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題名 金融控股公司架構下金融監理制度之研究
作者 陳盈達
Chen, Yin Ta
貢獻者 李桐豪
陳盈達
Chen, Yin Ta
關鍵詞 金融控股
金融監理
金融管理
financial holding company
financial supervision
bank supervision
日期 2002
上傳時間 20-Apr-2016 11:11:06 (UTC+8)
摘要 　　近年來各國金融機構為提昇競爭力，多採異業併購方式拓展其經營領域，再加上電子資訊技術不斷創新，金融集團推出銀行、證券、保險等綜合產品已蔚為風潮，美日等國為配合業者金融現代化發展動向，皆已容許其金融機構採行控股公司模式經營。而我國金融跨業經營型態，除各金融機構本身內部設立部門兼營其他金融業務外，並得依各業別法或其授權規定以轉投資子公司型態經營，因此金控法實施前實際上同時經營銀行、證券、保險中二種專業以上之金融集團已有二十家，政府為利金融業因應當前環境的轉變及加入世界貿易組織之競爭壓力，期使金融機構透過經濟規模之提高，發揮經營綜效，協助業者因應國際經營潮流，乃立法通過金融控股公司法，並自九十年十一月一日起實施。
"謝辭
     摘要
     目錄
     第一章 緒論-----1
     　第一節 研究動機與目的-----1
     　第二節 研究方法與範圍-----2
     第二章 金融控股公司概論-----4
     　第一節 美國金融控股公司沿革-----4
     　　2-1-1 The Glass-Steagall Act-----4
     　　2-1-2 The Gramm-Leach-Bliley Act-----5
     　　2-1-3 美國銀行控股公司之成立-----5
     　　2-1-4 美國金融控股公司模式-----7
     　　2-1-5 美國金融控股公司監理問題-----12
     　第二節 日本金融控股公司沿革-----15
     　　2-2-1 日本金融大改革(Big Bang)-----15
     　　2-2-2 日本金融控股公司模式-----17
     　　2-2-3 日本金融控股公司監理問題-----20
     　第三節 我國金融控股公司模式-----23
     　　2-3-1 我國實施金融控股公司緣由-----23
     　　2-3-2 我國實施金融控股公司之優缺點-----24
     　　2-3-3 我國金融控股公司法之特色與重要機制-----27
     第三章 金融控股公司之監理問題-----33
     　第一節 金融集團特殊之監理問題-----33
     　第二節 巴賽爾銀行委員會對金融集團之監理規範-----38
     　　3-2-1 巴賽爾委員會設立緣由-----38
     　　3-2-2 巴賽爾委員會對金融集團之監理規範-----39
     　第三節 金融控股公司之內部監控設計-----43
     　　3-3-1 資本適足性問題-----43
     　　3-3-2 內部控制及內部稽核制度-----48
     　第四節 金融控股公司之外部監控設計-----50
     　　3-4-1 金融防火牆之建立-----50
     　　3-4-2 關係人交易之規範-----53
     第四章 我國金融監理概況-----55
     　第一節 金融監理機關-----55
     　　4-1-1財政部金融局-----55
     　　4-1-2財政部保險司-----57
     　　4-1-3財政部證券暨期貨管理委員會-----58
     　　4-1-4中央銀行-----59
     　　4-1-5中央存款保險公司-----62
     　第二節 金融監理機關之監理權限-----64
     　　4-2-1檢查權-----65
     　　4-2-2糾正改善權-----68
     　　4-2-3行政制裁權-----70
     　　4-2-4輔導權及終止要保權-----73
     　第三節 現行監理制度面臨那些問題-----74
     　　4-3-1檢查權與處分權分離，監理效率低落-----75
     　　4-3-2各機關監理水平不一，引發不公平競爭-----76
     　　4-3-3機構別監理，無法因應金融組織之變革-----77
     　　4-3-4監理成本高，未貫徹使用者付費原則-----77
     　　4-3-5監理機關缺乏金融調查權-----78
     第五章 金融控股公司架構下監理制度之走向-----80
     　第一節 金融監理制度走向一元化-----80
     　　5-1-1支持監理一元化之論述-----80
     　　5-1-2反對監理一元化之論述-----85
     　　5-1-3我國金融監理走向一元化-----87
     　第二節 金融監理委員會之成立-----88
     　　5-2-1金融監理制度改革方向-----88
     　　5-2-2金融監理委員會設計特色-----91
     　第三節 新的制度、新的挑戰-----95
     　　5-3-1金控公司法實施面臨之挑戰-----97
     　　5-3-2金融監理委員會面臨之挑戰-----99
     第六章 結論與建議-----101
     　第一節 結論-----101
     　第二節 對我國未來監理制度之建議-----103
     參考文獻-----110
參考文獻 一、 中文資料
     1. 蔡進財（2001），《存款保險機制如何因應金融控股公司之成立》，存款保險資訊季刊，第十四卷第四期，6月。
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     4. 劉紹樑（2001），《金融法制，企業併購與典範遷移-以合併法與控股法為中心》，台灣金融財務季刊，第二輯第二期，6月。
     5. 朱迪云（2001），《金融控股公司法與銀行業的未來-金融市場的Grand Station》，華信魅力，第四期，7月。
     6. 蔣淑芬（1998），《金融集團監理之法制研究》，輔仁大學法律學研究所碩士論文。
     7. 林維義（1999），《國際清算銀行制定銀行監理規範之演進及職能》，存款保險資訊季刊，第十二卷第三期，3月。
     8. 林麗雯譯（1995），《金融集團及其監理》，國際金融參考資料，第36輯，11月。
     9. 陳允進，任慧莉、王邦旭合譯（2000），《金融集團之監理》，財政部金融局儲委會金融研究小組，2月。
     10. 許紋瑛（2001），《金融控股公司之法制建構-以美日比較法觀點評析我國相關立法》，中原大學財經法律研究所碩士論文。
     11. 林俊銘（2001），《金融機構跨業併購法制建構及芻議--以商業銀行跨業併購為例》，中原大學財經法律研究所碩士論文。
     12. 李桐豪（2001），《由美國金融服務業現代化法看我國的金融控股公司法》，台灣金融財務季刊，第二輯第二期，6月。
     13. 許國勝，謝人俊譯（2001），《美國金融控股公司監理架構》，存款保險資訊季刊，第十四卷第四期，6月。
     14. 張捷昌(2001)，《日本金融制度改革與銀行監督機制之探討》，存款保險資訊季刊，第十四卷第四期，6月。
     15. 王文宇（2001），《建構我國金融控股公司法制相關問題之研究》，台灣金融財務季刊，第二輯第二期，6月。
     16. 施敏雄（2001），《日本金融控股公司法之立法背景與運用》，台灣金融財務季刊，第二輯第二期，6月。
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     19. 林蕙玲（2001），《論金融統合監理之架構》，國立政治大學風險管理與保險研究所碩士論文。
     20. 殷乃平（1997），《金融監理制度的檢討與建議》，台北銀行月刊，第二十七卷第十期。
     21. 張志偉，陳恕合譯（2000），《金融監理一元化課題面面觀》，國際貨幣基金工作報告。
     22. 林維義（1998），《從金融風險管理談我國存款保險建制之績效》，國際存款保險研討會論文，9月。
     23. 林維義（1997），《美國金融監理制度與聯邦存款保險制度之探討》，存款保險資訊季刊，第十卷第四期，6月。
     24. 方燕玲（2001），《以財務觀點論金融控股公司設立之規劃及考量》，台灣金融財務季刊，第二輯第二期，6月。
     25. 鄭素卿（1989），《美國金融制度及其監督與管理》，財政部金融局儲委會金融研究小組。
     26. 沈英明，林志吉等十人合著（2000），《我國銀行兼營證券票券及信託等業務應有防弊措施之研究》，財政部金融局儲委會金融研究小組。
     27. 李桐豪（1995），《由功能性管制觀點探討我國金融監理制度的改革方向》，存款保險資訊季刊，第九卷第二期，12月。
     28. 洪祥洋（2000），《美國一九九九年銀行法修正案對跨業經營及顧客隱私之規範》，存款保險資訊季刊，第十四卷第二期，12月。
     29. 李桐豪（1999），《功能性金融管理與金檢一元化》，貨幣市場，第三卷第四期，8月。
     30. 楊淑慧（2001），《金控公司十二問》，財訊月刊，12月。
     31. 張國銘（1997），《淺談金融集團之監督與管理》，存款保險資訊季刊，第十一卷第一期，9月。
     32. 周鴻明（1993），《日本之金融監理制度與金融檢查》，中央存保公司。
     33. 張捷昌（1999），《日本金融機構經營之探討》，台灣經濟金融月刊，第三十五卷第七期，7月。
     34.聯合晚報（2001.11.26），《9月逾放，雙創新高》
     35.經濟日報（2001.11.28），《金融生態生變，改革列車啟動》
     36.經濟日報（2001.9.11），《重建基金，救得了金融沈 ？》
     37.民生報（1999.5.26），《整飭金融秩序，不可治絲益棼》
     38.經濟日報（2001.6.28），《金控法立法，金融業吹併購整合風》
     39.工商時報（2001.6.26），《成立金融控股公司，開啟金融業新契機》
     40.經濟日報（2001.6.28），《金控法「牛肉」在那□？》
     41.經濟日報（2001.11.29），《金控申設鳴槍起跑---生存競賽》
     42.經濟日報（2001.11.29），《金控開門，銀行變大了》
     43.經濟日報（2001.5.11），《金融控股公司法制與經營策略研討會》
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     二、英文資料
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     3. Alan Gart(1994),”Regulation, Deregulation, Reregulaiton- The Future of the Banking, Insurance, and Securities Industries”
     4. Hall, Maximilian J. B.(1993),”Banking Regulation and Supervision: Comparative Study of the UK, USA and Japan”, Edward Elgar Publishing Limited.
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     7. William J. Camey(2000),”Mergers and Acquisitions Cases and Materials”, New York foundation Press.
     8.Edward D. Herlihy, Craig M.Wasserman, Richard K. Kim & Lawrence S. Mako(1999), ”The Birth of the Financial Holding Company”, Bank and Corprate Law Report.
     9. Roberta S. Karmel (2000), “Gramm-Leach-Bliley Modernizes Financial Services”, New York Law Journal
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     12. Dimitris N.Chorafas, “New Regulation of the financial industry”, St. Martino Press Inc,.
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     15. Heffernan, Shelagh (1996), “Modern banking in the theory and practice” John Wiley & Sons Ltd.
     一
描述 碩士
國立政治大學
經營管理碩士學程(EMBA)
88360002
資料來源 http://thesis.lib.nccu.edu.tw/record/#B2002000075
資料類型 thesis
dc.contributor.advisor 李桐豪zh_TW
dc.contributor.author (Authors) 陳盈達zh_TW
dc.contributor.author (Authors) Chen, Yin Taen_US
dc.creator (作者) 陳盈達zh_TW
dc.creator (作者) Chen, Yin Taen_US
dc.date (日期) 2002en_US
dc.date.accessioned 20-Apr-2016 11:11:06 (UTC+8)-
dc.date.available 20-Apr-2016 11:11:06 (UTC+8)-
dc.date.issued (上傳時間) 20-Apr-2016 11:11:06 (UTC+8)-
dc.identifier (Other Identifiers) B2002000075en_US
dc.identifier.uri (URI) http://nccur.lib.nccu.edu.tw/handle/140.119/85593-
dc.description (描述) 碩士zh_TW
dc.description (描述) 國立政治大學zh_TW
dc.description (描述) 經營管理碩士學程(EMBA)zh_TW
dc.description (描述) 88360002zh_TW
dc.description.abstract (摘要) 　　近年來各國金融機構為提昇競爭力，多採異業併購方式拓展其經營領域，再加上電子資訊技術不斷創新，金融集團推出銀行、證券、保險等綜合產品已蔚為風潮，美日等國為配合業者金融現代化發展動向，皆已容許其金融機構採行控股公司模式經營。而我國金融跨業經營型態，除各金融機構本身內部設立部門兼營其他金融業務外，並得依各業別法或其授權規定以轉投資子公司型態經營，因此金控法實施前實際上同時經營銀行、證券、保險中二種專業以上之金融集團已有二十家，政府為利金融業因應當前環境的轉變及加入世界貿易組織之競爭壓力，期使金融機構透過經濟規模之提高，發揮經營綜效，協助業者因應國際經營潮流，乃立法通過金融控股公司法，並自九十年十一月一日起實施。zh_TW
dc.description.abstract (摘要) "謝辭
     摘要
     目錄
     第一章 緒論-----1
     　第一節 研究動機與目的-----1
     　第二節 研究方法與範圍-----2
     第二章 金融控股公司概論-----4
     　第一節 美國金融控股公司沿革-----4
     　　2-1-1 The Glass-Steagall Act-----4
     　　2-1-2 The Gramm-Leach-Bliley Act-----5
     　　2-1-3 美國銀行控股公司之成立-----5
     　　2-1-4 美國金融控股公司模式-----7
     　　2-1-5 美國金融控股公司監理問題-----12
     　第二節 日本金融控股公司沿革-----15
     　　2-2-1 日本金融大改革(Big Bang)-----15
     　　2-2-2 日本金融控股公司模式-----17
     　　2-2-3 日本金融控股公司監理問題-----20
     　第三節 我國金融控股公司模式-----23
     　　2-3-1 我國實施金融控股公司緣由-----23
     　　2-3-2 我國實施金融控股公司之優缺點-----24
     　　2-3-3 我國金融控股公司法之特色與重要機制-----27
     第三章 金融控股公司之監理問題-----33
     　第一節 金融集團特殊之監理問題-----33
     　第二節 巴賽爾銀行委員會對金融集團之監理規範-----38
     　　3-2-1 巴賽爾委員會設立緣由-----38
     　　3-2-2 巴賽爾委員會對金融集團之監理規範-----39
     　第三節 金融控股公司之內部監控設計-----43
     　　3-3-1 資本適足性問題-----43
     　　3-3-2 內部控制及內部稽核制度-----48
     　第四節 金融控股公司之外部監控設計-----50
     　　3-4-1 金融防火牆之建立-----50
     　　3-4-2 關係人交易之規範-----53
     第四章 我國金融監理概況-----55
     　第一節 金融監理機關-----55
     　　4-1-1財政部金融局-----55
     　　4-1-2財政部保險司-----57
     　　4-1-3財政部證券暨期貨管理委員會-----58
     　　4-1-4中央銀行-----59
     　　4-1-5中央存款保險公司-----62
     　第二節 金融監理機關之監理權限-----64
     　　4-2-1檢查權-----65
     　　4-2-2糾正改善權-----68
     　　4-2-3行政制裁權-----70
     　　4-2-4輔導權及終止要保權-----73
     　第三節 現行監理制度面臨那些問題-----74
     　　4-3-1檢查權與處分權分離，監理效率低落-----75
     　　4-3-2各機關監理水平不一，引發不公平競爭-----76
     　　4-3-3機構別監理，無法因應金融組織之變革-----77
     　　4-3-4監理成本高，未貫徹使用者付費原則-----77
     　　4-3-5監理機關缺乏金融調查權-----78
     第五章 金融控股公司架構下監理制度之走向-----80
     　第一節 金融監理制度走向一元化-----80
     　　5-1-1支持監理一元化之論述-----80
     　　5-1-2反對監理一元化之論述-----85
     　　5-1-3我國金融監理走向一元化-----87
     　第二節 金融監理委員會之成立-----88
     　　5-2-1金融監理制度改革方向-----88
     　　5-2-2金融監理委員會設計特色-----91
     　第三節 新的制度、新的挑戰-----95
     　　5-3-1金控公司法實施面臨之挑戰-----97
     　　5-3-2金融監理委員會面臨之挑戰-----99
     第六章 結論與建議-----101
     　第一節 結論-----101
     　第二節 對我國未來監理制度之建議-----103
     參考文獻-----110		-
dc.description.tableofcontents 謝辭
     摘要
     目錄
     第一章 緒論-----1
     　第一節 研究動機與目的-----1
     　第二節 研究方法與範圍-----2
     第二章 金融控股公司概論-----4
     　第一節 美國金融控股公司沿革-----4
     　　2-1-1 The Glass-Steagall Act-----4
     　　2-1-2 The Gramm-Leach-Bliley Act-----5
     　　2-1-3 美國銀行控股公司之成立-----5
     　　2-1-4 美國金融控股公司模式-----7
     　　2-1-5 美國金融控股公司監理問題-----12
     　第二節 日本金融控股公司沿革-----15
     　　2-2-1 日本金融大改革(Big Bang)-----15
     　　2-2-2 日本金融控股公司模式-----17
     　　2-2-3 日本金融控股公司監理問題-----20
     　第三節 我國金融控股公司模式-----23
     　　2-3-1 我國實施金融控股公司緣由-----23
     　　2-3-2 我國實施金融控股公司之優缺點-----24
     　　2-3-3 我國金融控股公司法之特色與重要機制-----27
     第三章 金融控股公司之監理問題-----33
     　第一節 金融集團特殊之監理問題-----33
     　第二節 巴賽爾銀行委員會對金融集團之監理規範-----38
     　　3-2-1 巴賽爾委員會設立緣由-----38
     　　3-2-2 巴賽爾委員會對金融集團之監理規範-----39
     　第三節 金融控股公司之內部監控設計-----43
     　　3-3-1 資本適足性問題-----43
     　　3-3-2 內部控制及內部稽核制度-----48
     　第四節 金融控股公司之外部監控設計-----50
     　　3-4-1 金融防火牆之建立-----50
     　　3-4-2 關係人交易之規範-----53
     第四章 我國金融監理概況-----55
     　第一節 金融監理機關-----55
     　　4-1-1財政部金融局-----55
     　　4-1-2財政部保險司-----57
     　　4-1-3財政部證券暨期貨管理委員會-----58
     　　4-1-4中央銀行-----59
     　　4-1-5中央存款保險公司-----62
     　第二節 金融監理機關之監理權限-----64
     　　4-2-1檢查權-----65
     　　4-2-2糾正改善權-----68
     　　4-2-3行政制裁權-----70
     　　4-2-4輔導權及終止要保權-----73
     　第三節 現行監理制度面臨那些問題-----74
     　　4-3-1檢查權與處分權分離，監理效率低落-----75
     　　4-3-2各機關監理水平不一，引發不公平競爭-----76
     　　4-3-3機構別監理，無法因應金融組織之變革-----77
     　　4-3-4監理成本高，未貫徹使用者付費原則-----77
     　　4-3-5監理機關缺乏金融調查權-----78
     第五章 金融控股公司架構下監理制度之走向-----80
     　第一節 金融監理制度走向一元化-----80
     　　5-1-1支持監理一元化之論述-----80
     　　5-1-2反對監理一元化之論述-----85
     　　5-1-3我國金融監理走向一元化-----87
     　第二節 金融監理委員會之成立-----88
     　　5-2-1金融監理制度改革方向-----88
     　　5-2-2金融監理委員會設計特色-----91
     　第三節 新的制度、新的挑戰-----95
     　　5-3-1金控公司法實施面臨之挑戰-----97
     　　5-3-2金融監理委員會面臨之挑戰-----99
     第六章 結論與建議-----101
     　第一節 結論-----101
     　第二節 對我國未來監理制度之建議-----103
     參考文獻-----110		zh_TW
dc.source.uri (資料來源) http://thesis.lib.nccu.edu.tw/record/#B2002000075en_US
dc.subject (關鍵詞) 金融控股zh_TW
dc.subject (關鍵詞) 金融監理zh_TW
dc.subject (關鍵詞) 金融管理zh_TW
dc.subject (關鍵詞) financial holding companyen_US
dc.subject (關鍵詞) financial supervisionen_US
dc.subject (關鍵詞) bank supervisionen_US
dc.title (題名) 金融控股公司架構下金融監理制度之研究zh_TW
dc.type (資料類型) thesisen_US
dc.relation.reference (參考文獻) 一、 中文資料
     1. 蔡進財（2001），《存款保險機制如何因應金融控股公司之成立》，存款保險資訊季刊，第十四卷第四期，6月。
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     3. 總統公布（2001），《金融控股公司法》，總統府公報，7月。
     4. 劉紹樑（2001），《金融法制，企業併購與典範遷移-以合併法與控股法為中心》，台灣金融財務季刊，第二輯第二期，6月。
     5. 朱迪云（2001），《金融控股公司法與銀行業的未來-金融市場的Grand Station》，華信魅力，第四期，7月。
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     8. 林麗雯譯（1995），《金融集團及其監理》，國際金融參考資料，第36輯，11月。
     9. 陳允進，任慧莉、王邦旭合譯（2000），《金融集團之監理》，財政部金融局儲委會金融研究小組，2月。
     10. 許紋瑛（2001），《金融控股公司之法制建構-以美日比較法觀點評析我國相關立法》，中原大學財經法律研究所碩士論文。
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