| dc.contributor.advisor | 葉啟洲<br>彭金隆 | zh_TW |
| dc.contributor.author (Authors) | 黃絜 | zh_TW |
| dc.contributor.author (Authors) | Huang, Chieh | en_US |
| dc.creator (作者) | 黃絜 | zh_TW |
| dc.creator (作者) | Huang, Chieh | en_US |
| dc.date (日期) | 2015 | en_US |
| dc.date.accessioned | 1-Mar-2016 10:29:17 (UTC+8) | - |
| dc.date.available | 1-Mar-2016 10:29:17 (UTC+8) | - |
| dc.date.issued (上傳時間) | 1-Mar-2016 10:29:17 (UTC+8) | - |
| dc.identifier (Other Identifiers) | G0102358016 | en_US |
| dc.identifier.uri (URI) | http://nccur.lib.nccu.edu.tw/handle/140.119/81467 | - |
| dc.description (描述) | 碩士 | zh_TW |
| dc.description (描述) | 國立政治大學 | zh_TW |
| dc.description (描述) | 風險管理與保險研究所 | zh_TW |
| dc.description (描述) | 102358016 | zh_TW |
| dc.description.abstract (摘要) | 我國保險法在AIG出售南山人壽發生爭議之前，並未規範保險公司股權之買方應具備適格性(suitability)，南山人壽之第一次標售案由博智南山投資控股股份有限公司得標，因疑有陸資介入且具有私募股權基金之性質而引發高度爭議，凸顯我國保險法對於大股東之適格性無相應之監理機制，針對此監理不足之處，增訂保險法第139條之1、第139條之2及第171條之2，並參考「同一人或同一關係人持有同一銀行已發行有表決權股份總數超過一定比率管理辦法」及「同一人或同一關係人持有同一金融控股公司有表決權股份總數超過一定比率之適格條件準則」之規定，授權主管機關訂定「同一人或同一關係人持有同一保險公司已發行有表決權股份總數超過一定比率管理辦法」(以下簡稱:「保險公司大股東管理辦法」)，以解決保險主管機關對於此個案無審查法源依據之困擾。 然而，我國是否確實有保險公司大股東適格性監理之必要?又此針對個案訂立之管理辦法，通案性適用在往後所有保險公司之股權交易案，是否妥適?皆有進一步探討之必要，因此，本文先以保險監理理論及控制股東之代理問題，分析我國保險公司大股東適格性監理規範之必要性，再與我國其他金融業及國際保險官監理協會之規範相比較，針對差異之規範要件逐一剖析其適用結果之妥適性，並給予立法建議。希冀本研究有助於保險公司大股東適格性規範之明確化及妥適。 | zh_TW |
| dc.description.tableofcontents | 第一章 緒論 1第一節 研究動機 1第二節 研究目的與研究方法 4第三節 研究範圍與研究架構 5第二章 我國保險監理理論與法制規範 7第一節 保險監理之理論基礎 7第一項 公共利益說 7第二項 私人利益說 9第三項 政治力量說 11第四項 小結 11第二節 我國保險監理之法制規範 12第一項 我國保險監理之特色 14第一款 實體監督主義 14第二款 不確定法律概念、行政裁量及立法授權之運用 14第二項 保險公司設立之監理 15第三項 保險公司營運之監理 16第一款 業務監理 17第一目 營業範圍之限制 17第二目 保險商品之核定 18第三目 業務移轉 19第二款 財務監理 21第一目 最低資本額之限制 21第二目 保證金之繳存 21第三目 準備金之提存 22第四目 安定基金之提撥 22第五目 清償能力之衡量標準 23第六目 資金運用之限制 24第三款 人事監理 25第四款 公司治理及內部控制與稽核制度 25第五款 保險公司股權移轉 27第四項 問題保險業之監理 30第五項 小結 31第三章 我國保險公司大股東適格性監理之必要性探討 33第一節 保險公司大股東適格性監理規範概述 33第一項 立法背景 33第一款 博智南山併購南山人壽案 34第二款 潤成投資併購南山人壽案 38第三款 小結 43第二項 監理規範架構 45第一款 形式要件-股東持股分級監理之規範 45第二款 實質要件-大股東適格性要件 46第一目 應具備之資格條件 46第二目 財務能力之健全 49第三目 長期經營之意願與未來經營計畫 50第二節 保險公司股權結構與大股東適格性監理之關係 51第一項 股權結構與代理理論 52第一款 股權分散 53第二款 股權集中 56第二項 保險公司之股權結構分析 64第一款 保險公司之型態 64第二款 保險公司股權集中程度之分析 69第三節 小結 73第四章 我國保險公司大股東適格性規範之妥適性探討 75第一節 保險公司、銀行及金控公司監理規範之比較 75第一項 形式要件-股東持股分級監理規範之比較分析 76第二項 實質要件-大股東適格性要件之比較分析 77第一款 應具備之資格條件 77第二款 財務能力之健全 82第三款 長期經營意願與未來經營計畫 86第四款 小結 89第二節 我國監理規範與國際保險監理官協會之監理規範比較 90第一項 國際保險監理官協會 90第二項 保險核心原則 91第一款 形式要件-股東持股分級監理規範之比較分析 92第二款 實質要件-大股東適格性要件之比較分析 95第一目 應具備之資格條件 95第二目 財務能力之健全 98第三目 長期經營意願與未來經營計畫 100第三節 我國保險公司大股東適格性審查要件之檢討 102第一項 應具備之資格條件 103第一款 規範對象之檢討 103第一目 是否應包含最終受益人或實質控制權人之概念 103第二目 是否逾越母法授權 105第二款 規範內容之檢討 109第二項 財務能力之健全 111第一款 資金來源符合法令之要求 111第一目 外國人投資條例及華僑回國投資條例 112第二目 臺灣地區與大陸地區保險業務往來許可辦法 113第二款 擬持股超過百分之二十五之申請人需有未來增資能力 114第一目 需有未來增資能力之原因 114第二目 該申請人於特定時點是否有增資義務 116第三項 未來長期經營之意願與計畫 128第一款 確保保戶權益 128第二款 確保員工權益 129第三款 具備專業經營能力 130第四款 長期經營承諾 131第一目「承諾」之性質與法律效果 131第二目 主管機關確保申請人長期經營承諾之措施與法律效果 133第三目 要求申請人承諾長期經營之妥適性 134第四目「長期」經營之明確性 136第五章 結論 140參考文獻 145 | zh_TW |
| dc.source.uri (資料來源) | http://thesis.lib.nccu.edu.tw/record/#G0102358016 | en_US |
| dc.subject (關鍵詞) | 保險監理理論 | zh_TW |
| dc.subject (關鍵詞) | 保險公司大股東 | zh_TW |
| dc.subject (關鍵詞) | 適格性 | zh_TW |
| dc.subject (關鍵詞) | 股權結構 | zh_TW |
| dc.subject (關鍵詞) | 代理理論 | zh_TW |
| dc.title (題名) | 保險公司大股東適格性監理規範之探討 | zh_TW |
| dc.title (題名) | A study on the suitability of insurer’s significant owners | en_US |
| dc.type (資料類型) | thesis | en_US |
| dc.relation.reference (參考文獻) | 一、中文部分(一) 書籍1.王文宇等合著，金融法，元照出版，第6版，2011年9月。 2.江朝國，保險法基礎理論，瑞興圖書，新修第5版，2009年4月。3.林群弼，保險法論，三民書局，第3版，2010年2月。4.吳庚，行政法之理論與實用，三民書局，增訂第11版，2010年10月。5.彭金隆，金融控股公司法制監理與經營策略，智勝文化，初版，2004年9月。6.陳瑞、李珍穎、黃自娟編著，保險監理，新陸書局，初版， 2014年8月。7.黃銘傑，公開發行公司法制與公司監控-法律與經濟之交錯，元照出版，初版，2001年11月。8.黃日燦，黃日燦看併購-台灣企業脫胎換骨的賽局，經濟日報，初版，2014年5月。9.劉連煜，現代公司法，新學林，增訂7版，2011年9月。10.廖世昌、郭姿君、洪珮君，保險監理實務，元照出版，初版，2014年。11.蕭長瑞，銀行法令實務(第一冊)，華泰書局，第7版，2012年3月。(二)期刊及碩博士論文1.王文宇，從股權結構論公司治理法制，月旦民商法雜誌，第10期，2005年 12月，頁3-38。2.王志誠，法令遵循制度之發展及挑戰，存款保險資訊季刊，23卷4期，2010年12月，頁92-154。3.王志誠，金融控股公司負責人及大股東之監控，法學新論，第14期，2009年9月，頁1-16。4.王志誠，法人格獨立原則之適用與界限，月旦法學雜誌，第207期，2012年08月，頁17-37。5.江朝國，保險法上責任準備金之淺釋兼論修正案第十一條內容之影響，中興法學，第33期，1992年4月，頁209-241。6.江朝國，金融海嘯對保險業之衝擊-保險業務移轉對被保險人之保障，月旦民商法雜誌，第28期，2010年6月，頁5-20。7.朱德芳，論重整中公司之公司治理-以當事人之利害衝突與重整法治之目的為核心，兼論債權人於公司治理中之功能與地位，東吳法律學報，第17卷第2期， 94年11月，頁193-248。8.林國彬，保險業經營危機之處理及因應機制-以問題保險業之併購模型為中心，月旦法學雜誌，第165期，2009年2月，頁46-78。9.林建智，保險監理理論之探討，保險專刊，第49輯，1997年9月，頁173-182。10.林建智，論保險監理之目標，保險專刊，第50輯，1997年12月，頁180-192。11.吳信華，法治國家原則(五)-以法行政原則之二:法律保留原則，月旦法學雜誌，第57期， 2000年2月，頁2-3。12.卓俊雄，論過度保險機制，月旦法學教室第148期，2015年2月，頁59-66。13.許振明，企業交叉持股與改善之道，證券暨期貨市場發展研討會論文集，1999 年，頁 1-8。14.章友馨，美國控制股東公平對待義務之法源探討-兼論我國控制股東之濫權問題，政大法學評論，第130期，2012年12月，頁51-158。15.陳明園、石雅慧，高階經理人薪酬 —代理理論與競賽理論之實證研究，台大管理論叢，第15卷第1期，2004年12月，頁131-166。16.許宗力，論法律明確性之審查： 從司法院大法官相關解釋談起，臺大法學論叢第 41 卷第 4 期，2012年12月，頁1685-1742 。17.張冠群，論金融控股公司作為子公司實力來源之救助義務-兼評台灣金融控股公司法第56條規定，法令月刊，第60卷第8期，2009年8月，頁 114-139。18.蔡茂寅，切結書之法律性質，月旦法學雜誌，第87期，2002年8月，頁24-25。19.劉連煜，股份轉換、股份交換及股份收購，台灣本土法學雜誌，82期，2006年5月，頁271-279。20.劉宗德，通訊傳播行政處分附款之容許性與合法性論議，月旦法學雜誌，第209期，2012年10月，頁137-157。21.李采玲，保險業股權移轉監理規範之研究，東海大學法律學系碩士論文， 2014年。22.陳啟政，從股權結構觀點探討我國公司內部監控機制，國立中央大學產業經濟研究所碩士論文，2007年。23.陳泰河，我國保險業併購之監理法制研究，東吳大學法律學系碩士論文，2013年。24.陳明園、石雅慧，高階經理人薪酬 —代理理論與競賽理論之實證研究， 台大管理論叢，第15卷第1期，2004年12月，頁131-166。(三)研究報告1.中華民國風險管理學會，「保險業資產配置之決定及其影響」結案報告書，財團法人保險安定基金委託研究計畫，100年11月。2.建業法律事務所，「保險業股權管理之研究及其監理方向」研究報告，行政院金融監督管理委員會保險局98年度委託研究計劃，98年11月。(四)網路資源1.金融監督委員會:http://www.fsc.gov.tw/ch/index.jsp，最後瀏覽日:2015.12.20。2.行政院主計總處:http://www.dgbas.gov.tw/mp.asp?mp=1，最後瀏覽日:2015 .11.12。3.投資台灣入口網:http://investtaiwan.nat.gov.tw/cht/show.jsp?ID=8108，最後瀏覽日:2015.4.30。4.保險業公開資訊觀測站，網址:http://ins-info.ib.gov.tw/customer/announceinfo.aspx，最後瀏覽日:2015.10.28。5.財團法人保險事業發展中心: http://www.tii.org.tw/，最後瀏覽日:2015.12.20。6.月旦法學知庫:http://www.lawdata.com.tw.autorpa.lib.nccu.edu.tw/，最後瀏覽日:2015.12.20。 7.法源法律網: http://www.lawbank.com.tw/，最後瀏覽日:2015.12.20。 8.聯合新聞網: http://udn.com/news/index，最後瀏覽日:2015.12.20。 9.呂帛晏，保險業面臨IFRS的處境，國政分析，網址: http://www.npf.org.tw/post/3/9480，最後瀏覽日:2015.5.18。 二、英文部分(一)書籍1. ADOLF A. BERLE & GARDINER C. MEANS, THE MORDERN CORPORATION AND PRIVATE PROPERTY (1932).(二)期刊及碩博士論文1.Erika Bareikaitė, Raimonda Martinkutė-Kaulienė. Liquidity Risk and Its Management in Lithuanian Banking System. 6 Raimonda.Science: Future of Lithuania. 64–71 (2014).2.LaPorta, Rafael, Florencio Lopez-de-Silanes, and Andrei Shleifer, Corporate Ownership Around the World, 54 Journal of Finance.471-517 (1999).3.Michael C Jensen & William H.Meckling, Theory of the Firm: Managerial Behavior,Agency Costs and Ownership Structure, 3 Journal of Financial Economics.305-360（1976）.4.Ronald J. Gilson, & Jeffery Gordon, Doctrines and Markets controlling controlling shareholder, 152 U. PA. L. REV. 785-843(2003).(三)研究報告1.Insurance Core Principles and Methodology, 2003.102.Insurance Core Principles, Standards, Guidance And Assessment Methodology, 2010.10(四)網路資源1.International Association of Insurance Supervisors. Website: http://iaisweb.org/. Last visited: June 17 2015 | zh_TW |
