| dc.contributor.advisor | 李志宏 | zh_TW |
| dc.contributor.advisor | Lee, Jie Haun | en_US |
| dc.contributor.author (Authors) | 楊聰明 | zh_TW |
| dc.contributor.author (Authors) | Yang, Tsung Ming | en_US |
| dc.creator (作者) | 楊聰明 | zh_TW |
| dc.creator (作者) | Yang, Tsung Ming | en_US |
| dc.date (日期) | 2015 | en_US |
| dc.date.accessioned | 2-Nov-2015 14:48:13 (UTC+8) | - |
| dc.date.available | 2-Nov-2015 14:48:13 (UTC+8) | - |
| dc.date.issued (上傳時間) | 2-Nov-2015 14:48:13 (UTC+8) | - |
| dc.identifier (Other Identifiers) | G0101932170 | en_US |
| dc.identifier.uri (URI) | http://nccur.lib.nccu.edu.tw/handle/140.119/79197 | - |
| dc.description (描述) | 碩士 | zh_TW |
| dc.description (描述) | 國立政治大學 | zh_TW |
| dc.description (描述) | 經營管理碩士學程(EMBA) | zh_TW |
| dc.description (描述) | 101932170 | zh_TW |
| dc.description.abstract (摘要) | 老化海嘯狂襲全球，據美國人口資料局（PRB）估計，2014年年中全球65歲以上人口約占8％，日本、摩納哥、德國、義大利老年人口均達20％以上，為全球老化程度較高國家。台灣則為12％，惟總生育率一直低於人口替換水準「2.1」，據內政部統計至2014年為1.16，國發會更推估在10年後將進入負成長；預估2060年65歲以上的人口比率由目前的12％將增加為41％；對台灣而言，老年人口占總人口的比率從10％上升到20％所需的時間僅19年，遠較日本21年、德國57年、美國58年、英國80年與瑞典85年的速度為快。2060年台灣將成為全球人口老化名列前茅的國家。面對光速老化的未來我們準備好了嗎？將來的退休金夠用嗎？ 尤其針對人口老化所導致社福支出增加排擠經建支出的問題，甚至造成四大退休基金面臨破產危機的困境；根據勞工保險財務精算報告，勞保的隱藏負債已達7.3 兆元，預計在107 年首次出現保費收入不敷支出，預估116 年將面臨嚴峻挑戰。另外，科技與醫學不斷進步，據內政部公佈102年我國平均餘命為79.12 歲，其中男性75.96 歲，女性82.47 歲。10 年內增加約2 歲，未來人類壽命還可能愈來愈長。因此近年來退休後經濟相關的議題，引人關注及廣泛的討論，多年來的調查數據也顯示民眾在『退休理財』方面的規劃，及退休後財務的準備普遍不足。 然而一般民眾存款及放款是透過銀行等金融機構進行，因金流及營業場所普及的關係，銀行成了一般民眾投資理財最主要的通路，為瞭解銀行客戶在退休理財所做的規劃內容是否與理論正常有相當大的差異？亦即其理財行為是否有需改善或調整之處？因此本研究的主要目的是透過找出其理財行為差異的原因，並尋求改善之道，讓一般民眾能透過更好的退休理財規劃，進而享有安心且財務不虞匱乏的退休生活。 | zh_TW |
| dc.description.tableofcontents | 第一章 緒論 1 第一節 研究背景動機與目的 1 第二節 研究方法與範圍限制 5 第三節 研究架構與流程 5第二章 文獻探討 6 第一節 相關文獻 6 第二節 各項社會保險及退休金給付 7第三章 一般人應有的退休理財規劃 14 第一節 退休理財規劃之需求 14 第二節 退休理財規劃的步驟 16 第三節 退休理財商品分析 21 第四節 實務上的做法 24第四章 實證結果分析 30 第一節 銀行客戶退休規劃的理財行為 30 第二節 理財行為分析 31 第三節 差異行為原因分析 38第五章 結論與建議 41 第一節 結論 41 第二節 建議 41 1.對消費者的建議 41 2.對銀行業者及銷售專員的建議 42 3.對主管機關的建議 42 | zh_TW |
| dc.format.extent | 2004396 bytes | - |
| dc.format.mimetype | application/pdf | - |
| dc.source.uri (資料來源) | http://thesis.lib.nccu.edu.tw/record/#G0101932170 | en_US |
| dc.subject (關鍵詞) | 退休規劃 | zh_TW |
| dc.subject (關鍵詞) | 理財行為 | zh_TW |
| dc.subject (關鍵詞) | Retirement Planning | en_US |
| dc.subject (關鍵詞) | Financial Behavior | en_US |
| dc.title (題名) | 退休規劃之理財行為分析-以銀行客戶為例 | zh_TW |
| dc.title (題名) | Financial Behavior Analysis for Retirement Planning–Banking Clients As Sample Group | en_US |
| dc.type (資料類型) | thesis | en |
| dc.relation.reference (參考文獻) | 1.陳昭宇， 2010，臺灣人民金融認知與理財行為之線性結構關係之研究，臺北大學統計學系碩士論文。 2.王麗玲、余惠芳、王建驊、楊婷羽，2009，「投資理財退休規劃之實證分析」，中國科技大學企管系，會計與財金研究，2卷2期。 3.林芳姿， 2009，退休理財規劃之初探 北市立教育大學研究所碩士論文。 4.邱顯比，2005，退休理財的六堂課，台北：天下文化。 5.劉雅鈴，2008，心理偏誤與財務行為之關連性：以台灣民眾為例 世新大學研究所碩士論文。 6.2013大台北地區民眾理財認知與理財行為之研究 致理技術學院財金實務專題(李婉瑜、楊嘉雯 許家寧、陳美斈 林婕雯、吳慧明 指導教授 陳怡靜) 7.林芳姿，2010，臺北地區國小教師理財認知、退休理財規劃與理財行為之研究，臺北市立教育大學歷史與地理學系碩士論文。 8.2010，台北地區國小教師理財認知、退休理財規劃與理財行為之研究。 9.2013，前銀髮族因應退休對理財認知與理財規劃之研究-南華大學 10.退休理財工具之偏好研究分析-以北部地區為例(致理技術學院保險金融管理系:陳虹杉、林心如、呂凱婷、李婉欣、陳宜君、林美汶、陳昊)。 11.陸裕方，2007，國小教師理財認知、理財行為及退休理財規劃之研究-以高雄縣為例，國立高雄第一科技大學風險管理與保險系研究所碩士論文。 12.張卿瑤 蔡佳倩，2010，台灣民眾理財行為之關聯性調查，中華科技大學財金系。 13.我國老人經濟安全保障與個人退休準備之研究，2012，行政院研考會委託台灣大學 研究主持人：傅助理教授從喜。 14.我國退休基金管理制度之研究，2011，行政院研究發展考核委員會委託政治大學風管系研究 王儷玲教授主持。15.陳正偉，2012，國小教師理財認知與理財行為之研究-以臺北與嘉義地區為例，南華大學財務管理所碩士論文。 16.邱明真，2004，金融理財專員之核心能力、人格特質與工作績效之相關研究-以C銀行為例，中央大學人力資源管理研究所碩士論文17.陳致見，2014，以投資型保險作為退休理財規劃之探討，義守大學管理學院管理碩士在職專班碩士論文 | zh_TW |
