究，中國財政經濟出版社，2009年4月第1版。4.王文杰，嬗變中之中國大陸法制，國立交通大學出版社，2011年2月第3版。5.王宏，敢問錢在何方—中小企業融資指南，法律出版社，2010年5月第1版。6.史建平，中國中小企業金融服務發展報告（2012），中國金融出版社，2012年7月第1版。7.朱浩民，中國金融制度與市場，智勝文化事業有限公司，2010年1月初版。8.李中華，融資租賃運作實務與法律風險防範，法律出版社，2012年8月第1版。9.李利明、曾人雄，1979—2006：中國金融大變革，上海人民出版社，2007年9月第1版。10.焦富民、陳承堂，中小企業發展法理—規範框架與實證分析，社會科學文獻出版社，2007年7月第1版。 （二）期刊資料（按姓名筆劃排序）1.丁文茵、張智星，小微企業利用融資租賃解決融資難的問題分析與對策，安徽化工，第38卷第6期，2012年12月。2.巴祥松，9家外資銀行轉制為法人銀行，國際融資，2007年2月7日。3.牛素中、鄭雪然、周靜，試析外商投資企業外債投注差管理模式，河北金融，2006年第3期。4.王文杰，股權分置下的中國上市公司治理—以控制股東為核心的檢視，政大法學評論第122期，2011年8月。5.王志華，民間資本的運投困境解讀—小額貸款公司與錢莊的比較及未來展望，人民論壇，2012年11月中。6.王忻怡，民間金融與中小企業融資困局研究，求索，2012年第9期。7.王瑩，集合債券發行難問題的再思考，國際商務研究，2011年第1期。8.皮海洲，新三板不是中小投資者的創富板，武漢金融，2011年第2期。9.朱莉，小微企業融資問題及對策，中國經貿導刊，2012年10月。10.朱慈蘊，中國大陸金融監管之現狀與發展—從分業經營、分業監管道混業經營的監管走向，月旦民商法第18期，2007年12月。11.池昭梅，中小企業融資：困境與對策，中國管理資訊化，第10卷第8期，2007年8月。12.吳群，新時期中小企業集合債券發展的問題與政策建議，新金融，2010年第9期。13.吳衛，銀行開展中小企業信貸的路徑選擇：信貸工廠，財會月刊，2010年5月。14.李克川、楊藝，利率市場化與我國中小商業銀行：機遇、挑戰與啓示，金融與經濟，2013年1月。15.李佳貞，台資企業在香港上市問題之研析，經濟研究第8期，2007年10月。16.李建華，全面推進知識產權質押金融服務，中國金融，2011年第20期。17.李海波，利率市場化對銀行公司業務的影響，銀行家，2013年1月。18.李連俊，小額貸款公司的制度設計問題，中國金融，2012年第18期。19.沙威、劉麗芬，探究我國中小企業私募債券融資的發展，商業會計，2013年1月第2期。20.周韶龍，對高利貸的法律規制，西南政法大學學報，第15卷第2期，2013年4月。21.周鴻傑，中小高新企業融資體系的完善—基於新三板市場的分析，財務與金融，2012年第6期。22.季節，新三板：資本市場的基石，經濟導刊，2010年8月。23.季學風，集合發債破解中小企業融資難，財會月刊，2010年8月。24.林安霽、林洲鈺，新三板市場的發展模式與對策研究，經濟體制改革，2012年第5期。25.林劭傑，租賃 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2013年第1期，2013年1月10日。79.戴文華，關注多層次資本市場結構問題，證券市場報導，2013年第3期。80.謝聰敏，我國融資性擔保公司的若干法律問題研究，龍岩學院學報，第30卷第4期，2012年8月。81.鍾陽，集合票據融資的發展困境與出路，會計之友，2010年第7期中。82.羅歡平，從小貸公司的法律屬性看其監管主體的確立，金融理論與實踐，2012年第9期。83.竇亞芹、李躍中、陳瑩瑩，中小企業民間借貸融資存在的問題及治理對策，會計之友，2012年第12期。84.蘇志鑫，我國中小企業集合票據的發展現狀及改進建議，上海金融，2012年第11期。 （三）研究報告（按筆劃排序）1.工信部賽迪研究院，中小企業信用擔保體系研究，中小企業研究，第8期，2012年9月。 2.王文杰，兩岸銀行業跨境設點法制環境之研究，台灣金融研訓院自提研究計畫，2009年11月。3.王儷容，大陸利率市場化之發展及其對我金融業之影響，台灣金融研訓院自提研究計畫，2012年12月。4.田書華，中關村科技園區非上市股份有限公司股份報價轉讓系統研究報告，中國銀河證券博士後科研工作站，2011年11月30日。5.李桐豪，台灣銀行業在中國發展金融相關事業之可行性研究—以創投、融資租賃與擔保產業為中心，台灣金融研訓院自提研究計畫2011年10月。6.李桐豪，兩岸銀行業務開放對大陸台商及國內銀行之影響及政府對策，行政院經建會委託台灣金融研訓院，2010年1月。7.黃博怡，我國銀行業西進發展中小企業融資業務的可行性—金融基礎設施運用觀點，台灣金融研訓院自提研究計畫，2011年12月。8.經濟部投審會，2012年對海外投資事業營運狀況調查分析報告，經濟部投審會委託中華經濟研究院編撰，2012年12月。 （四）政府資料1.中華民國金管會，「兩岸銀行監理合作平台」第三次會議成果說明，2013年4月8日。2.中華民國金管會，兩岸金融往來參考資料，2010年7月。3.中華民國經建會，海外企業來臺上市限制 大幅鬆綁，2008年9月12日。4.中華民國經濟部，台商赴中國大陸投資須知—融資取得相關規定篇，2011年12月。5.中華民國經濟部，協助台商措施手冊，2010年2月。6.中國人民銀行，2013年一季度小額貸款公司數據統計報告。7.中國人民銀行，周小川：關於推進利率市場化改革的若干思考， 2010年12月17日。8.中國人民銀行貨幣政策司，利率市場化介紹。9.中國人民銀行徵信中心，小額貸款公司接入徵信系統工作已經取得初步成效。10.中國人民銀行，中國人民銀行關於進一步推進利率市場化改革的通知，2013年7月19日。11.中國國家知識產權局，2012年全國知識產權系統各項執法工作取得較大成效，2013年5月6日。12.中國國家知識產權局，2012年全國知識產權質押融資金額首破百億，2013年1月22日。13.中國國家知識產權局，我國智慧財產權質押融資規模進一步擴大，2013年3月29日。14.中國國家知識產權局，我國智慧財產權質押融資規模進一步擴大，2013年3月29日。15.中國銀監會，《外資銀行管理條例》答記者問，2006年11月16日。16.中國銀監會，《外資銀行管理條例施行細則》答記者問，2006年11月28日。17.中國銀監會，中國銀行業對外開放報告，2007年3月。18.中國銀監會，加入WTO十年來中國銀行業開放與外資銀行監管，2011年12月16日。19.中國銀監會，完善服務體系 強化正向激勵 銀監會引導銀行業深化小微企業金融服務。20.全國人民代表大會常務委員會公報，2002年第4號，關於《中華人民共和國中小企業促進法（草案）》的說明。（五）學位論文（按姓名筆劃排序）1.江宜靜，中國大陸中小企業間接融通的法律問題研究，國立政治大學法學院在職專班碩士論文，2012年6月。2.昌奕呈，從外資銀行在中國的發展分析看台資銀行之進入模式，國立政治大學中山人文社會科學研究所碩士論文，2007年7月。3.許中瀚，中國中小企業融資與地下金融—以2011年溫州倒閉潮為例，實踐大學財務金融系碩士論文，2012年6月。4.黃逸君，中小企業台商在大陸投資融資管道之研究，國立中央大學財務金融學系在職專班碩士論文，2004年6月。5.黃耀輝，中國大陸《融資租賃法》（草案）立法研究—以融資租賃交易為中心，兼論台灣融資租賃法制現況與未來，東吳大學法律學系在職專班碩士論文，2008年6月。6.廖嘉琳，後WTO時代中國外資銀行法制環境之研究，國立交通大學科技法律研究所碩士論文，2008年6月。（六）報章資料（按日期排序）1.潘晟，渣打銀行發布《中國新商幫中小企業融資生態調研白皮書》，上海金融報，2010年11月12日。2.李文龍，中小企業重新劃型對銀行信貸有何意義，金融時報。2011年7月7日。3.張朝暉，中小企業期待融資開源財稅減負，中國證券報，2011年7月14日。4.賈華強、桂旭勇，頻繁上調存款準備金率的經濟影響，學習時報，2011年7月18。5.梅俊彥，銀監會支持小微企業融資專項金融債將問世，每日經濟新聞，2011年10月26日。6.中國銀行間市場交易商協會中小企業融資創新工作組，區域集優直接債務融資模式創新的主要特點，金融時報，2011年11月8日。7.謝多、馬賤陽，我國中小企業經營環境及主要問題的比較分析，金融時報，2011年12月29日。8.張瑋，招行行長馬蔚華：小微企業信貸不應列入貸存比之內，上海金融報，2012年3月13日。9.鄭桂蘭，一支行深耕一行業 民生銀行小微貸款走向專業化，華夏時報，2012年3月21日。10.溫州金改方案擬分三階段 2012年是試點起步階段，上海證券報，2012年4月16日。11.粟勤，溫州金融改革關鍵是什麼，金融時報，2012年5月7日。12.錢傑，深交所首只中小企業私募債券完成發行，中國證券報，2012年6月11日。13.聶偉柱，中國銀行業網點數突破20萬家，第一財經日報，2012年6月20日。14.高嘉和、簡明葳，半數廣東台商 五年內掀倒閉潮，自由時報，2012年7月17日。15.張化橋，如何降低中小企業資金成本？，每日經濟新聞，2012年8月10日。16.陶盈舟，混業經營衝動 險資試水融資租賃，華夏時報，2012年10月14日。17.韓化宇，對岸以牙還牙 我參股陸銀比率遭凍結，旺報，2012年10月16日。18.社論，台商對中共新領導層的殷切期盼，工商時報，2012年11月16。19.盧素梅，台商困境 年後恐爆新倒閉潮，旺報，2012年11月29日。20.李巍，蘇州舉辦2012台資A股上市論壇，中國證券報，2012年12月4日。21.吳正懿，新三板公司估值堅挺 擴容新政催熱掛牌潮，上海證券報，2013年1月8日。22.吳國鼎，區域性股權交易市場的困境與破解之道，證券日報，2013年7月8日。23.楊洋，溫州民間資本重回實體經濟步伐加快，金融時報，2013年1月15日。24.熊欣，新三板展現中國速度 5年內掛牌企業將達2800家，證券日報，2013年1月17日。25.中小企業私募債：一個市場化的發展方向，中國證券報，2013年1月18日。26.高國華，我國債務融資工具市場發展規模再上新台階，金融時報，2013年1月26日。27.王雅君，外資銀行加力拓展小微企業信貸 貸款收益高，上海商報，2013年2月2日。28.牛娟娟，管控風險打造優勢 助推小貸公司健康成長，金融時報，2013年2月4日。29.鄭崇生，回台或登陸A股 台商各有所好，中國時報，2013年2月16日。30.蔡愷，外資銀行借道小微支行 謀業務擴張捷徑，證券時報，2013年2月18日。31.李麗輝，經濟聚焦：營業稅改徵增值稅 牽一髮動全身，人民日報，2013年2月18日。32.肖旺，加強溝通協調 營改增試點應有利融資租賃業發展，金融時報，2013年2月18日。33.胡萍，融資租賃物登記之結待解，金融時報，2013年2月18日。34.黃超時，央行敞開徵信系統大門 部分「小貸」在門口「徘徊」，溫州商報，2013年2月26日。35.廖珪如，內外夾擊 陸小企業倒閉4成，工商時報，2013年2月27日。36.李靜瑕，”大金融”缺席機構改革 混業經營挑戰監管協調，第一財經日報，2013年3月12日。37.肖旺，融資租賃期待減負前行，金融時報，2013年3月18日。38.金立新，營改增觸動融資租賃老問題，金融時報，2013年3月18日。39.胡萍，租賃立法：幾經沈浮 再獲關注，金融時報，2013年3月18日。40.譚志娟，溫州金改一年難破局 業內呼籲政府放權，中國經營報，2013年3月30日。41.藍彬珍，溫州金改年考交卷 金融窪地尚未形成，經濟觀察報，2013年3月31日。42.郭芝芸，陸銀監會對台資銀設點 大放送，旺報，2013年4月2日。43.劉雁，小微金融債受追捧 城商行取代股份行成發行主力，證券時報，2013年5月7日。44.牛福蓮，小微金融正成銀行增長新動力 去年上市行小貸超7萬億，中國經濟時報，2013年5月8日。45.肖旺，險資進入融資租賃終突破 融資租賃資金來源管道拓寬，金融時報，2013年5月17日。46.邱金蘭，福建台資銀可「同省設支行」，經濟日報，2013年6月3日。47.廖千瑩，招商銀參股國泰金 最快週五宣布，自由時報，2013年6月17日。48.魏喬怡，永豐銀樂透 南京子行申設成功，工商時報，2013年7月10日。（七）雜誌（按日期排序）1.江逸之，大陸台商形象差，天下雜誌第404期，2008年8月27日。2.林奇伯，海外上市委屈多，回台上市誘因夠，遠見雜誌280期，2009年10月號。3.善用OBU 構築台商穩健融資平台，钜亨網雜誌，2012年1月21日。4.王毓雯，誰能活著走出中國？，商業週刊第1287期，2012年7月23日。5.熊毅晰，大陸騰籠換鳥 台灣為鳳築巢，天下雜誌第505期，2012年9月5日。 （八）網路資料（按日期排序）1.MBA智庫百科，http://wiki.mbalib.com/zhtw/%E6%8A%95%E6%B3%A8%E5%B7%AE。2.中小企業信用保證基金官網，http://www.smeg.org.tw/general/performance/performance.htm。3.中投租賃，我國融資租賃業的發展經歷了哪幾個時期？，http://www.ztleasing.com/_d271126792.htm。4.全國中小企業股份轉讓系統官方網站，http://www.neeq.com.cn/。5.百科，http://baike.baidu.com/view/3753021.htm。6.李榮得，當前大陸台商投資型態與融資方式，2003年，http://campaign.hncb.com.tw/intranet/monthly/mon007/00703.pdf。7.姜智強，區域集優發債模式有待持續創新，http://www.nafmii.org.cn/scyjfx/gkwz/201202/t20120227_3069.html。8.夏心愉，競發小微金融債 交行400億大手筆領大行之先，北京新浪網，http://news.sina.com.tw/article/20130508/9546987.html。9.商務部、國家統計局、國家外匯管理局共同舉辦「對外直接投資統計制度設立十周年暨《2011年度中國對外直接投資統計公報》新聞發布會」，商務部，2012年8月31日，http://www.mofcom.gov.cn/article/ae/slfw/201208/20120808315863.shtml。10.路透網（Reuters），http://cn.reuters.com/。11.劉小璐，中國台商融資的障礙，http://cfcc.nthu.edu.tw/~newsletters/series/5/series/5/pdf/field%20note2.pdf。12.融資租賃公司與金融租賃公司的區別，中國融資租賃資源網，http://www.flleasing.com/onews.asp?id=3056。13.營改增後融資租賃業困局，中國融資租賃資源網，http://www.flleasing.com/Comment.asp?newsid=6188。14.營改增後融資租賃業困局，中國融資租賃資源網，http://www.flleasing.com/Comment.asp?newsid=6188。15.深交所、證監會兩大焦點人物談中小企業板，新華網，2004年5月20，http://news.xinhuanet.com/stock/2004-05/20/content_1481163.htm。16.商務部頒布《外商投資租賃業管理辦法》，商務部，2005年2月17日，http://www.mofcom.gov.cn/article/b/d/200503/20050300022951.shtml。17.姚玉潔，外資銀行國民待遇一週年：行業版圖或將重構，新華網，2008年4月15日，http://finance.sina.com.cn/g/20080415/10304750655.shtml。18.鄭岱賢，解除40%投資上限，吸引台商回臺上市，國政評論，2008年4月28日，http://www.npf.org.tw/post/1/4139。19.潘錫堂，鬆綁，台灣學者叫好！，2008年7月24日，http://big5.huaxia.com/tslj/jjsp/2008/07/1057585.html#。20.外資中國行—中國外商投資三十年特別專題：利用外資發展經濟，中國投資指南網，2008年11月28日，http://www.fdi.gov.cn/pub/FDI/tzdt/zt/ztmc/wzzgx/lywzfzjj/t20081128_99706.html。21.創業板與中小板制度設計差異，深圳證券交易所官方資料，2009年4月16日，http://www.szse.cn/main/newmarket/cybxt/39739604.shtml。22.金融業改革發展歷程和成就，中國網，2009年9月2日http://www.china.com.cn/economic/txt/2009-09/02/content_18447689.htm。23.王建民，大陸台資企業融資管道與大陸所採取的協助措施，2009年10月，http://www.crf.org.cn/a/20091010.htm。24.吳孟道，金融業西進的策略分析—以銀行業為例，國政研究報告，2010年5月11日，http://www.npf.org.tw/post/2/7487。25.王曉亮 姚彬，福田雷沃重工首開農機業融資租賃先河，2011年5月20日，http://info.cm.hc360.com/2011/05/200851316634.shtml。26.盛松成（人民銀行調查統計司司長），為什麼銀行和企業對中小企業融資狀況的感覺不一樣？，2011年9月27日，http://finance.china.com.cn/money/bank/yhyw/20110915/227421.shtml。27.許振宏，外商投資企業舉借外債的兩種限制性法律關係，2011年11月10日，http://www.docvit.com/news_detail.asp?Unid=535。28.發改委就新的外商投資產業指導目錄答記者問，2012年1月4日，http://big5.huaxia.com/jtzq/jmzc/fwzn/2012/01/2714525.html。29.淺談營業稅轉增值稅，2012年4月5日，http://www.12333sh.gov.cn/200912333/2009hdpy/12333zx/sl/201204/t20120409_1138042.shtml。30.工信部中小企業司司長鄭昕談中小企業發展，2012年4月20日，http://big5.xinhuanet.com/gate/big5/www.news.cn/xhft/20120420/。31.孫效孔，人民幣存款入台的重要性，國政評論，2012年5月18日，http://www.npf.org.tw/post/1/10776。32.上交所相關負責人《中小企業私募債券業務試點辦法》答記者問，證券時報網，2012年5月22日，http://kuaixun.stcn.com/content/2012-05/22/content_5708638.htm。33.湯向陽，「富邦大陸金融系出水」，新浪網，2012年9月28日，http://news.sina.com.tw/article/20120928/7959819.html。34.十六大以來商務成就綜述之十：利用外資規模穩步擴大 品質水準顯著提高，商務部，2012年11月6日，http://big5.mofcom.gov.cn/aarticle/ae/ai/201211/20121108421214.html。35.《理財週刊》與融道網共同發布《2012長三角地區中小企業融資需求調查報告》，2012年12月3日，http://finance.ifeng.com/news/industry/20121203/7378998.shtml。36.劉開雄、趙曉輝，新三板任重道遠 市場期待推出新交易制度，新華網，2013年1月16日，http://big5.ce.cn/gate/big5/finance.ce.cn/rolling/201301/16/t20130116_17043521.shtml。37.商務部部長助理俞建華：五方面入手積極推動中小企業健康發展，新華網，2013年1月17日，http://news.xinhuanet.com/fortune/2013-01/17/c_114405843.htm。38.外資銀行放下身段角逐信用卡市場，新浪網，2013年3月2日，http://zj.sina.com.cn/news/finance/2013-03-02/072262411.html。39.什麼是利率市場化？中國人民銀行成都分行，2013年3月28日，http://chengdu.pbc.gov.cn/publish/chengdu/2728/2013/20130328182015438971781/20130328182015438971781_.html。40.利率市場化改革的必要性和意義是什麼？中國人民銀行成都分行，2013年3月28日，http://chengdu.pbc.gov.cn/publish/chengdu/2728/2013/2013032818201880710157/20130328182018880710157_.html。41.魏倩，中國透露大規模對外投資信號 規模5000億美元，人民網，2013年4月8日，http://sz.people.com.cn/BIG5/n/2013/0408/c202846-18420476.html。42.上海銀監局要求小微企業貸“四個不低於”，財新網，2013年5月15日，http://china.ec.com.cn/article/cncaijing/201305/1243855_1.html。43.曹華，交行發行100億元金融債，專項用於小微企業貸款，人民網，2013年7月29日http://finance.people.com.cn/bank/BIG5/n/2013/0729/c202331-22367389.html。44.王安寧，財政部談小微企業免稅“力度不大”：需考慮承受力，中國新聞網，2013年7月30日，http://www.chinanews.com/gn/2013/07-30/5099477.shtml。 二、外文資料（一）書籍1. 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WIPO, 2012 World Intellectual Property Indicators, available at http://www.wipo.int/export/sites/www/freepublications/en/intproperty/941/wipo_pub_941_2012.pdf. | zh_TW |
