| dc.contributor.advisor | 葉啟洲 | zh_TW |
| dc.contributor.author (Authors) | 邱富農 | zh_TW |
| dc.creator (作者) | 邱富農 | zh_TW |
| dc.date (日期) | 2016 | en_US |
| dc.date.accessioned | 1-Mar-2016 10:43:00 (UTC+8) | - |
| dc.date.available | 1-Mar-2016 10:43:00 (UTC+8) | - |
| dc.date.issued (上傳時間) | 1-Mar-2016 10:43:00 (UTC+8) | - |
| dc.identifier (Other Identifiers) | G0099652008 | en_US |
| dc.identifier.uri (URI) | http://nccur.lib.nccu.edu.tw/handle/140.119/81538 | - |
| dc.description (描述) | 碩士 | zh_TW |
| dc.description (描述) | 國立政治大學 | zh_TW |
| dc.description (描述) | 法律科際整合研究所 | zh_TW |
| dc.description (描述) | 99652008 | zh_TW |
| dc.description.abstract (摘要) | 衍生性金融商品交易之本質屬於私法契約，依私法自治、契約自由之原則，契約兩造對於締約之內容、是否締約與締約之對象等，應有完全之自主決定權，國家公權力不應無端介入。惟，落實私法自治、契約自由原則須以兩造締約時立於武器對等之地位為前提，若契約之一造於社會經濟地位、相關知識與能力等方面，與對造顯不相當，而使得締約之內容幾由強勢一方片面主導，恐將導致契約自由原則無從實踐。因此，若有此種現象發生之可能，國家應適度介入，除了降低契約自由被濫用的可能外，也應加強對弱勢一方的保護，強化其與對造抗衡的力量。 以銀行對其客戶辦理衍生性金融商品交易業務而言，由於衍生性金融商品本身具有相當之複雜度，客觀上難以期待銀行之客戶與其具有相當之專業地位，若完全不加限制地放任銀行與其客戶自由締約，恐使能力上弱勢的一方遭受不可預見的損害，致契約自由成為鏡花水月。為此，主管機關對於銀行辦理衍生性金融商品業務定有諸多規範，其立意良善、目的正當、並具有絕對之必要性。但，該等規範內容是否恰當？主管機關種種監理措施與作為是否合於行政程序法上依法行政之要求？司法機關對於相關案件之認知、判決之說理等，是否合理、正確？凡此種種，均關係到我國金融產業之發展、金融消費者保護之落實與公平正義之真實實踐。惟，遺憾的是，就筆者觀察，我國目前對於前述議題實踐之實然面，與應然面實有莫大之距離。因此，本文內容將逐一指出前述種種現存問題，並提供粗淺解決之道；若因此能為我國衍生性金融商品監理之優化略盡棉薄，則幸甚哉。關鍵詞:衍生性金融商品、銀行辦理衍生性金融商品、衍生性金融商品監理 | zh_TW |
| dc.description.abstract (摘要) | Derivative transactions are private contracts. According to private autonomy and the principle of freedom of contract, state power should make any intervention for that. To implement the autonomy of private law, the principle of equality would be the prerequisite. In the other words, if the two parties of the contract have significant difference in knowledge and other relative ability, the content of the contracts would be dominated by the more powerful party. In those situations, the freedom of contract principle would be impossible to implement. Therefore, if possible occurrence of this phenomenon, the State should intervene appropriately, in addition to reducing the possible abuse of freedom of contract, but also should strengthen the protection of the weaker party. In the case of a bank doing trades of derivatives with it`s customers, the derivatives instruments are considerable sophisticated, to expect the customers of the bank have equal or almost equal expertise in the trade is almost impossible. So, if the banks are allowed to do all kinds of trades with their customers without any restrictions, the principle of freedom of contract to become elusive, or would be totally abused. For this reason, the supervisory authority of financial institutions issued many regulation to govern the relative business activities. However, are all the principles and rules of the regulations appropriate? Any supervisors misconduct acted by the supervisory authorities to the banks? All supervisory conducts bonded to the request of the administrative procedure act? Judicial practice perform well? All these are related to the development of the financial industry, the real practice implement of financial consumer protection and justice. Unfortunately, in my observation, the real side for current practice of the foregoing issues are quite far from the way it should be. Therefore, this article will point out the various existing problems and provide potential solutions to trigger some improvement in the future, hopefully.Keywords:Derivatives, the bank business in derivatives, Supervision on derivatives | en_US |
| dc.description.tableofcontents | 第一章 緒論.......................................1第一節 研究動機與目的...........................1第一項、研究動機....................................1第二項、研究目的.....................................2第二節 研究範圍與研究方法.......................2第一項、研究範圍...............................2第二項、研究方法...................................3第三節 研究架構.................................4第二章 衍生性金融商品業務監理規範體系.............6第一節 衍生性金融商品之定義. ...................6 第一項、財務金融教科書上之定義...................6 第二項、會計公報之定義...........................6 第三項、法規上之定義..............................7 第四項、其他定義................................................8 第五項、常見之衍生性金融商品契約................................8 第六項、小結....................................................9 第二節 私法自治、相關基本權與其限制............10第一項、衍生性金融商品中的私法自治與基本權.........10 第二項、私法自治之意涵.........................11 第三項、私法自治之限制.........................12第三節 我國銀行業監理之規範與界限..............14第一項、銀行業之特殊性..............................14第二項、金融監理的意義.........................................15第三項、金融監理之規範.........................................16第四節 我國衍生性金融商品業務監理規範..........20第一項、監理規範之演進-以銀行業為例..............20第二項、現行銀行業辦理衍生性金融商品業務之監理規範....29第三項、金融各業之規範比較.......................31第五節 法規基準或準則基準-我國規範模式之探討...36第一項、何謂「法規基準」、「準則基準」?.........36第二項、我國銀行辦理衍生性金融商品業務監理規範模式定位..37第三章 銀行辦理衍生性金融商品規範之檢討..........38第一節 前言....................................38第二節 法律授權之探討...........................38第一項、規範的誕生..................................38第二項、「銀行辦理衍生性金融商品業務應注意事項」之性質...39第三項、合法性解釋之嘗試............................43第四項、缺失終於修正，但顯較他業為遲 .................44第三節 規範內容可能的不當與錯誤.................46第一項、衍生性金融商品之定義問題.................46第二項、善良管理人注意義務與忠實義務..................51第四節 各業規範間疊床架屋與衝突.................56第一項、銀行的兩個主管機關-金管會與中央銀行.............56第二項、專業投資人之定義散見諸多規範..............59第三項、衍生性金融商品之範圍..................61第五節 銀行辦理衍生性金融商品自律規範之定位.....62第一項、銀行公會之定位...........................62第二項、自律規範訂定之法源依據..................63第三項、自律規範違反之效果....................65第四章 對衍生性金融商品業務監理作為之檢討........67第一節 前言....................................67第一項、主管機關金融監理體系....................67第二項、衍生性金融商品業務之監理目的.............68第二節 不當監理作為之歷史案例..................68第一項、資本市場爭議案例.........................69第二項、2005 年結構債事件........................69第三節 2014年 TRF監理實錄.....................72第一項、人民幣TRF之背景.......................73第二項、主管機關的不當言論與其他監理作為.........77第三項、行政處分...................................81第四節 主管機關、民代、銀行與其客戶之關係......83第一項、主管機關、銀行與其客戶之法律關係.............83第二項、人民陳情之權利.............................84第三項、人民陳情、金融監理及銀行與客戶間之私法關係....85第四項、、民意代表的加入使關係趨於複雜...................88第五節 小結....................................89第五章 衍生性金融商品業務規範於司法上之實踐......91第一節 前言....................................91第二節 公法上之實踐............................91第三節 私法上之實踐............................92第一項、判決統計.................................92第二項、是否為「保護他人之法律」.....................93第三項、判決簡評-善良管理人注意義務....................97第四項、判決簡評-銀行對其客戶是否應盡「忠實義務」....100第五項、判決簡評-誤解「衍生性金融商品業務」之定義與範圍..103第四節 小結...................................107第六章 結論與建議...............................109第一節 回到初衷...............................109第二節 現存缺失...............................109第一項、規範面......................................109第二項、行政面......................................112第三項、司法面.....................................113 第三節 建議...................................113 | zh_TW |
| dc.format.extent | 1402930 bytes | - |
| dc.format.mimetype | application/pdf | - |
| dc.source.uri (資料來源) | http://thesis.lib.nccu.edu.tw/record/#G0099652008 | en_US |
| dc.subject (關鍵詞) | 衍生性金融商品 | zh_TW |
| dc.subject (關鍵詞) | 銀行辦理衍生性金融商品 | zh_TW |
| dc.subject (關鍵詞) | 衍生性金融商品監理 | zh_TW |
| dc.subject (關鍵詞) | Derivatives | en_US |
| dc.subject (關鍵詞) | the bank business in derivatives | en_US |
| dc.subject (關鍵詞) | Supervision on derivatives | en_US |
| dc.title (題名) | 我國衍生性金融商品業務監理現況之檢討-以銀行業為中心 | zh_TW |
| dc.type (資料類型) | thesis | en_US |
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