1. NCCU Academic Hub
  2. 學術產出
  3. College of Commerce
  4. Theses
  5. Item

學術產出-Theses

Article View/Open

Publication Export

Google ScholarTM

政大圖書館

Citation Infomation

  • No doi shows Citation Infomation
題名 影響台灣銀行國際化與績效因素之研究
Internationalization and Performance of Taiwanese Banks Operating Abroad
作者 劉乙儀
貢獻者 于卓民
劉乙儀
關鍵詞 銀行國際化
銀行績效
銀行特質
地主國
日期 2013
上傳時間 6-Aug-2014 11:38:35 (UTC+8)
摘要 自1991年，政府為了因應國際經濟發展自由化的趨勢，決定推動開放台灣民營銀行的設立，讓銀行業自由競爭，希望可以藉此提高經營效率。然而在這個競爭激烈的環境，使各銀行的獲利能力衰退，開始紛紛轉移到海外市場尋求發展，希望藉由拓展海外市場，提高獲利能力。而銀行在向外擴張的過程中，首重就是檢視地主國的環境用以決定是否適合投資，當地的經商環境、政治風險、文化差異、勞工條件水準、員工的教育水準、基礎建設的完整度等。除此之外，在這波的國際化過程中，銀行需要檢視自己是否具備往國際化發展的能力和資源，並且時常檢視國際化是否改善了銀行的績效。
      本研究包括三個研究子題。第一個研究子題試圖了解地主國特質與台灣銀行之對外直接投資有何關聯，運用投審會核准銀行的對外投資金額作為因變數，地主國的特質作為自變數，其中又將地主國特質分為五大類(國家文化相似性、經濟發展程度、市場吸引力、追隨客戶以及地主國與母國間的地理距離)，以迴歸分析。第二個研究子題研究銀行特質與其國際化有何關聯，運用四個國際化指標作為因變數(海外據點占總據點比例、海外營收占總營收比例、海外營業費用占總營業費用比例、海外資產占總資產比例)，銀行特質作為自變數(包含銀行的規模、銀行的國際化經驗以及員工的素質)，運用迴歸模型分析。最後一個研究子題探討銀行國際化程度對於經營績效的影響，運用銀行績效作為因變數，國際化程度作為自變數，再將銀行特質納入作為控制變數項，透過迴歸了解兩者關係。
      研究結果顯示:地主國特質中的經濟發展程度、市場吸引力、追隨客戶與直接投資呈正向關係，地理距離則呈反向，而國家文化相似度則與直接投資沒有顯著相關;銀行特質中的銀行規模與銀行員工素質對銀行國際化有顯著的正向影響，但銀行國際化經驗只有在用海外據點占總據點比例時衡量才顯著;銀行國際化指標中的海外資產占總資產比例與銀行績效呈現顯著正相關，海外營業費用占總費用比例與銀行績效呈現顯著負相關。
謝辭 I
     摘要 II
     第一章 緒論 1
     第一節 研究動機 1
     第二節 研究問題與目的 3
     第三節 研究流程與章節簡介 4
     第二章 文獻探討 6
     第一節 地主國吸引外人直接投資之因素 6
     第二節 銀行特質與國際化程度之關連性 16
     第三節 銀行國際化與銀行績效之關連性 19
     第三章 研究方法 21
     第一節 研究架構與研究假說 21
     第二節 樣本與研究變數之衡量方式 23
     第三節 資料分析方法和資料來源 30
     第四章 實證分析 33
     第一節 地主國吸引外人直接投資之實證結果 33
     第二節 銀行特質與銀行國際化之實證結果 40
     第三節 銀行國際化與銀行績效之實證結果 43
     第五章 結論與建議 47
     第一節 研究結論 47
     第二節 研究限制與建議 49
     參考文獻 52
參考文獻 中文參考文獻
     1.甘文光(2005)，「地主國吸引外人直接投資的決定性因素：跨國分析」，國立政治大學行政管理碩士學程碩士論文。
     2.江妍靜(2006)，「企業海外投資區位選擇之研究—以台灣製造業廠商赴歐洲投資為例」，國立東華大學國際企業學系碩士論文。
     3.江怡慧(2010)，「影響台商赴中國進行海外直接投資之因素探討」，台南科大學報，第29期人文管理類，頁213-232。
     4.何嵩昱(2009)，「多角化、銀行治理及銀行特質對銀行價值之影響-台灣上市/櫃銀行之研究」，銘傳大學財務金融學系碩士論文。
     5.林少龍(1998)，「由供給面分析外人來台直接投資的決定因素」，亞太管理評論，第三卷第一期，頁59-72。
     6.林智傑(2003)，「製造業海外直接投資區位選擇決定因素之探討-以中國、美國及東協五國為例」，東吳大學經濟學系碩士論文。
     7.金管會銀行局統計室(2007-2011)，基本金融資料，台北：正中經銷。
     8.武青玄(2009)，「台灣企業進入越南直接投資之決定因素之研究」，國立台北科技大學商業自動化與管理研究所碩士論文。
     9.洪龍珠(2006)，「對外直接投資(FDI)意願之研究─以臺灣紡織業投資孟加拉為例」，國立交通大學管理學院高層主管管理碩士論文。
     10.張燕玉(2005)，「國際化程度對銀行經營績效之影響—以台灣本地銀行為例」，國立政治大學行政管理碩士學程碩士論文。
     11.張景棠(2006)，「對外直接投資的決定因素-台灣製造業實證分析」，中國文化大學經濟學研究所碩士論文。
     12.喬友慶、于卓民、林月雲 (2002)，「國際化程度與產品差異化能力對廠商績效之影響–台灣大型製造廠商之實證研究」，管理學報，第十九卷第五期，頁811-842。
     13.劉正章(2006)，「影響台灣對外投資的因素－引力模型的驗證」，世新大學管理學院經濟學系碩士論文。
     
     英文參考文獻
     1.Arshadi, N. and E. C. Lawrence (1987), "An Empirical Investigation of New Bank Performance," Journal of Banking and Finance, 11(1), 33-48.
     2.Ang, J.B. (2008), "Determinants of Foreign Direct Investment in Malaysia," Journal of Policy Modeling, 30(1), 185-189.
     3.Brimmer, A. F. and F. R. Dahl (1975), "Growth of American International Banking: Implication for Public Policy," The Journal of Finance, 30(2), 341-363.
     4.Buckley, P.J. and M. Casson (1976), The Future of the Multinational Enterprises, London: Macmillan.
     5.Busse, M., and C. Hefeker (2007), "Political Risk, Institutions and Foreign Direct Investment," European Journal of Political Economy, 23(2), 397-415.
     6.Buckley, P. J., Forsans, N.and S. Munjal (2012),"Host–home Country Linkages and Host–home Country Specific Advantages as Determinants of Foreign Acquisitions by Indian Firms," International Business Review, 21(5), 878–890.
     7.Dunning, J.H.(1992), Multinational Enterprises and the Global Economy, Berkshire: Addison Wesley.
     8.Fieleke, N. S. (1977), "The Growth of U.S. Banks Abroad: An Analytical Survey," in Key Issues in International Banking, Federal Reserve Bank of Boston.
     9.Frankel, J. A., Stein E., and S. Wei (1995), "Trading Blocs and the Americas: The Natural, the Unnatural, and the Super-natural," Journal of Development Economics, 47(1), 61-95.
     10.Fabry, N., and S. Zeghni (2002), "Foreign Direct Investment in Russia: How the Investment Climate Matters," Communist and Post-Communist Studies, 35(3), 289-303.
     11.Fedderke, J.W., and A. T. Romm (2006), "Growth Impact and Determinants of Foreign Determinants of Foreign Direct Investment into South Africa, 1956-2003, " Economic Modelling, 23(5), 738-760.
     12.Grosse, R. and L. G. Goldberg (1991), "Foreign bank activity in the United States：An analysis by country of origin," Journal of Banking and Finance, 15(6), 1093-1112.
     13.Hofsted, G.(1980), Culture`s Consequence: International Difference in Work-Related Value, London: Sage Publication.
     14.Hennart, J. and S. Reddy (1997), "The Choice between Mergers/Acquisitions and Joint Ventures: the case of Japanese Investors in the United States," Strategic Management Journal,18(1), 1-12.
     15.Kindleberger, C.P. (1983), "International Banks as Leaders or Followers of International Business: An Historical Perspective," Journal of Banking and Finance, 7(4), 583-595.
     16.Kogut, B. and H. Singh (1988), "The Effect of National Culture on the Choice of Entry Mode," Journal of International Business Studies,19(3), 411-432.
     17.Li, J. and S. Guisinger (1992), "The Globalization of Service Multinationals in the "Triad" Regions: Japan, Western Europe and North America," Journal of International Business Studies, 23(4), 675–696.
     18.Lien, Y., Piesse, J., Strange, R. and I. Filatotchev (2005), "The Role of Corporate Governance in FDI Decisions: Evidence from Taiwan," International Business Review, 14(6), 739–763.
     19.Papanastassious, M. and R. D. Pearce (1990), Host Country Characteristics and the Sourcing Behavior of UK Manufacturing Industry, England: Department of Economics, Faculty of Letters & Social Sciences.
     20.Schwartz, S.H. (1999), "A Theory of Cultural Values and Some Implications for Work," Applied Psychology: An International Review, 48(1), 23–47.
     21.Yu, C. J. and D. S. Zietlow (1995), "The Determinant of Bilateral Trade Among Asia-Pacific Countries," ASEAN Economic Bulletin, 11(3), 298-305.
描述 碩士
國立政治大學
企業管理研究所
102363066
102
資料來源 http://thesis.lib.nccu.edu.tw/record/#G0102363066
資料類型 thesis
dc.contributor.advisor 于卓民zh_TW
dc.contributor.author (Authors) 劉乙儀zh_TW
dc.creator (作者) 劉乙儀zh_TW
dc.date (日期) 2013en_US
dc.date.accessioned 6-Aug-2014 11:38:35 (UTC+8)-
dc.date.available 6-Aug-2014 11:38:35 (UTC+8)-
dc.date.issued (上傳時間) 6-Aug-2014 11:38:35 (UTC+8)-
dc.identifier (Other Identifiers) G0102363066en_US
dc.identifier.uri (URI) http://nccur.lib.nccu.edu.tw/handle/140.119/68219-
dc.description (描述) 碩士zh_TW
dc.description (描述) 國立政治大學zh_TW
dc.description (描述) 企業管理研究所zh_TW
dc.description (描述) 102363066zh_TW
dc.description (描述) 102zh_TW
dc.description.abstract (摘要) 自1991年，政府為了因應國際經濟發展自由化的趨勢，決定推動開放台灣民營銀行的設立，讓銀行業自由競爭，希望可以藉此提高經營效率。然而在這個競爭激烈的環境，使各銀行的獲利能力衰退，開始紛紛轉移到海外市場尋求發展，希望藉由拓展海外市場，提高獲利能力。而銀行在向外擴張的過程中，首重就是檢視地主國的環境用以決定是否適合投資，當地的經商環境、政治風險、文化差異、勞工條件水準、員工的教育水準、基礎建設的完整度等。除此之外，在這波的國際化過程中，銀行需要檢視自己是否具備往國際化發展的能力和資源，並且時常檢視國際化是否改善了銀行的績效。
      本研究包括三個研究子題。第一個研究子題試圖了解地主國特質與台灣銀行之對外直接投資有何關聯，運用投審會核准銀行的對外投資金額作為因變數，地主國的特質作為自變數，其中又將地主國特質分為五大類(國家文化相似性、經濟發展程度、市場吸引力、追隨客戶以及地主國與母國間的地理距離)，以迴歸分析。第二個研究子題研究銀行特質與其國際化有何關聯，運用四個國際化指標作為因變數(海外據點占總據點比例、海外營收占總營收比例、海外營業費用占總營業費用比例、海外資產占總資產比例)，銀行特質作為自變數(包含銀行的規模、銀行的國際化經驗以及員工的素質)，運用迴歸模型分析。最後一個研究子題探討銀行國際化程度對於經營績效的影響，運用銀行績效作為因變數，國際化程度作為自變數，再將銀行特質納入作為控制變數項，透過迴歸了解兩者關係。
      研究結果顯示:地主國特質中的經濟發展程度、市場吸引力、追隨客戶與直接投資呈正向關係，地理距離則呈反向，而國家文化相似度則與直接投資沒有顯著相關;銀行特質中的銀行規模與銀行員工素質對銀行國際化有顯著的正向影響，但銀行國際化經驗只有在用海外據點占總據點比例時衡量才顯著;銀行國際化指標中的海外資產占總資產比例與銀行績效呈現顯著正相關，海外營業費用占總費用比例與銀行績效呈現顯著負相關。		zh_TW
dc.description.abstract (摘要) 謝辭 I
     摘要 II
     第一章 緒論 1
     第一節 研究動機 1
     第二節 研究問題與目的 3
     第三節 研究流程與章節簡介 4
     第二章 文獻探討 6
     第一節 地主國吸引外人直接投資之因素 6
     第二節 銀行特質與國際化程度之關連性 16
     第三節 銀行國際化與銀行績效之關連性 19
     第三章 研究方法 21
     第一節 研究架構與研究假說 21
     第二節 樣本與研究變數之衡量方式 23
     第三節 資料分析方法和資料來源 30
     第四章 實證分析 33
     第一節 地主國吸引外人直接投資之實證結果 33
     第二節 銀行特質與銀行國際化之實證結果 40
     第三節 銀行國際化與銀行績效之實證結果 43
     第五章 結論與建議 47
     第一節 研究結論 47
     第二節 研究限制與建議 49
     參考文獻 52		-
dc.description.tableofcontents 謝辭 I
     摘要 II
     第一章 緒論 1
     第一節 研究動機 1
     第二節 研究問題與目的 3
     第三節 研究流程與章節簡介 4
     第二章 文獻探討 6
     第一節 地主國吸引外人直接投資之因素 6
     第二節 銀行特質與國際化程度之關連性 16
     第三節 銀行國際化與銀行績效之關連性 19
     第三章 研究方法 21
     第一節 研究架構與研究假說 21
     第二節 樣本與研究變數之衡量方式 23
     第三節 資料分析方法和資料來源 30
     第四章 實證分析 33
     第一節 地主國吸引外人直接投資之實證結果 33
     第二節 銀行特質與銀行國際化之實證結果 40
     第三節 銀行國際化與銀行績效之實證結果 43
     第五章 結論與建議 47
     第一節 研究結論 47
     第二節 研究限制與建議 49
     參考文獻 52		zh_TW
dc.language.iso en_US-
dc.source.uri (資料來源) http://thesis.lib.nccu.edu.tw/record/#G0102363066en_US
dc.subject (關鍵詞) 銀行國際化zh_TW
dc.subject (關鍵詞) 銀行績效zh_TW
dc.subject (關鍵詞) 銀行特質zh_TW
dc.subject (關鍵詞) 地主國zh_TW
dc.title (題名) 影響台灣銀行國際化與績效因素之研究zh_TW
dc.title (題名) Internationalization and Performance of Taiwanese Banks Operating Abroaden_US
dc.type (資料類型) thesisen
dc.relation.reference (參考文獻) 中文參考文獻
     1.甘文光(2005)，「地主國吸引外人直接投資的決定性因素：跨國分析」，國立政治大學行政管理碩士學程碩士論文。
     2.江妍靜(2006)，「企業海外投資區位選擇之研究—以台灣製造業廠商赴歐洲投資為例」，國立東華大學國際企業學系碩士論文。
     3.江怡慧(2010)，「影響台商赴中國進行海外直接投資之因素探討」，台南科大學報，第29期人文管理類，頁213-232。
     4.何嵩昱(2009)，「多角化、銀行治理及銀行特質對銀行價值之影響-台灣上市/櫃銀行之研究」，銘傳大學財務金融學系碩士論文。
     5.林少龍(1998)，「由供給面分析外人來台直接投資的決定因素」，亞太管理評論，第三卷第一期，頁59-72。
     6.林智傑(2003)，「製造業海外直接投資區位選擇決定因素之探討-以中國、美國及東協五國為例」，東吳大學經濟學系碩士論文。
     7.金管會銀行局統計室(2007-2011)，基本金融資料，台北：正中經銷。
     8.武青玄(2009)，「台灣企業進入越南直接投資之決定因素之研究」，國立台北科技大學商業自動化與管理研究所碩士論文。
     9.洪龍珠(2006)，「對外直接投資(FDI)意願之研究─以臺灣紡織業投資孟加拉為例」，國立交通大學管理學院高層主管管理碩士論文。
     10.張燕玉(2005)，「國際化程度對銀行經營績效之影響—以台灣本地銀行為例」，國立政治大學行政管理碩士學程碩士論文。
     11.張景棠(2006)，「對外直接投資的決定因素-台灣製造業實證分析」，中國文化大學經濟學研究所碩士論文。
     12.喬友慶、于卓民、林月雲 (2002)，「國際化程度與產品差異化能力對廠商績效之影響–台灣大型製造廠商之實證研究」，管理學報，第十九卷第五期，頁811-842。
     13.劉正章(2006)，「影響台灣對外投資的因素－引力模型的驗證」，世新大學管理學院經濟學系碩士論文。
     
     英文參考文獻
     1.Arshadi, N. and E. C. Lawrence (1987), "An Empirical Investigation of New Bank Performance," Journal of Banking and Finance, 11(1), 33-48.
     2.Ang, J.B. (2008), "Determinants of Foreign Direct Investment in Malaysia," Journal of Policy Modeling, 30(1), 185-189.
     3.Brimmer, A. F. and F. R. Dahl (1975), "Growth of American International Banking: Implication for Public Policy," The Journal of Finance, 30(2), 341-363.
     4.Buckley, P.J. and M. Casson (1976), The Future of the Multinational Enterprises, London: Macmillan.
     5.Busse, M., and C. Hefeker (2007), "Political Risk, Institutions and Foreign Direct Investment," European Journal of Political Economy, 23(2), 397-415.
     6.Buckley, P. J., Forsans, N.and S. Munjal (2012),"Host–home Country Linkages and Host–home Country Specific Advantages as Determinants of Foreign Acquisitions by Indian Firms," International Business Review, 21(5), 878–890.
     7.Dunning, J.H.(1992), Multinational Enterprises and the Global Economy, Berkshire: Addison Wesley.
     8.Fieleke, N. S. (1977), "The Growth of U.S. Banks Abroad: An Analytical Survey," in Key Issues in International Banking, Federal Reserve Bank of Boston.
     9.Frankel, J. A., Stein E., and S. Wei (1995), "Trading Blocs and the Americas: The Natural, the Unnatural, and the Super-natural," Journal of Development Economics, 47(1), 61-95.
     10.Fabry, N., and S. Zeghni (2002), "Foreign Direct Investment in Russia: How the Investment Climate Matters," Communist and Post-Communist Studies, 35(3), 289-303.
     11.Fedderke, J.W., and A. T. Romm (2006), "Growth Impact and Determinants of Foreign Determinants of Foreign Direct Investment into South Africa, 1956-2003, " Economic Modelling, 23(5), 738-760.
     12.Grosse, R. and L. G. Goldberg (1991), "Foreign bank activity in the United States：An analysis by country of origin," Journal of Banking and Finance, 15(6), 1093-1112.
     13.Hofsted, G.(1980), Culture`s Consequence: International Difference in Work-Related Value, London: Sage Publication.
     14.Hennart, J. and S. Reddy (1997), "The Choice between Mergers/Acquisitions and Joint Ventures: the case of Japanese Investors in the United States," Strategic Management Journal,18(1), 1-12.
     15.Kindleberger, C.P. (1983), "International Banks as Leaders or Followers of International Business: An Historical Perspective," Journal of Banking and Finance, 7(4), 583-595.
     16.Kogut, B. and H. Singh (1988), "The Effect of National Culture on the Choice of Entry Mode," Journal of International Business Studies,19(3), 411-432.
     17.Li, J. and S. Guisinger (1992), "The Globalization of Service Multinationals in the "Triad" Regions: Japan, Western Europe and North America," Journal of International Business Studies, 23(4), 675–696.
     18.Lien, Y., Piesse, J., Strange, R. and I. Filatotchev (2005), "The Role of Corporate Governance in FDI Decisions: Evidence from Taiwan," International Business Review, 14(6), 739–763.
     19.Papanastassious, M. and R. D. Pearce (1990), Host Country Characteristics and the Sourcing Behavior of UK Manufacturing Industry, England: Department of Economics, Faculty of Letters & Social Sciences.
     20.Schwartz, S.H. (1999), "A Theory of Cultural Values and Some Implications for Work," Applied Psychology: An International Review, 48(1), 23–47.
     21.Yu, C. J. and D. S. Zietlow (1995), "The Determinant of Bilateral Trade Among Asia-Pacific Countries," ASEAN Economic Bulletin, 11(3), 298-305.		zh_TW