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題名 理財專員流動率與銀行財富管理績效
Finance commissioner and bank wealth management performance
作者 魏米伽
Wei, Mi Cie
貢獻者 郭炳伸
魏米伽
Wei, Mi Cie
關鍵詞 流動率
理財專員
管理績效
日期 2015
上傳時間 17-Aug-2015 14:09:58 (UTC+8)
摘要 在專業服務之領域中，對金融業者而言，財富管理是銀行當前最流行
     的金融服務，不只是花旗、匯豐、渣打等外商銀行在台灣的消費金融業務是主打財富管理，本國銀行中較具規模的國泰世華、台新、中信、台北富邦、等等，也鎖定這個市場猛攻。故近年來各家銀行紛紛成立理財服務部門，聘僱專職之理財專員為顧客量身訂做投資理財規劃。
     依據金管會所稱，瞭解客戶需求並規劃建議其所需之產品或服務，在國外稱為「客戶關係經理」（Relationship Manager，簡稱RM），在國內則一般稱為「理財專員」。所以，理財專員係對高資產客戶提供專業之財務規劃與投資諮詢服務，並加深客戶與銀行往來之關係度，為銀行高資產客戶之專屬服務人員。
      由於眾多金融機構爭先恐後投入這塊肥沃的大餅，「財富管理」已經取代傳統授信業務，成為金融業火拼新戰場。但是一窩蜂的財富管理熱，究竟有沒有什麼風險？銀行業者對『財富管理』業務的推展會面對甚麼樣的挑戰？並如何利用策略方案來贏得這場遊戲呢？
     本研究就利用理財專員流動率高的情形，它對財富管理業務的績效影響來探討分析，並如何讓財富管理績效能更加發展。
"摘要 II
     目錄 II
     表目錄 II
     圖目錄 II
     第一章 緒論 2
     第一節 研究背景與動機 2
     第二節 研究目的與架構 2
     第二章 產業分析 2
     第一節 國人理財需求分析 2
     第二節 客製化的理財及流程 2
     第三章 理專流動率分析 2
     第一節 銀行業理財專員的流動率 2
     第二節 高流動率的原因與分析 2
     第四章 降低理財專員流動率策略分析 2
     第一節 組織差異化策略 2
     第二節 個人差異化策略 2
     第五章 結論 2
     參考文獻 2
     
      
     表目錄
     表 1-1：主要國家銀行業的淨利差 2
     表 1-2：A銀行績效雷達圖 2
     表 1-3：A銀行績效雷達圖數字成績明細表 2
     表 1-4：CFP 的最新2015年國內金融業別分布概況 2
     表 2-1：「財富管理」業務客製化彙整與分析 2
     表 3-1：A銀行近3年行員與理專離職率比較表 2
     表 3-2：A銀行103年度招募理財專員及汰換離職數明細表 2
     表 3-3：台灣各大銀行應徵理財專員的條件整理 2
     表 3-4：人力銀行依銀行分行規模人數、教育程度、與工作年資進行交叉分析理專的固定薪水調查統計表 2
     
      
     圖目錄
     圖 2-1：財富管理市場發展時期圖 2
     圖 2-2：財富管理引導客戶投資決策之規劃程序 2
     圖 4-1：服務業金三角的行銷架構 2
參考文獻 中文文獻
     1.余慶華，2001，消費金如從業人員之工作投入、工作滿足、薪酬福利與工作績效之相關研究-以高雄地區銀行為例，國立中山大學人力資源管理研究所碩士在職專班碩士論文。
     2.巫喜瑞，2001，服務業內部行銷導向、組織支持、工作滿足及顧客導向間關係之研究-以銀行業為例，國立中山大學博士論文。
     3.巫喜瑞、黃俊英，2000，內部行銷概念及其與人力資源管理得比較，企銀季刊，第23卷第3期，125-133頁。
     4.李佩芬，2002，私人銀行到府服務，數位時代。
     5.李宜芳，2004，台灣財富管理銀行之現況與未來發展挑戰，元智大學企管管理學系研究所碩士論文。
     6.周逸衡、關復勇，1997，服務業內部行銷導向之探討，第三屆服務業管理研究會論文集，政治大學，台北。
     7.林元培，2003，顧客關係管理模式下市場區隔策略之研究-以財富管理為例，長庚大學企業管理研究所碩士論文。
     8.林啟仁，2005，銀行經營財富管理業務關鍵成功因素之研究-從業人員認知差異分析，國立高雄第一科技大學金融營運研究所碩士論文。
     9.邱明真，2003，金融理財專員之核心能力、人格特質與工作績效之相關研究-以C銀行為例，中央大學人力資源管理研究所碩士論文。
     10.徐彥賢，2005，我國銀行理財專員離職傾向之行為研究，逢甲大學經營管理研究所碩士論文。
     11.張育菁，2005，理財專員的專業能力、人格特質與工作績效之相關性，東吳大學國際貿易研究所碩士論文。
     12.陳妍辰，2003，情緒勞務、工作特性、工作滿足與組織公民行為之相關研究，義守大學管理研究所碩士論文。
     13.揚聲遠，2005，銀行理財專員之特徵、態度與績效-以台灣地區某銀行為例，輔仁大學管理學研究所碩士論文。
     14.廖明宏，2003，銀行理財專員之甄訓與績效管理之實證分析-以T銀行為例，逢甲大學保險研究所碩士論文。
     15.蕭育芬，2002，企業之內部行銷作為、績效評估方式、授權、公司顧客導向策略與員工顧客導向關係之研究，中山大學企業管理學系研究所碩士論文。
     英文文獻
     
     1. Arnold, H. J. & Feldman, D. C. (1982) ”A Multivariate Analysis of the Determinants of Job Turnover,” Journal of Applied Psychology, Vol. 67 (3), pp.350-360.
     2.Cooper,jack & John Cronin(2000),Internal Marketing:A Compertitive Strategy for the Long-Term Care Industry,Journal of Business Research June pp,177-181
     3.Costa,P.T.Jr.,and R. R. McCrae.(1992),Revised NEO personality inventory(NEO-PI-R)and NEO five-factor inventory (NEO-FFI)Professional Manua,Odesa,FL:PAR.
     4.Gounaris,S.(2008).The notion of internal market orientation and employee jobsatisfaction: so me preliminary evidence. Journal of Services Marketing, 22(1),68-90.
     5. Jeffrey、Charles & Rajan (1989) "Exploring salesperson Turnover : A Causal Model" Journal of Business Research, Vol.18.
     6. Michaels, C. E. & Spector, P. E. (1982) “ Cause Employee Turnover: A Test of the Mobley, Griffeth, Hand, and Meglino Model,” Journal of Applied Psychology, Vol.67 (1), pp.53-59.
     7. Mobley, W. H. (1977) “Intermediate Linkages in the Relationship between Job Satisfaction and Employee Turnover,” Journal of Applied Psychology, Vol. 62 (2), pp.237-240
     8. Mobley, W. H. Horner, S. O. & Hollingsworth, A.T. (1978) “ An Evaluation of Precursors of Hospital Employee Turnover,” Journal of Applied Psychology, Vol.4), pp.408-414.
     9.McClelland, D. C. (1973). Testing for competence rather than for intelligence. American Psychologist, 28(1), 1-24.
     10.McLagan, P. A. (1980). Competency models. Training Development Journal, 34(12), 22-26.
     11.Thomas,Dan,R.E.(July August 1978),Strategy is different in service business. Harvard business review,56,156-165
描述 碩士
國立政治大學
經營管理碩士學程(EMBA)
102932178
資料來源 http://thesis.lib.nccu.edu.tw/record/#G0102932178
資料類型 thesis
dc.contributor.advisor 郭炳伸zh_TW
dc.contributor.author (Authors) 魏米伽zh_TW
dc.contributor.author (Authors) Wei, Mi Cieen_US
dc.creator (作者) 魏米伽zh_TW
dc.creator (作者) Wei, Mi Cieen_US
dc.date (日期) 2015en_US
dc.date.accessioned 17-Aug-2015 14:09:58 (UTC+8)-
dc.date.available 17-Aug-2015 14:09:58 (UTC+8)-
dc.date.issued (上傳時間) 17-Aug-2015 14:09:58 (UTC+8)-
dc.identifier (Other Identifiers) G0102932178en_US
dc.identifier.uri (URI) http://nccur.lib.nccu.edu.tw/handle/140.119/77566-
dc.description (描述) 碩士zh_TW
dc.description (描述) 國立政治大學zh_TW
dc.description (描述) 經營管理碩士學程(EMBA)zh_TW
dc.description (描述) 102932178zh_TW
dc.description.abstract (摘要) 在專業服務之領域中，對金融業者而言，財富管理是銀行當前最流行
     的金融服務，不只是花旗、匯豐、渣打等外商銀行在台灣的消費金融業務是主打財富管理，本國銀行中較具規模的國泰世華、台新、中信、台北富邦、等等，也鎖定這個市場猛攻。故近年來各家銀行紛紛成立理財服務部門，聘僱專職之理財專員為顧客量身訂做投資理財規劃。
     依據金管會所稱，瞭解客戶需求並規劃建議其所需之產品或服務，在國外稱為「客戶關係經理」（Relationship Manager，簡稱RM），在國內則一般稱為「理財專員」。所以，理財專員係對高資產客戶提供專業之財務規劃與投資諮詢服務，並加深客戶與銀行往來之關係度，為銀行高資產客戶之專屬服務人員。
      由於眾多金融機構爭先恐後投入這塊肥沃的大餅，「財富管理」已經取代傳統授信業務，成為金融業火拼新戰場。但是一窩蜂的財富管理熱，究竟有沒有什麼風險？銀行業者對『財富管理』業務的推展會面對甚麼樣的挑戰？並如何利用策略方案來贏得這場遊戲呢？
     本研究就利用理財專員流動率高的情形，它對財富管理業務的績效影響來探討分析，並如何讓財富管理績效能更加發展。		zh_TW
dc.description.abstract (摘要) "摘要 II
     目錄 II
     表目錄 II
     圖目錄 II
     第一章 緒論 2
     第一節 研究背景與動機 2
     第二節 研究目的與架構 2
     第二章 產業分析 2
     第一節 國人理財需求分析 2
     第二節 客製化的理財及流程 2
     第三章 理專流動率分析 2
     第一節 銀行業理財專員的流動率 2
     第二節 高流動率的原因與分析 2
     第四章 降低理財專員流動率策略分析 2
     第一節 組織差異化策略 2
     第二節 個人差異化策略 2
     第五章 結論 2
     參考文獻 2
     
      
     表目錄
     表 1-1：主要國家銀行業的淨利差 2
     表 1-2：A銀行績效雷達圖 2
     表 1-3：A銀行績效雷達圖數字成績明細表 2
     表 1-4：CFP 的最新2015年國內金融業別分布概況 2
     表 2-1：「財富管理」業務客製化彙整與分析 2
     表 3-1：A銀行近3年行員與理專離職率比較表 2
     表 3-2：A銀行103年度招募理財專員及汰換離職數明細表 2
     表 3-3：台灣各大銀行應徵理財專員的條件整理 2
     表 3-4：人力銀行依銀行分行規模人數、教育程度、與工作年資進行交叉分析理專的固定薪水調查統計表 2
     
      
     圖目錄
     圖 2-1：財富管理市場發展時期圖 2
     圖 2-2：財富管理引導客戶投資決策之規劃程序 2
     圖 4-1：服務業金三角的行銷架構 2		-
dc.description.tableofcontents 摘要 II
     目錄 II
     表目錄 II
     圖目錄 II
     第一章 緒論 2
     第一節 研究背景與動機 2
     第二節 研究目的與架構 2
     第二章 產業分析 2
     第一節 國人理財需求分析 2
     第二節 客製化的理財及流程 2
     第三章 理專流動率分析 2
     第一節 銀行業理財專員的流動率 2
     第二節 高流動率的原因與分析 2
     第四章 降低理財專員流動率策略分析 2
     第一節 組織差異化策略 2
     第二節 個人差異化策略 2
     第五章 結論 2
     參考文獻 2
     
      
     表目錄
     表 1-1：主要國家銀行業的淨利差 2
     表 1-2：A銀行績效雷達圖 2
     表 1-3：A銀行績效雷達圖數字成績明細表 2
     表 1-4：CFP 的最新2015年國內金融業別分布概況 2
     表 2-1：「財富管理」業務客製化彙整與分析 2
     表 3-1：A銀行近3年行員與理專離職率比較表 2
     表 3-2：A銀行103年度招募理財專員及汰換離職數明細表 2
     表 3-3：台灣各大銀行應徵理財專員的條件整理 2
     表 3-4：人力銀行依銀行分行規模人數、教育程度、與工作年資進行交叉分析理專的固定薪水調查統計表 2
     
      
     圖目錄
     圖 2-1：財富管理市場發展時期圖 2
     圖 2-2：財富管理引導客戶投資決策之規劃程序 2
     圖 4-1：服務業金三角的行銷架構 2		zh_TW
dc.source.uri (資料來源) http://thesis.lib.nccu.edu.tw/record/#G0102932178en_US
dc.subject (關鍵詞) 流動率zh_TW
dc.subject (關鍵詞) 理財專員zh_TW
dc.subject (關鍵詞) 管理績效zh_TW
dc.title (題名) 理財專員流動率與銀行財富管理績效zh_TW
dc.title (題名) Finance commissioner and bank wealth management performanceen_US
dc.type (資料類型) thesisen
dc.relation.reference (參考文獻) 中文文獻
     1.余慶華，2001，消費金如從業人員之工作投入、工作滿足、薪酬福利與工作績效之相關研究-以高雄地區銀行為例，國立中山大學人力資源管理研究所碩士在職專班碩士論文。
     2.巫喜瑞，2001，服務業內部行銷導向、組織支持、工作滿足及顧客導向間關係之研究-以銀行業為例，國立中山大學博士論文。
     3.巫喜瑞、黃俊英，2000，內部行銷概念及其與人力資源管理得比較，企銀季刊，第23卷第3期，125-133頁。
     4.李佩芬，2002，私人銀行到府服務，數位時代。
     5.李宜芳，2004，台灣財富管理銀行之現況與未來發展挑戰，元智大學企管管理學系研究所碩士論文。
     6.周逸衡、關復勇，1997，服務業內部行銷導向之探討，第三屆服務業管理研究會論文集，政治大學，台北。
     7.林元培，2003，顧客關係管理模式下市場區隔策略之研究-以財富管理為例，長庚大學企業管理研究所碩士論文。
     8.林啟仁，2005，銀行經營財富管理業務關鍵成功因素之研究-從業人員認知差異分析，國立高雄第一科技大學金融營運研究所碩士論文。
     9.邱明真，2003，金融理財專員之核心能力、人格特質與工作績效之相關研究-以C銀行為例，中央大學人力資源管理研究所碩士論文。
     10.徐彥賢，2005，我國銀行理財專員離職傾向之行為研究，逢甲大學經營管理研究所碩士論文。
     11.張育菁，2005，理財專員的專業能力、人格特質與工作績效之相關性，東吳大學國際貿易研究所碩士論文。
     12.陳妍辰，2003，情緒勞務、工作特性、工作滿足與組織公民行為之相關研究，義守大學管理研究所碩士論文。
     13.揚聲遠，2005，銀行理財專員之特徵、態度與績效-以台灣地區某銀行為例，輔仁大學管理學研究所碩士論文。
     14.廖明宏，2003，銀行理財專員之甄訓與績效管理之實證分析-以T銀行為例，逢甲大學保險研究所碩士論文。
     15.蕭育芬，2002，企業之內部行銷作為、績效評估方式、授權、公司顧客導向策略與員工顧客導向關係之研究，中山大學企業管理學系研究所碩士論文。
     英文文獻
     
     1. Arnold, H. J. & Feldman, D. C. (1982) ”A Multivariate Analysis of the Determinants of Job Turnover,” Journal of Applied Psychology, Vol. 67 (3), pp.350-360.
     2.Cooper,jack & John Cronin(2000),Internal Marketing:A Compertitive Strategy for the Long-Term Care Industry,Journal of Business Research June pp,177-181
     3.Costa,P.T.Jr.,and R. R. McCrae.(1992),Revised NEO personality inventory(NEO-PI-R)and NEO five-factor inventory (NEO-FFI)Professional Manua,Odesa,FL:PAR.
     4.Gounaris,S.(2008).The notion of internal market orientation and employee jobsatisfaction: so me preliminary evidence. Journal of Services Marketing, 22(1),68-90.
     5. Jeffrey、Charles & Rajan (1989) "Exploring salesperson Turnover : A Causal Model" Journal of Business Research, Vol.18.
     6. Michaels, C. E. & Spector, P. E. (1982) “ Cause Employee Turnover: A Test of the Mobley, Griffeth, Hand, and Meglino Model,” Journal of Applied Psychology, Vol.67 (1), pp.53-59.
     7. Mobley, W. H. (1977) “Intermediate Linkages in the Relationship between Job Satisfaction and Employee Turnover,” Journal of Applied Psychology, Vol. 62 (2), pp.237-240
     8. Mobley, W. H. Horner, S. O. & Hollingsworth, A.T. (1978) “ An Evaluation of Precursors of Hospital Employee Turnover,” Journal of Applied Psychology, Vol.4), pp.408-414.
     9.McClelland, D. C. (1973). Testing for competence rather than for intelligence. American Psychologist, 28(1), 1-24.
     10.McLagan, P. A. (1980). Competency models. Training Development Journal, 34(12), 22-26.
     11.Thomas,Dan,R.E.(July August 1978),Strategy is different in service business. Harvard business review,56,156-165		zh_TW