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題名 台灣銀行業同業購併之可行性分析－以台灣銀行、土地銀行及中央信託局為例
作者 謝懷恕
Shieh, Hwai-Shun
貢獻者 陳隆麒<br>黃慶堂
謝懷恕
Shieh, Hwai-Shun
關鍵詞 資本適足性
資產品質
管理績效
獲利能力
流動性
CAMEL評等系統
Capital adequacy
Asset quality
Management performance
Earnings
Liquidity
CAMEL
日期 2001
上傳時間 18-Apr-2016 16:23:30 (UTC+8)
摘要 本論文從金融產業的產業概況介紹開始，以次級資料蒐集的方式對目前國內的金融體系、機構作一分類介紹，並進行產業分析，以瞭解合併的趨勢與成因；並以個案研究方法，分析個案銀行的基本資料與相關財務比率，歸納整理並簡單模擬合併後之可能情節。本論文選定的配對組合為「臺灣銀行、土地銀行及中央信託局」，因為這三家行局的組合是最常被報章雜誌點名的配對組合，亦是財政部大力推動的組合之一，同時被金融業界認為是本國銀行同業間合併具有指標性質的組合。
參考文獻 一、中文部分
王衍智等，「銀行併購風潮及其經濟效益評估」，經濟金融月刊，第36卷，第11期，第37-48頁，民國89年。
伍忠賢，企業購併聖經，台北，遠流出版公司，民國88年。
伍忠賢，企業購併理論與實務，台北，新陸書局，民國89年。
朱浩民等，「千禧年銀行業面對的問題與發展方向」，經濟金融月刊，第36卷，第11期，第49-60頁，民國89年。
李伊婷，臺灣金融機構合併之績效研究，國立台灣大學三民主義研究所，民國89年。
汪仲譯，祈斯禮等著，亞洲銀行新世紀－迎接競爭與吞併的時代，台北，時報文化出版，民國88年。
林大侯等，利用金融控股公司推動綜合銀行相關政策法規之研究，財團法人台灣綜合研究院，民國88年。
林仁光，公司合併與收購之法律規範，萬國法律，第105期，第23-40頁，民國88年。
林江峰（2000） 我國銀行合併法律問題之研析，經社法制論叢，第25期，第63-93頁，民國89年。
林進富，公司併購教戰守則，台北，聯經出版公司，民國88年。
林麗寬譯，米歇爾．李等著，企業力結合－企業購併&聯盟教戰守冊，台北，中國生產力中心，民國88年。
林韓菁譯，相澤幸悅著，日本金融大改革，台北，三民書局，民國90年。
高惠貞，「國內主要金融機構購併改制概況」，經濟金融月刊，第36卷，第4期，第1-14頁，民國89年。
陳碧紅，銀行產業合併之趨勢－台灣銀行業實證，逢甲大學經濟學研究所，民國87年。
陳寶瑞等，金融機構合併之探討，經濟研究，第1期，第79-99頁，民國90年。
陳隆麒，現代財務管理－理論與應用，台北，華泰書局，民國82年。
張雅芳，臺灣銀行業同業購併之可行性分析－以交銀、世華銀及中國國際商銀，國立台北大學財政研究所，民國88年。
許李瑋，我國銀行業購併之績效與綜效之實證研究，文化大學國際企業研究所，民國87年。
商業周刊，「2000年100大金融業大調查」，商業周刊，第705期，第105-121頁，民國90年。
黃俊英，行銷研究，台北，華泰書局，民國85年。
楊淑娟，「大激戰、大整合、大淘汰」， 天下雜誌2000大特刊，第327-332頁，民國89年。
蔡力文、郭思吟，「論公司進行併購時應注意之幾個實務問題」，萬國法律，第105期，第7-13頁，民國88年。
臧聲遠等，「專訪財政部次長陳沖：合併是為了增進效益」，遠見雜誌，一月號，第156-161頁，民國89年。
趙美蘭，「加拿大金檢制度及CAMEL評等制度」，經濟金融月刊，第36卷，第6期，第1-20頁，民國89年。
劉 珮，我國銀行業合併決策行為之研究，國立政治大學企業管理研究所，民國89年。
盧正昕，「銀行業購併的實務與趨勢」，中華金融業務研究發展協會主辦之「當前銀行業合併的機會及課題」座談會，民國89年。
謝淑芳，「併購之法律意義與實務問題」，萬國法律，第105期，第2-6頁，民國88年。
謝劍平，現代投資銀行，台北，智勝文化事業公司，民國90年。
魏美玉，從銀行業跨業合併探討台銀與華銀合併可行性研究，國立台灣大學財務金融研究所，民國88年。
二、英文部分
Akhavein, J.D.，A N.Berger and D.B.Humphrey（1997）”The effects of mega-mergers on efficiency and prices：evidence from a bank profit fuction”，Review of Industrial Organization，12，pp95-139.
Berger,A.N.and D.B.Humphrey（1992）”Megamergers in banking and the use of cost efficiency as an antitrust defense”，The Antitrust Bulletin，37，pp541-600.
Blanden, Michael（1999） ”Do mergers equal success？”，The Banker，Nov. 1999，pp.99.
Calomiris,C.W.（1999）”Gauging the efficiency of bank consolidation during a merger wave” Journal of Banking and Finance，23，pp615-621.
Chatterjee, S.（1986） ”Type of synergy and economic value：the impact of acquisition on merging and rival firms”，pp.123.
Copeland, Tom，Tim Koller，Jack Murrin（1995） Valuation：Measuring and Managing the Value of Companies，McKinsey & Company,Inc.
Cornett,M.M. and H.Tehranian（1992）”Changes in corporate performance associated with bank acquisitions”，Journal of Financial Economics，31，pp211-234.
Eccles, Robert G.，Kersten L. Lanes，Thomas C. Wilson （1999），”Are You Paying Too Much for That Acquisition”， Harvard Business Review，1999.7-8，pp.136-146.
Fiied,H.O.，C.A.Knox Lovell and S.Yaisawarng（1999）”The impact of mergers credit union server provision”， Journal of Banking and Finance，23，pp367-386.
Gaugham, Patrick A.（1996） Mergers, Acquisition and Corporate Restructurings，John Wiley & Sons, Inc.
Healy, P. M.，K.G. Palepu and R.S. Ruback（1997） ”Which takeovers are profitable？”，Solan Management Review，Summer 1997，pp.45-57.
Herring, Richard J. & Anthony M. Santomero （1990）”The Corporate Structure of Financial Conglomerates”，Journal of Financial Services Research，pp.471-497.
Houston,J.F.and M.D.Ryngaert（1992）”The overall gains from large bank mergers”，Journal of Banking and Finance，18，pp1151-1176.
Kashyap,A.K.（1999）”What should regulators do about merger policy？” Journal of Banking and Finance，23，pp623-627.
Kwast,M.L.（1999）”Bank mergers：What should policymakers do ？” Journal of Banking and Finance，23，pp629-636.
Lajoux, Alexandra Reed（1998）The Art of M&A Integration，McGraw－Hill Companies,Inc.
Marks, Michael Lee，Philip H. Mirvis（1998）Joining Forces，Jossey－Bass Publishers.
Milbourn,T.T.，A.W.Boot and A.V.Thakor（1999）”Megamergers and expanded scope：theories of bank size and activity diversity” Journal of Banking and Finance，23，pp195-214.
Pilloff,S.J.（1996）”Performance changes and shareholder wealth creation associated with mergers of publicly traded banking institutions” Journal of Money，Credit，and Banking，Vol.28，3，pp294-310.
Reed, Stanley Foster，Alexandra Reed Lajoux（1999）The Art of M&A ，McGraw－Hill Companies,Inc.
Rhoades,S.A.（1992）”Efficiency effects of horizontal（in-market） bank mergers” Journal of Banking and Finance，17，pp411-422.
Santomero,A.O.（1999）”Bank mergers：what’s a policymaker to do？”Journal of Banking and Finance，23，pp637-643.
Shaffer,S.（1993）”Can megamergers improve bank efficiency？”Journal of Banking and Finance，23，pp423-436.
Shleifer, Andrei & Robert W. Vishny（1990），”The Takeover Wave of the 1980s”，Science，1990.08 ，pp.745-749.
Smith, Roy C. & Ingo Walter（1997） Global Banking，Oxford University Press.
Srinivasan,A. and L.D.Wall（1992）”Cost savings associated with bank mergers” Working Paper，Federal Reserve Bank of Atlanta，Atlanta GA.
Trautwein, Friedrich（1990） ”Merger motives and merger prescriptions”，Strategic Management Journal，Vol.11，pp.283-295.
Wicker, Allan W. & Claudia E. Kauma（1974），”Effects of a merger of a small and a large organization on members’ behaviors and experiences”，Journal of Applied Psychology，1974 Vol.59, No 1，pp.24-30.
描述 碩士
國立政治大學
企業管理學系
87355042
資料來源 http://thesis.lib.nccu.edu.tw/record/#A2002001447
資料類型 thesis
dc.contributor.advisor 陳隆麒<br>黃慶堂zh_TW
dc.contributor.author (Authors) 謝懷恕zh_TW
dc.contributor.author (Authors) Shieh, Hwai-Shunen_US
dc.creator (作者) 謝懷恕zh_TW
dc.creator (作者) Shieh, Hwai-Shunen_US
dc.date (日期) 2001en_US
dc.date.accessioned 18-Apr-2016 16:23:30 (UTC+8)-
dc.date.available 18-Apr-2016 16:23:30 (UTC+8)-
dc.date.issued (上傳時間) 18-Apr-2016 16:23:30 (UTC+8)-
dc.identifier (Other Identifiers) A2002001447en_US
dc.identifier.uri (URI) http://nccur.lib.nccu.edu.tw/handle/140.119/85277-
dc.description (描述) 碩士zh_TW
dc.description (描述) 國立政治大學zh_TW
dc.description (描述) 企業管理學系zh_TW
dc.description (描述) 87355042zh_TW
dc.description.abstract (摘要) 本論文從金融產業的產業概況介紹開始，以次級資料蒐集的方式對目前國內的金融體系、機構作一分類介紹，並進行產業分析，以瞭解合併的趨勢與成因；並以個案研究方法，分析個案銀行的基本資料與相關財務比率，歸納整理並簡單模擬合併後之可能情節。本論文選定的配對組合為「臺灣銀行、土地銀行及中央信託局」，因為這三家行局的組合是最常被報章雜誌點名的配對組合，亦是財政部大力推動的組合之一，同時被金融業界認為是本國銀行同業間合併具有指標性質的組合。zh_TW
dc.description.tableofcontents 封面頁
證明書
致謝詞
論文摘要
目錄
表目錄
圖目錄
第壹章 緒論
第一節 研究動機與研究目的
第二節 研究範圍與研究限制
第三節 論文架構
第貳章 文獻探討
第一節 企業合併動機之探討
第二節 企業購併型態之探討
第三節 國內外金融機構購併之概況
第四節 銀行業合併的效益分析
第五節 金融機構合併相關法令探討
第參章 產業分析
第一節 台灣金融產業結構
第二節 台灣銀行業概況
第三節 台灣銀行業的現況與發展趨勢
第四節 結論
第肆章 研究設計
第一節 研究對象
第二節 資料來源
第三節 研究變數之選擇
第四節 研究方法
第伍章 個案研究
第一節 三家個案銀行的背景介紹
第二節 三家個案銀行的經營現況
第三節 評估三家個案銀行的互補性
第四節 合併後的情境分析
第陸章 結論與建議
第一節 研究結論
第二節 建議與後續研究
參考文獻
附錄		zh_TW
dc.source.uri (資料來源) http://thesis.lib.nccu.edu.tw/record/#A2002001447en_US
dc.subject (關鍵詞) 資本適足性zh_TW
dc.subject (關鍵詞) 資產品質zh_TW
dc.subject (關鍵詞) 管理績效zh_TW
dc.subject (關鍵詞) 獲利能力zh_TW
dc.subject (關鍵詞) 流動性zh_TW
dc.subject (關鍵詞) CAMEL評等系統zh_TW
dc.subject (關鍵詞) Capital adequacyen_US
dc.subject (關鍵詞) Asset qualityen_US
dc.subject (關鍵詞) Management performanceen_US
dc.subject (關鍵詞) Earningsen_US
dc.subject (關鍵詞) Liquidityen_US
dc.subject (關鍵詞) CAMELen_US
dc.title (題名) 台灣銀行業同業購併之可行性分析－以台灣銀行、土地銀行及中央信託局為例zh_TW
dc.type (資料類型) thesisen_US
dc.relation.reference (參考文獻) 一、中文部分
王衍智等，「銀行併購風潮及其經濟效益評估」，經濟金融月刊，第36卷，第11期，第37-48頁，民國89年。
伍忠賢，企業購併聖經，台北，遠流出版公司，民國88年。
伍忠賢，企業購併理論與實務，台北，新陸書局，民國89年。
朱浩民等，「千禧年銀行業面對的問題與發展方向」，經濟金融月刊，第36卷，第11期，第49-60頁，民國89年。
李伊婷，臺灣金融機構合併之績效研究，國立台灣大學三民主義研究所，民國89年。
汪仲譯，祈斯禮等著，亞洲銀行新世紀－迎接競爭與吞併的時代，台北，時報文化出版，民國88年。
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林仁光，公司合併與收購之法律規範，萬國法律，第105期，第23-40頁，民國88年。
林江峰（2000） 我國銀行合併法律問題之研析，經社法制論叢，第25期，第63-93頁，民國89年。
林進富，公司併購教戰守則，台北，聯經出版公司，民國88年。
林麗寬譯，米歇爾．李等著，企業力結合－企業購併&聯盟教戰守冊，台北，中國生產力中心，民國88年。
林韓菁譯，相澤幸悅著，日本金融大改革，台北，三民書局，民國90年。
高惠貞，「國內主要金融機構購併改制概況」，經濟金融月刊，第36卷，第4期，第1-14頁，民國89年。
陳碧紅，銀行產業合併之趨勢－台灣銀行業實證，逢甲大學經濟學研究所，民國87年。
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陳隆麒，現代財務管理－理論與應用，台北，華泰書局，民國82年。
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楊淑娟，「大激戰、大整合、大淘汰」， 天下雜誌2000大特刊，第327-332頁，民國89年。
蔡力文、郭思吟，「論公司進行併購時應注意之幾個實務問題」，萬國法律，第105期，第7-13頁，民國88年。
臧聲遠等，「專訪財政部次長陳沖：合併是為了增進效益」，遠見雜誌，一月號，第156-161頁，民國89年。
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劉 珮，我國銀行業合併決策行為之研究，國立政治大學企業管理研究所，民國89年。
盧正昕，「銀行業購併的實務與趨勢」，中華金融業務研究發展協會主辦之「當前銀行業合併的機會及課題」座談會，民國89年。
謝淑芳，「併購之法律意義與實務問題」，萬國法律，第105期，第2-6頁，民國88年。
謝劍平，現代投資銀行，台北，智勝文化事業公司，民國90年。
魏美玉，從銀行業跨業合併探討台銀與華銀合併可行性研究，國立台灣大學財務金融研究所，民國88年。
二、英文部分
Akhavein, J.D.，A N.Berger and D.B.Humphrey（1997）”The effects of mega-mergers on efficiency and prices：evidence from a bank profit fuction”，Review of Industrial Organization，12，pp95-139.
Berger,A.N.and D.B.Humphrey（1992）”Megamergers in banking and the use of cost efficiency as an antitrust defense”，The Antitrust Bulletin，37，pp541-600.
Blanden, Michael（1999） ”Do mergers equal success？”，The Banker，Nov. 1999，pp.99.
Calomiris,C.W.（1999）”Gauging the efficiency of bank consolidation during a merger wave” Journal of Banking and Finance，23，pp615-621.
Chatterjee, S.（1986） ”Type of synergy and economic value：the impact of acquisition on merging and rival firms”，pp.123.
Copeland, Tom，Tim Koller，Jack Murrin（1995） Valuation：Measuring and Managing the Value of Companies，McKinsey & Company,Inc.
Cornett,M.M. and H.Tehranian（1992）”Changes in corporate performance associated with bank acquisitions”，Journal of Financial Economics，31，pp211-234.
Eccles, Robert G.，Kersten L. Lanes，Thomas C. Wilson （1999），”Are You Paying Too Much for That Acquisition”， Harvard Business Review，1999.7-8，pp.136-146.
Fiied,H.O.，C.A.Knox Lovell and S.Yaisawarng（1999）”The impact of mergers credit union server provision”， Journal of Banking and Finance，23，pp367-386.
Gaugham, Patrick A.（1996） Mergers, Acquisition and Corporate Restructurings，John Wiley & Sons, Inc.
Healy, P. M.，K.G. Palepu and R.S. Ruback（1997） ”Which takeovers are profitable？”，Solan Management Review，Summer 1997，pp.45-57.
Herring, Richard J. & Anthony M. Santomero （1990）”The Corporate Structure of Financial Conglomerates”，Journal of Financial Services Research，pp.471-497.
Houston,J.F.and M.D.Ryngaert（1992）”The overall gains from large bank mergers”，Journal of Banking and Finance，18，pp1151-1176.
Kashyap,A.K.（1999）”What should regulators do about merger policy？” Journal of Banking and Finance，23，pp623-627.
Kwast,M.L.（1999）”Bank mergers：What should policymakers do ？” Journal of Banking and Finance，23，pp629-636.
Lajoux, Alexandra Reed（1998）The Art of M&A Integration，McGraw－Hill Companies,Inc.
Marks, Michael Lee，Philip H. Mirvis（1998）Joining Forces，Jossey－Bass Publishers.
Milbourn,T.T.，A.W.Boot and A.V.Thakor（1999）”Megamergers and expanded scope：theories of bank size and activity diversity” Journal of Banking and Finance，23，pp195-214.
Pilloff,S.J.（1996）”Performance changes and shareholder wealth creation associated with mergers of publicly traded banking institutions” Journal of Money，Credit，and Banking，Vol.28，3，pp294-310.
Reed, Stanley Foster，Alexandra Reed Lajoux（1999）The Art of M&A ，McGraw－Hill Companies,Inc.
Rhoades,S.A.（1992）”Efficiency effects of horizontal（in-market） bank mergers” Journal of Banking and Finance，17，pp411-422.
Santomero,A.O.（1999）”Bank mergers：what’s a policymaker to do？”Journal of Banking and Finance，23，pp637-643.
Shaffer,S.（1993）”Can megamergers improve bank efficiency？”Journal of Banking and Finance，23，pp423-436.
Shleifer, Andrei & Robert W. Vishny（1990），”The Takeover Wave of the 1980s”，Science，1990.08 ，pp.745-749.
Smith, Roy C. & Ingo Walter（1997） Global Banking，Oxford University Press.
Srinivasan,A. and L.D.Wall（1992）”Cost savings associated with bank mergers” Working Paper，Federal Reserve Bank of Atlanta，Atlanta GA.
Trautwein, Friedrich（1990） ”Merger motives and merger prescriptions”，Strategic Management Journal，Vol.11，pp.283-295.
Wicker, Allan W. & Claudia E. Kauma（1974），”Effects of a merger of a small and a large organization on members’ behaviors and experiences”，Journal of Applied Psychology，1974 Vol.59, No 1，pp.24-30.		zh_TW